謝林鋒老師  

財(cái)富管理與私人銀行實(shí)戰(zhàn)專家

零售銀行營(yíng)銷與管理實(shí)戰(zhàn)專家

17年財(cái)富管理與私人銀行實(shí)戰(zhàn)經(jīng)驗(yàn)

經(jīng)濟(jì)學(xué)、法學(xué)雙學(xué)士，中國(guó)人民大學(xué)民商法在職研究生

國(guó)內(nèi)銀行業(yè)首批理財(cái)師、首批認(rèn)證私人銀行家

認(rèn)證私人銀行家（CPB）/國(guó)際金融理財(cái)師（CFP）

國(guó)際財(cái)資管理師（CTP）/香港專業(yè)財(cái)富管理師（CFMP）

家族財(cái)富管理法務(wù)法商（LQ）顧問/中級(jí)經(jīng)濟(jì)師

知名律師事務(wù)所財(cái)富管理與資產(chǎn)配置業(yè)務(wù)專家導(dǎo)師

曾任：中國(guó)銀行私人銀行某分部  私人銀行家（投顧主管）

曾任：平安銀行私人銀行某分部  高級(jí)經(jīng)理（副董事）

現(xiàn)任：某全國(guó)性股份制商業(yè)銀行  私行中心負(fù)責(zé)人

擅長(zhǎng)領(lǐng)域：

理財(cái)規(guī)劃、財(cái)富管理、私行營(yíng)銷、資產(chǎn)配置、大額保單、家族信托、保險(xiǎn)金信托

謝老師是國(guó)內(nèi)財(cái)富管理的先驅(qū)，曾為中國(guó)銀行總行“千人計(jì)劃”項(xiàng)目分行輔導(dǎo)專家，作為首批認(rèn)證私人銀行家、首批國(guó)際金融理財(cái)師、首批國(guó)際財(cái)資管理師，17年來一直從事零售銀行財(cái)富管理及客戶營(yíng)銷，憑著優(yōu)秀的業(yè)績(jī)表現(xiàn)，歷任分行、省行、總行要職，累積了極為豐富的財(cái)富管理實(shí)戰(zhàn)經(jīng)驗(yàn)和團(tuán)隊(duì)管理經(jīng)驗(yàn)，對(duì)財(cái)富管理具備多元角度的深刻理解。曾于2008年在中國(guó)銀行期間帶領(lǐng)保險(xiǎn)產(chǎn)品團(tuán)隊(duì)完成代理壽險(xiǎn)保費(fèi)8.98 億元，同比增長(zhǎng)142.11％，業(yè)績(jī)位居全國(guó)省市級(jí)分行首位；近幾年成交保險(xiǎn)金信托15單，新增AUM金融資產(chǎn)過億元，指導(dǎo)支行大額保單十幾筆，設(shè)計(jì)億元保險(xiǎn)金信托，單保費(fèi)過億元，成交18筆家族信托。

謝老師授課經(jīng)驗(yàn)十分豐富，曾為廣發(fā)銀行廣州分行、平安銀行廣州分行、中國(guó)銀行佛山分行、興業(yè)銀行湛江分行、中國(guó)人壽廣州分公司、平安人壽廣州分公司、平安人壽佛山分公司、東莞農(nóng)商銀行、農(nóng)業(yè)銀行廈門分行、農(nóng)業(yè)銀行唐山分行、中信銀行天津分行、臺(tái)山農(nóng)商銀行總行、寧夏銀行總行、郵儲(chǔ)銀行安徽省分行、泰州銀行業(yè)協(xié)會(huì)、廣州銀行業(yè)協(xié)會(huì)、郵儲(chǔ)銀行福建省分行、中國(guó)建設(shè)銀行福建省分行、中國(guó)工商銀行廣東省分行等數(shù)家銀行進(jìn)行了《新經(jīng)濟(jì)形式下家族信托在財(cái)富傳承中應(yīng)用》、《零售銀行網(wǎng)點(diǎn)財(cái)富管理轉(zhuǎn)型實(shí)戰(zhàn)》、《高客財(cái)富保障與傳承——大額保險(xiǎn)、保險(xiǎn)金信托》、《存量客戶維護(hù)提升與增量客戶拓展開發(fā)》、《理財(cái)經(jīng)理營(yíng)銷技能提升與客戶關(guān)系管理實(shí)戰(zhàn)》、《CRS背景下保險(xiǎn)銷售法商新思維》、《家族財(cái)富管理與傳承工具培訓(xùn)》、《高凈值存量客戶維護(hù)提升與增量客戶拓展開發(fā)》、《基金客群開拓與資產(chǎn)配置》等課程累計(jì)超200場(chǎng)，參訓(xùn)學(xué)員高達(dá)上萬人，滿意率高達(dá)95%。

