金融服務(wù)產(chǎn)品經(jīng)理與產(chǎn)品管理

  培訓(xùn)講師：戴恩成

講師背景：
戴恩成——信貸風(fēng)險管理專家高級經(jīng)濟(jì)師企業(yè)法律顧問某銀行總行業(yè)務(wù)總監(jiān)（副行長級）曾任：農(nóng)行舟山分行的支行行長廣發(fā)銀行杭州分行營業(yè)部經(jīng)理公司銀行部總經(jīng)理戴老師在授信審查審批、貸款風(fēng)險控制等方面具有較深的理論功底和實踐操作能力，具有一套完整的授信 詳細(xì)>>

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金融服務(wù)產(chǎn)品經(jīng)理與產(chǎn)品管理詳細(xì)內(nèi)容

金融服務(wù)產(chǎn)品經(jīng)理與產(chǎn)品管理

**單元：金融服務(wù)產(chǎn)品經(jīng)理定位與工作模型 產(chǎn)品管理在金融服務(wù)機(jī)構(gòu)中的演變與趨勢 成功的產(chǎn)品經(jīng)理在金融機(jī)構(gòu)中的小CEO 地位 金融服務(wù)產(chǎn)品經(jīng)理在組織中的崗位角色 案例：某銀行的產(chǎn)品經(jīng)理角色職責(zé) 產(chǎn)品經(jīng)理的主要職責(zé) 產(chǎn)品經(jīng)理的業(yè)務(wù)管理關(guān)系 產(chǎn)品經(jīng)理的資質(zhì)條件 產(chǎn)品經(jīng)理的工作內(nèi)容 產(chǎn)品經(jīng)理的管理要求 產(chǎn)品經(jīng)理的發(fā)展展望 案例：某外資銀行業(yè)的重量級產(chǎn)品經(jīng)理 產(chǎn)品經(jīng)理的中場發(fā)動機(jī)作用 金融服務(wù)產(chǎn)品管理模型 

第二單元：金融服務(wù)產(chǎn)品經(jīng)理的工作方法和實用工具  產(chǎn)品經(jīng)理與項目經(jīng)理的區(qū)別  研討：產(chǎn)品經(jīng)理與客戶經(jīng)理的關(guān)系  產(chǎn)品管理和產(chǎn)品線  業(yè)務(wù)板塊  產(chǎn)品線  單一產(chǎn)品  產(chǎn)品屬性  案例：某銀行的業(yè)務(wù)板塊、產(chǎn)品線和產(chǎn)品基本范圍界定  私人金融板塊的產(chǎn)品線（理財組合、銀行卡、儲蓄、個人信貸、個人中間業(yè)務(wù)）產(chǎn)品范圍  公司金融板塊的產(chǎn)品線（公司信貸、投資銀行、中小企業(yè)融資、公司存款、機(jī)構(gòu)中間業(yè)務(wù)）  國際業(yè)務(wù)板塊的產(chǎn)品線（外匯交易、貿(mào)易服務(wù)、外幣投資）  會計結(jié)算  資金業(yè)務(wù)  托管業(yè)務(wù)電子銀行  案例二：金融服務(wù)產(chǎn)品分類  公司業(yè)務(wù)產(chǎn)品分類：支付結(jié)算、企業(yè)信貸、貿(mào)易融資、投資理財、投資銀行、同業(yè)機(jī)構(gòu)、 資產(chǎn)投管、電子銀行、其他產(chǎn)品  示例：電子銀行——企業(yè)網(wǎng)上銀行、銀企直聯(lián)、銀企通、手機(jī)銀行  機(jī)構(gòu)中間業(yè)務(wù)---企業(yè)年金、代理保險、代理財政、銀企轉(zhuǎn)帳、第三方存管、信托  計劃資金收付、政策性銀行代理等產(chǎn)品  產(chǎn)品經(jīng)理如何發(fā)現(xiàn)利潤區(qū) 第三單元：金融服務(wù)產(chǎn)品市場需求管理  金融服務(wù)產(chǎn)品需求管理的流程  如何建立三級需求庫 如何建立需求模型 需求篩選與分類 定性需求研究方法 產(chǎn)品需求分配機(jī)制 產(chǎn)品需求的執(zhí)行與驗證 客戶為什么要選擇你的金融服務(wù)產(chǎn)品 金融服務(wù)產(chǎn)品價值選擇總體思路 客戶理財行為習(xí)慣  

第四單元：金融服務(wù)產(chǎn)品市場細(xì)分

如何正確理解市場

如何尋找市場機(jī)會和目標(biāo)

場細(xì)分的三大原因

市場細(xì)分的七個步驟

市場細(xì)分的八種類型

市場細(xì)分需要注意什么問題

市場細(xì)分模板介紹

選擇細(xì)分市場方案的標(biāo)準(zhǔn)評價要素

案例研討：某金融產(chǎn)品的客戶細(xì)分原則與客戶關(guān)系圖 

第五單元：金融服務(wù)產(chǎn)品的宣傳、推廣及使用  金融服務(wù)產(chǎn)品的“營”與“銷”  產(chǎn)品組合與競爭優(yōu)勢  如何讓老產(chǎn)品煥發(fā)青春  金融服務(wù)產(chǎn)品的組合宣傳 

