政策性會計及公積金系統(tǒng)解決方案
政策性會計及公積金系統(tǒng) 方案建議書 目 錄 1 建設目標 3 2 公積金系統(tǒng)的功能概述 3 2.1 開銷戶 3 2.2 單位變更 3 2.3 個人變更 3 2.4 日常帳務 4 2.5 特權業(yè)務 4 2.6 日終業(yè)務 4 2.7 單位查詢業(yè)務 5 2.8 個人查詢業(yè)務 5 2.9 運用查詢 5 2.10 新舊帳號查詢 5 2.11 交易查詢 5 2.12 企業(yè)端接口 5 3 網點系統(tǒng)功能概述 6 4 主機系統(tǒng)功能概述 6 5 企業(yè)端公積金功能概述 7 5.1 數據載入 7 5.2 數據瀏覽 7 5.3 自助功能 7 6 政策性會計系統(tǒng)的功能概述 8 6.1 開戶業(yè)務 8 6.2 銷戶業(yè)務 8 6.3 現金存取款業(yè)務 8 6.4 轉帳業(yè)務 8 6.5 同城業(yè)務 9 6.6 個人貸款 9 6.7 會計綜合業(yè)務 9 6.8 表外收付業(yè)務 9 6.9 查詢修改 10 6.10 季末結息及年終結帳 10 6.11 后臺報表查詢業(yè)務 10 7 主機及網絡方案 10 8 實施規(guī)劃 11 9 項目報價 14 9.1應用軟件報價 14 9.2硬件及系統(tǒng)軟件報價 錯誤！未定義書簽。 建設目標 根據工行公積金業(yè)務發(fā)展的需要，決定建設一個以政策性會計核算為基礎，包含公積 金等政策性業(yè)務在內的相對獨立的網絡系統(tǒng)，支持市內各支行及郊縣行通辦公積金業(yè)務 ；提供公積金企業(yè)端應用系統(tǒng)，便于企業(yè)內部的公積金管理和與工行公積金系統(tǒng)的數據 接口處理。 公積金系統(tǒng)的功能概述 1 開銷戶 1. 單位開戶 2. 單位銷戶 3. 單位資料變更 4. 個人批量開戶編輯/提交 5. 個人批量銷戶編輯/提交 2 單位變更 1. 單位封存 被封存后的單位將不能進行人員交繳、支取、銷戶等業(yè)務 2. 單位啟封 3 個人變更 1. 批量工資額變更編輯/提交 更改某單位下若干個人的月交繳工資額或交繳比例 2. 批量封存編輯/提交 3. 批量啟封編輯/提交 4. 工資比例通置 5. 批量轉出編輯/提交 轉出后的個人狀態(tài)為“轉入啟封”，需在批量轉入后狀態(tài)才能轉化為正常 6. 批量轉入編輯/提交 7. 批量身份證號編輯/提交 8. 職工名冊下載 從主機下載職工名冊至本地編輯，以減輕錄入員工工作量 4 日常帳務 1. 部分人員補交編輯/提交 2. 單位正常匯/補繳 區(qū)分現金/轉帳標志 3. 一般支取編輯/提交 5 特權業(yè)務 1. 取消交易 取消當日所做的交易 2. 一般支取沖正 3. 匯補繳沖正 以上兩交易針對個人進行沖正 6 日終業(yè)務 1. 入帳通知 對支票類交繳業(yè)務在約時過后通知公積金系統(tǒng)進行入帳處理 2. 匯補繳扎帳單（含沖正業(yè)務） 3. 銷戶支取扎帳單（含沖正業(yè)務） 7 單位查詢業(yè)務 1. 單位資料查詢 2. 單位明細查詢 3. 單位變更查詢 4. 單位標識查詢 5. 單位下屬職工查詢 8 個人查詢業(yè)務 1. 個人資料查詢 2. 個人明細查詢 3. 個人變更歷史查詢 4. 個人結息清單查詢 9 運用查詢 1. 銷戶查詢 2. 支取查詢 10 新舊帳號查詢 1. 單位新舊帳號查詢 2. 個人新舊帳號查詢 11 交易查詢 1. 當日流水查詢 2. 交易登記簿查詢 12 企業(yè)端接口 1. 數據卸載 2. 數據載入 網點系統(tǒng)功能概述 1. 網點開工通知 2. 日常業(yè)務（參見第二部分） 3. 柜員流水檢查 4. 柜員扎帳 5. 柜員密碼變更 6. 網點流水檢查 7. 網點扎帳 8. 網點完工通知 主機系統(tǒng)功能概述 1. 柜員管理 2. 網點名冊管理 3. 主機日終 匯總當日流水，入單位、個人明細賬，匯總報表 4. 年終結息 提供分別對存量、增量進行掛牌、分段不同形式的計息處理 5. 各項參數設置 6. 各項查詢 7. 專項報表 企業(yè)端公積金功能概述 為企業(yè)尤其是大型企業(yè)提供一套公積金管理軟件不僅滿足了企業(yè)自身管理公積金的需要 ，同時利用本系統(tǒng)與大連工行公積金系統(tǒng)的接口，將一些繁瑣、重復的勞動工作由企業(yè) 完成，在很大程度上方便了銀行的工作。 