《新零售銀行背景下財富管理產(chǎn)品營銷策略》

  培訓講師：謝林峰

講師背景：
謝林鋒老師財富管理與私人銀行實戰(zhàn)專家零售銀行營銷與管理實戰(zhàn)專家17年財富管理與私人銀行實戰(zhàn)經(jīng)驗經(jīng)濟學、法學雙學士，中國人民大學民商法在職研究生國內銀行業(yè)首批理財師、首批認證私人銀行家認證私人銀行家（CPB）/國際金融理財師（CFP）國際財資 詳細>>

    課程咨詢電話：

《新零售銀行背景下財富管理產(chǎn)品營銷策略》詳細內容

《新零售銀行背景下財富管理產(chǎn)品營銷策略》


新零售銀行背景下財富管理產(chǎn)品銷售策略
課程概述：
在新零售時代背景下，傳統(tǒng)的銀行營銷與經(jīng)營模式已經(jīng)無法在市場競爭中脫穎而出；以支行網(wǎng)點為依托的策略式營銷模式將成為未來決勝的關鍵。在利率市場化的大趨勢下，理財銷售機構、信托公司財富端、證券公司資管機構不斷蓬勃發(fā)展的背景下，商業(yè)銀行的高凈值客戶財富管理業(yè)務發(fā)展不斷遇到瓶頸，而17年底“一行三會”牽頭出臺的資管新規(guī)又會給商業(yè)銀行未來的金融產(chǎn)品發(fā)展帶來新的業(yè)務格局。各家金融機構都在“跑馬圈地”，零售銀行業(yè)的資金成本在近幾年水漲船高。預計未來十年，這一局面將繼續(xù)困擾零售銀行業(yè)務發(fā)展。
只有以客戶需求為主導的、具有差異化競爭能力和卓越的組織執(zhí)行力的新一代零售銀行，才能成為下一個十年的真正贏家。作為零售支行網(wǎng)點的一線客戶經(jīng)理及管理者，必須深刻領悟到客戶的需求變化、轉變財富管理營銷思路，才能立于不敗之地。
針對目前全球經(jīng)濟的變化，財富管理市場也發(fā)生巨大的變化，謝老師長達16年從事銀行財富管理與私人銀行業(yè)務，結合自身對零售銀行業(yè)務發(fā)展趨勢的長期關注和研究，將為您找到零售銀行支行財富管理、隊伍建設、客群提升、產(chǎn)能創(chuàng)收發(fā)展路徑與業(yè)務落地方法。同時，結合目前市場行情重點講述私募基金銷售與期貨基礎知識，提升理財經(jīng)理專業(yè)能力。
課程收益：
1、思維轉變：以中高端客戶為核心，建立以客戶需求為導向的產(chǎn)品營銷思維；
2、營銷策略：建立以客戶需求為導向的資產(chǎn)配置策略，全方位覆蓋銀行產(chǎn)品；
3、陣地營銷：掌握客戶營銷拓展三大主陣地的服務流程與產(chǎn)品成功配置策略；
4、存量營銷：利用存量客戶的大數(shù)據(jù)進行深挖潛在需求，掌握5大營銷策略；
5、增量營銷：掌握高凈值客戶拓展營銷策略要點以及拓展營銷綜合管理辦法；
課程特色：實戰(zhàn)性強：講解日常工作實戰(zhàn)案例，情景融入更深刻
實踐性強：客戶經(jīng)理技能提升模擬，技能落實更簡單
實操性強：課程整體架構環(huán)環(huán)相扣，營銷實踐更方便
課程時間：1天/6小時
授課對象：初入理財經(jīng)理、中級理財經(jīng)理、高級理財經(jīng)理、財富顧問、私人銀行客戶經(jīng)理、理財主管、零售行長等
授課方式：講授70%、案例分析10%、小組討論10%、案例匯報10%
課程大綱
第一講：全球宏觀經(jīng)濟變化
一、宏觀經(jīng)濟整體情況
1、全球經(jīng)濟在波動中穩(wěn)步復蘇
2、主要經(jīng)濟體國家復蘇情況
3、經(jīng)濟復蘇中面臨的機遇與挑戰(zhàn)
二、金融市場變得
1、貨幣政策
2、外匯市場
三、全球經(jīng)濟變得對財富管理市場的影響
1、各地區(qū)財富增長情況
2、人民幣國際化程度提升
3、疫情下全球經(jīng)濟變得對財富管理戰(zhàn)略選擇
第二講：財富管理發(fā)展趨勢
一、國內投資標的發(fā)展變化
1、房地產(chǎn)投資
2、資本市場
3、實業(yè)發(fā)展
二、財富客戶需求發(fā)生變化
1、多元化
2、專業(yè)化
3、私密化
三、新環(huán)境下財富管理關注點
1、全局觀念
2、風險管理
3、稅務變化
4、投資規(guī)劃
5、理財意識
6、專業(yè)能力
7、前瞻思維
8、資產(chǎn)配置
第三講：理財產(chǎn)品銷售技能
一、基本理財產(chǎn)品詳解
1、銀行理財
2、公墓基金
3、保險產(chǎn)品
4、信托產(chǎn)品
5、資管計劃
二、基本銷售流程
1、理財銷售循環(huán)圖
2、理財規(guī)劃主要內容
3、制作理財建議書
三、銷售活動管理
1、開發(fā)新客戶流程
（1）篩選目標客群
（2）電話微信開發(fā)與維護
（3）新客戶提升策略
2、維護存量客戶流程
（1）關心客戶資金變化
（2）關注流失客戶挽留
（3）存量客戶提升策略
3、財富管理技能提升
（1）資產(chǎn)配置簡介
（2）大類資產(chǎn)配置
（3）資產(chǎn)配置方案
第四講：私募基金產(chǎn)品詳解
一、私募基金市場概述
1、什么是私募基金
2、私募基金行業(yè)發(fā)展
3、私募基金與公墓基金區(qū)別
二、私募基金投資策略
1、五大投資策略
2、市場明星私募基金
3、私募基金資產(chǎn)配置
三、私募基金營銷技能
1、尋找合適客戶
2、掌握營銷技能
3、臨門一腳成交
第五講：期貨基本知識詳解
一、期貨概述
1、期貨合約
2、期貨市場
3、期貨交易流程和制度
二、期貨交易策略
1、套期保值
2、套利
3、投機
三、金融期貨實例
1、基礎知識
2、產(chǎn)品介紹
第六講：案例實戰(zhàn)演練
客戶情況：王總（58歲）全球水暖設備制造大亨，王太太（55歲）家庭主婦，名下近3000萬金融資產(chǎn)。王總上有80歲高齡老母親，54歲弟弟、弟媳（無子女）；下有35歲兒子小王，未秉承老一代的艱苦創(chuàng)業(yè)精神，屬于二代揮霍型，幫助父親管理企業(yè)，兒媳劉女士（30歲）家庭主婦。孫子貝貝（5歲）、孫女琴琴（3歲）。
案例要求：請根據(jù)本行產(chǎn)品，為王總一家人制定營銷計劃以及財富規(guī)劃建議書。

