《商業(yè)銀行柜面操作風險與防范》

  培訓講師：楊陽

講師背景：
楊陽老師銀行網(wǎng)點管理實戰(zhàn)專家20年國有銀行管理工作經(jīng)驗10年金融行業(yè)培訓經(jīng)驗經(jīng)濟師、AFP金融理財師廈門大學經(jīng)濟學碩士山東大學軟件工程碩士中國政法大學EMBA工商管理碩士歷任：中國建設(shè)銀行某支行儲蓄柜員、團支部書記、信貸部主任、分理處主任、 詳細>>

楊陽
    課程咨詢電話：

《商業(yè)銀行柜面操作風險與防范》詳細內(nèi)容

《商業(yè)銀行柜面操作風險與防范》

商業(yè)銀行柜面業(yè)務(wù)操作風險防范
課程背景：
操作風險是銀行業(yè)金融機構(gòu)面臨的最基本也是最主要的風險之一。實現(xiàn)柜面業(yè)務(wù)的“零差錯、零缺陷”是防范操作風險的重點，也是對每一位基層員工的目標要求。
因此每位員工必須以高度責任感、使命感對操作風險要有一個正確、清醒地認識：哪些事可以為，哪些事不可為，為什么要這么做，應(yīng)該怎么做，堅決制止以信任代替制度，以人情代替規(guī)章;認真負責地做好每一筆業(yè)務(wù)，提高風險防范技能，使之明白“勿以善小而不為，勿以惡小而為之”，要充分認識到就是這些小問題，小違規(guī)給不法份子留下了可乘之機，從而導致了案件的發(fā)生，給自己和單位造成了不可挽回的損失，為此要警鐘長鳴，防范于未然。
課程目標：通過本課程的學習，使學員了解柜面業(yè)務(wù)操作風險，學會如何在業(yè)務(wù)中防范風險，提高風險防范能力。了解操作風險的成因及防范對策，提高有效識別風險、防范風險以及科學管理風險的能力。
課程收益：
通過柜面業(yè)務(wù)操作風險案例分析，深入了解柜面業(yè)務(wù)操作風險的特點，掌握柜面業(yè)務(wù)常見操作風險的識別方法及管理技術(shù)。了解柜面業(yè)務(wù)操作風險管理體制建設(shè)的基本思路，提高營業(yè)經(jīng)理臨柜業(yè)務(wù)操作風險控制和監(jiān)督的技術(shù)和能力，提升學員柜面操作風險的防控水平。
課程時間：2天，6小時/天
授課對象：風險經(jīng)理、柜面操作人員、營業(yè)經(jīng)理、會計主管
授課方式：講授、案例分析、角色扮演、分組討論，實景訓練
課程大綱
第一講：我國商業(yè)銀行臨柜業(yè)務(wù)操作風險現(xiàn)狀及趨勢分析
1、我國商業(yè)銀行操作風險的主要表現(xiàn)形式
2、近兩年我國商業(yè)銀行操作風險損失幾何倍數(shù)增長
3、銀行操作風險案件特點
4、柜面業(yè)務(wù)操作風險變化的趨勢及特點
5、操作風險變化的原因
案例分析：柜員挪用現(xiàn)金案件
案例分析：柜員盜用現(xiàn)金案件
案例分析：東亞銀行成功防范假外幣案例
案例分析：中國銀行內(nèi)部欺詐案例
案例分析：偽造變造銀行承兌匯票案例
案例分析：虛假證明材料開戶事件
第二講：臨柜業(yè)務(wù)操作風險的類型及管控措施
一、存款業(yè)務(wù)的操作風險管理
1、銀行職員盜用公款參賭
2、客戶印鑒卡被盜換案
3、報廢存折未及時收回引發(fā)法律風險
4、代寫取款憑條遭賠款
5、沒有按規(guī)定辦理存款掛失的法律風險
6、違規(guī)沖正的法律風險
二、結(jié)算業(yè)務(wù)的操作風險管理
1、客戶資金被盜劃案
2、報廢單據(jù)不追回引發(fā)官司
3、結(jié)算違規(guī)的其它風險及防范
三、財務(wù)會計違規(guī)風險管理
1、銀行職員空存實取引發(fā)的案件分析
2、財務(wù)會計違規(guī)的其它具體表現(xiàn)及其防范
四、中間業(yè)務(wù)的操作風險管理
1、銀行存錢三萬塊意外“被保險”案例分析
2、中間業(yè)務(wù)其它風險形式及防范辦法
案例分析：一起成功堵截5,000萬元假存單騙貸的案例
案例分析：一起識別冒名簽字從而避免貸款風險的案例
案例分析：一起成功堵截偽造500萬元銀行承兌匯票的案例
案例分析：一起成功堵截假司法文書騙取存款的案例
案例分析：一起成功堵截萬元假存單的案例
第三講：臨柜業(yè)務(wù)操作風險產(chǎn)生的原因分析
1、崗位設(shè)置和人員配置不全
2、不相容崗位職責相互不能分離
3、柜員執(zhí)行制度不到位
4、不按規(guī)定實行業(yè)務(wù)交接
5、內(nèi)外賬務(wù)核對不及時或不換人核對
6、銀行內(nèi)部員工代理客戶辦理結(jié)算業(yè)務(wù)
7、對客戶開戶審查不嚴
8、支付結(jié)算業(yè)務(wù)審查和辦理不嚴
9、業(yè)務(wù)物品、客戶資料管理不善
10、重要交易和業(yè)務(wù)控制不嚴
11、預(yù)留印鑒卡片管理不善
12、客戶簽章(字)管理不嚴
13、章、證、押保管不善
14、憑證審核流于形式
15、銀行承兌匯票承兌、貼現(xiàn)管理不嚴
16、ATM 機操作管理不規(guī)范
17、營業(yè)期間的安全風險
案例分析：一起成功堵截利用假冒證件開戶的案例
案例分析：一起成功堵截詐騙儲戶存款的案例
第四講：柜面操作風險防范的途徑
1、嚴格各項規(guī)章制度的落實, 加強制度建設(shè)
2、充分發(fā)揮銀行員工風險控制的主體作用
3、建立快速、有效的柜面操作風險信息傳遞機制
4、建立內(nèi)部人才競爭環(huán)境下的培訓體系
5、加強對基層行業(yè)務(wù)的輔導和內(nèi)部審計
6、引進先進技術(shù)工具7349；改造提升風險管理的技術(shù)環(huán)境
7、操作風險管理的三道防線
案例分析：一起憑敏銳的職業(yè)感覺為客戶降低損失的案例
案例分析：一起多方聯(lián)合成功堵截短信詐騙的案例

