《財(cái)富管理師案例制作法》
《財(cái)富管理師案例制作法》詳細(xì)內(nèi)容
《財(cái)富管理師案例制作法》
《財(cái)富管理師案例制作法》
主講：李老師 約12小時(shí)
一、Trusting Relationship（建立與客戶之信賴關(guān)系）
1.
列出于會(huì)客前，如何按客戶背景，進(jìn)行資料搜集(包括客戶背景、資產(chǎn)總值或投資興趣
)
2. 準(zhǔn)備一些與客戶背景有關(guān)的財(cái)務(wù)及市場信息
(醫(yī)療、退休、保險(xiǎn)、長壽的成本等；如客戶有孩子于海外進(jìn)修，則需要準(zhǔn)備一些外
匯數(shù)據(jù))
3.
描述與客戶會(huì)面時(shí)，如何利用數(shù)據(jù)（如住房貸款利率、股票市場走勢）進(jìn)行溝通，讓客
戶留下良好印象，并得到客戶信任或提高客戶對(duì)財(cái)務(wù)策劃的興趣；包括通脹壓力，風(fēng)
險(xiǎn)與回報(bào)的關(guān)系等
二、Recognize Financial Goals（明確客戶之理財(cái)目標(biāo)）
1.
如何通過會(huì)面交談，取得客戶數(shù)據(jù)，從而了解客戶對(duì)于創(chuàng)造財(cái)富、資產(chǎn)保障、資本增值
、資產(chǎn)分配等方面的目標(biāo)
2.
清晰描述客戶現(xiàn)時(shí)和將來的理財(cái)目標(biāo)及個(gè)人的資產(chǎn)保障（子女留學(xué)、醫(yī)療住院、退休安
排、個(gè)人儲(chǔ)蓄買樓等等）
三、Understand Financial Status（了解客戶之財(cái)務(wù)狀況）
1.
對(duì)客戶現(xiàn)時(shí)的財(cái)務(wù)狀況全然了解及掌握，準(zhǔn)確計(jì)算及列出每月的收支表（收入+支出表
、可備用每月剩余或欠款、資產(chǎn)及負(fù)債表、社保金等項(xiàng)目、子女教育及供養(yǎng)父母等）
(說明利用哪些數(shù)據(jù)可以清楚界定客戶的財(cái)務(wù)目標(biāo)，如每月收入、固定支出、資產(chǎn)及
負(fù)債情況)
2.
了解客戶的投資經(jīng)驗(yàn)(需知悉客戶正在進(jìn)行哪些投資、有多少年的投資經(jīng)驗(yàn)、過往投資
所動(dòng)用的金額等、以及現(xiàn)在的保障等)
3. 為客戶進(jìn)行財(cái)務(wù)分析，向客戶講解其財(cái)務(wù)缺口
4. 了解客戶的風(fēng)險(xiǎn)承受能力，流動(dòng)資金需要，投資預(yù)算以及其預(yù)期回報(bào)
（列出中高低端風(fēng)險(xiǎn)承受能力，列出流動(dòng)資金需要，應(yīng)急錢，列出投資預(yù)算金額，預(yù)
期回報(bào)）
四、Structure Financial Plan（為客戶構(gòu)建理財(cái)方案）
1.
按不同的人生階段，為客戶分析及找出當(dāng)中隱含的財(cái)務(wù)需要(需描述利用哪些數(shù)據(jù)，挖
掘客戶的潛在需要)
2.
以客戶的背景、財(cái)務(wù)分析、投資市況及監(jiān)管環(huán)境等資源為基礎(chǔ)，為客戶制訂理財(cái)方案
3.
針對(duì)客戶需要，為客戶配置合適產(chǎn)品及服務(wù)(重點(diǎn)說明理財(cái)計(jì)劃的投資產(chǎn)品及資產(chǎn)分布
如何與客戶的需求匹配對(duì)應(yīng))
4.
充分說明方案中客戶可能面對(duì)的有關(guān)風(fēng)險(xiǎn)(需描述如何向客戶解說，令其明白了解方案
內(nèi)容)
五、Timely Management（及時(shí)管理客戶的財(cái)富管理計(jì)劃）
1.
