《新金融時代銀保開門紅》
《新金融時代銀保開門紅》詳細(xì)內(nèi)容
《新金融時代銀保開門紅》
新金融時代銀保開門紅
—之超級解法
李文錦
【課程背景】
步入新金融時代，財富格局與方向瞬息萬變。競爭激烈的金融市場無論是各保險公司開門紅或是商業(yè)銀行的三方業(yè)務(wù)收入，已經(jīng)扮演著越來越舉足輕重的作用。而當(dāng)下銀行的保險產(chǎn)品為個人或家庭，提供了較好的理財規(guī)劃和資產(chǎn)傳承等保值增值的全新途徑。然而，由于銀保渠道經(jīng)理和商業(yè)銀行的許多理財經(jīng)理所面對的是基于80、90后漸為主體的，日趨理性化且專業(yè)化的客戶需求。所對應(yīng)的產(chǎn)品優(yōu)勢與基本面解析，以及相對于新老客群的營銷技巧等等課題。當(dāng)下對此類業(yè)務(wù)能力尚有欠缺。普遍迷茫于如何宣講新金融大環(huán)境、如何定位客戶的群體分類、如何灌輸資產(chǎn)配置的底層邏輯。以及怎樣通過多種手段打通客戶認(rèn)知，從而深度挖掘客戶潛在需求達(dá)到觸動式營銷目的。針對以上問題，本課程將著重幫助銀保渠道的多方業(yè)務(wù)的順利展開，把控各層級客戶的經(jīng)營和需求挖掘。
本次課程李文錦老師將運(yùn)用風(fēng)趣的語言打造活潑的課堂文化
互動環(huán)節(jié)豐富，課程娓娓道來
只講干貨知識，分享制勝寶典，提供超級解法，助力業(yè)績成長
【課程收益】
課程采取“輕理論、重實(shí)戰(zhàn)”的形式打造優(yōu)質(zhì)的金融營銷團(tuán)隊(duì)
每次課程將分享不少于4~6版各銀行營銷活動方案，輔以情景代入演練
針對銀保從業(yè)人員業(yè)務(wù)素質(zhì)需求，強(qiáng)化新金融時代感受與認(rèn)知
拓展展業(yè)思路、運(yùn)用新媒體等手段開發(fā)當(dāng)前不同層級理財客戶的深度需求。
以生動直觀的圖文模式，引領(lǐng)學(xué)員掌握宣講年金險等各類險種優(yōu)勢
運(yùn)用課堂實(shí)操助力學(xué)員熟練掌握溝通技巧，開展有針對性的專業(yè)技能與營銷技能提升
打造全域產(chǎn)品銷售閉環(huán)
【課程時間】 2天 6小時/天?
【授課方式】 早會分享~講師授課~視頻解析~答題互動~實(shí)例共享~方案研討~情景模擬~實(shí)操演練~課程通關(guān)
【授課對象】 銀保渠道經(jīng)理、理財經(jīng)理、客戶經(jīng)理、主管行長、個金主任、崗位各相關(guān)人員
【課程大綱】
第一講：破局~不確定性中尋找確定
一、疫情引發(fā)全球經(jīng)濟(jì)格局改變
1. 疫情導(dǎo)致不確定性遠(yuǎn)大于確定性，
2.全球金融市場普遍出現(xiàn)歷史性大波動
3. 中國是世界經(jīng)濟(jì)穩(wěn)定?和發(fā)動機(jī)
4. 中國金融市場吸引全球目光
5. 全球主要發(fā)達(dá)國家利率長期下行
6. 中國市場利率下行趨勢，勢不可擋
資產(chǎn)配置大勢所趨
降低預(yù)期，還是資產(chǎn)配置？
資產(chǎn)配置：改善風(fēng)險回報平衡
利率下行，增加資產(chǎn)波動幅度
波動背后的秘密：龜兔賽跑
5.通貨膨脹，放緩長期投資收益
三、財富管理迎來合規(guī)新局面
1.打破剛性兌付
2.保險業(yè)的 “巴塞爾協(xié)議III”。
