《貸前盡職調(diào)查與盡調(diào)報告撰寫技能》

  培訓講師：天倫

講師背景：
天倫老師——銀行對公客戶經(jīng)理綜合技能提升專家曾任中國工商銀行二級分行、總行、省分行高級客戶經(jīng)理曾任浦發(fā)銀行客戶經(jīng)理、分行營銷部總經(jīng)理、支行副行長曾任光大銀行支行行長、分行營銷部總經(jīng)理貴州大學工商管理碩士（MBA）對外經(jīng)濟貿(mào)易大學經(jīng)濟學碩士國 詳細>>

天倫
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《貸前盡職調(diào)查與盡調(diào)報告撰寫技能》詳細內(nèi)容

《貸前盡職調(diào)查與盡調(diào)報告撰寫技能》

銀行對公客戶經(jīng)理信貸業(yè)務全流程技能提升之
——貸前盡職調(diào)查與盡調(diào)報告撰寫技能
主講：天倫老師
【課程背景】
在銀行對公業(yè)務營銷和客戶服務的過程中，經(jīng)營管理者通常會面對這樣一些客戶經(jīng)理，他們對信貸業(yè)務缺乏全流程、框架性、結構性的認知，因而導致不知道干什么，不知道怎么干，比方說：
客戶到底在哪里？如何篩選目標客戶？
如何與客戶聯(lián)系？采用什么話術？
拜訪客戶應該聊些什么？
授信方案或金融服務方案如何設計？
怎樣開展盡職調(diào)查？
如何分析企業(yè)的財務報表？
如何撰寫高質(zhì)量的盡調(diào)報告？
怎樣配合審查審批？如何做好用信準備？
怎樣開展貸款支付和用途追蹤管理？
怎樣做好信貸客戶的日常管理和服務？
如何開展貸后管理和貸后檢查？
如何開展貸款臨期管理？
如何處置逾期貸款和不良貸款？
以上這些問題，當然可以通過“老帶新”、“干中學”，讓客戶經(jīng)理自己在具體業(yè)務辦理過程中摸爬滾打，但如果能通過一整天的系統(tǒng)培訓，讓客戶經(jīng)理接受全流程的實戰(zhàn)訓練，以建立系統(tǒng)的認知，完善客戶經(jīng)理的知識體系和能力圖譜，全面提升其全流程的業(yè)務技能，那對于客戶經(jīng)理的迅速成長而言，是能夠起到極大的幫助和提升作用的，類似于短時間內(nèi)打通“任督二脈”，能夠使其在今后的實際工作中掌握各流程和環(huán)節(jié)的科學方法和實用工具，實現(xiàn)其業(yè)務技能的迅速精進。
《銀行對公客戶經(jīng)理信貸業(yè)務全流程技能提升》為系列課程，共分為《客戶開發(fā)與營銷技能》、《貸前盡職調(diào)查與盡調(diào)報告撰寫技能》、《企業(yè)財務報表分析技能》、《報送審查與促成審批技能》、《授信使用與貸后管理技能》5大技能課程，本課程為《貸前盡職調(diào)查與盡調(diào)報告撰寫技能》。
【課程收益】
幫助對公客戶經(jīng)理建立對公信貸業(yè)務全流程、框架性和結構性的認知；
實現(xiàn)客戶開發(fā)、客戶拜訪、商務談判、方案設計、盡職調(diào)查等關鍵環(huán)節(jié)的技能提升；
掌握各流程和環(huán)節(jié)的科學方法和實用工具，實現(xiàn)其業(yè)務技能的迅速精進；
完善客戶經(jīng)理的知識體系和能力圖譜，全面提升其全流程的業(yè)務技能。
【課程特色】
邏輯清晰、體系完備：涵蓋客戶經(jīng)理對公信貸業(yè)務營銷全流程，結構清晰、邏輯嚴密；
內(nèi)容詳實、干貨滿滿：包含“貸前調(diào)查10大內(nèi)容”、“盡調(diào)6字真言”等詳實內(nèi)容；
真實場景、實戰(zhàn)教學：每一板塊均先導入實際工作場景實戰(zhàn)演習，并賦予專業(yè)點評解惑；
案例鮮活，學之能用：每一板塊均附鮮活案例，學員可照抄照搬到實際工作中運用提升。
【課程對象】對公客戶經(jīng)理、對公業(yè)務團隊負責人，支行對公分管行長、支行行長等。
【課程時間】全系列5門課程共1天（6小時），其中本課程《貸前盡職調(diào)查與盡調(diào)報告
撰寫技能》約1.5小時。
【課程大綱】
一、如何開展貸前盡職調(diào)查？
（一）實戰(zhàn)演習1：貸前調(diào)查的方法（分組呈現(xiàn)答案，評分）
（二）點評及知識點講解：
1、貸前調(diào)查與商務談判、收集資料、撰寫盡調(diào)報告的區(qū)別和聯(lián)系
與商務談判
與收集資料
與撰寫盡調(diào)報告
案例1-1：收資料就敢寫報告——小蔡經(jīng)理的慘痛教訓
2、貸前盡職調(diào)查的內(nèi)容/授信盡調(diào)報告的框架結構（十大內(nèi)容）
企業(yè)基本情況
行業(yè)、市場及競爭情況
生產(chǎn)經(jīng)營情況
財務情況
評級授信情況
授信需求及其合理性
授信方案
授信效果評價
授信風險及規(guī)避措施
用信條件和管理方案
案例1-2：從“依葫蘆畫瓢”到“游刃有余”——小戴經(jīng)理的盡調(diào)之旅
4、貸前盡職調(diào)查的方法（六字真言）
看
生產(chǎn)經(jīng)營場所
現(xiàn)場生產(chǎn)氛圍
各項證照
其他
問
為什么要問？
問什么
記
為什么要記
怎么記
查
為什么要查
查什么？怎么查？
訪
為什么要訪？
訪哪里？
算
現(xiàn)場計算、估算
財務比率計算
流貸需求測算或項目評估測算
案例1-3：“六字真言”的綜合運用——小黃經(jīng)理某食品企業(yè)盡調(diào)
二、如何撰寫盡調(diào)報告（四性）
（一）實戰(zhàn)演習2：撰寫盡調(diào)報告應注意哪些問題（分組推薦代表回答，評分）
（二）點評及知識點講解：
規(guī)范性
適宜性
客觀性
嚴謹性
（三）案例2：從“抒情散文”到規(guī)范行文——小萬經(jīng)理“盡調(diào)觀”的演變

 

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