《四商思維綜合能力提升 助力高客營(yíng)銷乘風(fēng)破浪》
《四商思維綜合能力提升 助力高客營(yíng)銷乘風(fēng)破浪》詳細(xì)內(nèi)容
《四商思維綜合能力提升 助力高客營(yíng)銷乘風(fēng)破浪》
《四商思維綜合能力提升 助力高客營(yíng)銷乘風(fēng)破浪》
講師：華越
課程背景：近年來，伴隨經(jīng)濟(jì)高質(zhì)量發(fā)展，社會(huì)財(cái)富不斷增加，我國(guó)居民人均可支配收
入也出現(xiàn)顯著增長(zhǎng)。作為市場(chǎng)的“大魚”和“巨鯨”，中高凈值客群成為金融機(jī)構(gòu)爭(zhēng)先搶灘
的關(guān)鍵戰(zhàn)場(chǎng)，這類群體除了財(cái)富管理規(guī)模增長(zhǎng)，資產(chǎn)管理需求也變得日益多元豐富。伴
隨著競(jìng)爭(zhēng)日趨白熱化，打造專屬“高端產(chǎn)品+專業(yè)服務(wù)+精英隊(duì)伍”鐵三角模式成為各金融
機(jī)構(gòu)角逐高客市場(chǎng)最重要的籌碼，客戶經(jīng)理、財(cái)富顧問向精英化、高產(chǎn)能發(fā)展成為行業(yè)
共識(shí)。
但是當(dāng)我們?cè)诤透叨丝蛻魷贤L(fēng)險(xiǎn)管理時(shí)，心中充滿了不自信，開不了口...；當(dāng)我
們談起了法律、稅務(wù)的時(shí)候，專業(yè)知識(shí)的缺乏讓我們談?wù)撽┤欢?..；當(dāng)我們艷羨業(yè)務(wù)
高手簽下大額保單時(shí)候，聽到他們分享不同客戶的默契溝通和關(guān)鍵點(diǎn)的林林總總，對(duì)專
業(yè)服務(wù)能力的渴求寫在我們的臉上...
適合對(duì)象：希望提升營(yíng)銷能力，加強(qiáng)對(duì)財(cái)商、法商、稅商、企商知識(shí)儲(chǔ)備的需要與客戶
接觸的一線銷售銷售人員，包括不限于私行客戶經(jīng)理、優(yōu)秀理財(cái)經(jīng)理、客戶經(jīng)理。
培訓(xùn)時(shí)間：2 天，6小時(shí)/天
課程亮點(diǎn)：互動(dòng)式培訓(xùn)（分組討論+案例解析+財(cái)法稅企商提升+經(jīng)驗(yàn)分享交流）。理論與
實(shí)戰(zhàn)相結(jié)合、營(yíng)銷與專業(yè)不分家。聚焦四商能力提升，繼而從客戶的多方位需求入手為
其做好資產(chǎn)配置，提供更加豐富多元的金融及非金融服務(wù)。期待學(xué)員“一聽就懂、一學(xué)就
會(huì)、一用就靈”！
課程大綱：
第一講：為何成交不了大單
何為營(yíng)銷中的優(yōu)秀方案
普通保單成交原因
大額保單成交原因
高端客戶的KYC缺乏
五、高客顯性與隱形需求
第二講：高凈值人群需求及守富傳富面臨的風(fēng)險(xiǎn)
1. 高凈值客戶畫像
2. 高凈值客群財(cái)富需求
3. 個(gè)人層面風(fēng)險(xiǎn)解析
四、家庭層面風(fēng)險(xiǎn)解析
五、企業(yè)層面風(fēng)險(xiǎn)解析
第三講 《民法典》時(shí)代下的營(yíng)銷新思維
一、民法典“婚姻法”的改變對(duì)高凈值客戶財(cái)富的影響
1.離婚規(guī)則的改變對(duì)高凈值客戶財(cái)富的沖擊
2.共同債務(wù)認(rèn)定新規(guī)則對(duì)婚姻財(cái)富是利是弊
3.財(cái)產(chǎn)制度調(diào)整對(duì)婚姻財(cái)產(chǎn)配置的變化
4.婚姻中弱勢(shì)方在財(cái)富保障中的新策略
二、民法典“繼承法”的改變對(duì)高凈值客戶財(cái)富的影響
1.取消“公證遺囑效力優(yōu)先”對(duì)財(cái)富傳承的影響
2.遺產(chǎn)范圍的改變對(duì)財(cái)富繼承帶來的影響
3.新繼承規(guī)則增加“遺產(chǎn)管理人”對(duì)財(cái)富傳承的影響
三、民法典實(shí)施后財(cái)富管理營(yíng)銷新思路
1.增強(qiáng)高凈值客戶人壽保險(xiǎn)規(guī)劃配置的意識(shí)
2.結(jié)合法商的金融工具(人壽保險(xiǎn)、遺囑、贈(zèng)與)成為剛需的財(cái)富傳承工具。