 

楊陽老師的其它課程

銀行支行行長(網(wǎng)點主任)管理的核心引擎課程背景：基層營業(yè)機構(gòu)作為商業(yè)銀行的主要組成單位，其經(jīng)營業(yè)績水平直接影響商業(yè)銀行業(yè)務(wù)。而作為基層支行的管理者，支行行長(網(wǎng)點主任、營業(yè)經(jīng)理)既是貫徹上級政策的“傳令官”，更是沖鋒在營銷市場一線的“先鋒官”。在當前的銀行改革發(fā)展的大背景下，如何進一步適應(yīng)新的形勢，切實有效地發(fā)揮支行行長的職能和作用，是一道擺在網(wǎng)點管理者中的

 講師：楊陽詳情

銀行支行長能力提升三大核心寶典課程背景：基層營業(yè)機構(gòu)作為商業(yè)銀行的主要組成單位，其經(jīng)營業(yè)績水平直接影響商業(yè)銀行業(yè)務(wù)。而作為基層支行的管理者，支行行長(網(wǎng)點主任、營業(yè)經(jīng)理)既是貫徹上級政策的“傳令官”，更是沖鋒在營銷市場一線的“先鋒官”。在當前的銀行改革發(fā)展的大背景下，如何進一步適應(yīng)新的形勢，切實有效地發(fā)揮支行行長的職能和作用，是一道擺在網(wǎng)點管理者中的重要課題

 講師：楊陽詳情

銀行中層干部管理技能提升課程背景：隨著金融業(yè)改革的不斷深化，競爭越來越激烈，作為銀行中層管理者，您是否常常感到困惑，為什么每天都忙于具體事務(wù)而身心疲憊，為什么團隊執(zhí)行力總是不到位，工作進展慢，為什么投入較多時間和經(jīng)歷，績效考核達不到預(yù)期，投訴率上升，員工客戶情緒化如何控制等等。作為中層管理者，正承受極大壓力------上級希望執(zhí)行到位，同級希望多多配合，下級

 講師：楊陽詳情

銀行突發(fā)事件與媒體應(yīng)對課程背景：危機頻發(fā)的現(xiàn)代社會，使銀行業(yè)面臨著來自方方面面的壓力。突發(fā)事件的處置能力如何，是檢驗一個商業(yè)銀行管理能力好壞最明顯的標尺。在金融業(yè)競爭激烈、公眾消費維權(quán)意識不斷提升的今天，銀行業(yè)管理者必須增強危機意識，學會快速有效處置突發(fā)事件，開展富有智慧的危機公關(guān)，方能贏得客戶和公眾的心，否則，抱著僥幸心理或者漠然視之心態(tài)的組織，必將付出沉

