《財商有道--家庭與個人創(chuàng)富規(guī)劃遠(yuǎn)景》

  培訓(xùn)講師：牛建萍

講師背景：
牛建萍老師簡介理財規(guī)劃財商管理專家金融財經(jīng)院校畢業(yè)浙江大學(xué)EDP項目理財導(dǎo)師City＆cuilds國際認(rèn)證培訓(xùn)師中華職業(yè)教育培訓(xùn)中心金融培訓(xùn)師教育部十二五重點課題財商課題專家組長北京大學(xué)前民營經(jīng)濟研究院品牌所客座教授IARFC國際理財師協(xié)會 詳細(xì)>>

牛建萍
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《財商有道--家庭與個人創(chuàng)富規(guī)劃遠(yuǎn)景》

《財商有道--家庭與個人創(chuàng)富規(guī)劃遠(yuǎn)景》
主講：牛建萍
課程背景
家庭財務(wù)規(guī)劃是一個很容易被忽視的問題，對于現(xiàn)在多變的環(huán)境，許多人認(rèn)為家庭財務(wù)規(guī)劃是沒有意義的行為。但正是這種誤解的存在，使國內(nèi)的白領(lǐng)人士在自己的財務(wù)管理過程中經(jīng)歷著一個又一個投資失誤和資金貶值的損失。學(xué)會制定家庭財務(wù)規(guī)劃，不僅能使白領(lǐng)人士更加認(rèn)清家庭的資金需要合理配置，而且更能使家庭的財富人生明確、清晰，投資更加有目標(biāo)、避免損失，讓家庭財務(wù)安全自由、生活平衡。
本課程深入淺出，不僅從理論的方面來闡述，而且從實際應(yīng)用的角度來解析家庭財務(wù)規(guī)劃這一主題，讓學(xué)員在了解家庭財務(wù)規(guī)劃的意義和方法的同時，更能夠明白如何讓自己的財富人生明確，脫離永遠(yuǎn)為錢而工作的現(xiàn)狀，從而實現(xiàn)讓其錢為自己工作的目的，真正實現(xiàn)財富自由。
課程目的
在知識資訊時期，不管是企業(yè)和個人都應(yīng)該注重財務(wù)管理和規(guī)劃，如果個人或家庭財務(wù)管理不當(dāng)就會直接影響到家庭的生活質(zhì)量。因此，提高財商能力，從個人來講，解決的是財務(wù)安全自由；從家庭來講，生活能夠得到保障。總之，提高白領(lǐng)人士的理財智慧，樹立正確的財富人生觀，才能使我們在財富管理中游刃有余，讓金錢為我們工作。
為學(xué)員解決什么困惑
★為什么當(dāng)今會出現(xiàn)房奴、車奴的現(xiàn)象，白領(lǐng)人士到底如何避免陷入財務(wù)困境？
★為什么中等收入階層在經(jīng)濟危機時期，抗風(fēng)險能力差？
★為什么白領(lǐng)人士工作時間不長，就首先要考慮買房買車？
★為什么白領(lǐng)人士每天都關(guān)注月月發(fā)的薪金，而在花錢上卻不節(jié)制呢？
★為什么白領(lǐng)人士總是在月初是富翁，卻在月末變成了“負(fù)翁”？
★為什么白領(lǐng)人士明知退休后，社會保險養(yǎng)老金不夠用，但是對個人養(yǎng)老問題都沒有專戶儲備呢？
課程對象：中層管理者、白領(lǐng)人士及中等收入階層等
課程時間： 6小時
課程大綱
第一講、為什么家庭需要財務(wù)規(guī)劃?
1、理清涵義
1）、為滿足更高層次的生活需求
2）保證子女教育金的按期提取
3）避免通貨膨脹造成資金縮水
4）預(yù)防疾病、意外突發(fā)事件的發(fā)生
5）保障養(yǎng)老生活有尊嚴(yán)
a、 延長壽命—我們需要更多的財富
b、優(yōu)越的養(yǎng)老生活依靠經(jīng)濟基礎(chǔ)
2、理財須知
a、復(fù)利-----時間價值（案例）
b、單一投資能解決養(yǎng)老問題嗎？（案例）
3、理財?shù)哪康?br /> a、目標(biāo)的設(shè)定
b、目標(biāo)的范圍
第二講 怎樣理好財
一、理什么財？
1．樹立正確的財富觀
a 機會自己創(chuàng)造
b 明確自己需要什么機會
c 機會來臨的時候，你準(zhǔn)備好了么？
2．做好累積財富應(yīng)該做的事
a 人生階段與財富需求
b 隨波逐流是人生大敵
c 堅實走好每一步
二、審視自己的人生階段

1、李嘉誠致富秘笈
2、個人理財大廈
三、人生理財三大步驟（圖示）
此節(jié)解決白領(lǐng)三問：
我去哪里？我在哪里？我如何到達(dá)？
1、風(fēng)險測試
a、風(fēng)險類型 b、風(fēng)險偏好

2、資產(chǎn)配置狀況-
是否盲目投放？
a 因目標(biāo)選擇投資方式
b 因年齡而選擇投資工具
c 因職業(yè)選定投資模式
四、十大理財規(guī)劃（圖示）
a 規(guī)劃是否健全？
b 是否合理存儲、投資？為什么？
例1 子女教育金籌劃 (試算將來）
例2 養(yǎng)老金儲備
a 退休費用估測
b 養(yǎng)老金的精算(圖表 )
第三講 家庭財務(wù)規(guī)劃案例解析
白領(lǐng)人士如何使家庭財務(wù)安全自由
1、目標(biāo)
2、家庭信息搜集
2、分析概況
3、合理配置
4、投資建議
第四講 學(xué)員風(fēng)險測試與自我簡單規(guī)劃
（互動參與）
第五講 課程回顧

 

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