理財(cái)經(jīng)理綜合營銷能力提升（2天）

理財(cái)經(jīng)理綜合營銷能力提升
培訓(xùn)對(duì)象：理財(cái)經(jīng)理
培訓(xùn)時(shí)間：2 天（12 小時(shí)）
授課老師：吳佳蓉
課程亮點(diǎn)：著重實(shí)戰(zhàn) / 互動(dòng)式培訓(xùn) (理論講解 / 分組討論 / 案例演練)
課程背景：財(cái)富持續(xù)增長，金融創(chuàng)新加快，監(jiān)管不斷升級(jí)，客戶日漸成熟。在財(cái)富管理新格局下，銀行一線從業(yè)人員如何在競爭性環(huán)境中取得卓越？這需要對(duì)行業(yè)有深刻的理解，以及前瞻的洞察。2018年資管新規(guī)推出， 2019年落地，加速了財(cái)富管理新格局的進(jìn)程，也顛覆了高凈值客戶的理財(cái)習(xí)慣。為因應(yīng)此趨勢，在2020年設(shè)計(jì)了以下的課程。站在高凈值客戶的角度，在財(cái)富保值與增值中間取得平衡，以資產(chǎn)配置為工具，長期鎖定客戶、銀行、理財(cái)經(jīng)理三方密不可分的關(guān)系。
課程大綱：
第一部分 基于資產(chǎn)配置的復(fù)雜產(chǎn)品營銷能力
一、.客戶需求深度挖掘KYC及溝通技巧
1.1 開口的關(guān)鍵
1.1.1 深度傾聽與話術(shù)提煉
1.1.2 需求挖掘：KYC 再升級(jí)：
1.1.3 法商角度看客戶需求
1.1.4《案例討論》：種子客戶案例收集與需求探索
1.2高凈值客戶需求深挖之百搭套路
1.2.1 高凈值人群四大需求探索：總有一種適合你
1.2.2 讓政策為你背書：丟出問題，引發(fā)客戶思考
1.2.3 《案例分享》四大需求案例分享
二、高凈值客戶的財(cái)富管理原則與資產(chǎn)配置策略
2.1高凈值客戶的靈魂拷問
2.1.1 收益多少你會(huì)滿意？
2.1.2 錢從哪來？要去哪里？
2.1.3 交叉銷售之王
2.2資產(chǎn)配置的優(yōu)勢 2.2.1 全方位產(chǎn)品線體系架構(gòu)展示
2.2.2 高凈值客戶最需要的什么：單一產(chǎn)品的推薦 VS 財(cái)富管理規(guī)劃方案
2.2.3《案例分享》：高凈值客戶的財(cái)富管理規(guī)劃及檢視建議解析
2.3資產(chǎn)配置解決方案：四大要素
2.3.1 資產(chǎn)配置：配置四大合理性
2.3.2《案例分享》：家族信托朱女士的成功案例。。。客戶想的跟你不一樣
2.3.3 資產(chǎn)配置：不能不知道的誤區(qū)
2.4不用建議書也能賣出大額期交保單
2.4.1財(cái)富管理需求判定：四大維度
2.4.2《案例分享》：從一百萬到一千萬的連女士
三、 基于資產(chǎn)配置的復(fù)雜產(chǎn)品營銷：
3.1.資管新規(guī)下的金融投資產(chǎn)品變革之路：進(jìn)行中的四大產(chǎn)品配置趨勢
3.1.1 從投資房地產(chǎn)到配置房地產(chǎn)基金
3.1.2 從固定收益到凈值形產(chǎn)品
3.1.3 從個(gè)人炒股到配置資本市場
3.1.4 從國內(nèi)資產(chǎn)到全球資產(chǎn)配置
3.2 復(fù)雜型產(chǎn)品營銷思路解析
3.2.1 產(chǎn)品營銷切入的TIP 法則
T-市場趨勢熱點(diǎn)切入
I-當(dāng)下的投資策略
P-解決方案建議
3.2.2 產(chǎn)品營銷靈魂：產(chǎn)品靈魂三要素 - 相關(guān)性、必要性、獨(dú)有性，精準(zhǔn)營銷讓客戶無法拒絕
3.2.3不同場景化的營銷應(yīng)用, 沒有標(biāo)準(zhǔn)化產(chǎn)品，只有“私人訂制”的解決方案
3.2.4巧用4個(gè)套路，3倍提升長期投資產(chǎn)品關(guān)單成交率
3.3 資產(chǎn)配置增值的不二法門：基金銷售