1 數據載入 將從工行主機下載而來的數據載入企業(yè)的PC機中，這些數據包括： 單位、個人明細 個人年終結息文件 個人公積金資料 個人變更歷史等 2 數據瀏覽 提供對以上數據進行查詢、打印的可視化屏幕 3 自助功能 1. 提供對單位下個人的“開戶”、“銷戶”、“封存”、“啟封”、“轉出”、“轉入”、“變更工 資額”、“變更身份證號”、“特殊補繳”等細向功能的管理窗口，用戶可自主的填充 表單中的數據（此即向銀行柜臺操作員手工錄入批量數據一樣） 2. 數據卸出 將用戶輸入的“開戶”、“銷戶”、 “封存”、“啟封”、“轉出”、“轉入”、“變更工資額”、“變更身份證號”、“特殊補繳 ”等數據打包成文本文件轉入軟磁盤，提供給銀行，同時打印出機制憑證，用戶可 持軟磁盤與機制憑證上銀行就近網點辦理公積金業(yè)務 政策性會計系統(tǒng)的功能概述 政策性會計與自營性會計相比，兩者的科目字典不同，開展業(yè)務的范圍也不一樣。會 計報表的算法上也有區(qū)別，其他基本相似，政策性會計系統(tǒng)功能概述如下： 1 開戶業(yè)務 1. 一般存款開戶 2. 定期存款開戶 3. 貸款戶開戶 4. 貸款掛帳戶開戶 5. 表外開戶 2 銷戶業(yè)務 1. 單戶計息 2. 打印利息單 3. 銷戶 3 現金存取款業(yè)務 1. 現金存款業(yè)務 2. 現金取款業(yè)務 4 轉帳業(yè)務 1. 系統(tǒng)內支票轉帳 2. 系統(tǒng)內通用轉帳 5 同城業(yè)務 1. 同城提出借 2. 同城提出貸 3. 同城提入-帳戶貸 4. 同城提入-帳戶借 5. 申請退票 6. 撤消申請退票 7. 約時入帳 6 個人貸款 1. 個人分期貸款資料錄入 2. 個人貸款帳戶查詢 3. 個人分期資料查詢 4. 個人分期資料修改 5. 個人分期金額查詢 6. 現金歸還貸款 7. 轉帳歸還貸款 7 會計綜合業(yè)務 1. 貸款轉存 2. 歸還貸款 3. 積數調整 4. 綜合記帳 5. 取消交易 6. 帳務沖正 8 表外收付業(yè)務 1. 表外記收業(yè)務 2. 表外記付業(yè)務 9 查詢修改 1. 帳戶查詢 2. 流水帳查詢 3. 一般帳戶修改 4. 科目總帳查詢 10 季末結息及年終結帳 1. 貸款的利息計算與自動扣收 2. 一般存款帳戶的利息支付 3. 年終結轉 11 后臺報表查詢業(yè)務 1. 帳務查詢 2. 會計報表 3. 各種資料查詢 主機及網絡方案 公積金系統(tǒng)數據非常龐大，超出一般的對公、儲蓄系統(tǒng)，而且交易負載不均衡，突發(fā) 性高，將來隨著業(yè)務的擴充系統(tǒng)數據存貯量將越來越大，因此在主機選形時，要充分考 慮到操作系統(tǒng)的穩(wěn)定性、安全性和可持續(xù)升級能力。 UNIX操作系統(tǒng)具有穩(wěn)定、安全、高效的處理特點，已被業(yè)界認可未成熟的應用系統(tǒng)， 得到廣泛應用，因此我們提出如下的硬件方案： 1. 中心機房來用雙PC-SERVER，內裝SCO- UNIX操作系統(tǒng)，一臺為生產機，一臺為備份機，之間通過光纖聯(lián)連，通過雙機熱備 份軟件保持備份機的數據實時與生產機同步 2. 網點采用PC UNIX操作系統(tǒng)，與主機通過交易包的方式進行業(yè)務處理，通訊采用TCP/IP，可以支 持目前常用的廣域網線路如X..25、DDN、ISDN、PSTN等 3. 通過在筆記本上安裝UNIX操作系統(tǒng)，通過電話撥號的方式與主機建立通訊聯(lián)結，可以 實現移動辦公的能力。 實施規(guī)劃 本工程含三方面的實施內容： 1. 主機及網絡設備的采購 2. 網絡系統(tǒng)的建設 3. 應用軟件的開發(fā) 其中“應用軟件開發(fā)”是工作量最大的一部分，考慮大連工行目前業(yè)務的需求，軟件開 發(fā)擬分成二期完成，一期主要完成公積金系統(tǒng)的開發(fā)，二期完成政策性會計的開發(fā)。 具體的開發(fā)周期我們會在項目正式啟動后給出。 應用軟件開發(fā)包括： 1. 公積金軟件系統(tǒng) 2. 企業(yè)端公積金系統(tǒng) 3. 政策性會計 4. 