第四講 “金稅四期”背景下的營(yíng)銷新思維
一、金稅四期下稅務(wù)管控新思路
1.與互聯(lián)網(wǎng)一起成長(zhǎng)的金稅系統(tǒng)
2.金稅四期總體框架及創(chuàng)新點(diǎn)
3.金稅四期引起的財(cái)富隱患危機(jī)
二、金稅四期下雙高人群涉稅風(fēng)險(xiǎn)
1.企業(yè)涉稅風(fēng)險(xiǎn)：虛開增值稅發(fā)票、企業(yè)經(jīng)營(yíng)款入私戶風(fēng)險(xiǎn)、資產(chǎn)代持風(fēng)險(xiǎn)、收入
性質(zhì)轉(zhuǎn)化風(fēng)險(xiǎn)、股東長(zhǎng)期向公司借款、虛假交易轉(zhuǎn)移利潤(rùn)等等
2.個(gè)人涉稅風(fēng)險(xiǎn)：個(gè)獨(dú)稅優(yōu)虛假交易、個(gè)人所得稅匯算清繳、房產(chǎn)稅、遺產(chǎn)稅
三、金稅四期下常見稅務(wù)稽查方式及案例解析
1.大數(shù)據(jù)比對(duì)稽查及案例解析
2.重點(diǎn)交易環(huán)節(jié)稽查及案例解析
3.“雙隨機(jī)、一公開”稽查及案例解析
4.CRS信息交換稽查及案例解析
5.個(gè)人匯算清繳稽查及案例解析
6.實(shí)名舉報(bào)稽查及案例解析
四、金稅四期下稅務(wù)稽查后果及影響
1.行政處罰解析
2.刑事處罰解析
3.個(gè)人納稅信用
4.企業(yè)納稅評(píng)級(jí)
五、金稅四期下稅務(wù)規(guī)劃思路
1.時(shí)間維度
2.地點(diǎn)維度
3.主體維度
4.交易維度
高客維護(hù)必學(xué)的企商思維
1. 不同階段的企業(yè)主金融需求
2. 常用股權(quán)通識(shí)
3. 企業(yè)主常見股權(quán)風(fēng)險(xiǎn)
1.離婚股權(quán)分割風(fēng)險(xiǎn)
2.繼承股權(quán)分割風(fēng)險(xiǎn)
3.家企資產(chǎn)混同風(fēng)險(xiǎn)
第六講 四商在高凈值客戶營(yíng)銷維護(hù)的實(shí)戰(zhàn)運(yùn)用
1. 充分精準(zhǔn)KYC
1.何為KYC
2.KYC的難點(diǎn)
3.KYC的模型
4.KYC的六大版塊
5.企業(yè)主/高管/都市白領(lǐng)/全職太太等四大客群“五點(diǎn)一況”
畫像分析（特點(diǎn)、關(guān)注點(diǎn)、痛點(diǎn)、風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)、決策點(diǎn)、理財(cái)情況）
2. 五步進(jìn)階式成單法溝通邏輯
1.挖需求
2.掘風(fēng)險(xiǎn)
3.匯訴求
4.出方案
5.促大單
三、學(xué)員分組討論、展示重點(diǎn)目標(biāo)客群成交法則
每組學(xué)員將根據(jù)預(yù)先抽到的案例或是目前正在跟蹤營(yíng)銷的案例，結(jié)合這兩天所學(xué)到
的知識(shí)，按照客戶畫像、風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)、痛點(diǎn)、需求點(diǎn)、綜合進(jìn)行金融及非金融方案的設(shè)計(jì)并
展示，頭腦風(fēng)暴進(jìn)行互動(dòng)交流與分析。
1.如何保護(hù)《消失的她》
2.香港名媛蔡天鳳的財(cái)富規(guī)劃與安排
3.杉杉集團(tuán)如何傳承
第七講 如何組織策劃四商主題沙龍
一、和“先驅(qū)者”學(xué)辦“四商”主題沙龍
1.廣發(fā)基金親子專家講堂
2.久久財(cái)富民生節(jié)
二、“四商”主題活動(dòng)建議
1.不同客群活動(dòng)主題推薦
2.發(fā)揮平臺(tái)資源融合作用
3.精品沙龍策劃組織案例分享
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《高凈值客戶營(yíng)銷攻略》 05.15
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