《資產(chǎn)配置與綜合理財(cái)方案制作》

  培訓(xùn)講師：吳迪

講師背景：
吳迪——銀行理財(cái)規(guī)劃★獲總行十大宣講之星稱號(hào)★獲全國(guó)十佳優(yōu)秀理財(cái)師稱號(hào)★獲總行評(píng)定財(cái)富管理專家稱號(hào)★擁有金融理財(cái)師（AFP），國(guó)際金融理財(cái)師（CFP），級(jí)）等專業(yè)個(gè)人金融理財(cái)資格證書(shū)；★參與編寫(xiě)《理財(cái)規(guī)劃師國(guó)家職業(yè)資格培訓(xùn)教程》和《理財(cái)?長(zhǎng) 詳細(xì)>>

吳迪
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《資產(chǎn)配置與綜合理財(cái)方案制作》詳細(xì)內(nèi)容

《資產(chǎn)配置與綜合理財(cái)方案制作》

資產(chǎn)配置與綜合理財(cái)方案制作
課程背景：
理財(cái)規(guī)劃是指運(yùn)用科學(xué)的方法和特定的程序?yàn)榭蛻糁贫ㄇ泻蠈?shí)際、具有可操作
性的包括現(xiàn)金規(guī)劃、消費(fèi)支出規(guī)劃、教育規(guī)劃風(fēng)險(xiǎn)管理與保險(xiǎn)規(guī)劃、稅收籌劃、投
資規(guī)劃、退休養(yǎng)老規(guī)劃、財(cái)產(chǎn)分配與傳承規(guī)劃等某方面或者綜合性的方案，使客戶
不斷提高生活品質(zhì)，最終達(dá)到終生的財(cái)務(wù)安全、自主和自由的過(guò)程。真正的理財(cái)規(guī)
劃包括現(xiàn)金規(guī)劃、投資規(guī)劃、風(fēng)險(xiǎn)管理和保險(xiǎn)規(guī)劃、子女教育規(guī)劃、養(yǎng)老規(guī)劃、遺
產(chǎn)傳承規(guī)劃等內(nèi)容。只有從家庭財(cái)務(wù)實(shí)際出發(fā)，走好這關(guān)鍵的“八大步”，顧問(wèn)式營(yíng)
銷即是結(jié)合這規(guī)劃內(nèi)容深入與客戶溝通進(jìn)而達(dá)到營(yíng)銷的目的。
本課程包含財(cái)務(wù)計(jì)算器的學(xué)習(xí)和應(yīng)用。
本課程不僅僅是轉(zhuǎn)為理財(cái)大賽準(zhǔn)備的綜合理財(cái)方案的制作，更是結(jié)合理財(cái)?shù)於?br /> 未來(lái)營(yíng)銷中顧問(wèn)式營(yíng)銷的基礎(chǔ)。
課程收益：
? 清晰掌握理財(cái)規(guī)劃的要點(diǎn)
? 基于不同客戶個(gè)性化需求提供專屬服務(wù)，以理財(cái)八大規(guī)劃為重點(diǎn)，把握關(guān)鍵時(shí)刻，
掌握存量客戶深度發(fā)掘開(kāi)發(fā)的技巧；
掌握財(cái)務(wù)計(jì)算器的應(yīng)用
學(xué)習(xí)理財(cái)規(guī)劃建議書(shū)的制作流程和方法
課程大綱：
一、 個(gè)人理財(cái)基礎(chǔ)與投資性格心理
1，理財(cái)師的定位
2，對(duì)行業(yè)及個(gè)人意義與價(jià)值
3，個(gè)人理財(cái)決策因素(宏觀、行業(yè)、產(chǎn)品、投資者因素)
4，理財(cái)規(guī)劃服務(wù)流程
5，理財(cái)投資行為學(xué)
6，投資性格心理分析7，投資性格心理應(yīng)用
8，理財(cái)客戶同理心語(yǔ)言表達(dá)
9，實(shí)踐研討：理財(cái)與本職工作的聯(lián)系與促進(jìn)
二、 理財(cái)規(guī)劃服務(wù)流程之客戶信息分析
1，理財(cái)客戶信息收集
2，信息收集技巧與提問(wèn)方式
3，財(cái)富健康三大標(biāo)準(zhǔn)
4，家庭財(cái)務(wù)報(bào)表制作及財(cái)務(wù)評(píng)價(jià)
5，風(fēng)險(xiǎn)承受與風(fēng)險(xiǎn)偏好評(píng)價(jià)
6，理財(cái)規(guī)劃目標(biāo)與生命周期理論
7，實(shí)踐研討：兩表的統(tǒng)一
三、 人生核心理財(cái)目標(biāo)與實(shí)現(xiàn)
1，穩(wěn)妥安全現(xiàn)金規(guī)劃
2，風(fēng)險(xiǎn)管理無(wú)憂人生
3，望子成龍教育策略
4，安享晚年退休計(jì)劃
5，投投是道投資規(guī)劃
6，身后無(wú)憂遺產(chǎn)規(guī)劃
7，實(shí)踐研討：案例分析
四、 財(cái)務(wù)計(jì)算器的使用
1， 財(cái)務(wù)計(jì)算器的基本使用
1）財(cái)務(wù)計(jì)算器的基本按鍵設(shè)定
2）貨幣時(shí)間價(jià)值
3）計(jì)算器中的現(xiàn)值與終值
4）計(jì)算器中的年金
5）計(jì)算器中的現(xiàn)金流與內(nèi)部回報(bào)率
2， 消費(fèi)規(guī)劃的貸款利息的計(jì)算
3， 退休規(guī)劃的計(jì)算
4， 子女教育規(guī)劃的計(jì)算5， 家庭綜合規(guī)劃
6， 情景演練：多目標(biāo)綜合規(guī)劃
五、 理財(cái)六大流程之綜合理財(cái)案例編制
1，客戶綜合理財(cái)方案制作
2，理財(cái)方案的編制要求
3，理財(cái)方案的寫(xiě)作要求
4，理財(cái)方案的寫(xiě)作格式
5，理財(cái)方案八大規(guī)劃的編制
6，理財(cái)方案效果預(yù)期
7，理財(cái)客戶方案遞交
8，理財(cái)方案實(shí)施要點(diǎn)
9，實(shí)踐研討：綜合理財(cái)規(guī)劃案例描述
六、 理財(cái)六大流程之理財(cái)工具選擇與方案修訂
1，如何找到合適客戶的理財(cái)工具
2，理財(cái)工具的收益性、風(fēng)險(xiǎn)性、流動(dòng)性判別
3，判別洞悉金融陷阱
4，理財(cái)客戶同理心語(yǔ)言表達(dá)
5，理財(cái)客戶方案修訂
6，理財(cái)客戶方案維護(hù)
7，實(shí)踐研討：理財(cái)客戶維護(hù)注意事項(xiàng)
七、 綜合案例方案制作演練
1，結(jié)合客戶案例制作高質(zhì)量理財(cái)綜合方案
2，客戶案例注意要點(diǎn)分析
3，客戶案例制作分享
4，客戶案例制作點(diǎn)評(píng)
5，案例演練：綜合理財(cái)規(guī)劃操作案例演練及 PK

 

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