《私人銀行業(yè)務現(xiàn)狀與競爭格局全解析》

  培訓講師:李萌馨

講師背景:
財私領域客戶經(jīng)營及產(chǎn)品配置專家:李萌馨【專家簡介】:CPBMDRT銀行、證券、私募領域高凈值客戶經(jīng)營及產(chǎn)品營銷專家工行、農(nóng)行、中行、郵儲、中信、興業(yè)總行合作財私專家華泰證券、國泰君安、安信證券、東方證券總部特聘專家中國農(nóng)業(yè)銀行全國理財經(jīng)理大 詳細>>

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《私人銀行業(yè)務現(xiàn)狀與競爭格局全解析》詳細內(nèi)容

《私人銀行業(yè)務現(xiàn)狀與競爭格局全解析》

課程提綱《私人銀行業(yè)務現(xiàn)狀與競爭格局全解析》-6課時
講師:李萌馨
根據(jù)最新的市場調(diào)研數(shù)據(jù)顯示,2017 年我國高凈值客戶數(shù)量達到 197 萬人,同比增長 6.5%,可投資資產(chǎn)規(guī)模近 65 萬億元。這批客戶在對財富態(tài)度上,開始從 “創(chuàng)造更多財富”,向財富保值、傳承、事業(yè)發(fā)展、品質生活、子女教育等方向轉換。在財富配置上,銀行理財占比提高,的確在一定程度上帶動了私人銀行業(yè)務發(fā)展。根據(jù)2017年底10余家銀行披露各自私人銀行業(yè)務數(shù)據(jù)顯示——私人銀行客戶資產(chǎn)規(guī)??傆嬤_到 80998.24 億元,其中除中行、民生、中信三家銀行外,其余 7 家銀行私人銀行業(yè)務客戶數(shù)量達到 388239 戶。
除私人銀行之外,第三方財富管理機構如諾亞、鉅派也加入了競爭格局,他們以靈活的機制、豐富的產(chǎn)品、差異化的服務等優(yōu)勢也獲得了高凈值客戶的認同。類似市場化的財富管理機構不但在客戶層面與私人銀行形成競爭,在優(yōu)秀客戶經(jīng)理甚至投顧人員的搶奪上也日趨白熱化。
本課程中,授課老師會根據(jù)自己在銀行體系以及市場化機構中營銷和維護高凈值客戶的實踐,結合對市場上各家私人銀行業(yè)務的理解,帶領學員從客戶和市場的角度來認知私人銀行業(yè)務的定位,洞悉各家私人銀行的組織與運營模式,了解主要幾家第三方財富機構的發(fā)展布局策略,相信能夠給私人銀行業(yè)務的管理者、參與者帶來啟發(fā)和思考。
課程提綱:
第一章 高凈值客戶市場現(xiàn)狀(1H)
1、國內(nèi)高凈值客群財富現(xiàn)狀分析
1)中國財富創(chuàng)造動力源源不斷2)高凈值客戶區(qū)域分布及背景結構變化
3)不同層級的高凈值客戶財富目標差異
2、高凈值客戶海外投資需求分析
1)高凈值客戶選擇理財渠道的變化趨勢
2)高凈值客戶資產(chǎn)配置需求的變化趨勢
第二章 高凈值客戶服務機構分類剖析-私人銀行類(2H)
1、國內(nèi)私人銀行業(yè)務發(fā)展歷程
2、各家私人銀行客戶數(shù)量及資產(chǎn)規(guī)模比較3、各家私人銀行客戶資產(chǎn)規(guī)模市場占比4、各家私人銀行產(chǎn)品及客群策略對比
5、4家銀行私人銀行業(yè)務組織模式與運營模式對比
1)工商銀行2)中國銀行3)招商銀行4)民生銀行。目錄1.財富增長,帶動高凈值人群增長1.1高凈值人群財富目標1.2高凈值人群資產(chǎn)配置2.我國私人銀行業(yè)務發(fā)展2.1 12家銀行私人銀行客戶數(shù)量及資產(chǎn)規(guī)模比較2.2私人銀行業(yè)務與零售銀行業(yè)務比較2.3各行私人銀行客戶資產(chǎn)規(guī)模市場占比2.4戶均資產(chǎn)規(guī)模3.對4家銀行私人銀行業(yè)務組織模式與運營模式的比較3.1工商銀行3.2中國銀行3.3招商銀行3.4民生銀行。目錄1.財富增長,帶動高凈值人群增長1.1高凈值人群財富目標1.2高凈值人群資產(chǎn)配置2.我國私人銀行業(yè)務發(fā)展2.1 12家銀行私人銀行客戶數(shù)量及資產(chǎn)規(guī)模比較2.2私人銀行業(yè)務與零售銀行業(yè)務比較2.3各行私人銀行客戶資產(chǎn)規(guī)模市場占比2.4戶均資產(chǎn)規(guī)模3.對4家銀行私人銀行業(yè)務組織模式與運營模式的比較3.1工商銀行3.2中國銀行3.3招商銀行3.4民生銀行目錄1.財富增長,帶動高凈值人群增長1.1高凈值人群財富目標1.2高凈值人群資產(chǎn)配置2.我國私人銀行業(yè)務發(fā)展2.1 12家銀行私人銀行客戶數(shù)量及資產(chǎn)規(guī)模比較2.2私人銀行業(yè)務與零售銀行業(yè)務比較2.3各行私人銀行客戶資產(chǎn)規(guī)模市場占比2.4戶均資產(chǎn)規(guī)模3.對4家銀行私人銀行業(yè)務組織模式與運營模式的比較3.1工商銀行3.2中國銀行3.3招商銀行3.4民生銀行
第三章 高凈值客戶服務機構分類剖析-財富管理機構類(2H)
1、國內(nèi)第三方財富管理機構發(fā)展歷程
2、諾亞財富的業(yè)務現(xiàn)狀解讀
1)業(yè)務布局分析
2)盈利模式分析
3)營銷體系分析
4)產(chǎn)品策略分析
5)客戶策略分析
3、鉅派財富的業(yè)務現(xiàn)狀解讀
1)業(yè)務布局分析
2)盈利模式分析
3)產(chǎn)品策略分析
4)客戶策略分析
第四章 深度解析私人銀行與各類競爭機構對比的競爭優(yōu)勢(1H)
1、與第三方財富管理機構對比
1)不可比擬的信任優(yōu)勢
2)與生俱來的客群優(yōu)勢
3)信貸與理財業(yè)務的連動優(yōu)勢
4)更強大的產(chǎn)品定制優(yōu)勢
2、與家族辦公室對比
1)不同發(fā)展階段的成熟優(yōu)勢
2)公私聯(lián)動的協(xié)同優(yōu)勢
3)優(yōu)質產(chǎn)品的獲取優(yōu)勢
4)長期穩(wěn)定的服務優(yōu)勢

 

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