金融業(yè)或需“終身禁入牌”
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而且,按照商業(yè)銀行法的規(guī)定,對高管的任職資格有嚴格要求,有刑事犯罪記錄是不能擔任高管的,所以假如之前受過刑事處罰,自然就相當于一定程度上的“終身禁入”。
“而對于需要承擔失職責任,又未構成犯罪的情況,目前法律上實際上是一個空白。”在接受《法人》記者采訪時,對外經(jīng)濟貿(mào)易大學金融系主任郭紅玉教授表示,以往很多行政處罰多是降職、調(diào)離等,但責任人基本不會離開行業(yè),甚至可能過幾年又重新坐上管理職位,所以常規(guī)的行政處罰往往治標不治本。
“金融業(yè)頻現(xiàn)管理失職,其深層次的原因是我國商業(yè)銀行的內(nèi)控及風險管理機制的運作出現(xiàn)了問題。”北京中銀律師事務所王忠輝律師也對《法人》記者表示。
王忠輝律師認為,銀行業(yè)管理失職的情況具體可以從兩個方面來分析:
一是內(nèi)控、合規(guī)及風險管理制度本身存在缺陷。針對這一原因,商業(yè)銀行可以通過完善制度、加強監(jiān)督來解決,譬如可以借鑒商業(yè)銀行并購貸款指引的規(guī)定,在貸款審核的過程中引入第三方專業(yè)機構盡職調(diào)查制度。
另一方面是銀行風險的產(chǎn)生完全由于個別工作人員為滿足個人私欲,不顧既有的操作規(guī)程和道德底線的約束,縱容自己放棄信托職責,違背基本的立場、原則,通過營私舞弊侵蝕銀行和存款人的利益。
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