金融理財業(yè)務與營銷顧問專業(yè)技能提升.doc

  培訓講師：牛建萍

講師背景：
牛建萍老師簡介理財規(guī)劃財商管理專家金融財經(jīng)院校畢業(yè)浙江大學EDP項目理財導師City＆cuilds國際認證培訓師中華職業(yè)教育培訓中心金融培訓師教育部十二五重點課題財商課題專家組長北京大學前民營經(jīng)濟研究院品牌所客座教授IARFC國際理財師協(xié)會 詳細>>

牛建萍
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金融理財業(yè)務與營銷顧問專業(yè)技能提升.doc詳細內(nèi)容

金融理財業(yè)務與營銷顧問專業(yè)技能提升.doc

《金融理財業(yè)務與營銷顧問專業(yè)技能提升》
主講：牛建萍
課程背景
新常態(tài)經(jīng)濟形勢下，金融機構(gòu)對優(yōu)質(zhì)客戶的競爭成為同業(yè)的焦點，同時客戶需求的日益多元化、綜合化和個性化，為銀行業(yè)與保險業(yè)創(chuàng)造了機遇又提出了挑戰(zhàn)。同具有規(guī)模商業(yè)銀行相比，現(xiàn)有的理財經(jīng)理隊伍有待于提高專業(yè)能力，本課程是幫助理財經(jīng)理為客戶做好優(yōu)質(zhì)服務的有利攻略。
課程對象： 適合保險業(yè)、銀行業(yè)的營銷顧問和理財經(jīng)理
培訓方式：
本課程立足保險業(yè)、銀行業(yè)，就如何為客戶做好家庭財富管理、全面的了解理財規(guī)劃的流程，以及如何營銷客戶進行的系統(tǒng)解讀和方法。從實用實戰(zhàn)出發(fā)，以“WHY”解惑，更以“HOW”解決問題，以專題演講、案例討論、互動問答、視頻播放和解析相結(jié)合，讓學員帶著問題來，帶著方法和答案走。
課程時間：9-12小時
專題一 展望金融機構(gòu)發(fā)展趨勢
一、 金融業(yè)務趨勢
二、 由傳統(tǒng)服務向綜合理財轉(zhuǎn)型
三、 金融機構(gòu)目前與未來的銷售渠道
四、 金融業(yè)務的比拼之一
服務的比拼
人才的比拼
五、市場呼喚專業(yè)的金融理財顧問
分享：
1、為什么要開展綜合理財業(yè)務？
2、今后是否為客戶做全面理財服務？
六、中國和歐美理財收入相比
◎ 資產(chǎn)分布圖比較
專題二 個人資產(chǎn)及理財技能知識
一、金融機構(gòu)步入資產(chǎn)管理時代
咨詢顧問類業(yè)務
避稅類中間業(yè)務
二、金融理財真正涵義
三、理財與投資的區(qū)別
四、理財規(guī)劃目的與作用
1、資產(chǎn)合理配置--投資組合策略
2、累積財富-- 風險管控
◎ 風險承受能力測試類型
◎ 從事職業(yè)在風險類型中的占比
五、人生的十大理財規(guī)劃
◎ 解析各項規(guī)劃功用
◎ 購買金融產(chǎn)品支出多少錢為宜？
◎ 怎樣確定客戶適合你推薦的產(chǎn)品？
◎ 投資產(chǎn)品的數(shù)據(jù)比值（量化說服力）
專題三 金融個人客戶的分類
一、按照購買產(chǎn)品類型劃分
二、按照金融資產(chǎn)規(guī)模劃分
三、個人客戶的分類
演 練 四、 理財顧問處理客戶問題案例
◎ 題：購買金融產(chǎn)品業(yè)務
. （一）場景介紹：
（二）表演要求：
五、金牌理財顧問的七項修煉
◎ 改變聚焦的習慣
◎ 專業(yè)、誠信是理財顧問的首要標準
專題四 金融產(chǎn)品資產(chǎn)配置
一、 資產(chǎn)配置程序
二、 資產(chǎn)配置的優(yōu)勢
三、 資產(chǎn)配置原則
四、 資產(chǎn)配置技巧
五、金融產(chǎn)品種類、利弊
◎ 解析基金、信托及P2P等產(chǎn)品特征
◎ 風險來自于哪里？
案 例
　　　專題五 金融產(chǎn)品贏銷及案例分析
一、理財規(guī)劃流程架構(gòu)
◎ 理財規(guī)劃流程
◎ 與客戶見面溝通時重點
◎ 觀點引導
思 考：影響投資收益的主要因素有哪些？
二、 財務目標設定
◎ 家庭財務資料收集流程
三、安全保障規(guī)劃
1、現(xiàn)有保障額度
2、風險管理—人身風險規(guī)劃
◎ 家庭保額應該有多少才夠？
合理的保額=人生責任
四、子女教育金規(guī)劃
◎ 子女教育規(guī)劃應考慮的因素
案例解析
五、退休目標規(guī)劃
◎ 退休規(guī)劃應考慮的因素
案例解析
六、 中國遺產(chǎn)稅
如果開征，未來5-10年將有大批的企業(yè)家---交班傳承 當被繼承人離開人世時--資產(chǎn)的繼承人是誰？ 七、資產(chǎn)傳承目標規(guī)劃案例解析:
演 練
要求：
一人扮演客戶，一人扮演理財顧問，一人點評。
八、答疑解惑
課程總結(jié)

 

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