 金融服務(wù)產(chǎn)品呈現(xiàn)技巧  市場試銷  客戶試用點(diǎn)的選擇標(biāo)準(zhǔn)  如何把樣板點(diǎn)作成“體驗環(huán)境”  客戶決策分析  金融服務(wù)產(chǎn)品推廣策略的“151”模型  如何讓客戶說服客戶？  產(chǎn)品銷售工具包  銷售資料包的總體結(jié)構(gòu)  銷售工具包內(nèi)容：一資，五書，六庫  銷售工具包注意事項  產(chǎn)品發(fā)布策略  市場發(fā)布的策略及產(chǎn)品銷售狀態(tài)  市場發(fā)布的三個策略  市場發(fā)布的三個層次 

第六單元：金融服務(wù)產(chǎn)品維護(hù)

老客戶的產(chǎn)品滲透

如何進(jìn)行投訴處理

如何收集市場信息并反映給上級部門

發(fā)掘客戶需求的能力

產(chǎn)品市場分析及報告書的制訂

對客戶經(jīng)理的培訓(xùn)與指導(dǎo)

客戶使用產(chǎn)品過程中的服務(wù)指導(dǎo)

第七單元：如何管理和激勵跨部門產(chǎn)品團(tuán)隊  金融服務(wù)產(chǎn)品管理團(tuán)隊組建的三大原則  如何從民間行為轉(zhuǎn)變到組織行為，從而提升產(chǎn)品經(jīng)理執(zhí)行力  產(chǎn)品經(jīng)理與領(lǐng)導(dǎo)的工作關(guān)系與溝通技巧  產(chǎn)品經(jīng)理與其他部門的工作關(guān)系與溝通技巧  產(chǎn)品經(jīng)理與團(tuán)隊成員的工作關(guān)系與溝通技巧  成功產(chǎn)品定義與產(chǎn)品業(yè)績評價  產(chǎn)品經(jīng)理如何有效激勵產(chǎn)品開發(fā)人員  產(chǎn)品經(jīng)理的培養(yǎng)  常用的產(chǎn)品經(jīng)理培養(yǎng)方法  正式的產(chǎn)品經(jīng)理培養(yǎng)方法――資源池  產(chǎn)品經(jīng)理職業(yè)化的培訓(xùn)實施  未來產(chǎn)品經(jīng)理的“聚焦” 

課程總結(jié)

 

戴恩成老師的其它課程

一、表格式信貸調(diào)查技術(shù)特點(diǎn)二、表格式信貸調(diào)查技術(shù)優(yōu)點(diǎn)三、表格式信貸調(diào)查技術(shù)內(nèi)容四、表格式信貸調(diào)查技術(shù)加工五、四十份主要信貸調(diào)查表格Oslash;表格一：授信基礎(chǔ)資料表格Oslash;表格二：行業(yè)情況表格Oslash;表格三：行業(yè)地位表格Oslash;表格四：客戶市場地位表格Oslash;表格五：股權(quán)結(jié)構(gòu)表格Oslash;表格六：企業(yè)集團(tuán)架構(gòu)表格Oslash;

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一、不良貸款內(nèi)涵及其外延1、不良貸款內(nèi)涵2、不良貸款外延二、不良貸款處置現(xiàn)實意義1、不良貸款處置對銀行現(xiàn)實意義2、不良貸款處置對個人現(xiàn)實意義3、不良貸款處置對社會現(xiàn)實意義三、不良貸款形成現(xiàn)實原因1、宏觀環(huán)境原因2、借款主體原因3、貸款主體原因四、不良貸款處置原則要求1、公開公正原因2、競爭擇優(yōu)原則3、規(guī)范操作原則4、有效制衡原則5、資產(chǎn)保全原則6、成本小原則

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課程大綱：兩個創(chuàng)新實際案例一、持續(xù)創(chuàng)新的競爭優(yōu)勢快速競爭優(yōu)勢創(chuàng)新競爭優(yōu)勢二、持續(xù)創(chuàng)新的競爭作用做成他行還未做的客戶與業(yè)務(wù)做成他行不能做的客戶與業(yè)務(wù)做成他行不敢做的客戶與業(yè)務(wù)創(chuàng)造比較競爭優(yōu)勢與創(chuàng)新利潤三、持續(xù)創(chuàng)新的主要內(nèi)容定位創(chuàng)新業(yè)務(wù)創(chuàng)新流程創(chuàng)新管理創(chuàng)新技術(shù)創(chuàng)新組織創(chuàng)新監(jiān)管創(chuàng)新四、市場定位的持續(xù)創(chuàng)新定位解決的問題定位依據(jù)與分析一家行定位案例五、業(yè)務(wù)營銷的持續(xù)創(chuàng)

