《后老齡化時代,安享幸福晚年》(產(chǎn)說會)
《后老齡化時代,安享幸福晚年》(產(chǎn)說會)詳細(xì)內(nèi)容
《后老齡化時代,安享幸福晚年》(產(chǎn)說會)
后老齡化時代,安享幸福晚年(產(chǎn)說會)
課程背景:
第七次人口普查數(shù)據(jù)顯示,中國的人口年齡結(jié)構(gòu)不容樂觀,未來老齡化會是擺在我們面前的一道難題。勞動力不足、生產(chǎn)力受限、消費能力下降,都是老齡化對經(jīng)濟(jì)產(chǎn)生的負(fù)面影響。而對于每個老百姓而言,更加直接的影響是退休后的養(yǎng)老金會嚴(yán)重不足,而壽命的增長、家庭結(jié)構(gòu)的變化,帶來更多支出的需求。同時,通脹的侵蝕、投資的陷阱、財商教育的不足,使得大部分人對此缺乏必要的認(rèn)知和規(guī)劃。
本場沙龍立足現(xiàn)實,從測算養(yǎng)老的開銷、發(fā)達(dá)國家的前車之鑒、社保運營的模式和資金緊缺等角度出發(fā),讓客戶了解未來養(yǎng)老金不足的困境,激發(fā)其盡早開始規(guī)劃的意愿,并綜合比較各類養(yǎng)老規(guī)劃常用的工具,突出主推產(chǎn)品的優(yōu)勢,促進(jìn)業(yè)務(wù)的開展。
課程收益:
▉ 激發(fā)客戶需求:通過養(yǎng)老案例測算和老齡化問題的分析,激發(fā)客戶關(guān)注養(yǎng)老生活的危機感;
▉ 了解社保體系不足:深入分析國內(nèi)社保體系,并與日本、韓國等鄰國做對比,讓客戶了解到單純依靠社保無法保障高質(zhì)量的老年生活;
▉ 常見養(yǎng)老規(guī)劃工具對比:對比市場上常見的養(yǎng)老規(guī)劃產(chǎn)品,包括年金險、基金、理財產(chǎn)品等,突出年金險的優(yōu)勢;
▉ 促進(jìn)客戶成交:通過比較不同年齡開始制定養(yǎng)老規(guī)劃方案,以相同收益率測算,需要投入金額的區(qū)別,提升客戶盡早進(jìn)行規(guī)劃的緊迫感。
課程時間:1小時
課程對象:保險公司或銀保渠道年金險準(zhǔn)客戶
課程方式:講授+案例
課程大綱
第一講:讓國民過上有尊嚴(yán)的老年生活是全球性的難題
互動:算一算,體面的老年生活需要花多少錢?
1. 從七普數(shù)據(jù),看我國人口結(jié)構(gòu)及老齡化趨勢的嚴(yán)峻
2. 生育政策大變臉,背后是低出生率帶來的人口危機
3. 前車之鑒,發(fā)達(dá)國家(日本、韓國、新加坡)老年人悲慘的現(xiàn)狀
案例1:日韓老人工作到70歲,以彌補養(yǎng)老金不足
案例2:日本老年人犯罪率連年上升,坐牢是日本老人最好的出路
案例3:韓國人口2020年首現(xiàn)負(fù)增長,老年人自殺率全球首位
第二講:依靠社會保險,是否能過上幸福的老年生活?
