《商業(yè)銀行柜面特殊業(yè)務(wù)及結(jié)算賬戶(hù)、異常賬戶(hù)風(fēng)險(xiǎn)防控》1天

  培訓(xùn)講師：黃立新

講師背景：
黃立新老師金融培訓(xùn)實(shí)戰(zhàn)派專(zhuān)家現(xiàn)任某外資銀行運(yùn)營(yíng)管理部高級(jí)主任、高級(jí)經(jīng)理。曾任中信銀行上海分行運(yùn)營(yíng)管理部主管、會(huì)計(jì)結(jié)算部副科長(zhǎng)、科長(zhǎng)。曾任職于工商銀行上海分行運(yùn)營(yíng)管理部。具有豐富的實(shí)際工作經(jīng)驗(yàn)，掌握監(jiān)管部門(mén)的最新法律、法規(guī)，并將其融會(huì)貫通于日 詳細(xì)>>

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《商業(yè)銀行柜面特殊業(yè)務(wù)及結(jié)算賬戶(hù)、異常賬戶(hù)風(fēng)險(xiǎn)防控》1天詳細(xì)內(nèi)容

《商業(yè)銀行柜面特殊業(yè)務(wù)及結(jié)算賬戶(hù)、異常賬戶(hù)風(fēng)險(xiǎn)防控》1天

《商業(yè)銀行柜面特殊業(yè)務(wù)及結(jié)算賬戶(hù)風(fēng)險(xiǎn)防控》
主講：黃立新
一、柜面特殊業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)防控
1) 票據(jù)防偽
1. 紙張防偽
2. 油墨防偽
3. 縮微文字防偽
4. 印刷防偽
5. 銀行承兌匯票辨?zhèn)?br /> 2) 常見(jiàn)結(jié)算業(yè)務(wù)差錯(cuò)處理
1. 票據(jù)票面要素審核要點(diǎn)
2. 票據(jù)背書(shū)審核要點(diǎn)
3. 印鑒造假防范
4. 支付密碼管理
5. 結(jié)算差錯(cuò)處理與解決
6. 空頭支票報(bào)告
7. 電匯業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)防控
8. 銀行承兌匯票申請(qǐng)承兌及兌付處理
9. 協(xié)助查、凍、扣業(yè)務(wù)處理
3) 特殊還款、利息調(diào)整、延期支付、沖賬、機(jī)構(gòu)遷移等貸款類(lèi)業(yè)務(wù)
4) 個(gè)人代辦業(yè)務(wù)管理
5) 非居民客戶(hù)身份識(shí)別
6) 特殊產(chǎn)品的有權(quán)機(jī)關(guān)查凍扣業(yè)務(wù)處理辦法
二、結(jié)算賬戶(hù)風(fēng)險(xiǎn)管理及異常賬戶(hù)風(fēng)險(xiǎn)防控
1) 引言
1. 外部風(fēng)險(xiǎn)
1) 買(mǎi)賣(mài)賬戶(hù)的成因及案例情況
2) “斷卡”行動(dòng)目標(biāo)和工作要求簡(jiǎn)介（對(duì)象，要求，重點(diǎn)領(lǐng)域）
2. 監(jiān)管要求
1) 結(jié)算賬戶(hù)風(fēng)險(xiǎn)管理文件梳理與工作要求
2) 結(jié)算賬戶(hù)風(fēng)險(xiǎn)控制的重要意義
3) 近期監(jiān)管重要的風(fēng)險(xiǎn)提示
2) 結(jié)算賬戶(hù)管理及風(fēng)險(xiǎn)防范
1. 自然人客戶(hù)身份識(shí)別
1) 買(mǎi)賣(mài)自然人賬戶(hù)特征分析
2) 自然人客戶(hù)“四步法”分析法
3) 主要開(kāi)戶(hù)證件及輔助證件分類(lèi)及識(shí)別方式
4) 自然人客戶(hù)開(kāi)戶(hù)異常行為特點(diǎn)
5) 匿名、假名和虛假客戶(hù)識(shí)別及代理開(kāi)戶(hù)風(fēng)險(xiǎn)控制
6) 非柜面業(yè)務(wù)控制要求及提供方式
2. 非自然人客戶(hù)身份識(shí)別
1) 商事制度改革對(duì)單位客戶(hù)識(shí)別工作的影響
2) “空殼公司”識(shí)別方式（技術(shù)方式與人工方式）
3) 單位客戶(hù)基本信息判斷方式及提供輔助身份證件要求
4) 如何解決快速單位客戶(hù)開(kāi)戶(hù)與合規(guī)審查之間的問(wèn)題
3. 婉拒客戶(hù)的理論依據(jù)及話術(shù)
1) 自然人客戶(hù)開(kāi)戶(hù)柜面開(kāi)戶(hù)婉拒方式（政策依據(jù)，輔助證件，非柜面業(yè)務(wù)及話術(shù)）
2) 延長(zhǎng)客戶(hù)時(shí)間的政策規(guī)定及具體處理方式
3) 開(kāi)展實(shí)地查訪及回訪客戶(hù)方式
4) 自然人婉拒開(kāi)戶(hù)投訴處理方式及應(yīng)對(duì)策略
5) 單位客戶(hù)婉拒方式及控制措施
3) 對(duì)公賬戶(hù)排查重點(diǎn)
1. 排查方法
1) 公私聯(lián)動(dòng)排查法
2) 交易排查法
3) 信息排查法
4) 行為排查法
2. 排查結(jié)果運(yùn)用
1) 異常客戶(hù)盡職調(diào)查方法
2) 交易控制方式
3) 客戶(hù)咨詢(xún)回復(fù)方法
4) 異常交易分析與管理
1. 運(yùn)營(yíng)管理部門(mén)識(shí)別異?？蛻?hù)的方法
2. 營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)如何開(kāi)展異常客戶(hù)識(shí)別
3. 異?？蛻?hù)交易特征及行為特征
4. 異常客戶(hù)的控制方式
5. 通過(guò)各種運(yùn)營(yíng)管理措施，開(kāi)展客戶(hù)身份持續(xù)識(shí)別
5) 異常交易確認(rèn)
1. 電信詐騙
1) 基本特征分析
2) 柜面堵截電信詐騙方式
3) 電信詐騙重點(diǎn)關(guān)注人群
4) 開(kāi)展交易對(duì)手核實(shí)方法
5) 采取控制措施
2. 網(wǎng)絡(luò)賭博
1) 基本特征分析
2) 客戶(hù)核實(shí)技巧
3) 有權(quán)機(jī)關(guān)查凍處理
4) 交易報(bào)告方式
3. 配合開(kāi)展調(diào)查和后續(xù)控制
1) 調(diào)查報(bào)告撰寫(xiě)要求
2) 客戶(hù)主動(dòng)銷(xiāo)戶(hù)處理