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課程內(nèi)容：三個授信方案創(chuàng)新設(shè)計實際案例一、授信方案創(chuàng)新設(shè)計理念1、我們的方案是沒有方案的方案；2、我們的方案是在肯定的項目中找出否定的因素，使能做的項目更完善；3、我們的方案是在否定的項目中找到肯定的因素，使不能做的項目做成。二、授信方案創(chuàng)新設(shè)計標(biāo)準(zhǔn)1、符合授信政策規(guī)定；2、滿足授信客戶個性要求；3、具有現(xiàn)實操作可能性；4、具有同業(yè)比較競爭優(yōu)勢；5、風(fēng)險可控

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課程內(nèi)容：一、貸后管理現(xiàn)實意義貸款不僅貸現(xiàn)在，更是貸未來，而未來是動態(tài)變化的貸后管理能力強(qiáng)弱決定信貸業(yè)務(wù)經(jīng)營規(guī)模大小貸后管理質(zhì)量高低決定信貸業(yè)務(wù)資產(chǎn)質(zhì)量高低貸后管理水平高低決定信貸業(yè)務(wù)經(jīng)營效益高低二、貸后管理主要事項定期收息及時檢查加深關(guān)系貸款分類書面催收檔案管理風(fēng)險預(yù)警風(fēng)險處置策略調(diào)整質(zhì)量考核三、貸后管理工作要求長期管理透明管理風(fēng)險管理效益管理全程管理全面

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課程大綱：一、貸前盡職調(diào)查現(xiàn)實意義1、貸前盡職調(diào)查是信貸管理的基礎(chǔ)工作2、貸前盡職調(diào)查能力決定同業(yè)競爭能力3、貸前盡職調(diào)查質(zhì)量決定信貸經(jīng)營質(zhì)量二、貸前盡職調(diào)查經(jīng)營理念1、貸前調(diào)查是風(fēng)險首要關(guān)口2、好的開始是成功的一半3、深入調(diào)查才能得出準(zhǔn)確的結(jié)論4、不怕有問題只怕沒發(fā)現(xiàn)問題5、要想不被騙，就不要和騙子打交道6、要想做好生意，首先要拒絕不好生意7、只有調(diào)查得越

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一、企業(yè)集團(tuán)基本內(nèi)容描述1、企業(yè)集團(tuán)相關(guān)概念2、企業(yè)集團(tuán)基本特征3、企業(yè)集團(tuán)法律規(guī)定4、企業(yè)集團(tuán)組織模式5、企業(yè)集團(tuán)經(jīng)營模式6、企業(yè)集團(tuán)財務(wù)模式二、集團(tuán)客戶授信作用評價1、集團(tuán)客戶授信積極作用評價2、集團(tuán)客戶授信消極作用評價三、集團(tuán)客戶授信管理規(guī)定1、集團(tuán)客戶授信管理對象2、集團(tuán)客戶授信管理范圍3、集團(tuán)客戶授信管理原則四、集團(tuán)客戶授信風(fēng)險表現(xiàn)1、集團(tuán)客戶所在

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一、金融理念創(chuàng)新現(xiàn)實作用1、金融理念創(chuàng)新有助于銀行推進(jìn)創(chuàng)新實踐2、金融理念創(chuàng)新有助于銀行創(chuàng)建競爭優(yōu)勢3、金融理念創(chuàng)新有助于銀行創(chuàng)造盈利增長4、金融理念創(chuàng)新有助于銀行塑造品牌形象5、金融理念創(chuàng)新有助于銀行強(qiáng)化隊伍建設(shè)二、金融理念創(chuàng)新主要內(nèi)容1、市場營銷理念創(chuàng)新2、業(yè)務(wù)經(jīng)營理念創(chuàng)新3、風(fēng)險經(jīng)營理念創(chuàng)新4、流程管理理念創(chuàng)新5、人才經(jīng)營理念創(chuàng)新6、績效考核理念創(chuàng)新7

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二個精細(xì)管理與集約經(jīng)營案例啟示一、精細(xì)管理與集約經(jīng)營的要求二、精細(xì)管理與集約經(jīng)營的效果三、精細(xì)管理與集約經(jīng)營的內(nèi)容四、客戶資源的精細(xì)管理與集約經(jīng)營16項衡量指標(biāo)5種實現(xiàn)方法五、授信資源的精細(xì)管理與集約經(jīng)營8項衡量指標(biāo)12種實現(xiàn)方法12種適度轉(zhuǎn)移信貸規(guī)模方案37種授信風(fēng)險化解處置方法六、資金資源的精細(xì)管理與集約經(jīng)營6項衡量指標(biāo)12種實現(xiàn)方法七、資金資源的精細(xì)管

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課程內(nèi)容：一、良性存款業(yè)務(wù)發(fā)展模式的要求1.協(xié)調(diào)性要求4.持續(xù)性要求2.穩(wěn)定性要求5.營利性要求3.多樣性要求二、良性存款業(yè)務(wù)發(fā)展模式的方法1、授信吸存6、合作方案吸存2、理財吸存7、同業(yè)合作吸存3、結(jié)算吸存8、代理業(yè)務(wù)吸存4、價格吸存9、滾動開發(fā)吸存5、產(chǎn)品吸存10、感情關(guān)系吸存三、良性存款業(yè)務(wù)發(fā)展模式的管理1、實行存款貸款自我聯(lián)動增長制度2、實行授信項目

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