風(fēng)險(xiǎn)管控,從業(yè)務(wù)流程入手

 作者:劉太雄    224

  不同的風(fēng)險(xiǎn), 源于企業(yè)內(nèi)外部不同方面, 而且隨時(shí)隨地都有可能發(fā)生,影響程度、范圍各有不同。因此, 收集風(fēng)險(xiǎn)管控信息應(yīng)貫穿于企業(yè)所有的業(yè)務(wù)單位,抓大放小,根據(jù)企業(yè)各項(xiàng)管理指標(biāo)、管理重點(diǎn)等因素進(jìn)行綜合分析,篩選出需要著重加強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)管控的重點(diǎn)業(yè)務(wù)端到端流程。篩選原則可從選擇依據(jù)和選擇范圍兩個(gè)維度進(jìn)行考量:

  1、選擇的依據(jù)

  看該流程是否與經(jīng)營(yíng)考核的指標(biāo)相關(guān);

  看該流程是否運(yùn)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)比較高;

  看該流程是否領(lǐng)導(dǎo)層比較關(guān)注。

  2、選擇的范圍

  核心業(yè)務(wù)流程;

  考核指標(biāo)相關(guān)流程;

  當(dāng)前運(yùn)作的主要端到端業(yè)務(wù)流程。

  第二步,風(fēng)險(xiǎn)分析。

  目的在于對(duì)流程各節(jié)點(diǎn)風(fēng)險(xiǎn)情況進(jìn)行分析,提煉出該流程風(fēng)險(xiǎn)管控信息。

  根據(jù)上述選擇出來的重點(diǎn)業(yè)務(wù)流程,由其相應(yīng)的流程經(jīng)理召集該流程各節(jié)點(diǎn)相關(guān)崗位人員進(jìn)行座談,分別對(duì)其流程崗位運(yùn)作情況進(jìn)行詳細(xì)介紹,共同分析流程運(yùn)作中各節(jié)點(diǎn)可能存在的風(fēng)險(xiǎn)信息。具體來講,流程節(jié)點(diǎn)風(fēng)險(xiǎn)信息分析的主要內(nèi)容可包括:

  該節(jié)點(diǎn)是風(fēng)險(xiǎn)節(jié)點(diǎn)還是管控節(jié)點(diǎn)?風(fēng)險(xiǎn)節(jié)點(diǎn)指可能產(chǎn)生風(fēng)險(xiǎn)的節(jié)點(diǎn),控制節(jié)點(diǎn)指對(duì)風(fēng)險(xiǎn)有管控作用的節(jié)點(diǎn)。

  該節(jié)點(diǎn)對(duì)應(yīng)什么崗位? 對(duì)應(yīng)崗位指負(fù)責(zé)關(guān)鍵節(jié)點(diǎn)的部門崗位。

該節(jié)點(diǎn)風(fēng)險(xiǎn)內(nèi)容有哪些?風(fēng)險(xiǎn)內(nèi)容指關(guān)鍵節(jié)點(diǎn)可能出現(xiàn)的風(fēng)險(xiǎn)類型。

  如何描述該節(jié)點(diǎn)的風(fēng)險(xiǎn)?風(fēng)險(xiǎn)描述指詳細(xì)說明可能產(chǎn)生的風(fēng)險(xiǎn)。

  該節(jié)點(diǎn)有哪些控制措施?控制措施指針對(duì)可能產(chǎn)生的風(fēng)險(xiǎn),現(xiàn)有的防范和應(yīng)對(duì)措施。

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