資產(chǎn)配置 宏觀經(jīng)濟(jì)政策解析資產(chǎn)配置營(yíng)銷綜合能力提升特訓(xùn)營(yíng)(1天)

宏觀經(jīng)濟(jì)政策解析與資產(chǎn)配置營(yíng)銷綜合能力提升
課程背景-------------------------------------------------------
如何盤活存量客戶的需求，推薦合適的資產(chǎn)配置組合產(chǎn)品?
面對(duì)現(xiàn)在反復(fù)震蕩的點(diǎn)位，怎么給客戶推薦權(quán)益型基金？
面對(duì)產(chǎn)品庫中諸多的保險(xiǎn)類產(chǎn)品，如何順利推動(dòng)客戶需求？
任務(wù)理財(cái)與產(chǎn)品賣不出去著急，可是好容易賣出去了，卻更著急了更擔(dān)心了！
售后體驗(yàn)不佳客戶怎么繼續(xù)跟他保持交流下去，如何挽回客戶對(duì)我們的信任？如何盤活？
客戶一出現(xiàn)虧損就開始找我們麻煩，甚至要求我們賠償，如何降低自身凈值理財(cái)營(yíng)銷風(fēng)險(xiǎn)？
隨著十四五規(guī)劃二十大報(bào)告進(jìn)程的推進(jìn)，中國(guó)式現(xiàn)代化下，共同富裕與三次分配的開局，凈值化理財(cái)與保險(xiǎn)姓保的落地施行，未來沒有哪個(gè)行業(yè)競(jìng)爭(zhēng)會(huì)比銀行激烈。。后資管新規(guī)時(shí)期銀行間競(jìng)爭(zhēng)的加劇，各種形式的，以營(yíng)銷為目的的高端客戶活動(dòng)已經(jīng)為了銀行財(cái)富管理團(tuán)隊(duì)與核心客戶溝通、交流和銷售的重要手段，而其中復(fù)雜產(chǎn)品與權(quán)益型理財(cái)產(chǎn)品業(yè)務(wù)更是重中之重的營(yíng)銷活動(dòng)。私行客戶經(jīng)理與貴賓理財(cái)經(jīng)理的工作內(nèi)容繁多，凈值化理財(cái)營(yíng)銷能力不足，根據(jù)各機(jī)構(gòu)的實(shí)際問題及崗位層級(jí)架構(gòu)，本次培訓(xùn)特針對(duì)銀行高端財(cái)富管理團(tuán)隊(duì)的培訓(xùn)需求，從實(shí)戰(zhàn)演練的角度出發(fā)，運(yùn)用資產(chǎn)配置工具來提升復(fù)雜型產(chǎn)品與高客權(quán)益型產(chǎn)品，營(yíng)銷活動(dòng)的效率與核心客戶產(chǎn)品的交叉持有率。講師會(huì)全方位啟發(fā)學(xué)員，打破固有的講授式教學(xué)，側(cè)重于知識(shí)點(diǎn)的傳導(dǎo)，引爆話術(shù)，現(xiàn)場(chǎng)點(diǎn)評(píng)，真正做到服務(wù)教學(xué)，課程重點(diǎn)強(qiáng)調(diào)實(shí)操性與互動(dòng)性。
適合對(duì)象-------------------------------------------------------
理財(cái)條線客戶經(jīng)理(貴賓)、私行客戶經(jīng)理、投顧經(jīng)理、財(cái)富顧問、零售主管行長(zhǎng)、財(cái)富中心營(yíng)銷相關(guān)崗位等。
課程時(shí)間---------------------------------------------------------------------
一天集中課程，共6小時(shí)
課程特色--------------------------------------------------------
系統(tǒng)性學(xué)習(xí)
