銀行網點合規(guī)管理與風險防范

  培訓講師：肖大烈

講師背景：
肖大烈：實戰(zhàn)派服務管理專家！火鳳凰生命突破訓練營創(chuàng)始人四維引能特訓模式創(chuàng)始人國家認證培訓師國際注冊心理咨詢師2013首屆中國好講師百強2014年全球500強企業(yè)商學院最認可TOP100培訓專家IPTS國際職業(yè)培訓師行業(yè)協(xié)會高級職業(yè)培訓師北京 詳細>>

肖大烈
    課程咨詢電話：

銀行網點合規(guī)管理與風險防范詳細內容

銀行網點合規(guī)管理與風險防范


銀行網點合規(guī)管理與風險防范

課程收益：
  1. 通過正反案例掌握合規(guī)操作的重要性和有效方法
  2.
 通過柜面業(yè)務操作風險案例分析，深入了解柜面業(yè)務操作風險的特點，掌握柜面
 業(yè)務常見操作風險的識別方法及管理技術。
  3.
 通過對銀行客戶風險案例分析，學習識別客戶風險的技術和方法。提高對銀行客
 戶風險控制和監(jiān)督的技術和能力。
  4.
 通過對網點管理存在的風險案例分析，消除支行長自身管理工作存在的隱患。
培訓對象：風險管理部人員 、網點負責人、客戶經理

培訓時間：1-2天

培訓大綱：

第一部分 臨柜業(yè)務操作風險管控

一、存款業(yè)務中的操作風險防范
１、儲蓄存款
１）儲蓄實名制度中的操作風險案例
　　儲蓄實名制度中的操作風險案例解析
２）取款中的操作風險案例
　　取款中的操作風險案例解析
３）柜員幫助客戶填寫憑證的操作風險案例
　　柜員幫助客戶填寫憑證的操作風險案例解析
４）存款掛失業(yè)務中的操作風險案例
　　存款掛失業(yè)務中的操作風險案例解析
５）沖正業(yè)務的操作風險案例
　　沖正業(yè)務的操作風險案例解析
６）大額存取款中的操作風險案例
　　大額存取款中的操作風險案例解析
２、單位存款
１）帳戶管理操作風險案例與解析
２）現(xiàn)金管理操作風險案例與解析
３）單位存款的變更、掛失及查詢操作風險案例與解析
４）單位存款的查詢、凍結、扣劃操作風險案例與解析
５）單位存款收付操作風險案例與解析
二、結算業(yè)務中的操作風險防范
1、 結算業(yè)務中的操作風險案例
2、 結算業(yè)務中的操作風險解析
3、 結算業(yè)務中的操作風險解決方案
三、中間業(yè)務中的操作風險防范
1、 代理收付款中的操作風險與案例
2、 代理保險中的操作風險案例與解析
3、 代繳稅款中的操作風險案例與解析
4、 存款證明中的操作風險案例與解析
四、銀行卡業(yè)務中的操作風險防范
1. 銀行卡業(yè)務風險案例
2. 銀行卡業(yè)務風險分析及解決方案
五、理財業(yè)務中的操作風險防范
1、銷售不當操作風險案例與解析
2、風險提示操作風險案例與解析
3、產品設計操作風險案例與解析
4、產品宣傳操作風險案例與解析
六、反洗錢操作風險防范
1、 客戶身份識別操作風險案例與解析
2、 交易記錄保存操作風險案例與解析
3、 大額和可疑交易報告操作風險案例與解析
3. 反洗錢客戶洗錢風險等級劃分操作風險案例與解析
七、臨柜業(yè)務操作風險的特點及其產生的原因
（一）臨柜業(yè)務操作風險的特點
１、多樣性
２、破壞性
３、不確定性
４、影響大
（二）產生臨柜業(yè)務操作風險的原因
１、主觀因素
１）風險意識淡薄
２）業(yè)務素質不高
３）責任意識不強
２、客觀因素
１）人員不足
２）存在制度漏洞
３）系統(tǒng)設計缺陷
４）柜員執(zhí)行力不強

第二部分：銀行客戶風險管理
  1. 銀行客戶風險的基本內容和類型
1、法人客戶的風險識別及管控
2、個人客戶的風險識別及管控
3、客戶風險管理的基本工具和方法
二、怎樣識別商業(yè)銀行的客戶風險

