《初階-銀行業(yè)從業(yè)人員財務打底課-財務專業(yè)視角讀懂客戶》

《銀行業(yè)從業(yè)人員財務打底課-財務專業(yè)視角讀懂客戶》
苑海彤
【課程背景】
如果不能衡量，就無法管理。管理大師彼得.德魯克
我們所有投資的收益都是基于對企業(yè)財務數(shù)字深度分析的，企業(yè)財務數(shù)字反映經營管理能力。
沃倫.巴菲特
通過報表我可以馬上知道公司的經營狀況和問題，并及時進行經營改進。
李嘉誠
蘋果公司的輕資產戰(zhàn)略，使得它一度成為全世界最賺錢的公司；
沃爾瑪卓越的成本管理和費用控制能力使得它牢牢占據(jù)著世界零售行業(yè)的領先地位；
戴爾的“零庫存”戰(zhàn)略、本田公司的JIT戰(zhàn)略讓他們實現(xiàn)用最小的資金占用贏得了最大化的收益；
很多人在分析這些世界名企取得的傲人成就時，都歸功于國外的技術、商業(yè)環(huán)境等各種因素，卻往往忽略了一個非常關鍵的因素——財務。
無論是輕資產、零庫存、JIT還是系統(tǒng)成本控制，都離不開經營管理者卓越的財務能力。
管理者無法管理不可量化的事項，財務報表是量化管理的產物，也是企業(yè)經營結果的反映。所以，財務更重要的是一門管理工具！
麥肯錫咨詢在大量數(shù)據(jù)的技術上研究了中外企業(yè)的差異后認為，中國的經營管理者與國際同行的最大差異在于——財務的素質和技能，中國的企業(yè)需要加強建設的第一項能力就是卓越的財務能力。解讀財務指標，為企業(yè)經營把好脈，是企業(yè)管理的必備技能。
【課程對象】
銀行業(yè)管理者、信貸風控經理、客戶經理及其他從業(yè)人員
【課程目標】
企業(yè)存在的終極目標在于創(chuàng)造價值，而財務管理則是讓你清楚的明白企業(yè)應該如何創(chuàng)造價值的決策活動，財務是你必須要學會的高級商業(yè)語言。
本課程是利用最有效的財務分析工具，目標培養(yǎng)良好的商業(yè)意識, 有助于學員更好的理解商業(yè)決策及平時管理是怎樣影響到企業(yè)最終的利潤;并讓學員深刻體驗從而有助于未來工作中做出正確的商業(yè)決策，利用財務分析工具讓你的決策更合理、更經得起挑戰(zhàn)。幫助銀行從業(yè)人員運用財務思維，掌握客戶企業(yè)運營的核心，輕松掌握“財務”這個有效實用的管理思想，透視客戶經營狀況?！睉{經驗，靠感覺“的做法已經無法滿足當前企業(yè)的發(fā)展要求，企業(yè)高管深知：精準定位，方能決勝千里。
【課程收益】
【搭建財務思維】如何與其他部門及公司管理者找到財務共同點從而協(xié)同一致
【建立財務語言】學會商業(yè)環(huán)境通用的商務語言-財務語言
【把握報表精髓】解讀企業(yè)三大報表，一次性治愈財務報表恐懼癥，為客戶企業(yè)經營狀況把脈-輕松讀懂上市公司財報，理性放貸、理性投資
【透析經營狀況】透視客戶企業(yè)的經營狀況
【助力風險防控】通過運用專業(yè)的財務知識洞悉客戶真實經營狀況從而助力風險防控
是一堂腳踏實地的高賦能財務管理課，幫助銀行從業(yè)人員把握財務管理金鑰匙，從戰(zhàn)略高度學習財務管理和分析，培養(yǎng)商業(yè)頭腦和全局運營觀，全面系統(tǒng)了解客戶企業(yè)價值循環(huán)和發(fā)展驅動因素，以業(yè)務為驅動的財務智慧，洞察企業(yè)、行業(yè)及客戶，把握經營績效關鍵點，是科學掌控信貸風險防控的打底課程。
【課程對象】
銀行業(yè)管理者、信貸風控經理、客戶經理及其他從業(yè)人員
【課程時間】2天
【課程方式】
用深入淺出的方式講解財務原理，講師講授+企業(yè)實際案例分析+學員演練+測試=成果轉化
【課程大綱】
第一部分： 財務到底有什么用？-財務基本功
現(xiàn)代企業(yè)經營經典公式推導-從財務角度看管理
財務三層組織—財務組織金三角-財務組織的手、腦、心
基礎核算財務/業(yè)務財務/戰(zhàn)略財務
從事后核算&提供后端信息到事前預測&前端控制
