商業(yè)銀行信貸人員法律知識(shí)和法律風(fēng)險(xiǎn)管理
商業(yè)銀行信貸人員法律知識(shí)和法律風(fēng)險(xiǎn)管理詳細(xì)內(nèi)容
商業(yè)銀行信貸人員法律知識(shí)和法律風(fēng)險(xiǎn)管理
邏輯思路： 《巴塞爾新資本協(xié)議》的重大突破：首次將法律風(fēng)險(xiǎn)納入了國際銀行資本充足率監(jiān)管框架，要求國際活躍銀行采用規(guī)定的方法計(jì)量法律風(fēng)險(xiǎn)，并以此為基礎(chǔ)確定其資本標(biāo)準(zhǔn)。從《巴塞爾新資本協(xié)議》的有關(guān)規(guī)定來看，法律風(fēng)險(xiǎn)是指銀行因經(jīng)營活動(dòng)不符合法律規(guī)定或者外部法律事件而導(dǎo)致風(fēng)險(xiǎn)敞口的可能性。如果商業(yè)銀行自身的操作風(fēng)險(xiǎn)控制體系不充分或者無效，未能對(duì)法律問題作出反應(yīng)，這種情況就會(huì)引發(fā)法律風(fēng)險(xiǎn)。
本專題將結(jié)合信貸實(shí)務(wù)，講解法律風(fēng)險(xiǎn)的形式、來源、相關(guān)法律規(guī)定及防范措施，講師曾在銀行從事信貸及資產(chǎn)保全工作，近年來從事風(fēng)險(xiǎn)管理咨詢服務(wù)，接觸過大量貸款壞賬及訴訟清收案例，在課程中將以案說法，重點(diǎn)剖析信貸實(shí)務(wù)中擔(dān)保風(fēng)險(xiǎn)防范。
² 商業(yè)銀行信貸業(yè)務(wù)面臨常見法律問題和風(fēng)險(xiǎn)
² 信貸人員法律基礎(chǔ)知識(shí)講解
（一）借款合同法律關(guān)系分析
（二）主要擔(dān)保方式法律知識(shí)：保證、抵押、質(zhì)押、留置和定金
（三）與信貸人員相關(guān)的物權(quán)法和和婚姻法相關(guān)法律知識(shí)
（四）與信貸人員相關(guān)的民法和破產(chǎn)法相關(guān)法律知識(shí)
² 貸款主體的法律風(fēng)險(xiǎn)防范與控制
² 信貸業(yè)務(wù)合同簽約和管理的法律風(fēng)險(xiǎn)防范與控制
² 信貸業(yè)務(wù)合規(guī)的法律風(fēng)險(xiǎn)防范與控制
² 擔(dān)保業(yè)務(wù)的法律風(fēng)險(xiǎn)防范與控制
（一）銀行業(yè)務(wù)中保證擔(dān)保操作風(fēng)險(xiǎn)以及法律實(shí)務(wù)
1、實(shí)務(wù)操作中常見的保證無效的情形
2、公司提供擔(dān)保應(yīng)當(dāng)注意的問題
3、保證無效的法律后果
4、人保和物保并存情形處理原則
（二）銀行業(yè)務(wù)中不動(dòng)產(chǎn)抵押擔(dān)保操作風(fēng)險(xiǎn)以及法律實(shí)務(wù)
1、不動(dòng)產(chǎn)擔(dān)保物權(quán)的善意取得
2、在建工程抵押中銀行的權(quán)利保障
3、不動(dòng)產(chǎn)抵押登記中銀行應(yīng)當(dāng)注意的問題
4、銀行行使不動(dòng)產(chǎn)抵押權(quán)時(shí)對(duì)租賃權(quán)的處理
（三）銀行業(yè)務(wù)中動(dòng)產(chǎn)抵押擔(dān)保操作風(fēng)險(xiǎn)以及法律實(shí)務(wù)
1、動(dòng)產(chǎn)浮動(dòng)抵押在銀行業(yè)務(wù)中的應(yīng)用
2、動(dòng)產(chǎn)抵押登記中銀行應(yīng)當(dāng)注意的問題
3、特殊動(dòng)產(chǎn)質(zhì)押在銀行業(yè)務(wù)中的應(yīng)用
（四）銀行業(yè)務(wù)中權(quán)利質(zhì)押擔(dān)保操作風(fēng)險(xiǎn)以及法律實(shí)務(wù)
1、權(quán)利質(zhì)押的權(quán)利范圍、設(shè)立、善意取得
2、在股權(quán)質(zhì)押操作中銀行應(yīng)當(dāng)注意的問題
3、應(yīng)收賬款質(zhì)押銀行應(yīng)當(dāng)注意的問題
（五） 借款人進(jìn)入破產(chǎn)程序銀行擔(dān)保債權(quán)的追索
