《新經(jīng)濟形勢下的高客資產配置與經(jīng)營提升》

  培訓講師：華越

講師背景：
華越老師高客家庭財富安全規(guī)劃師關鍵詞：家族信托、保險金信托、大額保單、活動組織策劃電子科技大學計算機管理27年銀行從業(yè)經(jīng)驗15年私人銀行財富顧問、私行負責人8年某國有行支行行長、運營主管某國有銀行總行級內訓師十年，授課300場以上，覆蓋客戶 詳細>>

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《新經(jīng)濟形勢下的高客資產配置與經(jīng)營提升》詳細內容

《新經(jīng)濟形勢下的高客資產配置與經(jīng)營提升》


《新經(jīng)濟形勢下的高客資產配置與經(jīng)營提升》
  講師：華越

課程背景：近年來，隨著中國居民的財富增長，以及在“資管新規(guī)”、“房住不炒”政策大
環(huán)境下，中國居民的財富配置開始發(fā)生結構性的調整，從房產向不同的資產類型轉移過
度，我國居民人均可支配收入也出現(xiàn)顯著增長。作為市場的“大魚”和“巨鯨”，中高凈值
客群成為金融機構爭先搶灘的關鍵戰(zhàn)場，這類群體除了財富管理規(guī)模增長，資產管理需
求也變得日益多元豐富。同時，近年來，政策面、監(jiān)管層也不斷釋放積極信號，指引財
富管理業(yè)務向更加健康、規(guī)范的方向發(fā)展。伴隨著競爭日趨白熱化，打造專屬“高端產品
+專業(yè)服務+精英隊伍”鐵三角模式成為各金融機構角逐高客市場最重要的籌碼，客戶經(jīng)理
、財富顧問向精英化、高產能發(fā)展成為行業(yè)共識。
但是當我們在和高端客戶溝通風險管理時，心中充滿了不自信，開不了口...；當我
們談起了法律、稅務的時候，專業(yè)知識的缺乏讓我們談論戛然而止...；當我們艷羨業(yè)務
高手簽下大額保單時候，聽到他們分享不同客戶的默契溝通和關鍵點的林林總總，對專
業(yè)服務能力的渴求寫在我們的臉上...
適合對象：希望提升營銷能力，掌握資產配置理念、加強對法商、稅商知識儲備的需要
服務高凈值人群的從業(yè)人員，包括不限于私行財富顧問、理財經(jīng)理、客戶經(jīng)理。
培訓時間：1天，6小時/天
課程亮點：互動式培訓（分組討論+案例解析+財法稅企商提升+經(jīng)驗分享交流）。理論與
實戰(zhàn)相結合、營銷與專業(yè)不分家。聚焦法稅能力提升，繼而從客戶的多方位需求入手為
其做好財富管理方案，提供更加豐富多元的金融及非金融服務。期待學員“一聽就懂、一
學就會、一用就靈”！

課程大綱：
前言
從《2023年中國私人財富報告》分析高凈值客群需求


第二講  顧問式營銷模式高客成交肖像圖
1. 充分精準KYC
1.何為KYC
2.KYC的難點
3.KYC的模型
4.KYC的六大版塊
5.企業(yè)主/高管/都市白領/全職太太等四大客群“五點一況”
畫像分析（特點、關注點、痛點、風險點、決策點、理財情況）
2. 五步進階式成單法溝通邏輯
1.挖需求
2.掘風險
3.匯訴求
4.出方案
5.促大單

第三講 高客經(jīng)營必懂的資產配置
 一、正確的資產配置認知
1.為什么要進行分配
2.認識投資中的風險及風險如何度量
3.資產配置的目的是什么
4.健康的資產配置是什么
 二、后疫情時代為什么要做資產配置
1.投資思路的轉變
2.投資理念的改變
3.財富管理理念改變
 三、怎么做資產配置
1. 資產配置的底層標的
2. 回歸投資的本源
3. 公、私募基金的策略
4. 怎樣避免買到破凈的銀行理財產品
5. 保險與資產配置的結合
6. 資產配置實操模型
7. 一份專業(yè)的資產配置建議書打動客戶

法稅思維下的高客營銷維護
 一、高凈值客戶面臨的風險地圖
1.個人層面風險解析
2.家庭層面風險解析
3.企業(yè)層面風險解析
 二、常用財富管理工具比較
1.婚前財產協(xié)議講解及效力說明
2.人壽保單講解及效力說明
3.法定傳承講解及效力說明
4.遺囑傳承講解及效力說明
 三、家族信托、保險金信托模式及核心價值分析
1.家族信托定義、架構、特點、法條依據(jù)、功能
2.保險金信托定義、優(yōu)勢、種類、適合客群分析
3.同業(yè)家族信托及保險金信托分享
 四、高客日常營銷五大切入點
 （一）投資切入解析
1.資產配置
2.養(yǎng)老規(guī)劃
3.子女教育
 （二）財富傳承切入解析
1.民法典“繼承法”的改變對高凈值客戶財富的影響
2.取消“公證遺囑效力優(yōu)先”對財富傳承的影響
3.遺產范圍的改變對財富繼承帶來的影響
4.新繼承規(guī)則增加“遺產管理人”對財富傳承的影響
5.金融工具與非金融工具的組合運用
 （三）婚姻破裂切入點解析
1.民法典“婚姻法”的改變對高凈值客戶財富的影響
2.離婚規(guī)則的改變對高凈值客戶財富的沖擊
3.共同債務認定新規(guī)則對婚姻財富是利是弊
4.財產制度調整對婚姻財產配置的變化
5.婚姻中弱勢方在財富保障中的新策略
 （四）債務隔離切入點的解析
1.企業(yè)資產與家庭資產混同的三大原因
2.保險在債務隔離中的架構搭建及作用
 （五）稅務風險切入點的解析
1.金稅四期下雙高人群在企業(yè)、個人方面的涉稅風險
2.金稅四期下的五種常見稅務稽查方式及案例解析
3.金稅四期下稅務稽查后果及影響
4.金稅四期下如何利用保單及家族信托進行稅務籌劃

 第五講  重點目標客群成交應用場景展示
每組學員將根據(jù)預先抽到的案例或是目前正在跟蹤營銷的案例，結合所學到的知識
，按照客戶畫像、風險點、痛點、需求點、綜合進行金融及非金融方案的設計并展示，
頭腦風暴進行互動交流與分析。
1. 如何保護《消失的她》
2. 如何照顧保護未成年子女
3. 企業(yè)家如何隔離企債務風險
4. 全職太太如何進行資產保全
5. 中老年家庭傳承的規(guī)劃及安排

 

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