新形勢下銀行創(chuàng)新業(yè)務解析--思路、方向及實務案例

  培訓講師：張嵐

講師背景：
講師介紹張嵐老師（LilianZhang）張嵐老師擁有上海財經(jīng)大學MBA學位，并在上海大學國際商學院獲得學士學位。1994-2009年期間，她曾先后供職于通用電氣中國（GE）、飛利浦中國和國內上市公司，任總經(jīng)理、業(yè)務總監(jiān)等高層管理工作。她帶 詳細>>

張嵐
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新形勢下銀行創(chuàng)新業(yè)務解析--思路、方向及實務案例詳細內容

新形勢下銀行創(chuàng)新業(yè)務解析--思路、方向及實務案例

一、銀行業(yè)務創(chuàng)新的背景與主要特征 

1、銀行創(chuàng)新業(yè)務的背景：內在需求與外部環(huán)境的變化 

2、主要特征 

Ø 表內業(yè)務出表 

Ø 資金池 

Ø 借助通道 

Ø 固定收益仍然是主流 

Ø 資金來源


 

二、監(jiān)管部門對金融創(chuàng)新的看法（含相關文件解讀） 

1、監(jiān)管部門的態(tài)度 

2、加強監(jiān)管的原因 

3、監(jiān)管趨勢


 

三、銀行業(yè)務創(chuàng)新的一些典型案例解析及管理機制 

1、案例 

Ø 票據(jù)業(yè)務創(chuàng)新 

Ø 同業(yè)業(yè)務創(chuàng)新

Ø 資金池業(yè)務 

Ø 假股真?zhèn)?nbsp;

Ø 資產(chǎn)證券化 

Ø 基金業(yè)務 

Ø 地產(chǎn)業(yè)務的綜合創(chuàng)新 

Ø 應收賬款 

Ø 供應鏈金融 

Ø 與租賃業(yè)務的結合

2、解析 

Ø 大銀行的綜合優(yōu)勢：資金來源與成本、客戶、業(yè)務規(guī)模 

Ø 股份制商業(yè)銀行的差異化： 

Ø 城商行： 

Ø 各個金融機構在創(chuàng)新上的產(chǎn)業(yè)鏈分布 

3、交流 


 

四、銀行業(yè)務創(chuàng)新的方向 

1、新形式下的趨勢判斷 

Ø 表內轉表外仍然有非常大的需求，形式上會不斷創(chuàng)新（對通道的復合運用） 

Ø 針對標準化金融產(chǎn)品的運用會加強：私募債、證券化（去非標） 

Ø 債權與股權聯(lián)動加強：投貸聯(lián)動、夾層、優(yōu)先股投資（加股權、多層次資本市場） 

Ø 針對產(chǎn)業(yè)的金融創(chuàng)新會加強：產(chǎn)業(yè)基金、供應鏈金融（浙江國貿的案例，調結構的需求，挖掘存量的需求） 

Ø 資金來源的多樣化：保險資金、私人銀行客戶資金、理財、同業(yè) 

Ø 圍繞大客戶的綜合方案 

Ø 結構化產(chǎn)品、組合型產(chǎn)品（無非四種產(chǎn)品：套利、絕對回報） 

2、【案例分享】


 

五、銀行業(yè)務創(chuàng)新的管理體制與風控 

1、創(chuàng)新的管理機制 

2、風控 


 

六、銀行業(yè)務創(chuàng)新的思路探討 

1、處理好幾個關系 

Ø 內部關系、外部關系、傳統(tǒng)業(yè)務與創(chuàng)新業(yè)務的關系、承擔風險的業(yè)務與中介業(yè)務的關系 

Ø 零售與同業(yè)的關系、客戶需求與銀行的收益之間的關系 

2、借力 

3、協(xié)作 


 


 


 

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