改善業(yè)績管理系統(tǒng)與客戶管理(ppt)
改善業(yè)績管理系統(tǒng)與客戶 管理
階段報(bào)告目的
報(bào)告內(nèi)容
項(xiàng)目方法建議
項(xiàng)目成果說明
報(bào)告內(nèi)容
第一階段利潤報(bào)告的設(shè)計(jì)方案
能從產(chǎn)品、客戶群和地理區(qū)劃
（支行網(wǎng)點(diǎn)）和渠道四個(gè)角度提供利潤報(bào)告*
利潤分解方式*
選擇各期限產(chǎn)品的基準(zhǔn)利率參考利率
選擇各期限產(chǎn)品的基準(zhǔn)利率參考利率（續(xù)）
選擇各期限產(chǎn)品的基準(zhǔn)利率參考利率（續(xù)）
貸款損失計(jì)算方法
實(shí)際損失法中呆帳準(zhǔn)備金的計(jì)算方法
逾期貸款損失概率的計(jì)算方法
基數(shù)成本分?jǐn)偡?
成本分?jǐn)偦鶖?shù)和范圍
第一階段結(jié)合使用COBOL語言和EXCEL，實(shí)現(xiàn)利潤報(bào)告制作基本自動(dòng)化*
利潤報(bào)告模型建設(shè)進(jìn)度
報(bào)告制作時(shí)間
自動(dòng)提取數(shù)據(jù)

人數(shù)：1人
工作時(shí)間：4-8小時(shí)
數(shù)據(jù)提取程序調(diào)試工作
會(huì)計(jì)核算調(diào)整工作
信息系統(tǒng)改進(jìn)工作
內(nèi)部轉(zhuǎn)移價(jià)格和貸款損失計(jì)算
無法取得的數(shù)據(jù)
利潤報(bào)告制作頻率和責(zé)任人
利潤報(bào)告模型培訓(xùn)回顧

xxxx分行2000年下半年利潤概覽*
xxxx分行2000年下半年盈利比率概覽*
xxxx分行2000年下半年利潤概覽*
xxxx分行2000年下半年盈利比率概覽*
利潤報(bào)告制作流程
第二階段：
利潤報(bào)告制作需要的人工和時(shí)間
第二階段：
報(bào)告內(nèi)容
報(bào)告內(nèi)容
以客戶群為基礎(chǔ)的差別服務(wù)的意義
WELLS FARGO的組織一覽圖

花旗銀行公司客戶產(chǎn)品與服務(wù)方式概述
建立客戶差別服務(wù)方案設(shè)計(jì)流程
步驟
本項(xiàng)目中涉及客戶服務(wù)的工作
內(nèi)容
零售客戶的利潤分布
零售客戶的利潤分布
零售客戶的分類特征及可能的服務(wù)方式
各類客戶的余額與產(chǎn)品持有情況
客戶對(duì)產(chǎn)品的了解與使用情況
各類客戶對(duì)產(chǎn)品的了解程度與使用情況的比較
客戶未來使用目前沒有的產(chǎn)品的可能性
客戶對(duì)可能的差別服務(wù)項(xiàng)目的反應(yīng)
為得到差別服務(wù)而會(huì)整合銀行業(yè)務(wù)的客戶 百分比
xx零售銀行產(chǎn)品滲透與客戶對(duì)產(chǎn)品的評(píng)價(jià)
銀行服務(wù)項(xiàng)目滲透與客戶對(duì)服務(wù)項(xiàng)目的滿意程度
報(bào)告內(nèi)容
內(nèi)容
第二、三階段利潤報(bào)告設(shè)計(jì)方案

