《基于資產(chǎn)配置的復(fù)雜產(chǎn)品營銷能力提升》

  培訓(xùn)講師：譚文曦

講師背景：
銀行零售營銷實(shí)戰(zhàn)專家：譚文曦【專家簡(jiǎn)介】：農(nóng)總行零售業(yè)務(wù)輪訓(xùn)特聘專家講師工行、農(nóng)行、中行、建行、郵儲(chǔ)省分行零售業(yè)務(wù)特聘講師全國多地省市農(nóng)商行零售業(yè)務(wù)特聘咨詢顧問專家國有行總行、省分行級(jí)培訓(xùn)課程100場(chǎng)+股分制銀行、郵政郵儲(chǔ)地市級(jí)、農(nóng)商行總行 詳細(xì)>>

譚文曦
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《基于資產(chǎn)配置的復(fù)雜產(chǎn)品營銷能力提升》詳細(xì)內(nèi)容

《基于資產(chǎn)配置的復(fù)雜產(chǎn)品營銷能力提升》

課程名稱：《基于資產(chǎn)配置的復(fù)雜產(chǎn)品營銷能力提升》

 

主講：譚文曦老師6-12課時(shí)

課程收益：

銀行一線員工在業(yè)務(wù)發(fā)展過程中，普遍存在營銷意愿或營銷能力的問題，傳統(tǒng)打雞血的培訓(xùn)方式很難讓學(xué)員在內(nèi)心上接受，單純的業(yè)務(wù)培訓(xùn)又難以提升營銷技能。

本課程聚焦實(shí)際問題，基于資產(chǎn)配置的理念，先為一線員工樹立為銀行，也為未來更好的自己去發(fā)展業(yè)務(wù)的意愿；再從客群營銷出發(fā)，針對(duì)銀行存款、貸款、保險(xiǎn)與基金等實(shí)際業(yè)務(wù)在營銷過程中的常見問題，幫助一線員工提升營銷技能與方法。

 

授課方式：方法學(xué)習(xí)+案例分析+實(shí)踐分享

授課對(duì)象：網(wǎng)點(diǎn)主任  客戶經(jīng)理 理財(cái)經(jīng)理  大堂經(jīng)理  柜員

授課特點(diǎn)：不說正確的廢話；不打雞血，不灌雞湯；只講干貨

 

課程大綱/要點(diǎn)：

一、 金融新形勢(shì)下的銀行營銷工作重點(diǎn)方向與復(fù)雜產(chǎn)品的銷售邏輯

1. 移動(dòng)互聯(lián)時(shí)代與后疫情背景下零售業(yè)務(wù)發(fā)展的窘境

2. 2022年零售業(yè)務(wù)的重點(diǎn)發(fā)展方向

3. 零售條線綜合產(chǎn)品營銷的邏輯

1) 向單一存款客戶進(jìn)行綜合產(chǎn)品營銷

2) 向單一理財(cái)客戶進(jìn)行綜合產(chǎn)品營銷

4. 基于保險(xiǎn)產(chǎn)品的營銷難點(diǎn)分析客戶儲(chǔ)備技巧

1) 某行年金險(xiǎn)的銷售經(jīng)驗(yàn)分享

--從精準(zhǔn)客戶群體的選擇，到銷售切入點(diǎn)設(shè)計(jì)

2) 針對(duì)存款客戶與理財(cái)客戶進(jìn)行保險(xiǎn)客戶儲(chǔ)備

5. 基于基金產(chǎn)品的營銷難點(diǎn)分析客戶儲(chǔ)備

1) 從某銀行渠道興全合泰、匯添富銷售情況，看基金與基金定投銷售關(guān)鍵點(diǎn)

2) 針對(duì)存款客戶與理財(cái)客戶進(jìn)行基金客戶儲(chǔ)備

 

二、基于CRM系統(tǒng)的存量客戶的蓄客能力提升

（一）基于CRM系統(tǒng)，做好存量客戶的管理與維護(hù)

1. 基于客戶年齡與產(chǎn)品持有情況，進(jìn)行客戶畫像與資產(chǎn)配置建議

2. 基于客戶職業(yè)與資產(chǎn)層級(jí)，分析需求敏感點(diǎn)和核心產(chǎn)品營銷順序

3. 基于客戶關(guān)系維度，梳理客戶長(zhǎng)期經(jīng)營與維護(hù)的核心邏輯

（二）CRM系統(tǒng)客戶的分類電訪營銷能力提升

1.針對(duì)定期、理財(cái)、保險(xiǎn)到期客戶的電訪邀約話術(shù)

2.針對(duì)定期未到期，持有活期（活期儲(chǔ)蓄、開放式理財(cái)、貨幣基金等），40-60歲客戶的電訪邀約話術(shù)

