《結(jié)算賬戶風(fēng)險(xiǎn)管理及異常賬戶風(fēng)險(xiǎn)防控專項(xiàng)培訓(xùn)》1天
《結(jié)算賬戶風(fēng)險(xiǎn)管理及異常賬戶風(fēng)險(xiǎn)防控專項(xiàng)培訓(xùn)》1天詳細(xì)內(nèi)容
《結(jié)算賬戶風(fēng)險(xiǎn)管理及異常賬戶風(fēng)險(xiǎn)防控專項(xiàng)培訓(xùn)》1天
《結(jié)算賬戶風(fēng)險(xiǎn)管理及異常賬戶風(fēng)險(xiǎn)防控專項(xiàng)培訓(xùn)》
主講:黃立新
一、引言
（一）外部風(fēng)險(xiǎn)
1.買賣賬戶的成因及案例情況
2.“斷卡”行動(dòng)目標(biāo)和工作要求簡介（對(duì)象，要求，重點(diǎn)領(lǐng)域）
（二）監(jiān)管要求
1.結(jié)算賬戶風(fēng)險(xiǎn)管理文件梳理與工作要求
2.結(jié)算賬戶風(fēng)險(xiǎn)控制的重要意義
3.近期監(jiān)管重要的風(fēng)險(xiǎn)提示
二、結(jié)算賬戶管理及風(fēng)險(xiǎn)防范
（一）自然人客戶身份識(shí)別
1.買賣自然人賬戶特征分析
2.自然人客戶“四步法”分析法
3.主要開戶證件及輔助證件分類及識(shí)別方式
3.自然人客戶開戶異常行為特點(diǎn)
4.匿名、假名和虛假客戶識(shí)別及代理開戶風(fēng)險(xiǎn)控制
5.非柜面業(yè)務(wù)控制要求及提供方式
（二）非自然人客戶身份識(shí)別
1.商事制度改革對(duì)單位客戶識(shí)別工作的影響
2.“空殼公司”識(shí)別方式（技術(shù)方式與人工方式）
3.單位客戶基本信息判斷方式及提供輔助身份證件要求
4.如何解決快速單位客戶開戶與合規(guī)審查之間的問題
（三）婉拒客戶的理論依據(jù)及話術(shù)
1.自然人客戶開戶柜面開戶婉拒方式（政策依據(jù)，輔助證件，非柜面業(yè)務(wù)及話術(shù)）
2.延長客戶時(shí)間的政策規(guī)定及具體處理方式
3.開展實(shí)地查訪及回訪客戶方式
4.自然人婉拒開戶投訴處理方式及應(yīng)對(duì)策略
5.單位客戶婉拒方式及控制措施
三、對(duì)公賬戶排查重點(diǎn)
（一）排查方法
1.公私聯(lián)動(dòng)排查法
2.交易排查法
3.信息排查法
4.行為排查法
（二）排查結(jié)果運(yùn)用
1.異?？蛻舯M職調(diào)查方法
2.交易控制方式
3.客戶咨詢回復(fù)方法
四、異常交易分析與管理
1.運(yùn)營管理部門識(shí)別異常客戶的方法
2.營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)如何開展異?？蛻糇R(shí)別
3.異常客戶交易特征及行為特征
4.異?？蛻舻目刂品绞?br />
5.通過各種運(yùn)營管理措施，開展客戶身份持續(xù)識(shí)別
五、異常交易確認(rèn)
（一）電信詐騙
1.基本特征分析
2.柜面堵截電信詐騙方式
3.電信詐騙重點(diǎn)關(guān)注人群
4.開展交易對(duì)手核實(shí)方法
5.采取控制措施
（二）網(wǎng)絡(luò)賭博
1.基本特征分析
2.客戶核實(shí)技巧
3.有權(quán)機(jī)關(guān)查凍處理
4.交易報(bào)告方式
（三）配合開展調(diào)查和后續(xù)控制
1.調(diào)查報(bào)告撰寫要求
2.客戶主動(dòng)銷戶處理