差異優(yōu)勢(shì)：

謝老師的價(jià)值定位專注于把財(cái)富管理實(shí)戰(zhàn)經(jīng)驗(yàn)轉(zhuǎn)化為面向銀行理財(cái)師從業(yè)人員、保險(xiǎn)從業(yè)人員、基金公司從業(yè)人員的實(shí)戰(zhàn)課程。課程內(nèi)容重在實(shí)戰(zhàn)，案例都來自于工作中的真實(shí)案例，實(shí)戰(zhàn)性、專業(yè)性、專注性非常強(qiáng)，接地氣、易落地。整個(gè)課程通俗易懂，通過演練、角色扮演、情景模擬、沙盤游戲、案例討論、分享等形式，讓學(xué)員現(xiàn)學(xué)現(xiàn)用，把理論和實(shí)戰(zhàn)的知識(shí)運(yùn)用到支行理財(cái)管理、客戶營(yíng)銷、私人銀行、財(cái)富管理、保險(xiǎn)金信托、家族信托中去，實(shí)現(xiàn)公司和個(gè)人的價(jià)值升華，全方位掌握最新財(cái)富管理新知識(shí)新理念，服務(wù)好客戶。

實(shí)戰(zhàn)經(jīng)驗(yàn)：

● 獲得第十屆福布斯·富國(guó)基金中國(guó)優(yōu)選理財(cái)師大賽華南區(qū)優(yōu)選理財(cái)師。

● 長(zhǎng)期為多家大型媒體撰寫專欄文章，擔(dān)當(dāng)財(cái)富顧問，2011 年以來分別在《廣州日?qǐng)?bào)》、《信息時(shí)報(bào)》、《南方都市報(bào)》、《羊城晚報(bào)》發(fā)表了多篇專業(yè)文章，深受讀者喜愛。

● 曾擔(dān)任中國(guó)銀行某分行家族信托、家族辦公室項(xiàng)目營(yíng)銷推廣負(fù)責(zé)人，成功簽下華南第2單家族辦公室業(yè)務(wù)，并完成了億元級(jí)客戶傳承方案架構(gòu)搭建。

● 目前所在股份制銀行團(tuán)隊(duì)為華南地區(qū)首單、全國(guó)第2單，成功落地簽約1戶家族信托業(yè)務(wù)，實(shí)現(xiàn)了家企資產(chǎn)隔離，后續(xù)5000萬資金轉(zhuǎn)入該信托賬戶。

● 曾為廣東省本地碧桂園集團(tuán)、美的股份、佛塑科技、志高股份、越秀投資、珠控集團(tuán)、白云機(jī)場(chǎng)等多家企業(yè)的股東、董監(jiān)高等高凈值客戶設(shè)計(jì)全球資產(chǎn)配置規(guī)劃，綜合收益率高達(dá)30%左右，跑贏市場(chǎng)水平。

● 曾指導(dǎo)理財(cái)經(jīng)理成功銷售全行大額中信保誠(chéng)保險(xiǎn)金信托產(chǎn)品，實(shí)現(xiàn)客戶3000萬金融資產(chǎn)傳承方案落地。

● 曾組織策劃某行分行“高凈值客戶財(cái)富論壇”，現(xiàn)場(chǎng)簽約多單百萬大額保單，回收近2000萬保單，帶領(lǐng)團(tuán)隊(duì)促進(jìn)保險(xiǎn)業(yè)績(jī)快速增長(zhǎng)。

● 曾參加中國(guó)銀行總行 IT 藍(lán)圖項(xiàng)目建設(shè)，參與首家省級(jí)分行系統(tǒng)上線工作，贏得總行嘉獎(jiǎng)。

