銀行客戶經(jīng)理提高服務(wù)客戶專業(yè)能力

  培訓(xùn)講師：牛建萍

講師背景：
牛建萍老師簡(jiǎn)介理財(cái)規(guī)劃財(cái)商管理專家金融財(cái)經(jīng)院校畢業(yè)浙江大學(xué)EDP項(xiàng)目理財(cái)導(dǎo)師City＆cuilds國(guó)際認(rèn)證培訓(xùn)師中華職業(yè)教育培訓(xùn)中心金融培訓(xùn)師教育部十二五重點(diǎn)課題財(cái)商課題專家組長(zhǎng)北京大學(xué)前民營(yíng)經(jīng)濟(jì)研究院品牌所客座教授IARFC國(guó)際理財(cái)師協(xié)會(huì) 詳細(xì)>>

牛建萍
    課程咨詢電話：

銀行客戶經(jīng)理提高服務(wù)客戶專業(yè)能力詳細(xì)內(nèi)容

銀行客戶經(jīng)理提高服務(wù)客戶專業(yè)能力

**章：當(dāng)今時(shí)代背景

1、國(guó)際先進(jìn)國(guó)家服務(wù)銀行客戶狀況

2、國(guó)內(nèi)VIP客戶的升級(jí)

3、競(jìng)爭(zhēng)激烈的銀行市場(chǎng)現(xiàn)狀

第二章：了解客戶的類型、特點(diǎn)和要求

1、企業(yè)主的興趣

2、白領(lǐng)人士的偏好

3、社會(huì)自由人的特征

4、高凈值人群的喜好

5、附加值服務(wù)

第三章： 客戶經(jīng)理及理財(cái)專員

1、擁有專業(yè)資格證書(shū)的途徑

2、持續(xù)學(xué)習(xí)提升專業(yè)能力方法（每年不少于40小時(shí)）

3、對(duì)投資產(chǎn)品類型熟通的捷徑

4、專業(yè)技能及創(chuàng)新?tīng)I(yíng)銷新意的來(lái)源

第四章：提升客戶專業(yè)服務(wù)

1、與協(xié)會(huì)及社會(huì)組織聯(lián)誼的形式

2、創(chuàng)造客戶需求的方法

第五章：為企業(yè)老板及白領(lǐng)人士服務(wù)的策略

1、引導(dǎo)客戶全面規(guī)劃的意識(shí)

2、制定家庭理財(cái)規(guī)劃的步驟（八個(gè)環(huán)節(jié))

1）保密承諾的范本                           

   2）搜集客戶信息方法           

   3）協(xié)同客戶確立目標(biāo)的技巧

   4）風(fēng)險(xiǎn)測(cè)試類型的表格                 

5）如何審視財(cái)務(wù)狀況并分析

6）提出綜合財(cái)務(wù)規(guī)劃的契機(jī)

7）跟蹤服務(wù)落實(shí)規(guī)劃方案

8）明確長(zhǎng)期服務(wù)的條例

第六章：白領(lǐng)經(jīng)理理財(cái)規(guī)劃案例解析

    客戶背景介紹

1、搜集資料說(shuō)明

2、理財(cái)規(guī)劃目標(biāo)

       短期、中期、長(zhǎng)期

3、客戶希望做理財(cái)規(guī)劃的目的

       財(cái)務(wù)診斷分析--全盤的了解;

達(dá)成家庭財(cái)務(wù)目標(biāo);

掌控未來(lái)的生活質(zhì)量。

4、家庭基本情況 

5、家庭收入支出表分析 

6、家庭資產(chǎn)負(fù)債表分析

7、風(fēng)險(xiǎn)測(cè)試--主觀因素（風(fēng)險(xiǎn)偏好）

               --客觀因素（風(fēng)險(xiǎn)承受能力）

               ---綜合評(píng)價(jià)

8、家庭收支狀況一覽表~摘要

9、財(cái)務(wù)分析綜合報(bào)表

       a、綜合指標(biāo)明細(xì)表

       b、家庭財(cái)務(wù)隱患

        規(guī)劃重點(diǎn)