１、客戶行業(yè)結構與客戶風險識別技術

１）如何識別行業(yè)結構與客戶風險
２）如何劃分客戶等級和客戶風險

2、強化客戶企業(yè)財務比率分析技能

１）如何通過財務比率分析判斷企業(yè)的償債能力
２）如何通過財務比率分析企業(yè)的盈力能力
３）現(xiàn)金流量預測的十種方法

3、客戶綜合信用等級評估方法

１）如何建立自己銀行的信用級別的符號系統(tǒng)
２）如何建立企業(yè)信用評級數(shù)學模型
３）如何建立評級指標體系
４）如何設置銀行自身的信用等級標準
５）如何根據(jù)信用等級進行科學授信
三、如何對客戶進行風險分析
1. 對客戶屬性本身進行分析
2. 對客戶以家庭為單位進行分析預測
3. 對客戶購買行為進行分析
4. 客戶金融投資策略分析與評估
5. 對銀行從這客戶身上取得利潤的分析
6. 對客戶、渠道和產品對銀行利潤貢獻度進行交叉分析
四、客戶風險診斷的四種技術和方法
1、5C1S分析法
2、SWOT分析法
3、風險因素圖法
4、風險坐標圖法
五、八項職責過程中控制環(huán)節(jié)風險
客戶溝通－開發(fā)新客戶－營銷產品或服務－維護管理客戶－開發(fā)客戶潛在需求－收集和
反饋客戶信息－協(xié)調與服務－樹立企業(yè)形象
六、如何防范開發(fā)客戶的流程風險
1、選擇目標客戶及客戶信息，市場細分后的選擇
2、與客戶溝通和商談
3、建立客戶關系，研究客戶需求
4、簽定合作協(xié)議
5、建立客戶資料檔案
6、“售后服務”與客戶關系維護

第三部分：網點管理風險控制
一、提高思想認識，強化風險觀念。
二、加強業(yè)務學習，提高全員的業(yè)務素質。
三、因人制宜，細化風險管理。
四、未雨綢繆，超前防范。
五、強化制度執(zhí)行能力，嚴格按制度要求辦理業(yè)務。
六、加大考核力度，重視考核效果。

 

肖大烈老師的其它課程

《銀行業(yè)消費者權益保護》培訓大綱培訓目標：1.掌握銀行業(yè)消費者權益保護的相關專業(yè)知識和要求2.提高對銀行業(yè)消費者權益保護重要性認知和主動意識3.熟悉銀行業(yè)消費者權益保護在銀行實際工作中的運用培訓對象：銀行員工培訓時長：3小時第一講金融消費概述一、什么是金融消費者？二、金融商品的特殊性三、金融消費的特殊性第二講金融消費者權益保護的意義與現(xiàn)狀一、對商業(yè)銀行的意義

 講師：肖大烈詳情

銀行實戰(zhàn)社群營銷密碼課程背景隨著市場競爭的加劇，移動互聯(lián)網、自媒體、微信、社群、網紅更多的影響到我們的消費者，2016年社群經濟網紅思維品牌人格化的興起，以銷售為主的傳統(tǒng)企業(yè)，不得不使用更新的營銷手段，抓取新客戶維護老客戶。如企業(yè)的銷售人員如何運營自己的移動互聯(lián)網社群微信系統(tǒng)和老客戶保持互動，同時引爆老客戶做自媒體傳播；如何通過自媒體運營個人品牌建立信任，通

 講師：肖大烈詳情

企業(yè)6S管理   08.05

企業(yè)6S管理培訓時長：6小時培訓大綱：引題：快速增長的經濟，等一等你的管理一、認識6S1、什么是6S日本的6S（整理、整頓、清掃、清潔、安全、素養(yǎng)）2、中國特色的6S準時、整理、清掃、標準、安全、素養(yǎng)3、中國特色的6S的特點——更體現(xiàn)“人”的管理，——重視“時間”管理，——重視管理的“標準化”；4、推行6S的6大目的（1）改變不良習慣；提高工作效率；（3）保

