1. 為年齡變更預(yù)作準(zhǔn)備。
2. 祝賀投保人的生日，別忘了寄張賀卡。
3. 確認(rèn)地址，避免投遞錯(cuò)誤而失去機(jī)會。
4. 使失效的保單復(fù)效，繼續(xù)保持聯(lián)絡(luò)，解決客戶困難。
5. 確定保費(fèi)到期日是否正值適當(dāng)?shù)臅r(shí)間。
6. 獲知保費(fèi)是否應(yīng)該以年繳為基準(zhǔn)，以符合原則。
7. 基于投保人目前的健康狀況，確定次標(biāo)準(zhǔn)體客戶的保險(xiǎn)費(fèi)率是否可以降低。
8. 獲知定期保單是否可以轉(zhuǎn)換。
9. 祝賀投保人升遷或就任新職，寄一張恭喜賀卡，建立私人友誼。
10. 探知保險(xiǎn)受益人是否依然健在，中途可以協(xié)助變更。
11. 確知保戶保單由誰保管。
12. 確定保險(xiǎn)受益人的條款是否完全符合投保人的要求。
13. 獲知是否由子女未列為保險(xiǎn)受益人。
14. 說明“次順位保險(xiǎn)金受益人”的價(jià)值，使保戶安心。
15. 贈送一份整潔的保單封套。
16. 查詢逾期未收的保費(fèi)，擬定催討方式。
17. 討論財(cái)務(wù)預(yù)算計(jì)劃，提供建議書。
18. 提出訂立遺囑的建議。
19. 如果保單是以“保險(xiǎn)金當(dāng)作被保人遺產(chǎn)”方式處理，提出變更的建議。
20. 說明子女保險(xiǎn)的價(jià)值，使保戶對子女日后生活保障信心大增。
21. 要求提供準(zhǔn)業(yè)務(wù)員的姓名，適時(shí)增員。
22. 要求投保人代為推介親朋好友，拓展新客戶。
23. 提供增加保額的明確計(jì)劃，使客戶覺得壽險(xiǎn)業(yè)務(wù)員如同自己的財(cái)務(wù)顧問。
24. 安排年金式保險(xiǎn)給付，逐年有“回收”價(jià)值。
25. 討論累積紅利在身故之后應(yīng)該如何支付。
26. 說明保單于滿期時(shí)可領(lǐng)取養(yǎng)老金給付的內(nèi)容。
27. 討論是否需要遺產(chǎn)稅的保險(xiǎn)。
28. 安排晚年的收入。
29. 提出有關(guān)少兒教育基金的建議。
30. 說明各種不同的紅利給付方法及選擇權(quán)的運(yùn)用，以便捷為主。
31. 解說新的保險(xiǎn)契約。
32. 說明以人壽保險(xiǎn)為贈禮的經(jīng)濟(jì)價(jià)值，比任何贈禮（圣誕禮物、生日禮物、畢業(yè)禮物）都要實(shí)惠。

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