        運(yùn)用客戶的流動(dòng)資產(chǎn)或凈儲(chǔ)蓄設(shè)計(jì)出滿足財(cái)務(wù)目標(biāo)的具體建議方案

       借助評(píng)估重點(diǎn)表

        搭配相關(guān)計(jì)算式來(lái)完成財(cái)務(wù)規(guī)劃建議書(shū)

第七章：理財(cái)規(guī)劃建議書(shū)（建議方案與具體理由）

     1、提撥緊急備用金

     2、準(zhǔn)備～保障規(guī)劃

        a評(píng)估重點(diǎn)表～保險(xiǎn)

        b保障需求一覽表

          財(cái)務(wù)規(guī)劃建議書(shū)-保險(xiǎn)

     3、準(zhǔn)備～退休規(guī)劃

        a評(píng)估重點(diǎn)表～退休

        b退休試算表

        c養(yǎng)老費(fèi)用計(jì)算（復(fù)利現(xiàn)值、終值）

        d計(jì)算需準(zhǔn)備的退休金

          財(cái)務(wù)規(guī)劃建議書(shū)--養(yǎng)老

     4、準(zhǔn)備～子女教育規(guī)劃

        子女教育金測(cè)算表（例表）

        財(cái)務(wù)規(guī)劃建議書(shū)--子女教育金

準(zhǔn)備～購(gòu)（換）房、車規(guī)劃

        a 評(píng)估重點(diǎn)表

        b評(píng)估重點(diǎn)表～購(gòu)(換)房、車

        財(cái)務(wù)規(guī)劃建議書(shū)～購(gòu)房、車

第八章：案例規(guī)劃總結(jié)

1、協(xié)助執(zhí)行規(guī)劃

2、追蹤結(jié)果

財(cái)務(wù)規(guī)劃建議書(shū)的執(zhí)行狀況

A 建議書(shū)執(zhí)行

B 不完全執(zhí)行的原因

第九章：財(cái)務(wù)規(guī)劃后續(xù)服務(wù)五項(xiàng)必需       

1、感謝

2、持之以恒是成功的關(guān)鍵

3、定期檢視與調(diào)整

4、工作異動(dòng)與人生階段

5、下一次檢視時(shí)間

       客戶視頻播放

第十章：課程總結(jié)回顧

    

 

牛建萍老師的其它課程

銀行員工如何盡快提高服務(wù)客戶的專業(yè)能力課程章節(jié)簡(jiǎn)介一、當(dāng)今時(shí)代背景1、國(guó)際先進(jìn)國(guó)家服務(wù)銀行客戶狀況2、國(guó)內(nèi)VIP客戶的升級(jí)3、競(jìng)爭(zhēng)激烈的銀行市場(chǎng)現(xiàn)狀二、了解客戶的類型、特點(diǎn)和要求1、企業(yè)主的興趣2、白領(lǐng)人士的偏好3、社會(huì)自由人的特征4、高凈值人群的喜好5、附加值服務(wù)三、客戶經(jīng)理及理財(cái)專員1、擁有專業(yè)資格證書(shū)的途徑2、持續(xù)學(xué)習(xí)提升專業(yè)能力方法（每年不少于40小

 講師：牛建萍詳情

銀行中層管理人士綜合理財(cái)寶典商業(yè)銀行理財(cái)業(yè)務(wù)基礎(chǔ)知識(shí)高級(jí)講師：牛建萍一、金融機(jī)構(gòu)發(fā)展趨勢(shì)二、什么是理財(cái)？1、理財(cái)誤區(qū)2、理財(cái)?shù)暮x3、理財(cái)和投資的區(qū)別三、新時(shí)期重要的理財(cái)理論1、貨幣時(shí)間價(jià)值理論復(fù)利的力量、名人名言、案例說(shuō)明、2、資產(chǎn)配置理論和實(shí)操影響長(zhǎng)期投資收益的各因素重要性比例資產(chǎn)配置中產(chǎn)品的分配比例大類資產(chǎn)的合理配置資產(chǎn)配置的優(yōu)勢(shì)簡(jiǎn)單的資產(chǎn)配置基礎(chǔ)模型