電話銀行 公積金軟件系統(tǒng)開發(fā)周期概算 | 內容 |工期（天）|人數 |合計工時 | |需求討認與確定 | 15 | 3 | 45 | |概要設計/數據庫設計/功能設計/模塊詳細設 | 10 | 3 | 30 | |計 | | | | |編碼及內部測試 | 45 | 6 | 270 | |業(yè)務測試 | 30 | 4 | 120 | |上線及跟蹤 | 30 | 4 | 120 | | | | | | | | | | | |合計 | | | 585 | 計19.5人月 企業(yè)端公積金軟件系統(tǒng)開發(fā)周期概算 | 內容 |工期（天）|人數 |合計工時 | |需求討認與確定 | 5 | 1 | 5 | |數據庫設計/功能設計/模塊詳細設計 | 10 | 1 | 10 | |編碼及內部測試 | 30 | 2 | 60 | |業(yè)務測試 | 5 | 2 | 10 | | | | | | |合計 | | | 85 | 計2.8人月 政策性會計金軟件系統(tǒng)開發(fā)周期概算 | 內容 |工期（天）|人數 |合計工時 | |需求討認與確定 | 15 | 3 | 45 | |概要設計/數據庫設計/功能設計/模塊詳細設 | 10 | 3 | 30 | |計 | | | | |編碼及內部測試 | 50 | 6 | 300 | |業(yè)務測試 | 20 | 4 | 80 | |上線及跟蹤 | 30 | 3 | 90 | | | | | | |合計 | | | 545 | 計18.1人月 電話銀行軟件系統(tǒng)開發(fā)周期概算 | 內容 |工期（天）|人數 |合計工時 | |需求討認與確定 | 5 | 2 |10 | |概要設計/數據庫設計/功能設計/模塊詳細設 | 15 | 2 |30 | |計 | | | | |編碼及測試 | 30 | 2 |60 | | | | | | |合計 | | |100 | 計3.3人月 項目報價 1 應用軟件報價 本章依據前面各子項目的工作量核算，給出軟件開發(fā)的參考報價， 具體價格以正式合同為準（注：應用開發(fā)人員按人月成本25，000元計） 。 |項 目 |工作量（人月）|報價（元）| |公積金軟件系統(tǒng) |19.5 | 487,500| |企業(yè)端公積金軟件系統(tǒng) |2.8 | 70,000| |政策性會計軟件系統(tǒng) |18.1 | 452,500| |電話銀行軟件系統(tǒng) |3.3 | 82,500 | |合計 |43.7 | 1,092,500| 2 硬件設備數量及價格表 |名 稱 |型 號 |單價(RMB) |數量 |金 額 | |服務器主機 |HP/LX-PRO |200,000.00|3 |600,000.00 | |HUB |DLINK-16（含網線） |2,000.00 |1 |2,000.00 | |終端服務器 |GTS-516C-16口 |14,000.00 |2 |28,000.00 | |MODEM機架 |TC-336NMS16 |13,600.00 |1 |13,600.00 | |機架式MODEM |TC-336NMS卡式 |3,000.00 |16 |48,000.00 | |同卡/異卡MODEM |TC-336NMS臺式 |3,800.00 |16 |60,800.00 | |撥號服務器 |PS/16 |36,500.00 |1 |36,500.00 | |票據打印機 |Star 5400 |5,500.00 |26 |143,000.00 | |網絡打印機 |Hp 5000 |16,000.00 |1 |16,000.00 | |行式打印機 |高速行打 300C |50,000.00 |1 |50,000.00 | |前置機 |英特PC-610 |28,000.00 |1 |28,000.00 | |語音卡 |VFX/40E SC PLUS |16,000.00 |1 |16,000.00 | |通信卡 |SDLC |10,000.00 |2 |20,000.00 | |UPS電源 |APC 2KV/1小時 |18,500.00 |1 |18,500.00 | |終端 |Star NT 860 |3,250.00 |16 |52,000.00 | |合 計 |1,132,...
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