《理財(cái)經(jīng)理公募基金銷(xiāo)售能力提升》

《理財(cái)經(jīng)理公募基金銷(xiāo)售能力提升》
課程背景：
隨著我國(guó)居民財(cái)富的不斷積累，科學(xué)的管理財(cái)富成為一個(gè)繞不開(kāi)的大主題；公募基金以其較低的投資門(mén)檻、良好的投資方向和完善的信息披露等優(yōu)勢(shì)，在商業(yè)銀行零售客戶(hù)的資產(chǎn)配置中起到不可替代的重要作用；由于公募基金與銀行存款等傳統(tǒng)金融產(chǎn)品，在結(jié)構(gòu)上和風(fēng)險(xiǎn)收益關(guān)系上存在著本質(zhì)性差別，在公募基金售前、售中和售后階段，對(duì)銀行理財(cái)經(jīng)理的專(zhuān)業(yè)能力提出了新要求，本課程旨在打造理財(cái)經(jīng)理強(qiáng)大的公募基金銷(xiāo)售能力圈，掌握專(zhuān)業(yè)服務(wù)能力，提升銷(xiāo)售基金業(yè)績(jī)
課程獲益：
熟知公募基金市場(chǎng)對(duì)理財(cái)經(jīng)理專(zhuān)業(yè)能力的新要求
明確知曉公募基金未來(lái)發(fā)展大趨勢(shì)
掌握零售客戶(hù)配置公募基金的理由與需求
掌握公募基金售前的客戶(hù)信任建立方式
掌握公募基金售中的話(huà)術(shù)、表達(dá)工具和銷(xiāo)售方法
掌握公募基金售后服務(wù)的兩套模式（盈利售后模式/虧損售后模式）
掌握公募基金銷(xiāo)售的兩大基礎(chǔ)性指標(biāo)和重要核心數(shù)據(jù)
熟知“公募基金定投營(yíng)銷(xiāo)方法+公募基金一次性投資營(yíng)銷(xiāo)方法”
（一）公募基金大趨勢(shì)與理財(cái)經(jīng)理的新要求
我國(guó)居民金融資產(chǎn)結(jié)構(gòu) VS 美國(guó)居民金融資產(chǎn)結(jié)構(gòu)
我國(guó)公募基金市場(chǎng)的管理規(guī)模與未來(lái)發(fā)展前景分析
公募基金在家庭資產(chǎn)配置中的比例與金額分布
公募基金在投資中的八種剛需配置理由
成為以專(zhuān)業(yè)服務(wù)為核心競(jìng)爭(zhēng)力的理財(cái)經(jīng)理
1）推銷(xiāo)型理財(cái)經(jīng)理：認(rèn)可度低、業(yè)績(jī)一般、體驗(yàn)較差、復(fù)購(gòu)率低
2）專(zhuān)業(yè)型理財(cái)經(jīng)理：專(zhuān)家地位、業(yè)績(jī)優(yōu)秀、體驗(yàn)良好、復(fù)購(gòu)率高
6. 分析銀行網(wǎng)點(diǎn)客戶(hù)結(jié)構(gòu)，辨識(shí)高價(jià)值目標(biāo)客戶(hù)
7. 運(yùn)用動(dòng)態(tài)化的客戶(hù)管理專(zhuān)業(yè)技術(shù)，提升客戶(hù)接觸效率
8. 利用專(zhuān)業(yè)素養(yǎng)掌握互動(dòng)主動(dòng)權(quán)，確定客戶(hù)公募基金投資需求
9. 熟練應(yīng)用公募基金銷(xiāo)售話(huà)術(shù)、工具和方法
公募基金售前準(zhǔn)備
掌握銀行代銷(xiāo)系列公募基金的產(chǎn)品結(jié)構(gòu)與細(xì)節(jié)
基金公司的歷史沿革+背景實(shí)力+高星級(jí)基金數(shù)量
基金經(jīng)理的從業(yè)經(jīng)驗(yàn)+投資理念+管理規(guī)模+歷史業(yè)績(jī)
新基金的投資方向說(shuō)明+可比數(shù)據(jù)解讀
新基金的投研團(tuán)隊(duì)實(shí)力+投資偏好+風(fēng)險(xiǎn)管控方式+獲獎(jiǎng)記錄
掌握投資市場(chǎng)最新信息匯總與利用方法
售前客戶(hù)梳理：創(chuàng)收價(jià)值分類(lèi)
1）最佳客戶(hù)群體（占比10%-20%）
高頻互動(dòng)客戶(hù)群體
標(biāo)準(zhǔn)互動(dòng)客戶(hù)群體
低頻互動(dòng)或睡眠戶(hù)群體
售前客戶(hù)接觸：投資分析服務(wù)預(yù)約
電話(huà)介紹投資分析服務(wù)內(nèi)容話(huà)術(shù)
微信預(yù)約投資分析服務(wù)的話(huà)術(shù)