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《商業(yè)銀行柜面特殊業(yè)務(wù)及結(jié)算賬戶風(fēng)險(xiǎn)防控》主講：黃立新一、柜面特殊業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)防控1)票據(jù)防偽1.紙張防偽2.油墨防偽3.縮微文字防偽4.印刷防偽5.銀行承兌匯票辨?zhèn)?)常見結(jié)算業(yè)務(wù)差錯(cuò)處理1.票據(jù)票面要素審核要點(diǎn)2.票據(jù)背書審核要點(diǎn)3.印鑒造假防范4.支付密碼管理5.結(jié)算差錯(cuò)處理與解決6.空頭支票報(bào)告7.電匯業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)防控8.銀行承兌匯票申請(qǐng)承兌及兌付處理9.協(xié)
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《商業(yè)銀行網(wǎng)點(diǎn)業(yè)務(wù)操作風(fēng)險(xiǎn)防范》主講:黃立新巴塞爾協(xié)議操作風(fēng)險(xiǎn)定義操作風(fēng)險(xiǎn)特點(diǎn)我國商業(yè)銀行操作風(fēng)險(xiǎn)特征1.操作風(fēng)險(xiǎn)成因分析2.銀監(jiān)會(huì)操作風(fēng)險(xiǎn)13條控制人員風(fēng)險(xiǎn)手段現(xiàn)金業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)控制1.現(xiàn)金庫房管理2.現(xiàn)金庫房盤查3.庫存尾箱限額?案例4.現(xiàn)金收支流程5.大額現(xiàn)金授權(quán)審批重要空白憑證風(fēng)險(xiǎn)管理?案例銀企對(duì)賬風(fēng)險(xiǎn)防范重要業(yè)務(wù)印章管理?案例柜員卡授權(quán)方式?討論印鑒卡風(fēng)
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《支付結(jié)算辦法》1天 07.25
《支付結(jié)算辦法》主講:黃立新一、支付結(jié)算方式及信用卡業(yè)務(wù)1.匯兌業(yè)務(wù)及會(huì)計(jì)處理2.委托收款業(yè)務(wù)業(yè)務(wù)及會(huì)計(jì)處理3.信用卡業(yè)務(wù)二、支付系統(tǒng)介紹1.大額支付系統(tǒng)業(yè)務(wù)處理2.小額支付系統(tǒng)業(yè)務(wù)處理3.全國支票影像系統(tǒng)業(yè)務(wù)處理三、《支付結(jié)算辦法》1.票據(jù)掛失2.票據(jù)喪失3.銀行匯票4.商業(yè)匯票的分類5.商業(yè)匯票的付款期限6.銀行本票7.支票8.支票的分類9.結(jié)算方式的分
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《票據(jù)法基礎(chǔ)及支付結(jié)算風(fēng)險(xiǎn)防范》主講:黃立新引言：銀行柜面人員工作重要性柜面人員是票據(jù)或支付結(jié)算憑證審核的最前線，決定了資金的“生殺大權(quán)”。而資金風(fēng)險(xiǎn)是銀行面臨的最直接、最主要的風(fēng)險(xiǎn)當(dāng)前面臨的問題絕大多數(shù)柜面人員對(duì)于票據(jù)及支付結(jié)算憑證審核僅停留在實(shí)務(wù)操作階段，對(duì)于法規(guī)理解不深解決問題的方案加強(qiáng)學(xué)習(xí)與培訓(xùn)工作，讓支付結(jié)算中遇到的特殊案例深入人心銀行在支付結(jié)算工
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《票據(jù)實(shí)務(wù)操作及風(fēng)險(xiǎn)防范》主講:黃立新一、票據(jù)體系1.票據(jù)的概念2.票據(jù)的種類3.票據(jù)的特點(diǎn)4.票據(jù)的功能5.票據(jù)的基礎(chǔ)關(guān)系二、銀行承兌匯票的基本理論1.定義2.本質(zhì)3.流轉(zhuǎn)程序4.主要當(dāng)事人5.票據(jù)行為6.對(duì)承兌業(yè)務(wù)政策規(guī)定7.業(yè)務(wù)優(yōu)勢三、票據(jù)審核及風(fēng)險(xiǎn)控制1.合規(guī)審核2.印章審核3.書寫審核4.背書審核1)缺少記載事項(xiàng)2)背書用章有誤3)背書章出框4)背