如何從業(yè)務的合作伙伴到為企業(yè)價值護航
財務是一門你必須學會的高級商務語言
案例分析：缺乏財務意識和財務知識帶來的管理混亂
第二部分：財務報表到底應該如何高效精準閱讀---一次性治愈財務報表恐懼癥
資產負債表及如何讀懂精通-這樣才叫讀懂資產負債表
資產負債表正確的叫法應該是“平衡表”
資產負債表是企業(yè)企業(yè)的“底子”是存量記錄。是財務管理質量的一面鏡子
資產負債表關鍵指標閱讀
到底什么是杠桿-負債的杠桿作用
企業(yè)是否需要融資？如何融資更有效？對比融資成本，股債孰貴？
小結：資產負債表解讀關鍵及案例練習
如何讀懂精通利潤表？
什么叫真正的盈利？
損益表是“企業(yè)的面子”是“營養(yǎng)“
如何從損益表中讀懂企業(yè)的經營杠桿、經營風險、財務杠桿、資本運營及稅收籌劃
小結：利潤表解讀關鍵及案例練習
現(xiàn)金流量表及如何讀懂精通？
為什么說現(xiàn)金流量表是企業(yè)更加透亮的一面鏡子-“企業(yè)的日子”是“空氣“
“現(xiàn)金為王”-為什么企業(yè)老板最關心現(xiàn)金流這個指標？
現(xiàn)金流量表反映的財務管理內容
這樣才算讀懂現(xiàn)金流量表-讀懂現(xiàn)金流量表的萬能公式
小結：現(xiàn)金流量表解讀關鍵及案例練習
必須要搞懂的各大報表的勾稽關系-三大報表的融會貫通
【演練】小結/測試
三大報表綜合案例練習-阿里巴巴與京東對標分析
第三部分：完整財務思維-通過財務數(shù)據(jù)透視企業(yè)經營-科學財務分析基于商業(yè)決策財務分析的兩個強調
財務分析立體思維金字塔
財務指標科學架構及指導商業(yè)決策的分析
企業(yè)獲利能力來自于哪里？-企業(yè)盈利能力分析-“賺不賺”
企業(yè)的營運能力來自于哪里？企業(yè)會不會做生意-“快不快”
企業(yè)安定力來自于哪里？-企業(yè)償債能力分析-“穩(wěn)不穩(wěn)”
企業(yè)發(fā)展力來自于哪里？-企業(yè)發(fā)展能力分析-“長不長“
財務分析公式全集
【演練】案例練習
經典杜邦財務分析與經典管理公式
看透數(shù)字背后的真相，讓財務數(shù)據(jù)成為管理依據(jù)
周轉到底有多重要？
不同行業(yè)財務指標對標分析【案例】
房地產行業(yè)
快消行業(yè)
金融行業(yè)
酒類行業(yè)
EXCEL財務分析建模
第四部分：如何管成本-有效的成本管理與控制
成本與業(yè)務決策
什么是成本，什么是費用？
成本的分類
本量利分析之盈虧平衡點與決策
不一樣的利潤表-邊際貢獻利潤表
【演練】案例練習
第五部分：中國稅務那些事兒-深入了解稅收對企業(yè)的影響
我們到交了多少稅？中國到底有多少稅？
營改增-全面了解VAT增值稅
一般納稅人 Vs 小規(guī)模納稅人
全面營改增跟房產稅有什么的關聯(lián)？
個人所得稅及合理合法避稅
五證/七證合一
第六部分：實踐篇-學以致用-財務原來如此有用？-社會熱點問題的財務真相
京東曾一直虧損，為什么還有人買單？ 華爾街分析師投資企業(yè)到底看重什么？誰投資了京東？
騰訊的戰(zhàn)略-騰訊生態(tài)圈的背后？
又一個十年-從1997-2007-2017，世界經濟發(fā)生的怎樣的變化？
蘋果公司的強大現(xiàn)金流，錢多了到底該咋花？
滴滴的成長-“有錢人終成眷屬！”-為什么大者愈大，強者恒強？
華為到底牛在哪兒？
7. Face book 財報就亮瞎咱的眼？都誰投資了Face book?
8. 樂視財報的那些事兒？
9. 萬達大甩賣的背后……
10. 摩拜單車如何賺錢，每天騎幾次才能保本和盈利… ？
全課程總結及我的行動計劃
接下來我需要在哪些方面進行應用
應用的具體行為和做法有哪些
如何監(jiān)督執(zhí)行情況
讓財務意識和財務思維助力您改變視角和行為，從而真正洞察客戶企業(yè)

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