3.針對(duì)定期未到期，持有活期（活期儲(chǔ)蓄、開放式理財(cái)、貨幣基金等），30-40歲客戶的電訪邀約話術(shù)

4.針對(duì)持有理財(cái)?shù)拇罂蛻舻碾娫L邀約話術(shù)

5.針對(duì)基金持有，且持有基金虧損中的客戶的電訪邀約話術(shù)

6.針對(duì)基金持有，且持有基金正收益中的客戶的電訪邀約話術(shù)

7.電訪邀約的情景模擬演練

（三）CRM系統(tǒng)低效睡眠客戶的認(rèn)領(lǐng)與盤活

1.對(duì)CRM系統(tǒng)低效睡眠客戶的認(rèn)領(lǐng)

2.對(duì)CRM系統(tǒng)低效睡眠客戶電訪盤活前的預(yù)熱

3.個(gè)人微信營銷技巧與網(wǎng)點(diǎn)微信群的經(jīng)營

4.低效睡眠客戶的電訪邀約盤活--差異化客群的活動(dòng)邀約技巧

 

三、資產(chǎn)配置下基于復(fù)雜產(chǎn)品的面談營銷能力提升

1.如何挖掘客戶的需求（SPIN法）

1)隱性需求與顯性需求：

例如，讓客戶轉(zhuǎn)介紹為什么那么難？基金定投的隱性需求有什么？

2)營銷人員的核心技能不是說，而是聽與問

3)情景型問題/探究型問題/痛苦擴(kuò)大型問題/解決型問題的提問技巧與案例研討

案例：SPIN法的具體運(yùn)用，借助問卷巧售期繳保險(xiǎn)

2.如何巧妙介紹金融產(chǎn)品（FABE的要點(diǎn)與呈現(xiàn)順序分析）

以多多保C，郵保安康，郵保一生為例

3.如何恰當(dāng)處理客戶異議（理解--解釋--建議）

1)“我有社保啦，不用再買養(yǎng)老保險(xiǎn)了”，怎么應(yīng)對(duì)？

2)“你讓我買的基金又虧了啊”，怎么應(yīng)對(duì)？

4.“復(fù)雜產(chǎn)品銷售不能光靠嘴巴說”—復(fù)雜產(chǎn)品相關(guān)銷售墊板的設(shè)計(jì)與使用

1)養(yǎng)老險(xiǎn)的養(yǎng)老規(guī)劃功能如何借助銷售墊板呈現(xiàn)

2)重疾險(xiǎn)相對(duì)社保的優(yōu)勢(shì)如何借助銷售墊板呈現(xiàn)

3)保險(xiǎn)的鎖定收益功能如何借助銷售墊板呈現(xiàn)

4）比微笑曲線更好用的基金定投銷售工具

5.面談營銷的情景模擬演練

 

四、資產(chǎn)配置下基于復(fù)雜產(chǎn)品的財(cái)富沙龍營銷能力提升

1.財(cái)富沙龍難出產(chǎn)能的原因分析

2.財(cái)富沙龍的流程要點(diǎn)分析

1)財(cái)富沙龍的事前準(zhǔn)備要點(diǎn)解析

2)財(cái)富沙龍的事中執(zhí)行要點(diǎn)解析

3)財(cái)富沙龍的事后跟蹤要點(diǎn)解析

3.山西某地銀行的保險(xiǎn)沙龍的案例分析

4.財(cái)富沙龍活動(dòng)如何切入基金定投與貴金屬

優(yōu)秀經(jīng)驗(yàn)分享：

1）2019年某銀行總行理財(cái)經(jīng)理大賽優(yōu)秀案例分享--“小熊賣玉米”，基金定投更好賣！

2）浦發(fā)某支行金鈔銷售沙龍活動(dòng)的亮點(diǎn)分析

5.財(cái)富沙龍的情景模擬演練


 

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課程名稱：《數(shù)字化轉(zhuǎn)型趨勢(shì)下，郵政/郵儲(chǔ)基于CRM系統(tǒng)的存量客戶開發(fā)》主講：譚文曦老師6課時(shí)課程背景：郵政郵儲(chǔ)上線了全新的CRM系統(tǒng)，單純從技術(shù)的角度來看，新系統(tǒng)比過去的客管系統(tǒng)進(jìn)步了很多。但是從網(wǎng)點(diǎn)層面上來看，很多網(wǎng)點(diǎn)對(duì)于CRM的使用還是沒有思路，不知道如何下手，自然就沒有有效的管戶營銷動(dòng)作，沒有起到應(yīng)有的存量客戶維護(hù)與產(chǎn)品綜合銷售的預(yù)期結(jié)果。課程收益：立

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