 

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《票據(jù)實(shí)務(wù)操作及風(fēng)險(xiǎn)防范》主講:黃立新一、票據(jù)體系1.票據(jù)的概念2.票據(jù)的種類(lèi)3.票據(jù)的特點(diǎn)4.票據(jù)的功能5.票據(jù)的基礎(chǔ)關(guān)系二、銀行承兌匯票的基本理論1.定義2.本質(zhì)3.流轉(zhuǎn)程序4.主要當(dāng)事人5.票據(jù)行為6.對(duì)承兌業(yè)務(wù)政策規(guī)定7.業(yè)務(wù)優(yōu)勢(shì)三、票據(jù)審核及風(fēng)險(xiǎn)控制1.合規(guī)審核2.印章審核3.書(shū)寫(xiě)審核4.背書(shū)審核1)缺少記載事項(xiàng)2)背書(shū)用章有誤3)背書(shū)章出框4)背

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《票據(jù)實(shí)務(wù)、支付結(jié)算辦法及常見(jiàn)業(yè)務(wù)差錯(cuò)處理》主講:黃立新1.票據(jù)概述1.票據(jù)簽章2.票據(jù)背書(shū)3.票據(jù)掛失2.票據(jù)業(yè)務(wù)處理1.支票業(yè)務(wù)及會(huì)計(jì)處理2.本票業(yè)務(wù)及會(huì)計(jì)處理3.銀行匯票業(yè)務(wù)及會(huì)計(jì)處理4.商業(yè)匯票業(yè)務(wù)及會(huì)計(jì)處理3.支付結(jié)算方式及信用卡業(yè)務(wù)1.匯兌業(yè)務(wù)及會(huì)計(jì)處理2.委托收款業(yè)務(wù)業(yè)務(wù)及會(huì)計(jì)處理3.信用卡業(yè)務(wù)4.支付系統(tǒng)介紹1.大額支付系統(tǒng)業(yè)務(wù)處理2.小額支

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