1. 中國社保體系大揭秘
2. 退休后,我能拿多少養(yǎng)老金
案例:一線城市中產(chǎn)階級退休后養(yǎng)老保險金大幅縮水
3. 多省社保資金緊張,需中央財政救濟(jì)
4. 連年財政赤字下,社保模式未來的挑戰(zhàn)
第三講:做好規(guī)劃,才能安享晚年
一、當(dāng)前中國社會養(yǎng)老四大難題
1. 社保嚴(yán)重不足,難以支撐基本生活
2. 醫(yī)療成本過高,社會保障缺失
3. 子女生存壓力大,養(yǎng)兒防老變養(yǎng)兒啃老
4. 存錢跑不贏通脹,購買力嚴(yán)重縮水
二、養(yǎng)老規(guī)劃常用的金融工具優(yōu)劣勢分析
1. 公募基金:種類豐富,收益可觀,但波動較大
2. 長期債券:收益適中,近年來信用風(fēng)險頻發(fā)
3. 銀行理財:收益一般,且期限較短,難以匹配養(yǎng)老規(guī)劃期限需求
4. 年金保險:收益適中,安全性最高,唯一可以保本保收益產(chǎn)品,且能鎖定長期收益(通過對比,突出年金保險在養(yǎng)老規(guī)劃中的優(yōu)勢)
三、提早規(guī)劃,安享晚年生活
案例:準(zhǔn)備1000萬養(yǎng)老金的四種方案
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綜合理財規(guī)劃建議書制作全攻略及資產(chǎn)配置實務(wù)課程背景:理財,是為自己人生中各種生活目標(biāo)提供財務(wù)上的支持,而作為理財顧問,需要深度了挖掘理財需求,并把這些需求量化,然后根據(jù)當(dāng)前的經(jīng)濟(jì)形勢去做好大類資產(chǎn)配置,最后還要會分析各類金融產(chǎn)品的特性,選擇合適的產(chǎn)品去匹配客戶的需求。而市場上很多理財顧問卻本末倒置,見到客戶只會推銷自己的產(chǎn)品,這樣效率不高,因為你推薦的很可能
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《高凈值客戶財富管理》 07.15
高凈值客戶的財富管理課程背景:招商銀行和貝恩資本發(fā)布的《2021中國私人財富報告》數(shù)據(jù)顯示,目前中國高凈值人士(可投資資產(chǎn)在1000萬元人民幣以上)數(shù)量已經(jīng)接近300萬人,其持有的可投資資產(chǎn)規(guī)模已接近百億人民幣。同時,由于宏觀經(jīng)濟(jì)形勢的多變、稅收政策的收緊以及法律環(huán)境的完善,高凈值人士的財富管理也遇到了更多的挑戰(zhàn)。作為理財師,在開發(fā)和服務(wù)于高凈值客戶時,也需
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《基金銷售全攻略》 07.15
基金銷售全攻略課程背景:資管新規(guī)過渡期已經(jīng)結(jié)束,保本、預(yù)期收益型產(chǎn)品將在市場上消失,取而代之的是全面的凈值型,傳統(tǒng)的固收產(chǎn)品銷售思路面臨很大的挑戰(zhàn)。而隨著經(jīng)濟(jì)的轉(zhuǎn)型和證券市場的全面改革,權(quán)益類產(chǎn)品迎來的爆發(fā)期,公私募基金管理規(guī)模大幅上升,銷售權(quán)益類產(chǎn)品,是所有金融機構(gòu)必然的選擇。本課程會從基本的投資邏輯出發(fā),教會理財經(jīng)理引導(dǎo)客戶投資基金的觀念,挑選優(yōu)秀的基金
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看透宏觀經(jīng)濟(jì)形勢,做好資產(chǎn)配置組合課程背景:“股票天天漲停板、基金長期高收益、固收穩(wěn)健收益高”,對普通投資者而言,身邊充斥著此類信息,好像一夜之間就可以暴富。但往往在買了產(chǎn)品后,經(jīng)歷的是“股票經(jīng)常跌停板、基金業(yè)績常變臉、固收隨時踩到雷”,只能感嘆“賣家秀”和“買家秀”差異太大。其實在投資中,長期收益90來自于資產(chǎn)配置,尤其是普通投資者,在專業(yè)程度、信息獲取和
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《識別投資風(fēng)險,成就年金險銷售 》 07.15
識別投資風(fēng)險,成就年金險銷售課程背景:“股票天天漲停板、基金長期高收益、固收穩(wěn)健收益高”,對普通投資者而言,身邊充斥著此類信息,好像一夜之間就可以暴富。但往往在買了產(chǎn)品后,經(jīng)歷的是“股票經(jīng)常跌停板、基金業(yè)績常變臉、固收隨時踩到雷”,只能感嘆“賣家秀”和“買家秀”差異太大。其實,在投資中識別風(fēng)險的作用遠(yuǎn)遠(yuǎn)大過于追求超額收益,而大部分客戶在選擇產(chǎn)品的過程中恰恰忽
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