課程規(guī)劃具有延續(xù)性，可系統(tǒng)性的學(xué)習(xí)高客權(quán)益類產(chǎn)品與全量金融營(yíng)銷全流程
課程規(guī)劃區(qū)分階段性，可依學(xué)員程度不斷的進(jìn)階學(xué)習(xí)
網(wǎng)點(diǎn)崗位系統(tǒng)性學(xué)習(xí)，可提升團(tuán)隊(duì)的凝聚力與營(yíng)銷效率
實(shí)踐性學(xué)習(xí)
互動(dòng)式小組教學(xué)，配合實(shí)操演練，課程實(shí)踐性強(qiáng)
實(shí)操性工具配合，高質(zhì)量案例演練，體驗(yàn)性強(qiáng)，接地性高
資產(chǎn)配置結(jié)合機(jī)構(gòu)高客產(chǎn)品組合，提高產(chǎn)品交叉持有率，產(chǎn)能飛躍
課程收益--------------------------------------------------------
提高認(rèn)識(shí)：分析市場(chǎng)環(huán)境經(jīng)營(yíng)現(xiàn)況讓學(xué)員了解自身所處位置，協(xié)助學(xué)員建立正確高客營(yíng)銷心態(tài)。
自我成長(zhǎng)：了解數(shù)字化客群管理與目標(biāo)管理的重要性與關(guān)聯(lián)性，提高崗位的綜合管理與營(yíng)銷能力。
認(rèn)識(shí)客戶：了解高凈值客戶核心訴求、產(chǎn)品期望、行為特征、思維方式等，運(yùn)用KYC工具全面收集客戶關(guān)鍵信息、提高信任度。
思維轉(zhuǎn)變：改變傳統(tǒng)的銷售思維，從以產(chǎn)品和任務(wù)為導(dǎo)向，轉(zhuǎn)變?yōu)橐钥蛻粜枨鬄閷?dǎo)向的顧問式營(yíng)銷思維。
技能提升：熟悉運(yùn)用FABE產(chǎn)品優(yōu)勢(shì)、電話訪技巧、異議處理心法與技法、銷售促成等營(yíng)銷技能。
產(chǎn)能提升：以資產(chǎn)配置產(chǎn)品組合為營(yíng)銷核心，提高客戶產(chǎn)品交叉持有率及與我行粘度，提升團(tuán)隊(duì)的整體效益。
課程大綱--------------------------------------------------------
※認(rèn)識(shí)財(cái)富管理與建立正確營(yíng)銷心態(tài)
大環(huán)境在改變，新冠肺炎疫情影響趨緩，新金融11條與理財(cái)新規(guī)對(duì)國(guó)內(nèi)銀行造成不小沖擊，凈值化理財(cái)與數(shù)字化管理工具的配套，是下一階段銀行業(yè)務(wù)運(yùn)營(yíng)與競(jìng)爭(zhēng)的主戰(zhàn)場(chǎng)，藉由分析銀行業(yè)經(jīng)營(yíng)現(xiàn)況讓學(xué)員了解自身所處環(huán)境，協(xié)助學(xué)員建立正確高客營(yíng)銷心態(tài)
課程內(nèi)容:
宏觀經(jīng)濟(jì)與財(cái)富管理發(fā)展趨勢(shì)分析
宏觀經(jīng)濟(jì)的基本概念
GDP
經(jīng)濟(jì)周期
CPI與通貨膨脹
匯率與國(guó)際收支
其他重要經(jīng)濟(jì)指標(biāo)
宏觀經(jīng)濟(jì)政策分析
宏觀經(jīng)濟(jì)政策目標(biāo)
貨幣政策與主要工具
財(cái)政政策與主要工具
政策解讀與財(cái)富管理趨勢(shì)分析
中國(guó)夢(mèng)與內(nèi)循環(huán)到雙循環(huán)
中國(guó)式現(xiàn)代化與新常態(tài)新格局定位
共同富裕與三次分配對(duì)財(cái)富管理的影響