3.收益與風(fēng)險，如影隨形
4.房地產(chǎn)市場分化嚴(yán)重
5.民法典落地
6.二十一世紀(jì)第三個10年的資產(chǎn)配置
四、課堂互動（感悟與運(yùn)用相結(jié)合）
1. 視頻分享
2. 學(xué)員問答
3. 切身感悟
4. 現(xiàn)實(shí)中合理運(yùn)用
第二講：先機(jī)~資產(chǎn)配置與年金險組合
一、理財宜早不宜晚
1. 復(fù)利的三大關(guān)鍵
2. 資產(chǎn)配置的極簡策略
3. 組合收益 的影響因素
4. 投資的唯一免費(fèi)午餐
二、家庭三大財富賬戶
1. 零和博弈vs雙贏思維
2. 銀保的復(fù)利式銷售
3. 年金保險，異軍突起
三、年金險到底是什么？
1. 保險資產(chǎn)是天然的資產(chǎn)配置
2. 保險資產(chǎn)，是真正的優(yōu)質(zhì)資產(chǎn)
四、實(shí)例共享（互動與競猜相結(jié)合）
1. 各種投資手段風(fēng)險與收益案例
2. 曾經(jīng)你眼中的年金險是什么
第三講：模型~四類典型客戶與需求挖掘
一．客戶有哪些心理
1、財富的認(rèn)知偏差
2、保險，到底是收益，還是損失？
3、讓你和客戶變得同頻
二．四類典型客戶分析
1.第一種客戶類型（理財小白，銀行大堂客戶）
2.第二種客戶類型（激進(jìn)投資者，貴賓客戶）
3.第三種客戶類型（穩(wěn)健投資者，貴賓客戶）
4.第四種客戶類型（高固定資產(chǎn)者，貴賓客戶）
三.客戶情景模擬+實(shí)操演練
調(diào)動學(xué)員參與情景還原與思考，各組輪換上臺演練
第四講：落地篇~~打通年金險（或增額終身壽）全域銷售閉環(huán)
一、銷售前奏
1、信息收集
2、有效溝通
二、需求發(fā)掘
1、財富管理的四個階段
2、互聯(lián)網(wǎng)金融
三、邀約理由呈現(xiàn)與時間敲定
1、線上邀約客戶
2、第一個坑：溝通有時差
3、第二個坑：缺乏表情語氣等信息
4. 第三個坑：復(fù)雜意思的精準(zhǔn)表達(dá)
四、各類方案分享
1、銀保高端客戶營銷方案（5例）
2、假日行內(nèi)營銷方案（3例）
3、沙龍策劃與宣講輔導(dǎo)
4、親子活動營銷方案（3例）
5、優(yōu)質(zhì)答謝會聯(lián)誼會（6例）
第五講：通關(guān)考試
小組、大組PK演練
命題式考核（各組學(xué)員參與實(shí)操）
演練點(diǎn)評與討論
現(xiàn)場打分
筆試環(huán)節(jié)（精煉20課程題）
現(xiàn)場打分
優(yōu)秀小組及個人頒發(fā)獎品
學(xué)員代表感言
全員合影留念
李文錦老師的其它課程
《基金營銷技巧》 03.18
《私募基金類產(chǎn)品綜合銷售技能提升課》主講：李文錦【課程背景】目前營銷人員隊(duì)伍在工作中存在的主要問題：1、營銷人員將工作做不好歸于環(huán)境影響，職業(yè)素養(yǎng)薄弱；2、營銷人員售動機(jī)不強(qiáng)，缺乏客戶分類、服務(wù)分層、產(chǎn)品分包的意識；3、營銷人員產(chǎn)品與客戶匹配了解不全面，以致難以準(zhǔn)確地向客戶銷售產(chǎn)品，成交率偏低；4、處理客戶對產(chǎn)品產(chǎn)生異議的能力較弱，容易被他人影響，失去銷售的
講師：李文錦詳情
《銀保渠道我“最紅”—沙龍邀約篇》 03.18
