《法商思維下的財富管理與資產配置實踐》

  培訓講師：景心

講師背景：
景心老師國內首批私人銀行及財富管理從業(yè)人員，深耕財富管理領域16年現(xiàn)任：某大型股份制商業(yè)銀行總行私人銀行部家族信托、保險業(yè)務負責人、推進人，資深投資顧問歷任：知名外資銀行分行個人金融業(yè)務部門國有大行分行財富管理及私人銀行部門對資產配置、傳承 詳細>>

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《法商思維下的財富管理與資產配置實踐》詳細內容

《法商思維下的財富管理與資產配置實踐》

課程：《法商思維下的財富管理與資產配置實踐》一、高凈值客戶資產配置邏輯
1、傳統(tǒng)商業(yè)銀行的資產配置邏輯
2、聚焦“投資”，尋找投資組合模型
3、商業(yè)銀行可用投資模型的選擇
4、大類資產配置的成功案例
5、資產配置（投資管理）的目的
6、資產配置的操作步驟
7、商業(yè)銀行資產配置模型
8、資產配置（投資組合）項下的金融產品體系
9、反思——優(yōu)劣點評估
二、資產配置邏輯重構的框架建立
1、對于高凈值客戶資產配置的反思
2、從“聚焦增量”到“存量博弈”
三、從精準的錯誤到模糊的正確
1、引言：高凈值客戶資產配置邏輯的重構
2、資產配置邏輯的重構：從精準的錯誤到模糊的正確
3、廣義資產配置中的金融產品
4、財富管理中的保全與傳承類產品譜系
四、高凈值客戶的資產配置營銷面談
1、私行客戶營銷流程的建立
2、營銷面談的完整邏輯
3、客戶管理與營銷過程管理
4、營銷面談的內容準備要點
5、需求分析面談：立論、攻論、自由辯論、結論
6、成交面談：寫好論文-綜合資產配置建議書的演示
五、法商思維下的家庭資產保全（家企債務隔離）
1、高端客戶家庭財富管理面臨的風險來源
2、企業(yè)經營中最重要因素和不確定因素
3、家企不分的危險舉動
4、企業(yè)出現(xiàn)危機后對直接財產的影響
5、企業(yè)出現(xiàn)危機后對家庭財產的影響
6、家企隔離的三個層面
7、家企隔離保全的三類方法
8、保險在家庭資產守護中的運用
9、哪些保險可以進行風險隔離
10、家族信托在家庭資產守護中的應用
11、保險金信托在資產保全上的優(yōu)勢
六、法商思維下的家庭資產傳承（遺產稅規(guī)劃和繼承人受益人安排）
1、遺產稅
現(xiàn)在沒有遺產稅，那有什么？
從國外看國內，會不會對標？
延展：跟客戶講美國遺產稅
國內進展：財產信息系統(tǒng)正全方位鋪開
國內進展：遺產稅草案
國內進展：最新《民法典草案》關于居民遺產法條
事實營銷：請客戶關注遺產稅并提前籌劃
金句：與其將來倉促面對，不如提前沉穩(wěn)應對
解決方案
2、繼承法
繼承法重要法條
國內進展：最新《民法典草案》關于遺囑法條
遺囑繼承五大難關
案例
激發(fā)需求：請客戶關注想傳給誰
實戰(zhàn)
七、法商思維下的婚姻財產保護（兩代婚姻風險財產保護）
1、婚姻中情感風險
2、新婚姻時代的結婚和離婚數據
3、婚姻中財產風險
4、延展：自主購房和子女購房的10種情形
5、婚姻法：關于共同財產和一方財產的重要條文
6、金句：提前做好客戶婚姻財產的保護
7、方案
8、實戰(zhàn)
9、關于婚姻財富管理規(guī)劃的反思
10、婚姻財富管理-綜合解決方案
11、人壽保險與婚姻財富管理

 

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