《人像識(shí)別與有效證件鑒別培訓(xùn)》
《人像識(shí)別與有效證件鑒別培訓(xùn)》詳細(xì)內(nèi)容
《人像識(shí)別與有效證件鑒別培訓(xùn)》
銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)《人像快速識(shí)別與有效證件鑒別》培訓(xùn)課綱
課程背景:根據(jù)銀發(fā)(2015)392號(hào)、銀發(fā)(2016)261號(hào)等文件的要求,銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)不得為客戶開具假名、匿名賬戶,不得為身份不明的客戶提供服務(wù),如何識(shí)別人證一致性與客戶所持證件的有效性,是我們課程中重點(diǎn)解決的問題,銀行一線人員需要不斷學(xué)習(xí),掌握人像識(shí)別與證件鑒別的方法從而提升服務(wù)水平,從源頭做好柜面風(fēng)險(xiǎn)防控,降低不法分子利用銀行賬戶進(jìn)行洗錢、電信網(wǎng)絡(luò)詐騙等違法犯罪活動(dòng),保護(hù)廣大人民群眾財(cái)產(chǎn)安全。
課程目標(biāo):
全面提升人像比對(duì)與證件真?zhèn)物L(fēng)險(xiǎn)防范意識(shí);
掌握五官之間的位置關(guān)系和搭配比例;
通過理論學(xué)習(xí)掌握5秒內(nèi)人像快速識(shí)別的方法;
掌握5秒內(nèi)快速識(shí)別證件真?zhèn)蔚姆椒ā?br />
課程對(duì)象:柜面人員、網(wǎng)點(diǎn)主任、大堂經(jīng)理、會(huì)計(jì)主管
授課講師:華雅琪
課程時(shí)長(zhǎng):6小時(shí)(可根據(jù)要求調(diào)整)
授課方式:小組討論、案例分析、互動(dòng)問答、知識(shí)講授
課程內(nèi)容:
課題一、人像快速識(shí)別
第一部分:實(shí)名制賬戶的相關(guān)法規(guī)文件
2007《中華人民共和國(guó)反洗錢法》
銀發(fā)(2015)392號(hào)《中國(guó)人民銀行關(guān)于改進(jìn)個(gè)人銀行賬戶加強(qiáng)賬戶管理的通知》
銀發(fā)(2016)261號(hào)《中國(guó)人民銀行關(guān)于加強(qiáng)支付結(jié)算管理防范電信網(wǎng)絡(luò)新型違法犯罪有關(guān)事項(xiàng)的通知》
銀令(2022)1號(hào)令《客戶盡職調(diào)查與客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》
案例分析:女孩被冒名異地辦卡,賬戶余額16萬(wàn),往來(lái)資金數(shù)百萬(wàn)
第二部分:人像識(shí)別的具體方法
常見的人像識(shí)別難點(diǎn)
是否化妝
是否整容
胖瘦差異明顯
年齡相差甚遠(yuǎn)
親友冒名辦理
同性雙胞胎互用證件
臉型的識(shí)別
臉型的構(gòu)成要素
漢字分類法
幾何分類法
五官之間的位置關(guān)系和搭配比例
三庭五眼比較法
橫向縱向比較法
畫線比較法
五官具體形態(tài)分析
眼睛
眼睛的結(jié)構(gòu)特征
眼睛的形狀對(duì)比
眼睛特征不一致時(shí)如何處理?
眉毛
眉毛識(shí)別的方法準(zhǔn)確嗎?
客戶畫眉后如何判定是否是同一人
鼻子
鼻子的結(jié)構(gòu)特征與類型
哪些因素會(huì)導(dǎo)致鼻子特征發(fā)生變化
嘴巴
嘴巴的結(jié)構(gòu)特征
嘴巴的形態(tài)對(duì)比與觀察重點(diǎn)
不同表情下嘴巴呈現(xiàn)的狀態(tài)對(duì)比
耳朵
耳朵的結(jié)構(gòu)特征與形態(tài)特征
耳朵會(huì)隨著年齡的變化發(fā)生變化嗎?
柜面比對(duì)耳朵時(shí)重點(diǎn)應(yīng)觀察的特征
其他識(shí)別技巧與應(yīng)對(duì)方法
遮掩
閃躲
拒絕回答/回答錯(cuò)誤
簽字緊張/簽字錯(cuò)誤
第三部分:柜面常見冒名業(yè)務(wù)特征總結(jié)
異地:多為異地身份證
知曉:多為真證,熟悉證件信息,簡(jiǎn)單詢問難以發(fā)現(xiàn)問題
相似:長(zhǎng)相相似,不仔細(xì)核對(duì)難發(fā)現(xiàn)問題
地點(diǎn):大城市和縣鄉(xiāng)網(wǎng)點(diǎn)均有發(fā)生
異常:身份、行為、言語(yǔ)有異常情形
網(wǎng)銀:積極要求開通電子銀行,且不設(shè)限額
第四部分:人像識(shí)別案例分析(互動(dòng)問答)
課題二、有效證件鑒別
第一部分:二代居民身份證
二代居民身份證基礎(chǔ)知識(shí)
身份證樣式、構(gòu)造、有效期等基本介紹
少數(shù)民族身份證識(shí)別方式
客戶身份信息九要素的登記要點(diǎn)
二代身份證防偽特征
正面熒光
定向光變色膜
內(nèi)容排版
光變光存儲(chǔ)
臨時(shí)身份證防偽特征
正面熒光
變色圖案
縮微文字
案例分析:深圳一女子攜假身份證開戶被識(shí)破
第二部分: 港澳臺(tái)居民證件
港澳居民來(lái)往內(nèi)地通行證防偽特征
縮微文字
變色圖案
多重影像圖案
臺(tái)灣居民來(lái)往大陸通行證防偽特征
全息封膜
熒光現(xiàn)象
變色圖案
港澳臺(tái)居民居住證防偽特征
光變光存儲(chǔ)
定向光變色膜
熒光現(xiàn)象
港澳臺(tái)居民來(lái)往內(nèi)地/大陸通行證假證案例分析
案例分析:客戶攜帶假臺(tái)胞證申請(qǐng)開戶,輔助證明材料應(yīng)有盡有
第三部分:外國(guó)護(hù)照
護(hù)照基礎(chǔ)知識(shí)介紹
有效期
樣式介紹
哪些外國(guó)護(hù)照不需要簽證?