最理想：預(yù)約客戶(hù)網(wǎng)點(diǎn)面談話(huà)術(shù)
售前數(shù)據(jù)準(zhǔn)備：有理有據(jù)說(shuō)服客戶(hù)
公募基金產(chǎn)品歷史收益率數(shù)據(jù)準(zhǔn)備（偏股型與偏債型）
公募基金牛熊市周期數(shù)據(jù)分析（樹(shù)立中長(zhǎng)期投資理念）
主要指數(shù)市盈率與市凈率數(shù)據(jù)準(zhǔn)備（投資機(jī)會(huì)解讀）
股息率、債券利率、基金風(fēng)紅等數(shù)據(jù)準(zhǔn)備（穩(wěn)健收益分析）
理解核心專(zhuān)業(yè)指標(biāo)：夏普指數(shù)、β指數(shù)、最大回撤、α收益與β收益
熟練運(yùn)用天天基金App的重要功能
抓取基金綜合信息的功能
基金歷史業(yè)績(jī)直觀(guān)疊加對(duì)比功能
主要指數(shù)估值顯示功能
基金經(jīng)理小檔案查詢(xún)功能
最大回撤與投資盈利概率預(yù)測(cè)功能
現(xiàn)場(chǎng)互動(dòng)：選擇一款銀行代銷(xiāo)新基金產(chǎn)品，完成售前準(zhǔn)備程序和步驟
公募基金成交過(guò)程管理
客戶(hù)投資收益預(yù)期管理
零售客戶(hù)投資收益預(yù)期管控的重要性
零售客戶(hù)的投資收益預(yù)期管控話(huà)術(shù)與方法
管理客戶(hù)投資收益預(yù)期的工具與應(yīng)用話(huà)術(shù)
解讀“投資風(fēng)險(xiǎn)承諾函”
說(shuō)明”主流金融產(chǎn)品年化收益排序圖（2010-2022）“
告知：獲取長(zhǎng)期復(fù)利的威力+追逐短期收益的風(fēng)險(xiǎn)
零售客戶(hù)配置公募基金的前置問(wèn)題
第一：為什么通過(guò)我行申購(gòu)（認(rèn)購(gòu)）基金？
我行股東背景與網(wǎng)點(diǎn)實(shí)力
我行基金代銷(xiāo)規(guī)模與市場(chǎng)地位
我行投資研究能力與品牌優(yōu)勢(shì)
我行代銷(xiāo)基金過(guò)往歷史表現(xiàn)
第二：為什么通過(guò)我申購(gòu)（認(rèn)購(gòu)）基金？
高品質(zhì)的市場(chǎng)資訊反饋服務(wù)
專(zhuān)業(yè)化的基金投資后續(xù)服務(wù)
傳達(dá)中長(zhǎng)期投資理念+堅(jiān)定持有基金的信心
動(dòng)態(tài)調(diào)整基金投資組合的再平衡服務(wù)
資產(chǎn)配置體系中的公募基金成交
家庭（個(gè)人）資產(chǎn)配置的必要性
A 客戶(hù)語(yǔ)言說(shuō)明：標(biāo)準(zhǔn)普爾資產(chǎn)配置象限圖
B 客戶(hù)語(yǔ)言說(shuō)明：公募基金的主要類(lèi)型與風(fēng)險(xiǎn)收益特點(diǎn)
C 客戶(hù)語(yǔ)言說(shuō)明：公募基金在資產(chǎn)配置中扮演的角色
D 客戶(hù)語(yǔ)言說(shuō)明：基金產(chǎn)品投資組合的作用
專(zhuān)業(yè)化的客戶(hù)投資需求問(wèn)診話(huà)術(shù)與方法
A 共同填寫(xiě)“基金投資需求問(wèn)詢(xún)表”
B 記錄”客戶(hù)背景信息“+判斷”風(fēng)險(xiǎn)承擔(dān)能力“
C 確認(rèn)客戶(hù)配置基金的動(dòng)機(jī)與投資周期（中長(zhǎng)期引導(dǎo)）
D 專(zhuān)業(yè)分析“客戶(hù)既往投資的風(fēng)險(xiǎn)收益情況“
E 展示和解釋“公募基金中長(zhǎng)期年化收益率歷史數(shù)據(jù)”
F 投資模式選擇：基金定投 or 標(biāo)準(zhǔn)化基金投資
G 與客戶(hù)共同構(gòu)建基金資產(chǎn)組合
常見(jiàn)基金投資反對(duì)問(wèn)題應(yīng)對(duì)
A 其他平臺(tái)配置基金手續(xù)費(fèi)更低
B 基金投資虧損太厲害
C 基金公司倒閉了怎么辦？
D 想再問(wèn)問(wèn)其他人
E 基金投資能保證收益嗎？
現(xiàn)場(chǎng)互動(dòng)：學(xué)員角色扮演”客戶(hù)與理財(cái)經(jīng)理“，完成新基金產(chǎn)品銷(xiāo)售閉環(huán)

劉藝?yán)蠋煹钠渌n程