《商業(yè)銀行財富管理與資產(chǎn)配置》

  培訓(xùn)講師:藍(lán)俊逸

講師背景:
藍(lán)俊逸老師—資深銀行營銷、基金、管理培訓(xùn)專家金融培訓(xùn)實戰(zhàn)派專家曾任新光銀行理財部高管曾任臺新銀行財富管理中心高管十多年銀行銷售及財富管理的從業(yè)經(jīng)驗及10年以上銀行咨詢培訓(xùn)經(jīng)驗上海財經(jīng)大學(xué)金融學(xué)院特聘專家將臺灣銀行先進的金融知識與大陸銀行工作 詳細(xì)>>

藍(lán)俊逸
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《商業(yè)銀行財富管理與資產(chǎn)配置》詳細(xì)內(nèi)容

《商業(yè)銀行財富管理與資產(chǎn)配置》

《商業(yè)銀行財富管理與資產(chǎn)配置》
主講:藍(lán)老師 課時6小時

一、高端客戶對銀行業(yè)績的影響
1. 通過業(yè)績管理系統(tǒng)制定業(yè)績目標(biāo)
2. 目標(biāo)設(shè)定的原則
3. 客戶資金管理計劃的要點
二、高端客戶的資產(chǎn)分析
1. 對高端客戶的六個層次理解
2. 常見高端客戶的資產(chǎn)來源
1) 家族繼承
2) 經(jīng)商致富
3) 學(xué)術(shù)研究
4) 投資、理財
5) 明星、名人
資產(chǎn)配置方案制定
1. 客戶需求定位與資產(chǎn)配置
2. 資產(chǎn)配置的意義
3. 投資理念的梳理
1) 風(fēng)險與回報
2) 投資法則
3) 投資技巧
4. 資產(chǎn)配置工具的應(yīng)用
5. 方案呈現(xiàn)的核心能力
中高端客戶產(chǎn)品定制及營銷管理
1、中高端客戶的產(chǎn)品組合
1) 客戶需求收集
2) 根據(jù)客戶需求設(shè)計產(chǎn)品組合方案及設(shè)計要點
3) 三大目標(biāo):流動性、收益性、保障性
4) 數(shù)據(jù)分析:整合產(chǎn)品以往投資數(shù)據(jù)與亮點
5) 邀約客戶現(xiàn)場溝通產(chǎn)品組合流程分享及講解要點分享
2、中高端客戶的分析與維護
1) 掌握各種客戶的人格特性和行為特點
2) 掌握各種客戶的具體操作應(yīng)對方法
3) 金融企業(yè)不同類型客戶的個性化服務(wù)組合案例
4) 案例分析:臺灣花旗及中國信托銀行與國內(nèi)銀行顧客關(guān)系管理的差異
5) 基本營銷流程(詢問、激發(fā)、促成及轉(zhuǎn)介)
6) 電話營銷技巧
7) 發(fā)掘及滿足客戶需求的技巧(顧問式營銷)
8) 介紹產(chǎn)品的技巧與賣點尋找
9) 銷售流程參考話術(shù)
10) 特定產(chǎn)品銷售流程
3、異議處理與成交
1) 錯誤的銷售方式
2) 50個迎戰(zhàn)客戶拒絕的話術(shù)使用及銷售工具
3) 18種商談締結(jié)成交技巧及經(jīng)典案例分享
4) 如何處理客戶異議及促成成交實戰(zhàn)演練
銷售實戰(zhàn)演練
1、分享:以分組方式,分享各人成功營銷的經(jīng)驗; 運用老師講授的賣點及話術(shù)
2、案例:由老師提供案例,以電話或約訪的方式,營銷演練
3、范本:初次約訪的銷售話術(shù)
4、闖關(guān):透過全員銷售話術(shù)皆過關(guān),愿意開口



 

藍(lán)俊逸老師的其它課程

《商業(yè)銀行大堂主管營銷團隊管理》主講:藍(lán)老師課時6-12小時第一部分:營銷管理角色的認(rèn)知1.營銷團隊管理者角色、職責(zé)與素質(zhì)要求2.營銷團隊管理必備的能力3.3.360度評估4.優(yōu)秀管理者的標(biāo)準(zhǔn)第二部分:營銷團隊的管理1.營銷技能提升與工具的使用1)營銷心態(tài)2)營銷溝通技巧3)營銷的突破2.中高端客戶的開發(fā)與維護1)超級富豪2)新富階層的定義3)新富階層產(chǎn)生的

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《商業(yè)銀行高端客戶營銷及客戶關(guān)系維護技巧》主講:藍(lán)老師課時6小時一、高端客戶對銀行業(yè)績的影響1.通過業(yè)績管理系統(tǒng)制定業(yè)績目標(biāo)2.目標(biāo)設(shè)定的原則3.客戶資金管理計劃的要點二、高端客戶的定位1.對高端客戶的六個層次理解2.目標(biāo)市場的研究三、高端客戶的營銷技準(zhǔn)備1.營銷心態(tài)2.營銷溝通技巧3.營銷的突破四、高端客戶的營銷技巧1.基本營銷流程(詢問、激發(fā)、促成及轉(zhuǎn)介

