《資管新規(guī)影響下銀行產(chǎn)品運(yùn)作及銷售策略轉(zhuǎn)移》

  培訓(xùn)講師：李兆慧

講師背景：
李兆慧老師—財(cái)富管理培訓(xùn)專家持有認(rèn)證私人銀行家（CPB）高級理財(cái)規(guī)劃師（CHFP1級）國際金融理財(cái)師（CFP）美國注冊財(cái)務(wù)策劃師學(xué)會(huì)（RFP）培訓(xùn)及考試豁免資格具備基金、理財(cái)、保險(xiǎn)從業(yè)資格等專業(yè)證照。CCTV證券資訊頻道投資理財(cái)欄目特邀嘉賓 詳細(xì)>>

李兆慧
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《資管新規(guī)影響下銀行產(chǎn)品運(yùn)作及銷售策略轉(zhuǎn)移》詳細(xì)內(nèi)容

《資管新規(guī)影響下銀行產(chǎn)品運(yùn)作及銷售策略轉(zhuǎn)移》

《理財(cái)產(chǎn)品凈值化背后的個(gè)人財(cái)富變遷》
主講:李老師 約6小時(shí)

培訓(xùn)目的:
目前銀行等金融機(jī)構(gòu)的對于高凈值個(gè)人客戶資源的競爭日趨白熱化，中國經(jīng)濟(jì)40年的高
速增長帶來了一大批先富裕起來的人，同時(shí)富裕中產(chǎn)階層和普惠類客戶的財(cái)富需求也在
不斷的被挖掘，但是伴隨著些年來的行業(yè)調(diào)整所引發(fā)的經(jīng)濟(jì)增速放緩，基于底層資產(chǎn)收
益的理財(cái)產(chǎn)品也被迫向凈值化轉(zhuǎn)型，而享受慣了固收安全保本的客戶特別是普惠類客戶
短期內(nèi)難以理解，如果打消他們的疑慮并有效的鞏固現(xiàn)有的客群是每個(gè)金融機(jī)構(gòu)最關(guān)心
的事，該課程主要針對分支行層面的零售業(yè)務(wù)管理者，先從根源上解決對客戶財(cái)富管理
需求的認(rèn)知，再著力解決對凈值型產(chǎn)品營銷管理的問題。
一、新時(shí)代結(jié)構(gòu)調(diào)整帶來的危與機(jī)（1小時(shí)）。
1、中國經(jīng)濟(jì)發(fā)展面臨的三重壓力；
2、房地產(chǎn)投資下行壓力帶來的財(cái)富再分配；
3、“碳中和”等產(chǎn)業(yè)升級對傳統(tǒng)行業(yè)的沖擊；
4、創(chuàng)新型的貨幣政策和信貸管理對經(jīng)濟(jì)的影響；
5、人口結(jié)構(gòu)變化帶來的投資理念變更；
6、理財(cái)?shù)降桌硎裁矗煤玫墓淌詹蛔鰹槭裁匆D(zhuǎn)型凈值化。
二、以高凈值客戶需求為引領(lǐng)的財(cái)富管理理念變遷,沒有客戶，何來業(yè)績？（1.5小時(shí)）

1、經(jīng)濟(jì)發(fā)展帶來的區(qū)域性金融理念變遷；
2、高凈值人群的資產(chǎn)配置變更趨勢；
3、高凈值人群對不同金融機(jī)構(gòu)的訴求變更；
4、如果我們不關(guān)心財(cái)富傳承，那我們就應(yīng)該關(guān)注如何創(chuàng)造財(cái)富；
5、；高凈值人群年齡年輕化，需求多元化；
6、高凈值人群的金融理解不斷加強(qiáng)，從單一轉(zhuǎn)向配置，從預(yù)期收益轉(zhuǎn)向凈值化，由固收
轉(zhuǎn)向權(quán)益.
三、客戶長期服務(wù)及關(guān)系管理（1.5小時(shí)）
1、5+4咨詢顧問模式搭建；
2、FABE產(chǎn)品介紹法及SWOT產(chǎn)品比較法；
3、收入-儲(chǔ)蓄=支出？客戶家庭資產(chǎn)收入的3表工作法；
4、客戶跟蹤服務(wù)的“兩定兩隨”原則詳解；
5、賣藥的銷售還是看病的醫(yī)生？如何學(xué)會(huì)挖掘客戶的需求。
四、凈值型理財(cái)產(chǎn)品解析（1小時(shí)）
1、凈值型理財(cái)產(chǎn)品的發(fā)展概況；
2、凈值型理財(cái)產(chǎn)品的基本特性與類別。
1) 無預(yù)期收益率；
2) 無固定期限。 ? ?
3、凈值型理財(cái)產(chǎn)品的類別：
1) 類貨幣市場基金型；
2) 類債券基金型；
3) 類股債混合基金型；
4) 類股票基金型；
4、凈值型理財(cái)產(chǎn)品的運(yùn)營特點(diǎn)：
1) 凈值估值機(jī)構(gòu)；
2) 凈值發(fā)布頻率；
3) 凈值發(fā)布渠道；
五、凈值型理財(cái)產(chǎn)品客戶營銷及客訴管理（1小時(shí)）
1、客戶購買理財(cái)產(chǎn)品三部曲
1) 了解投資需求和風(fēng)險(xiǎn)承受能力；
2) 購買選擇的理財(cái)產(chǎn)品；
3) 了解理財(cái)產(chǎn)品的信息披露方式、渠道和頻率 。? ? ? ? ? ?
2、銀行嚴(yán)格執(zhí)行KYC及做好產(chǎn)品匹配；
3、客戶對銀行理財(cái)產(chǎn)品的投訴方式和程序；
4、銀行預(yù)防客訴風(fēng)險(xiǎn)及危機(jī)處理方式。




 

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