財(cái)富管理十大趨勢(shì)解析
重點(diǎn)客戶談資與產(chǎn)品趨勢(shì)解讀
資管新規(guī)下的財(cái)富管理趨勢(shì)
新金融11條與理財(cái)新規(guī)對(duì)銀行的沖擊與因應(yīng)
金融業(yè)轉(zhuǎn)型與提升要點(diǎn)
建立全市場(chǎng)投資能力
提升專業(yè)化能力
協(xié)同營(yíng)銷落地能力
高端團(tuán)隊(duì)建設(shè)能力
智能科技應(yīng)用能力
市場(chǎng)趨勢(shì)與大類資產(chǎn)分析
如何做好資產(chǎn)配置綜合金融營(yíng)銷
資產(chǎn)配置營(yíng)銷六大問題
營(yíng)銷KASH法則
財(cái)富管理營(yíng)銷全流程
※數(shù)字化客群管理
客戶那么多，如何實(shí)現(xiàn)全覆蓋/大部分覆蓋？如何避免熟客太熟、生客太生的問題？高凈值客戶如何激活需求？本課程導(dǎo)入客戶經(jīng)營(yíng)原則與分群經(jīng)營(yíng)思維，協(xié)助學(xué)員精準(zhǔn)出擊、提升電話與線上營(yíng)銷效率與產(chǎn)能、客戶滿意度與覆蓋率
課程內(nèi)容:
為何要作客戶分群
MAN法則與客群管理
數(shù)字化客群經(jīng)營(yíng)流程與開發(fā)步驟
客戶分群的定性與定量分析
定性分析范例客戶職業(yè)分群
目標(biāo)客戶的畫像與標(biāo)簽
客群移動(dòng)路徑
※資產(chǎn)配置需求深挖與KYC提問力提升
您還在使用『自己講的多,客戶說的少』的舊營(yíng)銷模式嗎?有沒有發(fā)現(xiàn),往往我們?cè)诳蛻裘媲疤咸喜唤^介紹產(chǎn)品,成交率卻總無法拉升?問題很可能出在溝通模式上~~~
課程內(nèi)容:
提問力之問句的形式與分類：封閉與開放、定性與定量、直間與間接、正向中性與負(fù)向
學(xué)會(huì)傾聽：有效傾聽的原則與傾聽的障礙
KYC地圖與客戶信息歸納
KYC之邏輯樹分析法
SPIN提問力提升法
提問力的模擬與演練
KYC與存量激活
KYC與行外資源
SPIN與養(yǎng)老需求
SPIN與教育基金
全量金融資產(chǎn)需求深挖
※資產(chǎn)配置與大類資產(chǎn)組合
收集客戶信息與挖掘客戶需求是營(yíng)銷成功的關(guān)鍵，但不是全部！在銷售產(chǎn)品之前，要先銷售觀念，觀念通了，成交就不遠(yuǎn)了！本課程介紹幾個(gè)常用的圖形工具，針對(duì)不同客戶群體，針對(duì)性使用，形象的描述資產(chǎn)配置觀念，引導(dǎo)客戶健全配置，降低風(fēng)險(xiǎn)，達(dá)成財(cái)務(wù)目標(biāo)；同時(shí)降低客戶經(jīng)理銷售難度、提升客戶產(chǎn)品交叉持有率，以及最重要的，與我行建立長(zhǎng)期信任伙伴關(guān)系！
課程內(nèi)容:
資產(chǎn)配置的基本概念
資產(chǎn)配置全流程操作
資產(chǎn)配置與大類資產(chǎn)對(duì)接操作
資產(chǎn)配置－財(cái)富金字塔，包含
財(cái)富金字塔各環(huán)節(jié)要點(diǎn)說明、話術(shù)示范與練習(xí)
不同客戶情況如何利用財(cái)富金字塔來溝通配置概念
資產(chǎn)配置－財(cái)富奔馳圖，包含
財(cái)富奔馳圖各環(huán)節(jié)要點(diǎn)說明、話術(shù)示范與練習(xí)
不同客戶情況如何利用奔馳圖來溝通配置概念
資產(chǎn)配置檢視計(jì)劃與高端沙龍活動(dòng)注意事項(xiàng)

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