 

謝林峰老師的其它課程

財私客戶保險營銷法商思維課程概述：近些年國內保險市場大額保單不斷涌現(xiàn)，各大銀行、保險公司、第三方理財公司紛紛搶占高凈值客戶保險市場這塊“蛋糕”，各家保險公司推出百萬精英成長之路系列方案。大部分銀行、保險從業(yè)人員不敢走高端路線，面對高凈值客戶，無能無力，沒底氣，沒談資，沒工具，更別說大額保單、家族財富傳承方案了。作為銀行、保險的精英們如何開拓、維護高凈值客戶？

 講師：謝林峰詳情

零售金融發(fā)展新模式下財富管理實戰(zhàn)課程背景：隨著金融科技的不斷進步，電子銀行渠道發(fā)展突飛猛進，理財經(jīng)理與客戶面訪營銷逐漸減少。如何快速有效地提升理財經(jīng)理營銷技能顯得十分重要了。銀行業(yè)的競爭終究是人才的競爭，理財經(jīng)理作為銀行理財服務的一面鏡子，在進行有效客戶關系管理中，挖掘客戶潛力，主動開展產(chǎn)品營銷尤為關鍵。如何通過客戶關系管理實現(xiàn)資產(chǎn)配置成為工作的重要環(huán)節(jié)。但

 講師：謝林峰詳情

廳堂營銷技能提升與實戰(zhàn)課程背景：隨著金融科技的不斷進步，電子銀行渠道發(fā)展突飛猛進，廳堂客戶拜訪率逐年減少。如何做好廳堂營銷顯得十分重要了。銀行業(yè)的競爭終究是人才的競爭，大堂經(jīng)理作為銀行服務的一面鏡子，在挖掘客戶潛力，主動開展營銷尤為關鍵。大堂經(jīng)理的服務也就成了我們銀行服務的基礎，如何通過廳堂管理、貼心服務做好廳堂營銷成為大堂經(jīng)理工作的重要環(huán)節(jié)。但是，經(jīng)過實地

 講師：謝林峰詳情

財私客戶全方位財富管理規(guī)劃課程背景：各位精英，在信托行業(yè)資產(chǎn)規(guī)模爆發(fā)、第三方財富管理行業(yè)不斷蓬勃發(fā)展的背景下，商業(yè)銀行的高凈值客戶財富管理業(yè)務發(fā)展不斷遇到瓶頸，“一行三會”牽頭出臺的資管新規(guī)又會給商業(yè)銀行未來的金融產(chǎn)品發(fā)展帶來新的業(yè)務格局，競爭非常激烈。本課程旨在幫助學員深入剖析財私客戶家庭財富管理全方位規(guī)劃，從客戶需求、產(chǎn)品匹配、理財規(guī)劃三個方面來提升客戶