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《商業(yè)銀行交叉銷售》主講:藍(lán)老師課時:6-12小時一、基本營銷流程與營銷技巧1、基本營銷流程(詢問、激發(fā)、促成及轉(zhuǎn)介)2、電話營銷技巧3、發(fā)掘及滿足客戶需求的技巧(顧問式營銷)4、介紹產(chǎn)品的技巧與賣點尋找5、銷售流程參考話術(shù)6、特定產(chǎn)品銷售流程二、異議處理與成交1、錯誤的銷售方式2、50個迎戰(zhàn)客戶拒絕的話術(shù)使用及銷售工具3、18種商談締結(jié)成交技巧及經(jīng)典案例分

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《商業(yè)銀行網(wǎng)點客戶管理與營銷技巧》主講:藍(lán)老師課時6小時一、營銷技能提升與工具的使用1.營銷心態(tài)2.營銷溝通技巧3.營銷的突破二、基本營銷流程與營銷技巧1、基本營銷流程(詢問、激發(fā)、促成及轉(zhuǎn)介)2、電話營銷技巧3、發(fā)掘及滿足客戶需求的技巧(顧問式營銷)4、介紹產(chǎn)品的技巧與賣點尋找5、銷售流程參考話術(shù)6、特定產(chǎn)品銷售流程三、異議處理與成交1、錯誤的銷售方式2、

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《社區(qū)銀行與社區(qū)營銷》主講:藍(lán)老師約6小時1.社區(qū)營銷的概念及分類1.美國模式2.歐洲模式3.澳洲模式2.國內(nèi)外銀行社區(qū)銀行的發(fā)展現(xiàn)狀1、國外網(wǎng)點創(chuàng)新打破傳統(tǒng)銀行網(wǎng)點框架?銷售型微型網(wǎng)點?體驗型網(wǎng)點?靈活型網(wǎng)點2.國內(nèi)銀行發(fā)展現(xiàn)狀?部分大型股份制銀行發(fā)展現(xiàn)狀?城市商業(yè)銀行發(fā)展現(xiàn)狀3.傳統(tǒng)社區(qū)營銷誤區(qū)1.一味宣傳,且宣傳形式單一2.活動以路演或金融知識、產(chǎn)品宣

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《社區(qū)營銷與外拓開發(fā)》主講:藍(lán)老師(6-12課時)1.社區(qū)營銷的概念及分類1.美國模式2.歐洲模式3.澳洲模式2.傳統(tǒng)社區(qū)營銷誤區(qū)1.一味宣傳,且宣傳形式單一2.活動以路演或金融知識、產(chǎn)品宣講為主3.不能持續(xù)深入、無法深入人心4.以促銷讓利為主5.渠道合作不緊密,以企業(yè)獨自舉辦為主6.無整體規(guī)劃和安排3.傳統(tǒng)的網(wǎng)點戰(zhàn)略1.全功能型2.銷售型3.簡易型4.自助

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《網(wǎng)點主任營銷流程與客戶開發(fā)維護技巧》主講:藍(lán)老師課時6小時一、營銷技能提升與工具的使用1.營銷心態(tài)2.營銷溝通技巧3.營銷的突破二、基本營銷流程與營銷技巧1、基本營銷流程(詢問、激發(fā)、促成及轉(zhuǎn)介)2、電話營銷技巧3、發(fā)掘及滿足客戶需求的技巧(顧問式營銷)4、介紹產(chǎn)品的技巧與賣點尋找5、銷售流程參考話術(shù)6、特定產(chǎn)品銷售流程三、異議處理與成交1、錯誤的銷售方式

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《銀行客戶流失預(yù)警與挽留技巧》主講:藍(lán)老師約3小時一、客戶維系與挽留的核心概論1、了解客戶價值2、認(rèn)識客戶關(guān)系管理3、了解客戶為什么要離開?4、不滿客戶的心理分析5、把握維系挽留時機二、取得客戶信任的要素案例閱讀和研討:1、被客戶所接受2、以客戶為導(dǎo)向3、體現(xiàn)專業(yè)能力4、信守諾言5、誠實正直6、建立關(guān)系的策略和流程三客戶挽留的技巧案例1、客戶轉(zhuǎn)銷戶時的挽留說

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《中高端客戶資產(chǎn)配置管理、需求價值分析與交叉營銷實務(wù)》主講:藍(lán)老師約6小時第一單元:資產(chǎn)配置實戰(zhàn)1、資產(chǎn)配置的重要性1)投資大咖們的做法及經(jīng)驗2)活動:整體的力量3)客戶的資產(chǎn)配置與我認(rèn)為的資產(chǎn)配置的不同4)與客戶溝通資產(chǎn)配置的有效工具2、經(jīng)濟周期中的投資心理學(xué)1)活動:模擬市場周期進行投資2)不同經(jīng)濟周期階段投資者真實心理3、風(fēng)險偏好與理財規(guī)劃方案及案例分

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《顧問式營銷技巧及客戶開拓優(yōu)化》主講:藍(lán)老師課時約12小時一、高效的電話邀約技巧與辦法1.電話營銷的管理2.電話邀約前的鋪墊3.常用邀約前鋪墊1)短信2)信函4.電話行銷的要件5.客戶分類營銷6.客戶分群營銷7.電話營銷的話術(shù)1)介紹產(chǎn)品2)跟進的話術(shù)3)締結(jié)的話術(shù)4)客戶拒絕8.電話營銷的趨勢與未來9.專業(yè)電話銷售流程二、異議處理與成交1、錯誤的銷售方式2

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