● 世界500強(qiáng)企業(yè)講師團(tuán)特聘講師、授權(quán)講師。

● 全國(guó)知名律師事務(wù)所財(cái)富管理與資產(chǎn)配置特聘金融顧問。

● 億元保單架構(gòu)設(shè)計(jì)，近兩年新增18筆保險(xiǎn)金信托，新增AUM過億元。

……

近期部分授課案例：

● 曾為農(nóng)業(yè)銀行、中國(guó)銀行、建設(shè)銀行、工商銀行、郵儲(chǔ)銀行、廣發(fā)銀行、平安銀行、東莞農(nóng)商行、寧夏銀行、中信銀行、渤海銀行、民生銀行、興業(yè)銀行、浦發(fā)銀行、重慶銀行等銀行講授《中高端客戶晉級(jí)私銀客戶策略》、《高凈值存量客戶維護(hù)提升與增量客戶拓展開發(fā)》、《私人銀行客戶服務(wù)策略與營(yíng)銷技巧》等課程，共計(jì)60場(chǎng)，參訓(xùn)學(xué)員達(dá)500人，提升了銀行私銀客戶規(guī)模、AUM與中間業(yè)務(wù)收入，增強(qiáng)了理財(cái)經(jīng)理對(duì)高凈值客戶維護(hù)與開發(fā)技能。

● 曾為中國(guó)人壽廣州分公司營(yíng)業(yè)部、平安人壽佛山分公司營(yíng)業(yè)部、太平洋保險(xiǎn)廣州營(yíng)業(yè)部進(jìn)行了《CRS 背景下保險(xiǎn)銷售法商新思維》、《高客財(cái)富保障與傳承—大額保險(xiǎn)、保險(xiǎn)金信托》、《高凈值客戶大額保險(xiǎn)營(yíng)銷法商思維》等課程，保險(xiǎn)沙龍活動(dòng)等近50場(chǎng)次活動(dòng)。

● 曾為資產(chǎn)管理公司、私募基金公司、保險(xiǎn)公司等銷售人員講授《營(yíng)銷人員顧問式營(yíng)銷》、《大單銷售技能提升培訓(xùn)》等課程，提升了近100多名銷售人員基金、保險(xiǎn)的營(yíng)銷技能，更是后續(xù)為企業(yè)增加了10%的利潤(rùn)率。

● 曾為廣州廣惠投資公司、湖南輝科有限公司等公司銷售人員講授《客戶管理與營(yíng)銷策略》課程，共計(jì)6場(chǎng)，參訓(xùn)學(xué)員220人，經(jīng)老師針對(duì)性的授課后，大大提升了銷售人員80%銷售技巧， 獲得了企業(yè)的領(lǐng)導(dǎo)高度認(rèn)可，后返聘3期。

……

主講課程：

銀行：

《新形勢(shì)下銀行財(cái)富管理體系搭建》

《新經(jīng)濟(jì)形式下家族信托在財(cái)富傳承中應(yīng)用》

《財(cái)富保障與傳承——大額保險(xiǎn)、保險(xiǎn)金信托》

《保險(xiǎn)金信托法商思維與成交邏輯》

《私人銀行客戶關(guān)系管理與資產(chǎn)配置》

《零售銀行廳堂營(yíng)銷與現(xiàn)場(chǎng)管理實(shí)戰(zhàn)》

《銀行高凈值客戶全方位價(jià)值挖掘與深度營(yíng)銷》

《銀行高凈值存量客戶維護(hù)提升與增量客戶拓展開發(fā)》

《理財(cái)經(jīng)理三階段技能提升實(shí)戰(zhàn)》

《基金產(chǎn)品篩選體系與營(yíng)銷技能》

《基金客群開拓與資產(chǎn)配置》

保險(xiǎn)：

《高凈值客戶保險(xiǎn)營(yíng)銷法商思維》

《高客財(cái)富保障與傳承——大額保險(xiǎn)、保險(xiǎn)金信托》

《客戶沙龍活動(dòng)法商與創(chuàng)新》

《五大類客群家族財(cái)富傳承法商智慧》

《保險(xiǎn)財(cái)富顧問三階段技能提升實(shí)戰(zhàn)》

服務(wù)過的客戶：

銀行：廣發(fā)銀行廣州分行、平安銀行廣州分行、平安銀行深圳分行、平安銀行佛山分行、中國(guó)銀行廣州分行、中國(guó)工商銀行梅州分行、郵政儲(chǔ)蓄銀行安徽省分行、中國(guó)工商銀行茂名分行、中信銀行天津分行、臺(tái)山農(nóng)商行總行、寧夏銀行總行、中國(guó)建設(shè)銀行福建省分行、重慶銀行西安分行、交通銀行延安分行、柳州銀行總行、漢口銀行、中國(guó)工商銀行北京分行、中國(guó)建設(shè)銀行天水市分行等；