 講師：楊陽詳情

網(wǎng)格化精準營銷一、項目背景中國經(jīng)濟已經(jīng)進入以“中高速、優(yōu)結(jié)構(gòu)、新動力、多挑戰(zhàn)”為主要特征的社會“新常態(tài)”，社會結(jié)構(gòu)不斷優(yōu)化、利差空間持續(xù)收窄、企業(yè)個性化需求提升、制造業(yè)去產(chǎn)能、房地產(chǎn)去庫存、實體經(jīng)濟去杠桿持續(xù)推進，加上供給側(cè)改革的不斷深入。銀行業(yè)的經(jīng)營和管理正在經(jīng)受新一輪的挑戰(zhàn)隨著民營銀行準入條件放松、人民幣國際化進程加速、利率市場化逐一開放，互聯(lián)網(wǎng)金融的跨

 講師：楊陽詳情

投訴是寶——銀行客戶投訴抱怨處理技巧課程背景：隨著全球金融貿(mào)易進程的不斷加快，國際市場上的競爭愈演愈烈，競爭的焦點也轉(zhuǎn)移到產(chǎn)品和服務(wù)質(zhì)量上。沒有任何一個國家的政府、組織或企業(yè)能把所有的事情做的盡善盡美，都面臨著它所服務(wù)的對象對產(chǎn)品及服務(wù)的不滿意所產(chǎn)生的抱怨，客戶對銀行服務(wù)的要求越來越高，而服務(wù)期望值的升高往往伴隨著滿意度的下降，以及客戶投訴抱怨比例的上升，網(wǎng)

 講師：楊陽詳情

銀行星級網(wǎng)點銀行標桿網(wǎng)點打造項目方案項目目標：在打造星級網(wǎng)點、標桿網(wǎng)點的戰(zhàn)略布局下，緊密結(jié)合銀行的實際情況，通過培訓與現(xiàn)場輔導項目導入，助力本行星級網(wǎng)點的推進工作。同時，促進網(wǎng)點負責人的角色轉(zhuǎn)變以及綜合營銷隊伍成長，提高網(wǎng)點的凝聚力以及資源整合，提高分行網(wǎng)點的綜合效能，從而達到星級銀行、標桿網(wǎng)點建設(shè)標準。其項目目標旨在：1、推進網(wǎng)點負責人的角色轉(zhuǎn)變：在推進網(wǎng)

 講師：楊陽詳情

銀行行長新常態(tài)下經(jīng)營創(chuàng)新課程背景：網(wǎng)點是銀行營銷的一個基本經(jīng)營單元，行長在網(wǎng)點經(jīng)營管理中承擔多個角色：?行長是這個團隊單元的首席客戶經(jīng)理+策劃者+組織者；?行長是在現(xiàn)有流程+資源約束下的策劃+導演+演員為一體的指揮者；?行長是以營銷為平臺+管理為支撐的資源駕馭者；所以，為實現(xiàn)每年增量持續(xù)增長的新跨越，業(yè)務(wù)創(chuàng)新是銀行競爭中無止境的、不斷攀登的上限目標如何構(gòu)建新

 講師：楊陽詳情

對公客戶經(jīng)理綜合技能提升課程背景：隨著中國銀行業(yè)國際化和市場化程度的不斷提高，包括利率市場化、互聯(lián)網(wǎng)金融、民營銀行等都使得銀行業(yè)競爭加劇。對公客戶經(jīng)理作為網(wǎng)點一線的營銷人員，肩負著拓展客戶、增加業(yè)績的使命，是銀行網(wǎng)點利潤取得的重要源泉。現(xiàn)實工作中客戶經(jīng)理總認為銀行產(chǎn)品沒有競爭力、同業(yè)競爭壓力大而抱怨和不滿，營銷技能停滯不前、如何防止其他銀行搶客戶如何深挖客戶

 講師：楊陽詳情

公私聯(lián)動與客戶精準營銷深挖需求合作共贏公私聯(lián)動精準營銷課程背景：隨著中國銀行業(yè)國際化和市場化程度的不斷提高，國內(nèi)銀行經(jīng)營所面臨的市場環(huán)境，包括利率市場化、互聯(lián)網(wǎng)金融、民營銀行等都使得銀行業(yè)競爭愈發(fā)激烈。公私聯(lián)動營銷的背景：1、競爭加?。恒y行業(yè)同質(zhì)化競爭等。2、多頭營銷、重復營銷，造成營銷資源浪費。3、客戶多樣化金融需求：一站式金融服務(wù)?？蛻艚?jīng)理作為網(wǎng)點一線的

 講師：楊陽詳情

COPYRIGT @ 2001-2018 HTTP://kunyu-store.cn INC. ALL RIGHTS RESERVED. 管理資源網(wǎng) 版權(quán)所有