資產(chǎn)配置實(shí)戰(zhàn)培訓(xùn)與高凈值客戶維護(hù)）

  培訓(xùn)講師：陳藍(lán)

講師背景：
陳藍(lán)老師銀行零售營銷實(shí)戰(zhàn)專家碩士學(xué)位、總行級內(nèi)訓(xùn)師國際金融理財(cái)師、AFP、證券從業(yè)、基金從業(yè)、保險(xiǎn)從業(yè)持證人中國工商銀行、中國銀行、中國農(nóng)業(yè)銀行、中國建設(shè)銀行總行師資庫外聘講師曾任：某國有行一級支行行長某國有行總行私人銀行部產(chǎn)品經(jīng)理某國有行 詳細(xì)>>

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資產(chǎn)配置實(shí)戰(zhàn)培訓(xùn)與高凈值客戶維護(hù)）詳細(xì)內(nèi)容

資產(chǎn)配置實(shí)戰(zhàn)培訓(xùn)與高凈值客戶維護(hù)）

《資產(chǎn)配置實(shí)戰(zhàn)培訓(xùn)與高凈值客戶維護(hù)》
課程背景：
資產(chǎn)配置的核心目標(biāo)是在風(fēng)險(xiǎn)既定的情況下，使客戶獲得最高的收益或是在收益一定的情況下，使得客戶所能承擔(dān)的風(fēng)險(xiǎn)最小。為客戶提供資產(chǎn)配置是理財(cái)經(jīng)理一項(xiàng)非常重要的職業(yè)技能。那么在面對不同的客戶、不同的課戶群，我們?nèi)绾握嬲淖龊每蛻鬕YC，從多方面了解到客戶的基本信息，基于對這些信息的處理、與客戶的溝通，為客戶真正適合客戶的資產(chǎn)配置方案，則是我們在財(cái)富管理市場中的不二武器。對于高凈值客戶而言，除去資產(chǎn)配置之外也要好客戶本人、家庭、企業(yè)做好全流程的金融及非金融服務(wù)。
大綱內(nèi)容：
一、財(cái)富管理行業(yè)現(xiàn)狀分析
關(guān)于市場及客戶
高凈值客戶群體細(xì)分及各自投資需求
高凈值客戶綜合需求-產(chǎn)品、投資、其他
高凈值客戶對銀行服務(wù)體驗(yàn)需求
（二）高凈值客戶關(guān)于資產(chǎn)配置相關(guān)需求
1、客戶需要配置的資產(chǎn)構(gòu)成及各類資產(chǎn)的特點(diǎn)
2、高凈值客戶可投資資產(chǎn)類型及比例分配
3、客戶在進(jìn)行資產(chǎn)配置時(shí)所遇到的難點(diǎn)和痛點(diǎn)
（三）高凈值客戶投前需求探求
客戶信息采集表的制作
客戶信息采集流程及運(yùn)用
3、客戶KYC需求表標(biāo)準(zhǔn)化流程制作及規(guī)范型內(nèi)容
二、資產(chǎn)配置理論及核心原則
（一）均值方差模型--資產(chǎn)配置的核心理論
（二）低相關(guān)性--資產(chǎn)配置的核心原則
（三）再平衡--資產(chǎn)配置的核心原則
（四）戰(zhàn)略性和戰(zhàn)術(shù)性--資產(chǎn)配置的核心原則
（五）結(jié)合不同客戶生命周期的資產(chǎn)配置方法及運(yùn)用
三、資產(chǎn)配置的各類不同方法
（一）美林時(shí)鐘--從宏觀角度去分析
（二）家庭周期資產(chǎn)配置方法--從客戶生命周期去分析
（三）標(biāo)準(zhǔn)普爾資產(chǎn)配置方法--小白客戶基礎(chǔ)配置方法
（四）資產(chǎn)配置建議書的設(shè)計(jì)及結(jié)構(gòu)布局
（五）資產(chǎn)配置建議書的講解及使用方法
四、高凈值客戶營銷及維護(hù)策略
（一）客戶分群及客戶分層依據(jù)
（二）不同群及不同類客戶關(guān)注點(diǎn)
（三）異業(yè)聯(lián)盟+同業(yè)聯(lián)盟滿足不同客戶群體
五、高凈值客戶營銷策略
（一）全流程服務(wù)策略：售前、售中、售后。
（二）高凈值客戶溝通策略優(yōu)化
（三）高凈值客戶營銷策略優(yōu)化
演練一：熟練掌握并能解讀資產(chǎn)配置的核心原則及相關(guān)方法
演練二：熟練掌握并能獨(dú)立制作及解讀標(biāo)準(zhǔn)的資產(chǎn)配置建議書
演練三：熟練掌握客戶KYC的方法及標(biāo)準(zhǔn)化流程

 

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