 講師：肖大烈詳情

個人客戶經理顧問式銷售技巧培訓目標：強化客戶經理營銷良好心態(tài)學會銷售溝通的關鍵技巧掌握深入挖掘客戶需求方法掌握有效成交和客戶關系維護技巧授課時長：2天課程特色：學練充分結合全程銀行案例教學全程話術訓練，簡單易學課程大綱第一講銀行營銷人員黃金心態(tài)建立目的：銀行營銷人員良好心態(tài)，決定了他的行動力，行動力決定了銀行營銷人員的業(yè)績！1、營銷人員四大黃金心態(tài)2、克服銷

 講師：肖大烈詳情

高凈值客戶財富管理課程對象：理財經理，私行客戶經理課程時間：1-2天課程收益：1、了解高凈值客戶的理財需求；2、掌握高凈值客戶的馬斯洛理財分析模型；3、學習并掌握高凈值客戶的開拓模式；4、學習并掌握高凈值客戶私人財富的四個階段；5、掌握高凈值客戶理財產品的組合原則；6、學會產品組合介紹的三種模型。課程大綱：導論：你的財富安全嗎？一、組織財富的變化1、近十年的

 講師：肖大烈詳情

銀行數(shù)據(jù)化下零售客戶精準營銷課程收益1．掌握數(shù)據(jù)分析的原理與應用2．分析市場數(shù)據(jù)，制定優(yōu)化客戶關系的計劃3．運用數(shù)據(jù)，設計閉環(huán)營銷流程以持續(xù)改善營銷效果4．幫助零售管理人員提升決策力及零售營銷人員提升銷售業(yè)績課程對象：銀行零售管理者、理財經理、客戶經理課程時長：1-2天課程特色：課堂講授+案例分析+小組討論+互動演練，突出實戰(zhàn)性與實用性課程大綱第一章數(shù)據(jù)定量

 講師：肖大烈詳情

銀行營銷沙盤模擬銀行營銷沙盤模擬演練課程是專為商業(yè)銀行客戶市場的競爭而推出的實戰(zhàn)培訓課程。本課程旨在使參訓學員學習針對銀行客戶市場不同類型的客戶、不同客戶的需求特征制定差異化的客戶營銷策略，以求在激烈的、充滿變數(shù)的市場競爭中，獲得良好的銷售業(yè)績。銀行營銷沙盤模擬演練課程（商業(yè)銀行客戶營銷方向）將學員分成六個商業(yè)銀行營銷團隊，團隊成員分別扮演不同角色，在環(huán)境復

 講師：肖大烈詳情

銀行網點服務營銷技能提升課程目的：隨著銀行業(yè)競爭的日趨激烈，網點逐漸成為各家銀行角逐的重點橋頭堡。銀行網點作為集形象展示、客戶體驗、服務營銷等諸多功能于一體的多功能機構，是銀行樹立品牌、攻城略地的重點。但縱觀各家銀行，其行員雖有較高的忠誠度和穩(wěn)定度，但競爭意識、危機意識、服務營銷等諸多當下的關鍵能力存在著嚴重的缺失，多次見到，行員對拎著LV的富姐視而不見、對

 講師：肖大烈詳情

銀行對公客戶拓展與深度維護培訓目標：1、提升對公客戶經理的拓展新客戶能力；2、提升對公客戶經理客戶有效溝通和需求深挖能力；3、提升對公客戶經理有效分層深度維護客戶能力；4、結合對公網點服務能力考核目標提升對客服務能力；5、行動學習現(xiàn)場完成二季度目標和提升措施方案。培訓對象：對公客戶經理及公司部管理者培訓時長：1-2天（6課時/天）培訓大綱：一、銀行金融產品營

 講師：肖大烈詳情

銀行中小企業(yè)客戶營銷技巧培訓對象：商業(yè)銀行公司業(yè)務部、中小企業(yè)中心、授信管理部門、支行客戶經理等。培訓收益：1、確定中小企業(yè)信貸經營策略；2、尋找合格的中小企業(yè)；3、提高客戶經理針對中小客戶的融資方案設計能力；4、控制中小企業(yè)融資風險。課程特色：１、融合專業(yè)講解、圖表分析、實戰(zhàn)演練、角色扮演等方式，學習更輕松。２、精心安排的小組討論能讓學員在交流中提升自己的

 講師：肖大烈詳情

COPYRIGT @ 2001-2018 HTTP://kunyu-store.cn INC. ALL RIGHTS RESERVED. 管理資源網 版權所有