第二、三階段利潤報(bào)告自動(dòng)化需求

xxxx分行利潤報(bào)告系統(tǒng)建立的分階段方案
利潤分解方式
利潤報(bào)告的基本格式
第三階段利潤報(bào)告覆蓋范圍 – 地理單元/成本 中心
xx分行組織結(jié)構(gòu)圖
成本核算的二個(gè)部分
xx分行成本結(jié)構(gòu) – 2000年下半年*
技術(shù)保障部二級(jí)成本中心舉例
員工工作時(shí)間表舉例
第三階段利潤報(bào)告覆蓋范圍 – 產(chǎn)品
第三階段利潤報(bào)告覆蓋范圍 – 客戶
第三階段利潤報(bào)告覆蓋范圍 – 渠道*
渠道收入分?jǐn)偪傮w原則
渠道收入分?jǐn)偡桨?
方案評(píng)估框架
內(nèi)容
需求報(bào)告的三個(gè)方面
差距總結(jié)
自動(dòng)化需求報(bào)告
數(shù)據(jù)獲取需求總結(jié)
自動(dòng)化需求報(bào)告
損益表數(shù)據(jù)差距 – 地理單元/成本中心角度
成本中心報(bào)告現(xiàn)狀描述
業(yè)務(wù)需求 – 成本中心報(bào)告
成本中心代碼舉例
代碼體系舉例
成本中心報(bào)告實(shí)施對(duì)會(huì)計(jì)流程的影響
自動(dòng)化需求報(bào)告

產(chǎn)品代碼現(xiàn)狀
業(yè)務(wù)需求 – 增加產(chǎn)品和交易類型代碼
階段1：在數(shù)據(jù)倉庫中添加產(chǎn)品和交易類型代碼
階段1舉例說明
階段2：將產(chǎn)品和交易類型代碼引入核心系統(tǒng)
自動(dòng)化需求報(bào)告
損益表數(shù)據(jù)差距 –客戶
客戶特征信息需求
客戶代碼

母公司/集團(tuán)公司

行業(yè)類型

客戶類型

信貸等級(jí)

授信額度

所有制形式

帳戶狀態(tài)

關(guān)系經(jīng)理
母公司/集團(tuán)公司代碼
業(yè)務(wù)要求 – 母公司/集團(tuán)公司代碼
母公司/集團(tuán)公司代碼方案一
母公司/集團(tuán)公司代碼方案二
母公司/集團(tuán)公司利潤報(bào)告舉例
客戶特征信息需求
客戶代碼

母公司/集團(tuán)公司

行業(yè)類型

客戶類型

信貸等級(jí)

授信額度

所有制形式

帳戶狀態(tài)

關(guān)系經(jīng)理
現(xiàn)狀
業(yè)務(wù)要求 – 增加客戶類型
市場細(xì)分方法描述
客戶特征信息需求
客戶代碼

母公司/集團(tuán)公司

行業(yè)類型

客戶類型

信貸等級(jí)

授信額度

帳戶狀態(tài)

所有制形式

關(guān)系經(jīng)理
信用等級(jí)現(xiàn)狀
業(yè)務(wù)要求 – 信用等級(jí)
信用等級(jí)舉例
客戶特征信息需求
帳戶狀態(tài)
業(yè)務(wù)要求 – 帳戶狀況
通過數(shù)據(jù)倉庫確定帳戶動(dòng)態(tài)
通過數(shù)據(jù)倉庫確定帳戶動(dòng)態(tài)舉例
客戶特征信息需求
客戶代碼

母公司/集團(tuán)公司

行業(yè)類型

客戶類型

信貸等級(jí)

授信額度

帳戶狀態(tài)

所有制形式

關(guān)系經(jīng)理
關(guān)系經(jīng)理代碼現(xiàn)狀
業(yè)務(wù)要求 – 增加關(guān)系經(jīng)理代碼

自動(dòng)化需求報(bào)告
損益表數(shù)據(jù)差距 – 渠道
自動(dòng)化需求報(bào)告
數(shù)據(jù)獲取需求所涉及的信息系統(tǒng)變化
信息系統(tǒng)變化的建議方案總結(jié)
信息系統(tǒng)結(jié)構(gòu)方案
信息系統(tǒng)結(jié)構(gòu)方案評(píng)估
自動(dòng)化需求報(bào)告
建議的信息系統(tǒng)結(jié)構(gòu)
報(bào)告內(nèi)容
報(bào)告內(nèi)容
動(dòng)因成本分?jǐn)偡ń榻B