建立機(jī)制，為客戶定時(shí)追蹤及回顧其理財(cái)計(jì)劃，適時(shí)調(diào)節(jié)，以配合其財(cái)務(wù)目標(biāo)(說明將
使用哪些方法去作追蹤)
2. 恒常為客戶提供有關(guān)之財(cái)務(wù)數(shù)據(jù)、信息，讓客戶享受優(yōu)質(zhì)服務(wù)，維系長遠(yuǎn)客戶關(guān)系
李兆慧老師的其它課程
《逆光飛翔-直達(dá)痛點(diǎn)的資產(chǎn)配置(含半天辯論賽)》主講:李老師約6小時(shí)傳統(tǒng)的資產(chǎn)配置課程過分依重于理論，將各種各樣的歷史數(shù)據(jù)羅列出來，告訴大家之前曾經(jīng)發(fā)生過什么事，此類資產(chǎn)配置課程，大多數(shù)學(xué)員已經(jīng)聽過很多遍，在互聯(lián)網(wǎng)時(shí)代理財(cái)經(jīng)理的年齡不斷年輕化，客戶對(duì)于資產(chǎn)配置的要求也越來越高，這部分課程我們?cè)O(shè)置的目的是為了讓我們的財(cái)富顧問在短短的一天培訓(xùn)之中深刻的領(lǐng)悟到什么
講師：李兆慧詳情
《如何成為財(cái)富管理的專業(yè)人士》 07.25
《如何成為財(cái)富管理的專業(yè)人士》主講：李老師約3小時(shí)一、從保護(hù)談合規(guī)銷售，從專業(yè)化建設(shè)談學(xué)習(xí)1、雙錄：到底保護(hù)了誰？2、案例分享：一筆成功的千萬權(quán)益類基金銷售，為什么帶來待崗的效果3、銀行從業(yè)，基金從業(yè)，保險(xiǎn)從業(yè)，AFP，CFP，CHFP。到底給我們帶來了什么4、論財(cái)富管理師的個(gè)人專業(yè)推廣和品牌建設(shè)5、案例分析：員工是學(xué)霸，為什么無法領(lǐng)悟財(cái)富管理的真諦6、學(xué)員
講師：李兆慧詳情
《如何真正的運(yùn)用財(cái)富管理產(chǎn)品》主講：李老師約3小時(shí)一、為什么KYP比KYC更重要案例分享：我那么真心對(duì)你們，為什么你們都不接我電話1、黃金：對(duì)于我們來說，到底是什么？2、保險(xiǎn)：如何從恨到愛，它能為我們帶來什么？案例分析：為什么宋仲基被比喻成保險(xiǎn)；為什么大家為“寶寶”不值；未雨綢繆的遺產(chǎn)稅規(guī)劃中還有哪些是我們希望了解的；“不孝子”請(qǐng)遠(yuǎn)離我的生活；3、公募基金：
講師：李兆慧詳情
《商業(yè)銀行理財(cái)經(jīng)理全面技能提升》主講：李老師課時(shí)約12小時(shí)第一部分：理財(cái)經(jīng)理角色定位及工作流程1.銀行理財(cái)客戶經(jīng)理的角色定位1.銀行產(chǎn)品服務(wù)的代理人2.銀行品牌形象的代言人3.客戶信賴的合作伙伴4.高素質(zhì)的金融職業(yè)經(jīng)理人2.優(yōu)秀理財(cái)經(jīng)理的一天1.優(yōu)秀的一天從前一個(gè)晚上開始2.早起的我們需要關(guān)注什么3.晨會(huì)流程及理財(cái)經(jīng)理晨會(huì)定位4.CRM系統(tǒng)會(huì)幫助我們實(shí)現(xiàn)什么
講師：李兆慧詳情
《生命周期理論與資產(chǎn)配置》 07.25
《生命周期理論與資產(chǎn)配置》主講：李老師約3小時(shí)一、什么是生命周期理論，我們通過生命周期理論要了解些什么；二、三個(gè)層面為客戶制定資產(chǎn)配置方案；三、要俘獲客戶，制作一份完美的資產(chǎn)配置方案應(yīng)該經(jīng)過哪些步驟；案例分析：我的案例那么完美，為什么客戶依然不回頭；學(xué)員互動(dòng)：依據(jù)提供的案例內(nèi)容，為客戶提供一份簡單額資產(chǎn)配置方案，并現(xiàn)場演練向客戶提供該方案的場景。
講師：李兆慧詳情
