《信貸調(diào)查與風(fēng)險把控》參考課綱

  培訓(xùn)講師：金良

講師背景：
金良老師實戰(zhàn)派對公業(yè)務(wù)專家【資質(zhì)背景】某知名私募基金高管國內(nèi)知名實戰(zhàn)派對公業(yè)務(wù)專家曾主導(dǎo)國內(nèi)某城商行創(chuàng)新產(chǎn)品研發(fā)工作曾長期任職于國有商業(yè)銀行、股份制銀行和國內(nèi)知名上市城商行總行擔(dān)任過客戶經(jīng)理、信貸經(jīng)理、產(chǎn)品經(jīng)理、支行行長、零售部總經(jīng)理、公司 詳細(xì)>>

金良
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《信貸調(diào)查與風(fēng)險把控》參考課綱詳細(xì)內(nèi)容

《信貸調(diào)查與風(fēng)險把控》參考課綱

《授信調(diào)查與風(fēng)險把控》參考課綱（課程時長：1-2天）
專題模塊
內(nèi)容提要
引 子：被渾水?dāng)嚋喌臏喫?br /> 渾水的調(diào)查手法帶給我們的啟示
渾水常用的七大調(diào)查方法與案例
與銀行主要區(qū)別及可借鑒的地方
模塊一：授信調(diào)查的主要目的
（略講）
責(zé)任豁免的主要依據(jù)
農(nóng)行32億騙貸案解析
姚杰違法放貸罪的啟示
風(fēng)險識別和審批參考
某上市公司的騙貸案解析
如何快速認(rèn)別低層級造假
外部監(jiān)管的核心資料
監(jiān)管免責(zé)條款解讀
他行核銷免責(zé)案例
貸后管理的參照要點
5、尋找上下游合作機會
案例：某企業(yè)大量預(yù)/應(yīng)付賬款帶來的業(yè)務(wù)機會
模塊二：授信調(diào)查的內(nèi)容與流程
（詳述）
1、授信調(diào)查的重點（“5W”）
2、企業(yè)經(jīng)營的環(huán)節(jié)和各節(jié)點調(diào)查要點與方法
采購環(huán)節(jié)
生產(chǎn)環(huán)節(jié)
銷售環(huán)節(jié)
其他環(huán)節(jié)
3、授信調(diào)查基本流程
（1）前期準(zhǔn)備
資料收集
行業(yè)調(diào)查
行業(yè)調(diào)查的主要內(nèi)容
案例：建筑行業(yè)的行業(yè)調(diào)查
行業(yè)調(diào)查的常見方法
案例：劉姝威與藍(lán)田股份
會談要點
案例演練：如何調(diào)查某變壓器廠
編寫提綱
主輔分工
案例：山寨華潤騙貸案的快速認(rèn)別
（2）現(xiàn)場調(diào)查
（3）財務(wù)、非財務(wù)分析
模塊三：如何開展現(xiàn)場調(diào)查
（詳述）
1、客戶預(yù)約注意事項（需要參加的二個人）
2、現(xiàn)場座談主要內(nèi)容
案例演練：某變壓器廠的現(xiàn)場座談
某光伏項目的座談要點
3、賬務(wù)查驗方法和技巧
（1）常見造假案例手法及識別
貨幣資金造假
應(yīng)收票據(jù)造假
其他應(yīng)收款造假
待攤費用造假
固定資產(chǎn)造假
在建工程造假
遞延資產(chǎn)造假
應(yīng)付賬款造假
預(yù)收賬款造假
其他應(yīng)付款造假
資本公積造假
......
（2）部門走訪要點
（3）現(xiàn)場查看要點
4、現(xiàn)場調(diào)查注意事項
模塊四：財務(wù)非財務(wù)因素分析
（詳述）
1、財務(wù)分析主要方法與案例
（1）靜態(tài)分析法
（2）趨勢分析法
（3）比較分析法
（4）結(jié)構(gòu)分析法
2、非財務(wù)因素分析與案例
管理者風(fēng)險
產(chǎn)品風(fēng)險
經(jīng)營風(fēng)險
行業(yè)風(fēng)險
政策風(fēng)險
其它風(fēng)險
模塊五：課程小結(jié)與學(xué)員互動

 

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