《金融企業(yè)數字化轉型》

金融企業(yè)數字化轉型課程
主講：宗錦
【課程背景】
數智化時代，客戶的需求是多樣的、線上線下一體的，需要從企業(yè)視角構建從戰(zhàn)略到業(yè)務架構、數據架構、技術架構、應用架構的完整體系
戰(zhàn)略是“骨架”，需要圍繞業(yè)務數字化與管理數字化兩大主題，深度借鑒同業(yè)領先實踐，探索適合本公司的最優(yōu)路徑，打造特色化發(fā)展模式
業(yè)務架構體系是“大腦”，需要打造智慧大腦，實現(xiàn)戰(zhàn)略有效落地，更好承接戰(zhàn)略、落實戰(zhàn)略。
數據架構是“血液”，要建立數據全生命周期運營體系，構建數據體系化建設的新模式
應用架構是骨骼，要推動應用架構的頂層設計與優(yōu)化
有效實現(xiàn)組織融合、數據融合、業(yè)技融合、系統(tǒng)融合，推動更為敏捷、靈活的支撐體系建設，是實現(xiàn)“以客戶為中心”的數字化建設的“靈魂”
老師將結合豐富的咨詢與培訓經驗，將豐富的咨詢成果提煉成高效、可落地、可執(zhí)行、針對性強的培訓課程，為零售業(yè)務發(fā)展出謀劃策
【課程大綱】
第一章節(jié)：從戰(zhàn)略到落地——數字化轉型的核心邏輯與同業(yè)實踐
為什么學招行？——把握面向未來的金融企業(yè)數字化發(fā)展底層邏輯
創(chuàng)新驅動、模式領先、特色鮮明的最佳價值創(chuàng)造銀行
目標：兩個堅持、五個指標
一個核心任務：搭建領先業(yè)界的3.0模式
升級全客群獲客與經營模式
打造全產品定制化服務體系
打通全市場資產資金循環(huán)鏈
構建差異化區(qū)域競爭優(yōu)勢
數字化運營模式：五化、五層
開放融合組織模式
全面風險與合規(guī)管理體系
知行合一推進戰(zhàn)略執(zhí)行
從完整戰(zhàn)略規(guī)劃看如何定數字化轉型的戰(zhàn)略、定方向
戰(zhàn)略定位：愿景、目標以及對愿景的闡釋
重點業(yè)務發(fā)展模式：業(yè)務組合戰(zhàn)略/業(yè)務模式/支撐體系
TOB業(yè)務發(fā)展模式：服務誰/用什么產品服務/如何差異化服務/如何保障落地
TOC業(yè)務發(fā)展模式：服務誰/用什么產品服務/如何差異化服務/如何保障落地
地域布局模式：轉型發(fā)展區(qū)/保持優(yōu)勢區(qū)/擇機進入區(qū)/大力投入區(qū)
支撐體系解讀：風險管理/資產負債管理/運營管理/IT能力/人力/企業(yè)文化/創(chuàng)新研究
把握從小到大，做大做強的深層邏輯
打造數字化銀行的“一橫四縱一基石”戰(zhàn)略體系
數字化戰(zhàn)略三步走
項目群精益化管理模式
敏捷組織轉型
大數據應用
雙速IT交付
科技生態(tài)建設
總結提煉：金融行業(yè)激烈競爭的環(huán)境中，如何明確戰(zhàn)略定位和發(fā)展方向
金融發(fā)展的1.0階段：規(guī)模致勝
金融發(fā)展的2.0階段：結構致勝
金融發(fā)展的3.0階段：模式致勝
現(xiàn)階段發(fā)展重點：調結構、尋模式、抓根本、聚焦“以客戶為中心”的變革，有所為有所不為
5、如何通過數字化的頂層設計實現(xiàn)戰(zhàn)略落地
數字化能力評估：八大關鍵能力 8*5二級數字化能力維度
數字化戰(zhàn)略：目標導向-業(yè)務體系-數字化能力-基礎支撐
轉型方向：數字化轉型N+方向
落地舉措：數字化轉型項目集群建設
支撐保障：PMO
二、數字化時代，金融企業(yè)如何構建“以客戶為中心”的發(fā)展變革？
1、從以產品為中心向以客戶為中心轉變
構建客戶洞察-策略驅動-經營回檢-體驗閉環(huán)—支撐保障的完整體系
案例分析：零售——天津農商行城鎮(zhèn)青年客群經營思路
案例分析：對公——行業(yè)專營
數字化能力支持：數字洞察—策略引擎—CRM—SCRM
2、從銷售為王向價值共贏轉變
與客戶價值共贏-與員工價值共享-與生態(tài)價值共創(chuàng)
案例分析：杭州聯(lián)合農商行的開放融合的企業(yè)文化；管理升級——輕管理；文化迭變——輕文化
數字化能力支持：場景金融-賦能平臺-生態(tài)平臺
3、從條線經營模式向融合經營模式轉變
敏前臺-強中臺
案例分析：招行投商私科研一體化
案例分析：以策略為驅動的經營邏輯
數字化能力支持：業(yè)務中臺-數據中臺-技術中臺
4、從單渠道向超級渠道轉變
網點+APP+遠程銀行的超級渠道裂變
案例分析：順德農商行全渠道建設
案例分析：重慶農商行網點轉型
案例分析：招行網絡經營服務中心運營體系
數字化能力支持：智慧網點-極致體驗-智慧客服
從業(yè)技單行向業(yè)技融合轉變
敏捷組織+項目制管理
案例分析：中原銀行敏捷組織體系
案例分析：普華永道領先的項目制管理模式
6、數字化的關鍵能力：抓組織、優(yōu)組織
詳細拆解平安銀行組織架構及優(yōu)化邏輯
詳細拆解招商銀行組織架構與優(yōu)化邏輯
詳細拆解南海農商組織架構與優(yōu)化邏輯
組織層面：有助于戰(zhàn)略落地
管理層：有助于指導和決策
員工層：有助于明確努力方向
總結提煉：總分支架構優(yōu)化的思路與方向
業(yè)務管理體系整體優(yōu)化建議
風險管理體系優(yōu)化
支撐服務體系優(yōu)化建議
第二章節(jié)：業(yè)務架構的設計邏輯
1、業(yè)務架構設計起點
企業(yè)戰(zhàn)略分析
對標分析
行為分析：業(yè)務領域和業(yè)務流程
數據分析：企業(yè)級數據模型
組件分析：行為與數據的結合
2、案例分析——商業(yè)銀行業(yè)務架構設計
價值鏈設計
存款領域的模型設計
貸款領域的模型設計
跨領域的標準化
組件設計
案例總結
3、業(yè)務架構落地
業(yè)務架構設計不是為了替代需求分析
制作業(yè)務架構方案
基于業(yè)務架構的設計
基于業(yè)務架構的協(xié)調
第二章節(jié)：數據架構與技術架構、應用架構的設計邏輯
1、數據架構
如何構建數據架構
阿里數據中臺介紹
什么是數據中臺
數據架構建設思路
2、應用架構
如何構建應用架構
某銀行應用架構介紹
什么是業(yè)務中臺
應用架構建設思路
3、技術架構
如何構建技術架構
某銀行技術架構介紹
什么是技術中臺
技術架構建設思路

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