 講師：牛建萍詳情

金融機(jī)構(gòu)-貴賓服務(wù)與個(gè)人理財(cái)規(guī)劃【課程大綱】第一章：當(dāng)今時(shí)代背景1、國(guó)際先進(jìn)國(guó)家金融集團(tuán)服務(wù)客戶狀況2、國(guó)內(nèi)VIP客戶的升級(jí)3、競(jìng)爭(zhēng)激烈的銀行市場(chǎng)現(xiàn)狀第二章：了解客戶的類型、特點(diǎn)和要求1、企業(yè)主的興趣2、白領(lǐng)人士的偏好3、社會(huì)自由人的特征4、高凈值人群的喜好5、附加值服務(wù)第三章：客戶營(yíng)銷經(jīng)理及理財(cái)專員1、擁有專業(yè)資格證書(shū)的途徑2、持續(xù)學(xué)習(xí)提升專業(yè)能力方法（每

 講師：牛建萍詳情

客戶資產(chǎn)規(guī)劃與財(cái)富管理一、回顧金融危機(jī)帶來(lái)的災(zāi)難二、展望當(dāng)今中國(guó)新政策三、為什么創(chuàng)新理財(cái)？1、解除誤區(qū)一：理財(cái)=投資2、解除誤區(qū)二：理財(cái)是有閑錢人的事3、通貨膨脹對(duì)人們生活造成的影響四、什么是創(chuàng)新理財(cái)？A、理財(cái)?shù)恼嬲xB、理財(cái)觀念的變遷C、投資與理財(cái)?shù)膮^(qū)別五、如何創(chuàng)新理財(cái)？1、人的一生與收支曲線2、人生理財(cái)三步驟3、風(fēng)險(xiǎn)承受能力類型4、人生十大理財(cái)規(guī)劃類型

 講師：牛建萍詳情

如何使家庭財(cái)富與企業(yè)財(cái)富共同成長(zhǎng)一、企業(yè)現(xiàn)狀（中、?。?)上市融資2)徘徊不前二、企業(yè)老總為什么要做家庭財(cái)富管理？1）企業(yè)破產(chǎn)2）企業(yè)兼并3）企業(yè)租賃三、企業(yè)老總財(cái)富的不安全性的表現(xiàn)形式a、國(guó)際百年公司的破產(chǎn)必然的原因b、國(guó)內(nèi)公司破產(chǎn)案例四、企業(yè)發(fā)展今后要面臨的幾個(gè)問(wèn)題a、長(zhǎng)久發(fā)展-----財(cái)富管理要規(guī)范b、停滯不前—管理混亂、入不敷出五、企業(yè)如何能突破瓶頸

 講師：牛建萍詳情

商業(yè)銀行管理人員理財(cái)知識(shí)提升講座云南省商業(yè)銀行理財(cái)業(yè)務(wù)知識(shí)大綱一、什么是理財(cái)？1、理財(cái)?shù)母拍?、理財(cái)?shù)哪繕?biāo)3、理財(cái)?shù)脑瓌t二、重要的理財(cái)理論1、.貨幣時(shí)間價(jià)值理論復(fù)利的力量2.、資產(chǎn)配置理論影響長(zhǎng)期投資收益的各因素重要性比例進(jìn)行大類資產(chǎn)的合理配置是關(guān)鍵！資產(chǎn)配置的優(yōu)勢(shì)簡(jiǎn)單的資產(chǎn)配置基礎(chǔ)模型三、不同客戶群體的理財(cái)需求1.參加工作不久的年輕人怎么理財(cái)？2.青年家庭