1、對(duì)未到期的債務(wù)提前清償，借款人進(jìn)入破產(chǎn)程序?qū)︺y行債權(quán)的影響
2、對(duì)個(gè)別債權(quán)人進(jìn)行清償，借款人進(jìn)入破產(chǎn)程序?qū)︺y行債權(quán)的影響
3、銀行在追索債權(quán)時(shí)，對(duì)借款人無效行為的把握
馬軍生老師的其它課程
股權(quán)投資財(cái)務(wù)盡職調(diào)查實(shí)務(wù)主講：馬軍生 本課程是針對(duì)股權(quán)投資人員而設(shè)，是站在投資人的視角解讀、分析和識(shí)別財(cái)務(wù)信息。本課程結(jié)合部分案例，讓學(xué)員對(duì)財(cái)務(wù)信息的閱讀、分析與識(shí)別理論有一個(gè)比較全面的認(rèn)識(shí)，達(dá)到能俯瞰財(cái)務(wù)報(bào)表，能快速抓住重點(diǎn)，并聚焦難點(diǎn)。采用案例教學(xué)，讓學(xué)員在實(shí)戰(zhàn)中體會(huì)財(cái)務(wù)分析的真諦，揭示會(huì)計(jì)操作的手法及識(shí)別方法。會(huì)更多地采用系統(tǒng)分析方法，將三大報(bào)表的相
講師：馬軍生詳情
企業(yè)IPO上市與財(cái)務(wù)準(zhǔn)備【課程背景】IPO上市是企業(yè)生存、發(fā)展、做大做強(qiáng)的必由之路。盡管如此，上市并不是簡(jiǎn)單的融資，也不是簡(jiǎn)單的申請(qǐng)。鑒于中國證監(jiān)會(huì)的嚴(yán)格要求，眾多公司屢次在IPO上市的道路上觸礁。企業(yè)為什么要上市？符合IPO上市的要求有哪些？深刻理解上市流程與規(guī)則，盡早進(jìn)行規(guī)劃和準(zhǔn)備，尤其是財(cái)務(wù)規(guī)范性更是重中之重，課程結(jié)合IPO審核監(jiān)管要求、眾多IPO案例
講師：馬軍生詳情
消滅企業(yè)內(nèi)控漏洞 03.02
消滅內(nèi)控漏洞，提升企業(yè)價(jià)值主講：馬軍生出納卷走千萬資金、存在銀行資金不翼而飛、收款資金半道截留、應(yīng)收賬款經(jīng)常壞賬、采購成本居高不下、員工私拿回扣、存貨管理混亂、報(bào)表經(jīng)常出錯(cuò)、偷稅漏稅被查，形形色色內(nèi)控漏洞每年給企業(yè)帶來了沉重?fù)p失。對(duì)絕大多數(shù)中國企業(yè)來說，高管往往都是業(yè)務(wù)或技術(shù)出身，關(guān)注業(yè)務(wù)發(fā)展，卻忽視內(nèi)控漏洞，或不知道如何防范各種漏洞。2006年初，馬軍生博
講師：馬軍生詳情
非財(cái)務(wù)人員財(cái)務(wù)管理主講：馬軍生博士課程對(duì)象:企業(yè)總經(jīng)理、副總經(jīng)理企業(yè)各部門經(jīng)理及各部門人員企業(yè)中、高層以上管理人員、儲(chǔ)備干部及其他管理人員課程目標(biāo)總體目標(biāo)：建立財(cái)務(wù)思維、讀懂財(cái)務(wù)語言、看穿財(cái)務(wù)數(shù)據(jù)、運(yùn)用財(cái)務(wù)工具。1．真正理解會(huì)計(jì)基本原理和流程，能夠使用財(cái)務(wù)語言與財(cái)務(wù)人員有效溝通；2．讀懂三大財(cái)務(wù)報(bào)表，理解不同財(cái)務(wù)報(bào)表的作用，利用財(cái)務(wù)報(bào)表對(duì)企業(yè)財(cái)務(wù)狀況進(jìn)行正確
講師：馬軍生詳情
企業(yè)內(nèi)部控制和風(fēng)險(xiǎn)管理主講：馬軍生博士課程背景1992年和2004年COSO委員會(huì)先后發(fā)布《企業(yè)內(nèi)部控制整體框架》和《企業(yè)全面風(fēng)險(xiǎn)管理整體框架》（并于2013年和2017年進(jìn)行修訂）；2008年，中國財(cái)政部等五部委推出被稱為C-SOX的內(nèi)控基本規(guī)范從合規(guī)和提升管理角度來說，如何系統(tǒng)性地建設(shè)或優(yōu)化內(nèi)控體系？如何梳理流程、識(shí)別風(fēng)險(xiǎn)？如何對(duì)公司內(nèi)控體系進(jìn)行自我檢查
講師：馬軍生詳情