 講師：謝林峰詳情

財私存量客戶維護提升與增量客戶拓展開發(fā)課程背景：各位銀行精英，在信托行業(yè)資產(chǎn)規(guī)模爆發(fā)、第三方財富管理行業(yè)不斷蓬勃發(fā)展的背景下，商業(yè)銀行的高凈值客戶財富管理業(yè)務發(fā)展不斷遇到瓶頸，而年底“一行三會”牽頭出臺的資管新規(guī)又會給商業(yè)銀行未來的金融產(chǎn)品發(fā)展帶來新的業(yè)務格局。在資本市場整體波動下行，客戶投資信心不足，銀行理財收益逐步下降，資管新規(guī)按計劃推進。為了做好銀行“

 講師：謝林峰詳情

理財經(jīng)理客群晉級與產(chǎn)能提升策略課程背景：各位精英，在信托行業(yè)資產(chǎn)規(guī)模爆發(fā)、第三方財富管理行業(yè)不斷蓬勃發(fā)展的背景下，商業(yè)銀行的中高端客戶財富管理業(yè)務發(fā)展不斷遇到瓶頸，“一行三會”牽頭出臺的資管新規(guī)又會給商業(yè)銀行未來的金融產(chǎn)品發(fā)展帶來新的業(yè)務格局。資本市場整體波動下行，客戶投資信心不足，銀行理財收益逐步下降，資管新規(guī)按計劃推進。為了做好銀行“結好尾、開好頭”，布

 講師：謝林峰詳情

法商思維—高凈值客戶保險精準營銷實戰(zhàn)方法課程概述：近些年國內保險市場大額保單不斷涌現(xiàn)，各大銀行、保險公司、第三方理財公司紛紛搶占高凈值客戶保險市場這塊“蛋糕”，各家保險公司推出百萬精英成長之路系列方案。大部分銀行、保險從業(yè)人員不敢走高端路線，面對高凈值客戶，無能無力，沒底氣，沒談資，沒工具，更別說大額保單、家族財富傳承方案了。作為銀行理財經(jīng)理：如何從法商思維

 講師：謝林峰詳情

新零售銀行背景下客戶營銷策略課程概述：在新零售時代背景下，傳統(tǒng)的銀行營銷與經(jīng)營模式已經(jīng)無法在市場競爭中脫穎而出；以網(wǎng)點為依托的策略式營銷模式將成為未來決勝的關鍵。如何實現(xiàn)網(wǎng)點客戶價值最大化？網(wǎng)點如何實現(xiàn)有效的客戶價值吸引？讓客戶“離柜”不“離網(wǎng)點”。存量客戶資源如何開發(fā)？如何運用資源也成為各家銀行的難題。大數(shù)據(jù)化存量客戶價值分析與營銷是如何激活存量客戶貢獻價

 講師：謝林峰詳情

理財經(jīng)理營銷技能提升與客戶關系管理實戰(zhàn)課程背景：隨著金融科技的不斷進步，電子銀行渠道發(fā)展突飛猛進，理財經(jīng)理與客戶面訪營銷逐漸減少。如何快速有效地提升理財經(jīng)理營銷技能顯得十分重要了。銀行業(yè)的競爭終究是人才的競爭，理財經(jīng)理作為銀行理財服務的一面鏡子，在進行有效客戶關系管理中，挖掘客戶潛力，主動開展產(chǎn)品營銷尤為關鍵。如何通過客戶關系管理實現(xiàn)資產(chǎn)配置成為理財經(jīng)理工作

 講師：謝林峰詳情

高凈值客戶財富管理與資產(chǎn)配置策略需求分析：作為銀行客戶經(jīng)理——如何掌握判別客戶財務信息、發(fā)現(xiàn)當前財務不足之處如何把客戶需求轉化為營銷、協(xié)助客戶有效配置資產(chǎn)如何高效識別客戶投資心態(tài)、快速拉近與客戶的距離課程目標：1、提升客戶經(jīng)理金融服務意識，滿足客戶需求;2、撬動客戶潛在需要，并實現(xiàn)金融產(chǎn)品高效推廣營銷的現(xiàn)實需要;3、把理財產(chǎn)品融入客戶的需求，達到產(chǎn)品營銷，工

 講師：謝林峰詳情

COPYRIGT @ 2001-2018 HTTP://kunyu-store.cn INC. ALL RIGHTS RESERVED. 管理資源網(wǎng) 版權所有