第一節(jié) 貨款監(jiān)控
一、 設立專職的貨款管理專干崗位。行使貨款監(jiān)控、預警、分析、貨款移交監(jiān)管、催收計劃制定與考核等職責。
二、 定期對貨款分析
1、 貨款的分析包括月度分析報告、重點分析報告。月度分析報告由融資法務部每月對公司的應收帳款進行例行的動態(tài)分析；重點分析報告是對銷售過程中發(fā)生的應收帳款的特殊狀況進行重點分析，發(fā)現(xiàn)潛在的風險，采取有效管理措施，一般是不定期的報告。
2、 貨款的月度分析報告主要包括下列內(nèi)容：總體概況、分類構成分析、增減原因分析、大額逾期貨款的重點分析、經(jīng)驗總結和改進措施。
3、 貨款的重點分析報告主要是針對突發(fā)或者較為嚴重的貨款的問題進行重點分析，包括某個區(qū)域、某類客戶的貨款結構不正常，都可以進行重點分析。
4、 貨款分析報告的信息和數(shù)據(jù)來源有營銷代表提供的《逾期貨款催收報告表》、信用經(jīng)理的資信調查報告、計財部的財務數(shù)據(jù)。
三、 應收帳款的監(jiān)控流程
1、 經(jīng)銷商將其終端逾期客戶的逾期情況填寫《逾期貨款一戶一策報告表》，由經(jīng)銷商管理者代表審核簽字后每月寄送公司貨款管理專干存檔，并發(fā)送電子版的“一戶一策”匯總表。
2、 經(jīng)銷商對自辦按揭客戶還款情況實行周報、月報制，向營銷公司上報《按揭客戶逾期表》使公司了解客戶的實際還款情況及經(jīng)銷商墊付、回購情況。


1、 經(jīng)銷由公司代辦按揭，由公司每月提供按揭逾期總表，了解客戶的實際還款情況、公司墊付、回購情況。
2、 法制催款員每月將法制貨款“一戶一策”報公司法務主管存檔，同時，發(fā)送電子版的“一戶一策”匯總表郵件至公司貨款管理專干。
3、 公司貨款管理專干每月提供如下內(nèi)容的報表：
① 區(qū)域逾期貨款結構、帳齡結構及變動（見附表18）；
② 分產(chǎn)品逾期貨款結構、帳齡結構及變動（見附表19）；
③ 高風險客戶風險狀況及預警提示（見附表20）；

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