私行投顧 宏觀經濟政策解析與高凈值客群資產配置策略(進階版1天)

宏觀經濟政策解析與高凈值客群資產配置策略
課程背景-------------------------------------------------------
如何盤活高凈值客戶的需求，推薦合適的資產配置組合產品?
面對現(xiàn)在反復震蕩的點位，怎么給高凈值客戶推薦權益型基金？
面對產品庫中諸多的凈值類產品，如何順利推動高端客戶需求？
如何運用宏觀經濟分析優(yōu)勢，優(yōu)化高凈值客戶資產配置組合?
隨著十四五規(guī)劃二十大報告進程的推進，中國式現(xiàn)代化下，共同富裕與三次分配的開局，凈值化理財與保險姓保的落地施行，未來沒有哪個行業(yè)競爭會比銀行激烈。后資管新規(guī)時期行業(yè)間競爭的加劇，各種形式的，以營銷為目的的高端客戶活動已經為了財富管理團隊與核心客戶溝通、交流和銷售的重要手段，而其中復雜產品與權益型理財產品業(yè)務更是重中之重的營銷活動。投資顧問與財私客戶經理的工作內容繁多，凈值化理財與私募基金營銷能力不足，根據(jù)各機構的實際問題及崗位層級架構，本次培訓特針對高端財富管理團隊的培訓需求，從團隊管理與實戰(zhàn)的角度出發(fā)，運用資產配置進階工具來提升復雜型產品與高客權益型產品，營銷活動的效率與核心客戶產品的交叉持有率。講師會全方位啟發(fā)學員，打破固有的講授式教學，側重于知識點的傳導，引爆話術，現(xiàn)場點評，真正做到服務教學，課程重點強調實操性與互動性。
適合對象-------------------------------------------------------
理財條線客戶經理(貴賓)、私行客戶經理、信托投顧經理、財富顧問、三方理財團隊，資管公司，零售主管、財富中心營銷相關崗位等。
課程時間---------------------------------------------------------------------
一天集中課程，共6小時
課程特色--------------------------------------------------------
系統(tǒng)性學習
課程規(guī)劃具有延續(xù)性，可系統(tǒng)性的學習財私客戶管理與高客資配全流程
課程規(guī)劃區(qū)分階段性，可依學員程度不斷的進階學習
網點崗位系統(tǒng)性學習，可提升團隊的凝聚力與1+1+N聯(lián)動效率
實踐性學習
互動式小組教學，配合實操演練，課程實踐性強
實操性工具配合，高質量案例演練，體驗性強，接地性高
資產配置結合機構財私產品組合，提升高客產品持有率與忠誠度
課程收益--------------------------------------------------------
提高認識：分析市場環(huán)境經營現(xiàn)況讓學員了解自身所處位置，協(xié)助學員建立正確高客經營心態(tài)。
自我成長：了解數(shù)字化客群管理與目標管理的重要性與關聯(lián)性，提高崗位的綜合管理與營銷能力。
認識客戶：了解高凈值客戶核心訴求、產品期望、行為特征、思維方式等，運用KYC工具全面收集客戶關鍵信息、提高信任度。
思維轉變：改變傳統(tǒng)的銷售思維，從以產品和任務為導向，轉變?yōu)橐钥蛻粜枨鬄閷虻念檰柺綘I銷思維。
技能提升：熟悉運用FABE產品優(yōu)勢、電話訪技巧、異議處理心法與技法、銷售促成等營銷技能。
產能提升：以資產配置產品組合為營銷核心，提高客戶產品交叉持有率及與我司粘度，提升團隊的整體效益。
課程大綱--------------------------------------------------------
第一講 看市場，建立宏觀高度格局與掌握市場配置趨勢
宏觀經濟趨勢分析與高客談資的構建
中國夢與內循環(huán)到雙循環(huán)
疫情變因與國際局勢變化的影響
中國式現(xiàn)代化與新常態(tài)新格局定位
共同富裕與三次分配對財富管理的影響
重要產業(yè)趨勢與熱點賽道解析
重點客戶談資與產品趨勢解讀
凈值化理財下的財富管理趨勢
高凈值客戶投資管理與資產配置思維的改變
高凈值人士的投資特點與一般客戶的差異
實業(yè)投資
實物投資
金融投資
高凈值人士資產配置特性
高凈值人士資產配置的多樣性
高凈值人士資產配置的復雜性
高凈值人士的風險管理與資產配置分析
高凈值客戶增量資金的導入來源
多套房房產投資資金
實業(yè)股權投資資金
其他金融機構投資
其他可轉換投資
如何做好高客資產配置營銷管理
高客資產配置營銷六大問題
優(yōu)質投顧KASH法則
財富管理營銷五大管理
第二講 盤客戶，老客戶提升維護與新客戶開拓策劃
客戶的提升與活動策劃
MAN法則與客群管理
新客開拓與MGM提升
目標高凈值客戶的畫像與高階需求分析
高凈值客戶營銷活動策劃
高客需求深挖與資產配置力提升
面談提問力之問句的形式與分類
KYC之邏輯樹分析與凈值化理財應用
KYC與凈值化需求激活與信托產品銜接
KYC與優(yōu)質存量客戶開拓案例示范與演練
品質養(yǎng)老客群SPIN產品配置提問力提升
教育金客群SPIN產品配置提問力提升
存款/理財?shù)狡诳腿篠PIN產品配置提問力提升
基金盈利/虧損客群SPIN產品配置提問力提升
企業(yè)主/商戶客群SPIN產品配置提問力提升
私募與準私幕客群SPIN產品配置提問力提升
固收+客群SPIN產品配置提問力提升
股權與賽道客群SPIN產品配置提問力提升
大額定投客群SPIN產品配置提問力提升
第三講 強配置，資產配置與產品組合技能提升
市場熱點產品與競品的進階解析
私人銀行白皮書重點信息解讀
中國私募基金研究報告重點分析
各私人銀行、財富公司主要在售私募產品及策略分析
高階信托理財產品與私募基金營銷重點導入
資產配置面談的開門三講(講產業(yè)，講公司，講市場)
資產配置的進階概念導入與應用
資產配置的基本原理與概念
美林時鐘與凈值化產品資產配置
經濟周期與凈值化產品資產配置
資產配置的三性分析與凈值化產品
目標時間法與凈值化產品資產配置
目標產品法與凈值化產品資產配置
資產配置與重點產品的對接操作
資產配置－財富金字塔，包含
財富金字塔各環(huán)節(jié)要點說明、話術示范與練習
不同客戶情況如何利用財富金字塔來溝通凈值型產品配置概念
資產配置－財富奔馳圖，包含
財富奔馳圖各環(huán)節(jié)要點說明、話術示范與練習
不同客戶情況如何利用奔馳圖來溝通凈值型產品配置概念
資產配置檢視計劃與高端沙龍活動注意事項

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