3.3.1 最賺錢的資產(chǎn)類別：基金
3.3.2 篩選客戶：那些人容易成交基金
3.3.3 大盤解析百搭套路
3.3.4 基金投資的不敗策略
3.3.5 基金選擇小技巧
3.4 虧損客戶營銷技巧
3.4.1 正本清源
3.4.2 對(duì)標(biāo)指數(shù)、善用圖表
3.4.3 客戶心理解讀
3.4.4 搭上通往財(cái)富順風(fēng)車
3.4.5 《案例分享》上海故事：化危機(jī)為轉(zhuǎn)機(jī)
第二部分 網(wǎng)點(diǎn)沙龍活動(dòng)策劃
一、沙龍邀約與活動(dòng)策劃
1.1 三大主軸搭建
1.1.1 三進(jìn)營銷
1.1.2 主題沙龍
1.1.3 客戶邀約：電話營銷
1.2 重點(diǎn)客群的開拓和產(chǎn)品營銷思路
1.2.1 客戶分類
1.2.2 存量客戶管理
1.2.3 客戶來源十大渠道
1.2.4 拓客五精髓
二、 沙龍活動(dòng)組織與策劃
2.1 為何要舉辦沙龍活動(dòng)
2.1.1 選定主題：客戶活動(dòng)的精準(zhǔn)定位
2.2 以關(guān)單為唯一目的：四大標(biāo)準(zhǔn)流程
2.3視覺宣傳
2.3.1接地氣的文案
2.3.2吸睛的展板
2.3.3 LED顯示屏
三、網(wǎng)沙現(xiàn)場營銷能力提升
3.1 面談營銷全流程技能提升
3.1.1 FABE 法則介紹
3.1.1 GEM 寶石心態(tài)
3.1.2 ASSP 關(guān)單四大秘技
3.1.3 營銷話術(shù)梳理總結(jié)，【小組練習(xí)】
3.2 不讓客戶說不
3.2.1 七大突破口
3.2.2 打動(dòng)富人心
3.2.3 我的城堡、我來做主
第三部分 存量客戶盤活
一、存量客戶分等分級(jí)管理
1. 客戶分類
目標(biāo)市場的選擇
客戶價(jià)值解析與管理
從傳統(tǒng)客戶關(guān)系到創(chuàng)造出眾的客戶體驗(yàn)
2. ?？臀孱?br /> 客戶屬性分析
對(duì)應(yīng)的產(chǎn)品、解決方案推薦
3.?？退拇笮枨?
財(cái)富管理需求四大維度：FORM
FORM 實(shí)操技巧
4.客戶篩選與提升
A 級(jí)客戶識(shí)別與篩選
B/C 級(jí)客戶篩選與提升
二、高凈值客戶的快速開拓
1.1 高質(zhì)量客戶的獲?。?br /> 1.1.1源源不絕的活水：拓客三進(jìn)
1.1.2客源十大渠道（含外拓）
1.1.3拓客五精髓（含外拓）
1.2最有效的獲客：MGM之北冥神功
1.2.1 MGM 之精髓探討與正確心態(tài)建立
1.2.2戰(zhàn)無不勝攻無不克的秘技
1.2.3 《案例分享》：兩個(gè)客戶衍生為二十位客戶
三、存量客戶盤活
3.1 活動(dòng)量管理
3.2.1 客戶分層管理的必要性
3.2.2 RFM 理論幫助你評(píng)估客戶價(jià)值
3.2 電話營銷
2.1 1 電話營銷思維導(dǎo)圖
2.1.1 《成功案例分享》：姚妹妹 - 來自大娘水餃的肯定
3.3 約見客戶
3.3.1 約見客戶五大要素
3.3.2 約見客戶六大太極心法
3.3.3 邀約的迷思
3.3.4《小組練習(xí)》：約見客戶話術(shù)實(shí)操
3.4 客戶不來怎么辦？
3.4.1 創(chuàng)造行動(dòng)的秘訣
3.4.2《案例分享》：我的熱誠也能融化你這座冰山
3.4.3《案例分享》：撼動(dòng)人心的銷售之神
四. 實(shí)戰(zhàn)練習(xí)與總結(jié)
8.1 結(jié)合現(xiàn)有高凈值客戶為其進(jìn)行全面資產(chǎn)配置檢視與建議
8.2 制作財(cái)富管理規(guī)劃書并分享
8.3 小組報(bào)告展示與呈現(xiàn)
8.4 心得分享與總結(jié)交流

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