 講師：牛建萍詳情

房地產(chǎn)理財(cái)創(chuàng)富的秘笈第一模塊：中國(guó)社會(huì)經(jīng)濟(jì)現(xiàn)象防止掉進(jìn)無(wú)財(cái)產(chǎn)性收入陷阱新的養(yǎng)老政策即將出臺(tái)改革開(kāi)放經(jīng)歷四個(gè)階段第二模塊：厘清創(chuàng)新理財(cái)不會(huì)理財(cái)--財(cái)富貶值無(wú)止境不會(huì)理財(cái)--教育成才難保證不會(huì)理財(cái)—養(yǎng)老生活品質(zhì)無(wú)保障創(chuàng)新理財(cái)?shù)暮x第三模塊：正確投資策略中國(guó)和歐美理財(cái)收入相比資產(chǎn)配置--合理投放選擇適合自己的投資產(chǎn)品金字塔投資產(chǎn)品分析綜合性的產(chǎn)品組合住房房產(chǎn)十年周

 講師：牛建萍詳情

銀行系列課程-個(gè)人金融業(yè)務(wù)與客戶經(jīng)理理財(cái)素質(zhì)主講牛建萍專題一:個(gè)人金融及理財(cái)相關(guān)知識(shí)1、負(fù)債業(yè)務(wù)時(shí)代2、資產(chǎn)業(yè)務(wù)時(shí)代3、中間業(yè)務(wù)時(shí)代4、什么是個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)不正確理財(cái)?shù)暮蠊松碡?cái)三部曲專題二:銀行個(gè)人客戶分析銀行個(gè)人客戶的分類如何讓客戶始終如一認(rèn)同我們的服務(wù)什么原因阻礙客戶的投資？案例解析演練專題三:金融產(chǎn)品及資產(chǎn)配置銀行儲(chǔ)蓄類產(chǎn)品銀行柜臺(tái)如何正確銷售理財(cái)產(chǎn)

 講師：牛建萍詳情

家庭資產(chǎn)配置理財(cái)攻略專題一：中國(guó)社會(huì)經(jīng)濟(jì)現(xiàn)象延遲退休--新的養(yǎng)老政策即將出臺(tái)改革開(kāi)放經(jīng)歷四個(gè)階段財(cái)產(chǎn)性收入專題二：厘清創(chuàng)新理財(cái)不會(huì)理財(cái)--財(cái)富貶值無(wú)止境不會(huì)理財(cái)-富翁家庭財(cái)富難保全討論：--你為什么要參加這次理財(cái)講座？--你認(rèn)為中國(guó)市場(chǎng)是否需要理財(cái)規(guī)劃服務(wù)？◎風(fēng)險(xiǎn)承受能力測(cè)試專題三：正確投資策略中國(guó)和歐美理財(cái)收入相比影響長(zhǎng)期投資收益的主要因素家庭資產(chǎn)負(fù)債表家

 講師：牛建萍詳情

白領(lǐng)人士家庭財(cái)富管理與資產(chǎn)規(guī)劃課程簡(jiǎn)述:白領(lǐng)人士家庭財(cái)富管理與資產(chǎn)規(guī)劃為什么學(xué)習(xí)本課程在全球化時(shí)代，我們享受到了世界無(wú)疆界的無(wú)限商機(jī)，但同時(shí)也面對(duì)殘酷的適者生存的競(jìng)爭(zhēng)與挑戰(zhàn)。誠(chéng)然，在知識(shí)資訊時(shí)期，不管是企業(yè)和個(gè)人都應(yīng)該注重財(cái)務(wù)管理和規(guī)劃。如果個(gè)人財(cái)務(wù)管理不當(dāng)就會(huì)直接牽連所經(jīng)營(yíng)的企業(yè)或者影響到家庭的生活質(zhì)量。因此，提高財(cái)商能力，從個(gè)人來(lái)講，解決的是財(cái)務(wù)安全自由

 講師：牛建萍詳情

 發(fā)布內(nèi)容，請(qǐng)點(diǎn)我！  講師申請(qǐng)/講師自薦
清華大學(xué)卓越生產(chǎn)運(yùn)營(yíng)總監(jiān)高級(jí)研修班
清華大學(xué)卓越生產(chǎn)運(yùn)營(yíng)總監(jiān)高級(jí)研修班
COPYRIGT @ 2001-2018 HTTP://kunyu-store.cn INC. ALL RIGHTS RESERVED. 管理資源網(wǎng) 版權(quán)所有