金融機(jī)構(gòu) -貴賓服務(wù)與個(gè)人理財(cái)規(guī)劃

  培訓(xùn)講師:牛建萍

講師背景:
牛建萍老師簡(jiǎn)介理財(cái)規(guī)劃財(cái)商管理專家金融財(cái)經(jīng)院校畢業(yè)浙江大學(xué)EDP項(xiàng)目理財(cái)導(dǎo)師City&cuilds國(guó)際認(rèn)證培訓(xùn)師中華職業(yè)教育培訓(xùn)中心金融培訓(xùn)師教育部十二五重點(diǎn)課題財(cái)商課題專家組長(zhǎng)北京大學(xué)前民營(yíng)經(jīng)濟(jì)研究院品牌所客座教授IARFC國(guó)際理財(cái)師協(xié)會(huì) 詳細(xì)>>

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金融機(jī)構(gòu) -貴賓服務(wù)與個(gè)人理財(cái)規(guī)劃

金融機(jī)構(gòu) -貴賓服務(wù)與個(gè)人理財(cái)規(guī)劃
【課程大綱】
第一章:當(dāng)今時(shí)代背景
1、國(guó)際先進(jìn)國(guó)家金融集團(tuán)服務(wù)客戶狀況
2、國(guó)內(nèi)VIP客戶的升級(jí)
3、競(jìng)爭(zhēng)激烈的銀行市場(chǎng)現(xiàn)狀
第二章:了解客戶的類型、特點(diǎn)和要求
1、企業(yè)主的興趣
2、白領(lǐng)人士的偏好
3、社會(huì)自由人的特征
4、高凈值人群的喜好
5、附加值服務(wù)
第三章:客戶營(yíng)銷經(jīng)理及理財(cái)專員
1、擁有專業(yè)資格證書(shū)的途徑
2、持續(xù)學(xué)習(xí)提升專業(yè)能力方法(每年不少于40小時(shí))
3、對(duì)投資產(chǎn)品類型熟通的捷徑
4、專業(yè)技能及創(chuàng)新?tīng)I(yíng)銷新意的來(lái)源
第四章:提升客戶專業(yè)服務(wù)
1、與協(xié)會(huì)及社會(huì)組織聯(lián)誼的形式
2、創(chuàng)造客戶需求的方法
第五章:為企業(yè)老板及白領(lǐng)人士服務(wù)的策略
1、引導(dǎo)客戶全面規(guī)劃的意識(shí)
2、制定家庭理財(cái)規(guī)劃的步驟(八個(gè)環(huán)節(jié))
1)保密承諾的范本
2)搜集客戶信息方法
3)協(xié)同客戶確立目標(biāo)的技巧
4)風(fēng)險(xiǎn)測(cè)試類型的表格
5)如何審視財(cái)務(wù)狀況并分析
6)提出綜合財(cái)務(wù)規(guī)劃的契機(jī)
7)跟蹤服務(wù)落實(shí)規(guī)劃方案
8)明確長(zhǎng)期服務(wù)的條例
第六章:白領(lǐng)經(jīng)理理財(cái)規(guī)劃案例解析
客戶背景介紹
1、搜集資料說(shuō)明
2、理財(cái)規(guī)劃目標(biāo)
短期、中期、長(zhǎng)期
3、客戶希望做理財(cái)規(guī)劃的目的
財(cái)務(wù)診斷分析--全盤(pán)的了解;
達(dá)成家庭財(cái)務(wù)目標(biāo);
掌控未來(lái)的生活質(zhì)量。
4、家庭基本情況
5、家庭收入支出表分析
6、家庭資產(chǎn)負(fù)債表分析
7、風(fēng)險(xiǎn)測(cè)試
8、家庭收支狀況一覽表~摘要
9、財(cái)務(wù)分析綜合報(bào)表
a、綜合指標(biāo)明細(xì)表
b、家庭財(cái)務(wù)隱患
規(guī)劃重點(diǎn)
運(yùn)用客戶的流動(dòng)資產(chǎn)或凈儲(chǔ)蓄設(shè)計(jì)出滿足財(cái)務(wù)目標(biāo)的具體建議方案
借助評(píng)估重點(diǎn)表
搭配相關(guān)計(jì)算式來(lái)完成財(cái)務(wù)規(guī)劃建議書(shū)
第七章:理財(cái)規(guī)劃建議書(shū)(建議方案與具體理由)
1、提撥緊急備用金
2、準(zhǔn)備~保障規(guī)劃
a評(píng)估重點(diǎn)表~保險(xiǎn)
b保障需求一覽表
財(cái)務(wù)規(guī)劃建議書(shū)-保險(xiǎn)
3、準(zhǔn)備~退休規(guī)劃
a評(píng)估重點(diǎn)表~退休
b退休試算表
c養(yǎng)老費(fèi)用計(jì)算(復(fù)利現(xiàn)值、終值)
d計(jì)算需準(zhǔn)備的退休金
財(cái)務(wù)規(guī)劃建議書(shū)--養(yǎng)老
4、準(zhǔn)備~子女教育規(guī)劃
子女教育金測(cè)算表(例表)
財(cái)務(wù)規(guī)劃建議書(shū)--子女教育金
準(zhǔn)備~購(gòu)(換)房、車規(guī)劃
a評(píng)估重點(diǎn)表
b評(píng)估重點(diǎn)表~購(gòu)(換)房、車
財(cái)務(wù)規(guī)劃建議書(shū)~購(gòu)房、車
第八章:案例規(guī)劃總結(jié)
1、協(xié)助執(zhí)行規(guī)劃
2、追蹤結(jié)果
財(cái)務(wù)規(guī)劃建議書(shū)的執(zhí)行狀況
A建議書(shū)執(zhí)行
B不完全執(zhí)行的原因
第九章:財(cái)務(wù)規(guī)劃后續(xù)服務(wù)五項(xiàng)必需
1、感謝
2、持之以恒是成功的關(guān)鍵
3、定期檢視與調(diào)整
4、工作異動(dòng)與人生階段
5、下一次檢視時(shí)間
第十章:課程總結(jié)回顧

 

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