動(dòng)因成本分?jǐn)偡ㄅe例

活期存款動(dòng)因成本分?jǐn)偣ぷ饔?jì)劃
傳統(tǒng)基數(shù)成本分?jǐn)偡ㄅc動(dòng)因法之間的區(qū)別
動(dòng)因法的基本邏輯
矩陣1分?jǐn)傔壿嫺攀?
矩陣2分?jǐn)傔壿嫺攀?
矩陣2分?jǐn)傔壿嬚f明
在一個(gè)子流程中分?jǐn)傎Y源的不同步驟
步驟 1 – 估計(jì)一個(gè)輸出單元所需的時(shí)間
步驟 2 – 計(jì)算每個(gè)子流程的估計(jì)總時(shí)間消耗
步驟 3 和 4 – 自上而下的調(diào)整
步驟 5 – 每類輸出單元總成本的計(jì)算
報(bào)告內(nèi)容
動(dòng)因成本分?jǐn)偡ń榻B

動(dòng)因成本分?jǐn)偡ㄅe例

活期存款動(dòng)因成本分?jǐn)偣ぷ饔?jì)劃
建立動(dòng)因成本分?jǐn)傁到y(tǒng)的步驟
步驟1：核心流程定義
步驟1：貸款流程舉例
步驟2：從成本中心到子流程自上而下地分?jǐn)偝杀緯r(shí)，可分為三步
成本中心
步驟2:成本中心到子流程自上而下的分?jǐn)偝杀?
步驟2：專家估算直接成本和FTE的分?jǐn)?
步驟2: 制定一個(gè)合適的自上而下分?jǐn)侳TE的方法
方法
步驟3：按子流程分為幾個(gè)活動(dòng)
主流程
步驟3：定義子流程中活動(dòng)的原則
活動(dòng)需能精確地描述子流程的工作流，能幫助員工估計(jì)子流程中一個(gè)輸出單元的消耗的資源(成本)

一方面，活動(dòng)不能太細(xì)分以增加估計(jì)的工作量，另一方面也不要太籠統(tǒng)以致不能進(jìn)行適當(dāng)?shù)墓烙?jì)

建議與專家進(jìn)行商討以確定活動(dòng)的定義
步驟3：子流程貸款審批和發(fā)放中的活動(dòng)定義
步驟4：準(zhǔn)備自下而上的成本分?jǐn)傉{(diào)查問卷
步驟5：通過問卷調(diào)查獲取活動(dòng)所需時(shí)間
計(jì)時(shí)開始
必須估算出每子流程所需的總時(shí)間量
步驟6：進(jìn)行調(diào)整以保證與實(shí)際FTE相一致
步驟6：根據(jù)自上而下/自下而上等調(diào)整分?jǐn)偟剿凶恿鞒?
步驟6：根據(jù)流程時(shí)間和成本驅(qū)動(dòng)因素?cái)?shù)量把每個(gè)子流程分?jǐn)偟匠杀締卧?
步驟7：將輸出單元的成本分?jǐn)偟匠杀締卧?
步驟7：可由每個(gè)輸出單元和成本單元算出單位成本
報(bào)告內(nèi)容
動(dòng)因成本分?jǐn)偡ń榻B

動(dòng)因成本分?jǐn)偡ㄅe例

活期存款動(dòng)因成本分?jǐn)偣ぷ饔?jì)劃
動(dòng)因成本分?jǐn)傇圏c(diǎn)的目的
是
動(dòng)因成本分?jǐn)傇圏c(diǎn)工作計(jì)劃（1/3）
主要工作
動(dòng)因成本分?jǐn)傇圏c(diǎn)工作計(jì)劃（2/3）
主要工作
動(dòng)因成本分?jǐn)傇圏c(diǎn)工作計(jì)劃（3/3）
主要工作
報(bào)告內(nèi)容
項(xiàng)目成果說明
第三階段工作計(jì)劃


產(chǎn)品戰(zhàn)略定位圖*

改善業(yè)績管理系統(tǒng)與客戶管理(ppt)