基于管理視角的財(cái)務(wù)報(bào)表分析和營運(yùn)診斷主講：馬軍生博士財(cái)務(wù)分析在企業(yè)經(jīng)營管理里的重要性不言而喻。完整有效的財(cái)務(wù)分析不僅為企業(yè)的所有者和管理者提供決策和管理的依據(jù)，而且能夠如實(shí)反映企業(yè)經(jīng)營的綜合收益和效率。 財(cái)務(wù)報(bào)表是企業(yè)經(jīng)營管理“儀表盤”，包含著很多商業(yè)機(jī)密！作為財(cái)務(wù)管理人員，你是否通過財(cái)務(wù)報(bào)表清楚了解你們的公司？你是否能從財(cái)務(wù)報(bào)表出發(fā)為領(lǐng)導(dǎo)提供決策建議？你是
講師：馬軍生詳情
內(nèi)部控制體系建立與檢查評(píng)價(jià)主講：馬軍生博士課程背景2002年，美國發(fā)布SOX法案，對(duì)所有在美國上市公司內(nèi)部控制提出嚴(yán)格要求；2008年，中國財(cái)政部等五部委推出被稱為C-SOX的內(nèi)控基本規(guī)范；2013年COSO委員會(huì)發(fā)布新的內(nèi)部控制框架；2014年年底，所有在美上市企業(yè)均須按照COSO新框架建立內(nèi)部控制機(jī)制，對(duì)于赴美上市的中國企業(yè)，也需符合美國的內(nèi)控新規(guī)。CO
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信貸視角財(cái)務(wù)報(bào)表分析與虛假報(bào)表識(shí)別主講：馬軍生 本課程是針對(duì)銀行客戶經(jīng)理與信貸相關(guān)人員而設(shè)，是站在債權(quán)人的視角解讀、分析和識(shí)別財(cái)務(wù)信息。本課程結(jié)合部分案例，讓學(xué)員對(duì)財(cái)務(wù)信息的閱讀、分析與識(shí)別理論有一個(gè)比較全面的認(rèn)識(shí)，達(dá)到能俯瞰財(cái)務(wù)報(bào)表，能快速抓住重點(diǎn)，并聚焦難點(diǎn)。讓學(xué)員認(rèn)識(shí)三大財(cái)務(wù)報(bào)表背后的真相，感悟“財(cái)務(wù)是一個(gè)真實(shí)的謊言”。揭開財(cái)務(wù)報(bào)表的面紗。讀懂報(bào)表背
講師：馬軍生詳情
銀行信貸業(yè)務(wù)全流程風(fēng)險(xiǎn)管理主講:馬軍生本課程內(nèi)容針對(duì)銀行信貸業(yè)務(wù)相關(guān)人員而設(shè)定。培訓(xùn)內(nèi)容主要包括商業(yè)銀行授信業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)管理，包括六個(gè)方面，各項(xiàng)內(nèi)容緊密結(jié)合商業(yè)銀行授信業(yè)務(wù)需要，運(yùn)用大量生動(dòng)的案例剖析商業(yè)銀行授信業(yè)務(wù)的各項(xiàng)風(fēng)險(xiǎn)，深刻揭示銀行授信業(yè)務(wù)操作風(fēng)險(xiǎn)關(guān)鍵點(diǎn)，有針對(duì)性提出系列防控建議。培訓(xùn)對(duì)象″?銀行行長(zhǎng)及其他銀行中高層管理人員、信貸業(yè)務(wù)人員、風(fēng)控、合規(guī)、稽
講師：馬軍生詳情
貸前盡職調(diào)查實(shí)務(wù)和風(fēng)險(xiǎn)防范主講:馬軍生博士培訓(xùn)對(duì)象″?授信風(fēng)控人員、業(yè)務(wù)人員課程時(shí)間長(zhǎng)度1～2天課程大綱（大綱案僅供參考，實(shí)際授課時(shí)案例將予以不斷更新）一授信業(yè)務(wù)全流程風(fēng)險(xiǎn)概述1、授信調(diào)查產(chǎn)業(yè)研究+調(diào)查深入+報(bào)表真實(shí)+資料完整2、授信審查+審批行業(yè)投向+客戶評(píng)級(jí)+準(zhǔn)入條件3、授信發(fā)放核保規(guī)范+審核嚴(yán)謹(jǐn)+批復(fù)落實(shí)+檔案合規(guī)4、授信后管理檢查深入+預(yù)警及時(shí)+分類
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