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《銀行結(jié)算賬戶管理》1天 07.25
《銀行結(jié)算賬戶管理》主講：黃立新一、賬戶風(fēng)險(xiǎn)管理要求--個(gè)人賬戶部分1.個(gè)人開戶證明材料規(guī)定2.代理開戶管理要求3.市場上較為成熟的生物特征識(shí)別技術(shù)4.身份識(shí)別與資料保管5.加強(qiáng)識(shí)別客戶身份措施6.三類賬戶控制要求7.三類賬戶--賬戶種類設(shè)置8.個(gè)人賬戶限制9.手機(jī)號(hào)碼認(rèn)證措施10.強(qiáng)化內(nèi)部管理的具體要求11.案例分析二、賬戶風(fēng)險(xiǎn)管理要求--單位賬戶部分1.
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《反洗錢合規(guī)管理及實(shí)務(wù)操作》一、洗錢的概念1.什么是洗錢和反洗錢？2.典型洗錢交易的三個(gè)過程3.洗錢的國際、國內(nèi)處罰工作原因及形勢分析二、近期反洗錢重要法規(guī)解讀1.現(xiàn)行主要反洗錢制度介紹及解釋2.反洗錢法、客戶身份識(shí)別和客戶身份資料、監(jiān)督管理辦法、受益所有人管理等制度的修訂展望與重點(diǎn)3.反洗錢處罰重點(diǎn)領(lǐng)域與解析三、反洗錢內(nèi)部管理要求1.建立反洗錢組織機(jī)構(gòu)建設(shè)
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《票據(jù)法新規(guī)及支付結(jié)算風(fēng)險(xiǎn)防范》模塊一：票據(jù)新規(guī)全解析票據(jù)交易管理辦法最新解讀《關(guān)于規(guī)范和促進(jìn)電子商業(yè)匯票業(yè)務(wù)發(fā)展的通知》（簡稱“224號(hào)文”）1.背景及目標(biāo)：對(duì)一定金額以上的票據(jù)，強(qiáng)制使用電票，并設(shè)置時(shí)間期限2.部分重點(diǎn)變化：?票據(jù)轉(zhuǎn)貼現(xiàn)業(yè)務(wù)采用DVP結(jié)算方式?增加電票業(yè)務(wù)主體：證券公司、保險(xiǎn)公司、基金公司、資管公司等?企業(yè)貼現(xiàn)無需再提供合同與發(fā)票3.市場
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《票據(jù)實(shí)務(wù)、支付結(jié)算辦法及常見業(yè)務(wù)差錯(cuò)處理》主講:黃立新1.票據(jù)概述1.票據(jù)簽章2.票據(jù)背書3.票據(jù)掛失2.票據(jù)業(yè)務(wù)處理1.支票業(yè)務(wù)及會(huì)計(jì)處理2.本票業(yè)務(wù)及會(huì)計(jì)處理3.銀行匯票業(yè)務(wù)及會(huì)計(jì)處理4.商業(yè)匯票業(yè)務(wù)及會(huì)計(jì)處理3.支付結(jié)算方式及信用卡業(yè)務(wù)1.匯兌業(yè)務(wù)及會(huì)計(jì)處理2.委托收款業(yè)務(wù)業(yè)務(wù)及會(huì)計(jì)處理3.信用卡業(yè)務(wù)4.支付系統(tǒng)介紹1.大額支付系統(tǒng)業(yè)務(wù)處理2.小額支
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