《個人理財管理培訓(xùn)》講座

  培訓(xùn)講師:馮文

講師背景:
馮文老師國內(nèi)極其少有能運用國、粵、英三語授課的老師;國家企業(yè)培訓(xùn)師,國家營銷師,中國第一批獲得認證的理財規(guī)劃師;曾任世界銀行英國匯豐銀行客戶經(jīng)理、客服主管、培訓(xùn)經(jīng)理;曾任歐洲金融集團意大利忠利集團業(yè)務(wù)經(jīng)理、營銷及項目總監(jiān)、培訓(xùn)經(jīng)理;曾任全球 詳細>>

馮文
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《個人理財管理培訓(xùn)》講座詳細內(nèi)容

《個人理財管理培訓(xùn)》講座

 

前言:你是如何理解個人理財?shù)模?/p>

1、理財那是富人的事!

2、人無橫財不富!

3、理財?shù)扔谕顿Y?

4、在錢上斤斤計較的人成不了大事!

5、理財就應(yīng)該放在銀行里!

6、花多少并不重要,重要的是掙多少?

7、省大錢比省小錢重要

8、省錢不重要,快樂重要!

……


 

**章、理財基礎(chǔ)知識講解

一、理財?shù)幕靖拍?/p>

二、為什么要進行個人理財

三、什么是個人理財

四、什么是個人理財規(guī)劃

三、理財?shù)哪繕?、價值與內(nèi)容

四、理財?shù)幕驹砗陀嘘P(guān)公式

五、理財規(guī)劃的基本流程


 

第二章、宏觀環(huán)境與理財工具

一、當前經(jīng)濟環(huán)境下的理財思路和原則

二、各種理財渠道的分析與比較

三、當前環(huán)境下投資理財策略和思路


 

第三章、如何理財

一、理財?shù)娜齻€基本條件

1、積累財富(賺錢)

2、安排財富(存錢)

3、享受財富(花錢)


 

二、個人理財之五大要素

1、個人性:根據(jù)每個人的具體情況度身定做理財方案

2、計劃性:確定目標、制定計劃、執(zhí)行目計劃

3、主動性:你不理財,財不理你

4、長期性:終身理財

5、風(fēng)險性:不確定性強


 

三、投資理財可以致富


 

四、開源節(jié)流治標不治本


 

第四章、個人理財?shù)囊话悴襟E

一、明確個人現(xiàn)狀和財務(wù)狀況

1、收集個人財務(wù)信息

2、整理個人財務(wù)信息


 

二、了解個人的投資風(fēng)險偏好

1、保守型

2、穩(wěn)健型

3、積極進取型

4、冒險型


 

三、設(shè)定理財目標

1、理財不是中年人的專利

2、理財目標分類

3、設(shè)定理財目標的原則

四、制定并實施理財計劃

五、評估和修正理財計劃


 


 


 


 

課程結(jié)束:

祝大家:

有聲有色地工作,

有滋有味地生活


 


 

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