銀保渠道我“最紅”—沙龍邀約篇—李文錦【課程背景】當(dāng)前世界各國新型冠狀病毒疫情洗卷世界。全民保險意識再一次被喚醒，如何利如用此契機(jī)向客戶揭示完善自身保障的必要性和緊迫性？針對當(dāng)前形勢下部分銀行支行理財經(jīng)理及相關(guān)人員對于沙龍邀約出現(xiàn)的諸多問題，以及如何正確有效的把握好沙龍召開的技巧，我們將針對性的展開為大家做祥細(xì)的輔導(dǎo)說明。此外針對新金融時代形勢下的銀保營銷，
講師：李文錦詳情
銀行網(wǎng)點(diǎn)零售產(chǎn)品成交實(shí)戰(zhàn)訓(xùn)練—之營銷實(shí)戰(zhàn)與銷售八連環(huán)主講人：李文錦【課程背景】近年來，隨著整體經(jīng)濟(jì)形勢的發(fā)展嚴(yán)峻和金融消費(fèi)習(xí)慣的改變，零售客戶對金融服務(wù)渠道、金融產(chǎn)品和服務(wù)提出了更高、更全面的需求；與此同時，利率市場化時代到來及同業(yè)競爭加劇使銀行經(jīng)營不斷向零售業(yè)務(wù)方向進(jìn)行調(diào)整，營銷團(tuán)隊(duì)也在面臨越來越多的困境和挑戰(zhàn)作為個金業(yè)務(wù)營銷人員，不論是基金、理財、保險等
講師：李文錦詳情
銀行網(wǎng)點(diǎn)零售產(chǎn)品成交實(shí)戰(zhàn)訓(xùn)練—之面談邀約與沙龍輔導(dǎo)主講人：李文錦【課程背景】近年來，隨著整體經(jīng)濟(jì)形勢的發(fā)展嚴(yán)峻和金融消費(fèi)習(xí)慣的改變，零售客戶對金融服務(wù)渠道、金融產(chǎn)品和服務(wù)提出了更高、更全面的需求；與此同時，利率市場化時代到來及同業(yè)競爭加劇使銀行經(jīng)營不斷向零售業(yè)務(wù)方向進(jìn)行調(diào)整，營銷團(tuán)隊(duì)也在面臨越來越多的困境和挑戰(zhàn)作為個金業(yè)務(wù)營銷人員，不論是基金、理財、保險等業(yè)
講師：李文錦詳情
《銀行營銷創(chuàng)新-社群營銷》 03.18
銀行營銷創(chuàng)新——批量獲客、精準(zhǔn)營銷——線上拓客與社群營銷課程背景：中國銀行業(yè)協(xié)會數(shù)據(jù)顯示，2019年至2021年銀行業(yè)的平均離柜率分別為89.7、91.5、92.3。2021年銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)離柜交易達(dá)3912.32億筆，同比增長12.59；離柜交易總額達(dá)2488.36萬億元，同比增長11.18。電子銀行的高速發(fā)展，使大多數(shù)客戶已經(jīng)從線下來到線上，非必須業(yè)務(wù)不
講師：李文錦詳情
《高客密碼》 03.18
高客密碼---法商與多維度營銷篇2020年黑天鵝降臨，全球大類資產(chǎn)史詩級暴跌，對高凈值人群資產(chǎn)配置影響很大?！?021中國財富報告》顯示，中國高凈值人群數(shù)量增長迅猛，民營企業(yè)家是中國高凈值客戶群體的絕對中堅力量。調(diào)研樣本同時表明中國已迎來財富從第一代創(chuàng)業(yè)者向第二代守業(yè)者轉(zhuǎn)移的高峰期，其主要的理財需求開始聚焦財富的穩(wěn)健保值以及有序傳承。在全球經(jīng)濟(jì)衰退，不確定性
講師：李文錦詳情
《金融客戶行為分析與營銷能力訓(xùn)練》 03.18