換證后護(hù)照號(hào)碼是否會(huì)變更?
護(hù)照與簽證名字不一樣如何處理?
案例分析:外籍男子攜假護(hù)照到多家銀行開通信用卡并全部透支
護(hù)照的常見防偽特征
全息封膜
熒光圖案
安全線
微孔字符
多國(guó)假護(hù)照案例分析與風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別
護(hù)照出入境章的審核
中國(guó)簽證的防偽特征
縮微文字
凹版(凸版)印刷圖案
全息圖
2017版/2023版外國(guó)人永久居留身份證防偽特征
第四部分:輔助證件
駕駛證的防偽特征
全息封膜
仿水印
安全線
戶口簿的防偽特征
印章
“?!庇米?br />
凹陷字體
要求客戶提供輔助證件,客戶有權(quán)拒絕嗎?
銀發(fā)2021-245《做好流動(dòng)就業(yè)群體等個(gè)人銀行賬戶服務(wù)工作的指導(dǎo)意見》
銀發(fā)2021-260 《做好小微企業(yè)銀行賬戶優(yōu)化服務(wù)和風(fēng)險(xiǎn)防控工作的指導(dǎo)意見》
第五部分:對(duì)公證件(默認(rèn)講營(yíng)業(yè)執(zhí)照,如有其他需要可以增加其內(nèi)容)
新版營(yíng)業(yè)執(zhí)照防偽特征
水印
縮微文字
暗紋字體
熒光現(xiàn)象
授權(quán)代理開戶有哪些風(fēng)險(xiǎn)?
銀行為假名、匿名、身份不明企業(yè)開立賬戶,提供服務(wù)的處罰依據(jù)——銀發(fā)2019-41《企業(yè)銀行結(jié)算賬戶管理辦法》
第六部分:復(fù)盤(知識(shí)競(jìng)答)
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銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)《反電信網(wǎng)絡(luò)詐騙與賬戶風(fēng)險(xiǎn)管控》課綱課程目標(biāo):1、熟悉與電信網(wǎng)絡(luò)詐騙相關(guān)的法規(guī)監(jiān)管文件2、熟悉賬戶風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別與管控邏輯3、掌握客戶異常情形與可疑分析技巧4、掌握開戶與存續(xù)階段盡調(diào)溝通話術(shù)5、全面提升參訓(xùn)人員反詐意識(shí)與履職能力課程對(duì)象:柜面人員、網(wǎng)點(diǎn)主任、大堂經(jīng)理、反詐工作等有關(guān)人員授課講師:華雅琪課程時(shí)長(zhǎng):3-6小時(shí)(可根據(jù)要求調(diào)整)授課方式:小
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銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)《反洗錢反電詐與賬戶風(fēng)險(xiǎn)管控》課綱課程目標(biāo):1、通過分析監(jiān)管形勢(shì),有效提升金融機(jī)構(gòu)反洗錢、反電詐風(fēng)險(xiǎn)意識(shí);2、有效和規(guī)范應(yīng)對(duì)監(jiān)管部門反洗錢、反電詐工作檢查;3、通過賬戶風(fēng)險(xiǎn)管控案例分析與盡調(diào)溝通話術(shù),提升相關(guān)人員業(yè)務(wù)能力;4、通過反洗錢反電詐專題培訓(xùn),為金融機(jī)構(gòu)穩(wěn)健、規(guī)范經(jīng)營(yíng)和發(fā)展保駕護(hù)航。課程對(duì)象:柜員、客戶經(jīng)理、反洗錢專崗和其他相關(guān)責(zé)任人員
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銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)《反洗錢形勢(shì)與合規(guī)履職實(shí)務(wù)》課綱課程目標(biāo):1、通過反洗錢法規(guī)解讀,有效提升金融機(jī)構(gòu)反洗錢風(fēng)險(xiǎn)防范意識(shí);2、通過反洗錢案例分析,有效提升金融機(jī)構(gòu)履行反洗錢職責(zé)和義務(wù)的能力;3、有效和規(guī)范應(yīng)對(duì)監(jiān)管部門反洗錢工作檢查;4、有效避免和降低受到反洗錢行政主管部門的行政處罰;5、通過反洗錢專題培訓(xùn),為金融機(jī)構(gòu)穩(wěn)健、規(guī)范經(jīng)營(yíng)和發(fā)展保駕護(hù)航。課程對(duì)象:柜員、客
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