保險(xiǎn)：中國(guó)人壽廣州分公司、平安人壽佛山分公司、中國(guó)人壽廣西分公司、中國(guó)人壽深圳分公司、中國(guó)人保梅州分公司、中國(guó)人保湛江分公司、中國(guó)人保陽江分公司等；

其他：湖南輝科有限公司、廣發(fā)證券、平安證券、多果教育、通號(hào)集團(tuán)等；

部分客戶評(píng)價(jià)：

謝老師的課程通俗易通，也很有趣。課堂上的演練，課下的解答；都讓我覺得老師一直很用心的為我們著想和分析。謝老師就像朋友一樣，為我們解答為我們傳授知識(shí)，不會(huì)很刻板的一味講課，既有互動(dòng)又有活生生的案例分析，這樣的老師太棒啦！

——中國(guó)銀行佛山分行  李總

《高凈值存量客戶維護(hù)提升與增量客戶拓展開發(fā)》這門課程，感覺對(duì)自己提升了一個(gè)高度；以前總是難于拓展開發(fā)，經(jīng)常苦惱；從上了謝老師的課后感覺自己開竅了好多，很多方法是自己沒有想到的，感謝老師的教學(xué)指導(dǎo)！

——東莞農(nóng)商銀行  謝行長(zhǎng)

很感謝老師的授課，實(shí)戰(zhàn)性強(qiáng)、工具實(shí)用化，流程條理化，不僅用心備課更是能為我們課下答疑解惑。精彩的演繹讓我們聽得津津有味，把知識(shí)都一一傳授給我們，讓我們?cè)谡n堂上“學(xué)中玩，玩中學(xué)”。

——平安銀行佛山分行  劉總

謝老師一直都很讓我欽佩，上老師的課一直讓我受益匪淺，讓我明白了在銀行里頭還有很多學(xué)門是值得我去學(xué)習(xí)。謝謝老師的悉心指導(dǎo)，讓我能對(duì)高凈值客戶這一領(lǐng)域更加熟悉！

——中國(guó)人壽廣州分公司  黃總監(jiān)

高凈值客戶關(guān)系維護(hù)——這門課太精彩了，讓我改觀了對(duì)以前客戶關(guān)系的認(rèn)識(shí)。讓我重新有了新的觀點(diǎn)，更好的去維護(hù)高凈值客戶與我們的關(guān)系。謝謝老師的專業(yè)指導(dǎo)！

——平安人壽廣州分公司  陳總監(jiān)

謝老師的課程干貨滿滿，理論來自實(shí)踐，很多營(yíng)銷技能“接地氣”“能落地”簡(jiǎn)單實(shí)用，讓我們客戶經(jīng)理思路大開，收獲滿滿。感謝謝老師毫不保留的傳授。

——寧夏銀行總行  李總

全球財(cái)富管理與資產(chǎn)配置理論和實(shí)踐的案例講解非常到位，通熟易懂，高端客戶非常感興趣，能指導(dǎo)理財(cái)經(jīng)理為客戶解決實(shí)際的問題，為謝老師點(diǎn)贊！

——臺(tái)山農(nóng)商行總行  王行長(zhǎng)

理論用于實(shí)戰(zhàn)，資產(chǎn)配置方案講解非常深入，用真實(shí)的客戶解讀了理論的深度，理財(cái)師受益匪淺，能夠講資產(chǎn)配置模型運(yùn)用于工作當(dāng)中，謝謝老師！

——中信銀行天津分行  陳總

高凈值客戶案例來源于工作中，真實(shí)真切，理論解讀生動(dòng)，財(cái)富經(jīng)理能夠活學(xué)活用，對(duì)高凈值客戶全方位提升起到很大的作用！

——郵儲(chǔ)銀行安徽省分行  王總

億元大額保單邏輯架構(gòu)清晰，理論聯(lián)系實(shí)際且貼近當(dāng)今時(shí)代主題，對(duì)高凈值客戶需求風(fēng)險(xiǎn)分析很到位，實(shí)戰(zhàn)方法非常實(shí)用，利于個(gè)險(xiǎn)代理人和銀保渠道經(jīng)理落地成交，有機(jī)會(huì)再合作！

——富德生命人壽甘肅省公司  韓總