金融客戶行為分析與營銷能力訓(xùn)練主講人：李文錦【課程背景】金融從業(yè)客戶經(jīng)理在當(dāng)前金融環(huán)境下，迫切需要走出去主動營銷，如何獲客拓客，如何多角度立體化營銷，如何挖掘自身優(yōu)勢打造新時代營銷技能，本篇將解析多維金融當(dāng)下實(shí)戰(zhàn)技法?！駹I銷思路和營銷技巧需要提升，面對不同層級客戶缺乏系統(tǒng)立體營銷方式，目前主要停留在資金價格，辦理速度，客戶關(guān)系三個方面，在客戶營銷觸達(dá)，宣傳滲
講師：李文錦詳情
領(lǐng)導(dǎo)力打造網(wǎng)點(diǎn)營銷的“獨(dú)立團(tuán)”主講：李文錦【課程背景】銀行營銷人員的業(yè)績達(dá)成是銀行網(wǎng)點(diǎn)實(shí)現(xiàn)績效目標(biāo)的重要保證，網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人承擔(dān)著幫助營銷人員達(dá)成目標(biāo)的重要職責(zé)，面對業(yè)績目標(biāo)的壓力，支行長該如何運(yùn)用卓越的領(lǐng)導(dǎo)力進(jìn)行原因分析，如何進(jìn)行工作中指導(dǎo)，如何進(jìn)行有效溝通，從而促進(jìn)營銷人員在心態(tài)和技能上的有效改進(jìn)？如何打造一支“李云龍”的隊(duì)伍知人善用、高度凝聚。而嚴(yán)峻而復(fù)雜
講師：李文錦詳情
企業(yè)文化解析與團(tuán)隊(duì)領(lǐng)導(dǎo)力—李文錦【課程背景】企業(yè)文化是企業(yè)的靈魂，是推動企業(yè)發(fā)展的不竭動力，企業(yè)文化雖然無形，但直接影響著團(tuán)隊(duì)績效、效能產(chǎn)出，企業(yè)文化作為一種先進(jìn)的現(xiàn)代企業(yè)管理理念和管理方式，也是企業(yè)核心競爭力的重要內(nèi)容和形成要素。其次，企業(yè)在團(tuán)隊(duì)建設(shè)過程中經(jīng)常會碰到很多實(shí)際的問題，包括究竟什么是團(tuán)隊(duì)精神各管理崗位負(fù)責(zé)人如何貫徹公司文化與打造優(yōu)異團(tuán)隊(duì)如何將理
講師：李文錦詳情
- [潘文富] 經(jīng)銷商終端建設(shè)的基本推進(jìn)
- [潘文富] 中小企業(yè)招聘廣告的內(nèi)容完
- [潘文富] 優(yōu)化考核方式，減少員工抵
- [潘文富] 廠家心目中的理想化經(jīng)銷商
- [潘文富] 經(jīng)銷商的產(chǎn)品驅(qū)動與管理驅(qū)
- [王曉楠] 輔警轉(zhuǎn)正方式，定向招錄成為
- [王曉楠] 西安老師招聘要求，西安各區(qū)
- [王曉楠] 西安中小學(xué)教師薪資福利待遇
- [王曉楠] 什么是備案制教師？備案制教
- [王曉楠] 2024年陜西省及西安市最
- 1社會保障基礎(chǔ)知識(ppt) 21161
- 2安全生產(chǎn)事故案例分析(ppt) 20243
- 3行政專員崗位職責(zé) 19048
- 4品管部崗位職責(zé)與任職要求 16224
- 5員工守則 15463
- 6軟件驗(yàn)收報告 15399
- 7問卷調(diào)查表(范例) 15114
- 8工資發(fā)放明細(xì)表 14556
- 9文件簽收單 14200
