《高凈值客戶風(fēng)險檢視與保險金信托實戰(zhàn)方法》

高凈值客戶風(fēng)險檢視與保險金信托實戰(zhàn)方法課程概述：近些年國內(nèi)保險市場大額保單不斷涌現(xiàn)，各大銀行、保險公司、第三方理財公司紛紛搶占高凈值客戶保險市場這塊“蛋糕”，各家保險公司推出百萬精英成長之路系列方案。大部分銀行、保險從業(yè)人員不敢走高端路線，面對高凈值客戶，無能無力，沒底氣，沒談資，沒工具，更別說大額保單、家族財富傳承方案了。作為銀行理財經(jīng)理：如何從法商思維來開拓、維護(hù)高凈值客戶？如何與高凈值客戶有共同話題，慢慢切入保險話題？與高凈值客戶營銷過程中，哪些理念更容易被他們接受？銀行、保險從業(yè)人員無法開拓高端客戶大額保險是專業(yè)問題還是技能問題？更是如何贏得高凈值客戶的轉(zhuǎn)介紹？如何有效服務(wù)高端客戶

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《保金吸金--客戶資產(chǎn)提升與資產(chǎn)配置》

保金吸金——客戶資產(chǎn)提升與資產(chǎn)配置課程概述：在新零售時代背景下，傳統(tǒng)的銀行營銷與經(jīng)營模式已經(jīng)無法在市場競爭中脫穎而出；以支行網(wǎng)點為依托的策略式營銷模式將成為未來決勝的關(guān)鍵。在利率市場化的大趨勢下，理財銷售機構(gòu)、信托公司財富端、證券公司資管機構(gòu)不斷蓬勃發(fā)展的背景下，商業(yè)銀行的高凈值客戶財富管理業(yè)務(wù)發(fā)展不斷遇到瓶頸，而17年底“一行三會”牽頭出臺的資管新規(guī)又會給商業(yè)銀行未來的金融產(chǎn)品發(fā)展帶來新的業(yè)務(wù)格局。零售銀行及其團隊面臨前所未有的競爭，目前急需解決的三個問題是：如何更有效地在維護(hù)客戶關(guān)系，留住存款，留住資產(chǎn)規(guī)模？如何擅用資產(chǎn)配置，通過各類型產(chǎn)品持有，增加客戶存款及規(guī)模？如何有效KYC，增強客戶

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金稅四期與家族信托

金稅四期與家族信托課程概述： 在疫情蔓延背景下，經(jīng)濟疲弱，以往依賴的房地產(chǎn)投資不確定增強，經(jīng)濟面臨嚴(yán)重的通縮問題。很多高凈值客戶面臨著投資方面的不確定性，投資品種的不確定性以及財富傳承的不確定性，如何解決這一問題是我國創(chuàng)富一代目前最為關(guān)注的熱點話題之一。 本講座是謝老師通過親身經(jīng)歷的客戶案例來講解大額保險、家族信托、保險金信托和家族辦公室授課時間：2小時/天 課程大綱第一講：金稅四期對我們的影響1、女明星的稅務(wù)問題2、金稅四期之架構(gòu)分析3、增值稅和企業(yè)所得稅涉

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客戶陪訪陪談及沙龍策劃

客戶陪訪陪談及沙龍策劃課程背景： 在新零售時代背景下，傳統(tǒng)的銀行營銷與經(jīng)營模式已經(jīng)無法在市場競爭中脫穎而出；以支行網(wǎng)點為依托的策略式營銷模式將成為未來決勝的關(guān)鍵。在利率市場化的大趨勢下，理財銷售機構(gòu)、信托公司財富端、證券公司資管機構(gòu)不斷蓬勃發(fā)展的背景下，商業(yè)銀行的高凈值客戶財富管理業(yè)務(wù)發(fā)展不斷遇到瓶頸，而17年底“一行三會”牽頭出臺的資管新規(guī)又會給商業(yè)銀行未來的金融產(chǎn)品發(fā)展帶來新的業(yè)務(wù)格局。各家金融機構(gòu)都在“跑馬圈地”，零售銀行業(yè)的資金成本在近幾年水漲船高。預(yù)計未來十年，這一局面將繼續(xù)困擾零售銀行業(yè)務(wù)發(fā)展。 只有以客戶需求為主導(dǎo)

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客戶需求挖掘與引導(dǎo)(KYC)

客戶需求挖掘與引導(dǎo)(KYC)課程背景： 在新零售時代背景下，傳統(tǒng)的銀行營銷與經(jīng)營模式已經(jīng)無法在市場競爭中脫穎而出；以支行網(wǎng)點為依托的策略式營銷模式將成為未來決勝的關(guān)鍵。在利率市場化的大趨勢下，理財銷售機構(gòu)、信托公司財富端、證券公司資管機構(gòu)不斷蓬勃發(fā)展的背景下，商業(yè)銀行的高凈值客戶財富管理業(yè)務(wù)發(fā)展不斷遇到瓶頸，而17年底“一行三會”牽頭出臺的資管新規(guī)又會給商業(yè)銀行未來的金融產(chǎn)品發(fā)展帶來新的業(yè)務(wù)格局。各家金融機構(gòu)都在“跑馬圈地”，零售銀行業(yè)的資金成本在近幾年水漲船高。預(yù)計未來十年，這一局面將繼續(xù)困擾零售銀行業(yè)務(wù)發(fā)展。 只有以客戶需求

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零售業(yè)務(wù)轉(zhuǎn)型發(fā)展的核心利器

區(qū)域性銀行零售業(yè)務(wù)轉(zhuǎn)型發(fā)展的核心利器----兒童金融發(fā)展規(guī)劃及落地措施課程大綱：理論分析： 一、區(qū)域性銀行面臨的競爭分析1、網(wǎng)點2、人員3、科技4、管理5、監(jiān)管政策的變化二、零售業(yè)務(wù)現(xiàn)狀1、獲客成本2、客戶結(jié)構(gòu)3、客戶維護(hù)成本4、自然增長5、經(jīng)驗無法復(fù)制三、精準(zhǔn)聚焦，特色品牌（一）兒童客戶1、兒童客戶的重要性和特殊性2、自帶基因3、收集數(shù)據(jù)4、沉淀信息（二）市場的巨大1、兒童客戶群體（本地人口分析）2、兒童消費市場3、未被充分重視（三）競爭的允許1、中小城商行轉(zhuǎn)型發(fā)展的必然趨勢2、樹立特色金融服務(wù)品牌3、具有快速發(fā)展的基礎(chǔ)實務(wù)操作：兒童金融體系一、核心聚焦：樹品牌 1、為兒童卡賦能1）兒

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