《私人銀行客戶開發(fā)與營銷方案》 07.25
《私人銀行客戶開發(fā)與營銷方案》主講：李老師約6小時(shí)一、私銀行業(yè)發(fā)展與機(jī)遇，私人銀行客戶分布與特征。（含私人銀行客戶群來源分析，數(shù)據(jù)統(tǒng)計(jì)中的私行客戶需求分析，私人銀行客戶行業(yè)分析等）。二、私人銀行業(yè)發(fā)展機(jī)遇與愿景。（重點(diǎn)結(jié)合本行私人銀行業(yè)務(wù)發(fā)展和服務(wù)體系，產(chǎn)品和服務(wù)體系等進(jìn)行分析）。三、私銀客戶分類與集群營銷。1.對(duì)高端客戶的六個(gè)層次理解。2.常見高端客戶的資
講師：李兆慧詳情
《需求，理財(cái)師和客戶共同的未來》 07.25
《需求，理財(cái)師和客戶共同的未來》主講：李老師約3小時(shí)一、如何通過KYC到發(fā)掘客戶需求1.問問題的方法2.如何有步驟邏輯地提問3.發(fā)展客戶需求的模式4.發(fā)掘與滿足客戶需求的技巧案例分析：從理財(cái)師小張的基金銷售行為，找出發(fā)掘客戶需求的誤區(qū)5.客戶溝通前應(yīng)做好哪些準(zhǔn)備工作學(xué)員互動(dòng)，分組案例演練，挑戰(zhàn)授課老師的需求，從老師個(gè)人的情感流露，發(fā)掘可能存在的需求二、介紹產(chǎn)
講師：李兆慧詳情
《理財(cái)產(chǎn)品凈值化背后的個(gè)人財(cái)富變遷》主講:李老師約6小時(shí)培訓(xùn)目的:目前銀行等金融機(jī)構(gòu)的對(duì)于高凈值個(gè)人客戶資源的競爭日趨白熱化，中國經(jīng)濟(jì)40年的高速增長帶來了一大批先富裕起來的人，同時(shí)富裕中產(chǎn)階層和普惠類客戶的財(cái)富需求也在不斷的被挖掘，但是伴隨著些年來的行業(yè)調(diào)整所引發(fā)的經(jīng)濟(jì)增速放緩，基于底層資產(chǎn)收益的理財(cái)產(chǎn)品也被迫向凈值化轉(zhuǎn)型，而享受慣了固收安全保本的客戶特別
講師：李兆慧詳情
《基金營銷訓(xùn)練營》 07.25
《基金營銷訓(xùn)練營》主講：李老師約12小時(shí)一、基金營銷的基本方法1.學(xué)會(huì)與客戶溝通：與客戶溝通的五大準(zhǔn)則?耐心?微笑?暢所欲言?換位思考?學(xué)會(huì)提問（杜絕悲觀的心態(tài)）2.拋棄潛臺(tái)詞，用目光去溝通，傾聽的姿態(tài)3.微笑與贊美（結(jié)束后演練）4.簡單的宏觀理解5.為什么要營銷基金6.學(xué)習(xí)準(zhǔn)備，營造環(huán)境二、基金營銷的特殊方法1.基金介紹的FABE法則2.客戶營銷的負(fù)正法則
講師：李兆慧詳情
- [潘文富] 經(jīng)銷商終端建設(shè)的基本推進(jìn)
- [潘文富] 中小企業(yè)招聘廣告的內(nèi)容完
- [潘文富] 優(yōu)化考核方式，減少員工抵
- [潘文富] 廠家心目中的理想化經(jīng)銷商
- [潘文富] 經(jīng)銷商的產(chǎn)品驅(qū)動(dòng)與管理驅(qū)
- [王曉楠] 輔警轉(zhuǎn)正方式，定向招錄成為
- [王曉楠] 西安老師招聘要求，西安各區(qū)
- [王曉楠] 西安中小學(xué)教師薪資福利待遇
- [王曉楠] 什么是備案制教師？備案制教
- [王曉楠] 2024年陜西省及西安市最
- 1社會(huì)保障基礎(chǔ)知識(shí)(ppt) 21161
- 2安全生產(chǎn)事故案例分析(ppt) 20243
- 3行政專員崗位職責(zé) 19048
- 4品管部崗位職責(zé)與任職要求 16224
- 5員工守則 15463
- 6軟件驗(yàn)收?qǐng)?bào)告 15399
- 7問卷調(diào)查表(范例) 15114
- 8工資發(fā)放明細(xì)表 14556
- 9文件簽收單 14200
