個人信貸產(chǎn)品經(jīng)理實(shí)戰(zhàn)課程

  培訓(xùn)講師：鄧娟

講師背景：
鄧娟老師銀行財(cái)富管理講師中國人民大學(xué)碩士香港中文大學(xué)博士（在讀）中山大學(xué)、重慶大學(xué)、東北大學(xué)EMBA講師英語專業(yè)八級、法律職業(yè)資格證、CFA（美國特許金融師）現(xiàn)任：某上市金融控股公司資產(chǎn)管理部副總經(jīng)理負(fù)責(zé)集團(tuán)內(nèi)資產(chǎn)的運(yùn)營管理和增值服務(wù)管理以 詳細(xì)>>

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個人信貸產(chǎn)品經(jīng)理實(shí)戰(zhàn)課程
課程大綱
第一章節(jié) 個人消費(fèi)貸款概述
1個人貸款的性質(zhì)和發(fā)展
2個人貸款產(chǎn)品的種類
3個人貸款產(chǎn)品的要素
4銀行類企業(yè)個人消費(fèi)類與互聯(lián)網(wǎng)企業(yè)個人消費(fèi)類貸款對比
5、個人消費(fèi)貸款市場規(guī)模
6、個人信貸產(chǎn)品創(chuàng)新要點(diǎn)與原則
第二章節(jié) 目前已有個人貸款產(chǎn)品設(shè)計(jì)要點(diǎn)介紹
1 個人住房貸款
1.1個人住房貸款的概念和分類
1.2個人住房貸款的要素
1.3個人住房貸款流程及各環(huán)節(jié)注意事項(xiàng)
1.4個人住房貸款風(fēng)險控制措施
1.5公積金個人住房貸款
2個人汽車貸款
2.1個人汽車貸款相關(guān)基礎(chǔ)知識（定義、特征、發(fā)展歷程、原則、貸款要素）
2.2個人汽車貸款流程（貸前、貸中、審批、簽約、放款、支付管理）注意事項(xiàng)
2.3個人汽車貸款風(fēng)險管理（合作機(jī)構(gòu)管理、操作風(fēng)險管理、信用風(fēng)險管理、技術(shù)手段管理）
2.4個人汽車貸款產(chǎn)品個性化設(shè)計(jì)原則
2.5鄧?yán)蠋熽P(guān)于個人汽車貸款產(chǎn)品設(shè)計(jì)經(jīng)驗(yàn)分享
3個人教育貸款
3.1個人教育貸款的基礎(chǔ)知識（含義、分類、特征、發(fā)展歷程、貸款要素、貸款對象）
3.2個人教育貸款（貸款的受理與調(diào)查、貸款的審查與審批、貸款的簽約和發(fā)放、支付管理）設(shè)計(jì)要點(diǎn)
3.3個人教育貸款貸后管理（貸后檢查、貸后追償、貸款質(zhì)量分類與風(fēng)險預(yù)警、貸后檔案管理）設(shè)計(jì)要點(diǎn)
3.4個人教育貸款風(fēng)險管理（操作風(fēng)險管理、信用風(fēng)險管理、技術(shù)手段管理）
4個人住房裝修貸款要點(diǎn)
4.1個人住房裝修貸款原則、要素
4.2個人住房裝修貸款風(fēng)險控制原則
4.3個人住房裝修貸款產(chǎn)品設(shè)計(jì)
5個人耐用消費(fèi)品貸款
5.1常見耐用消費(fèi)品歸類
5.2個人耐用消費(fèi)品貸款產(chǎn)品設(shè)計(jì)（貸款原則、產(chǎn)品要素、風(fēng)險措施）
6個人旅游消費(fèi)貸款（產(chǎn)品設(shè)計(jì)、產(chǎn)品要素、風(fēng)險控制）
7個人醫(yī)療貸款（產(chǎn)品設(shè)計(jì)、產(chǎn)品要素、風(fēng)險控制）
8綜合案例分析
第三章節(jié) 個人經(jīng)營性貸款產(chǎn)品設(shè)計(jì)
1個人商用房貸款
1.1個人商用房貸款基礎(chǔ)知識（定義、要素）
1.2個人商用房貸款流程（商用房貸款的審查與審批等）
1.3個人商用房貸款風(fēng)險管理（合作機(jī)構(gòu)管理、操作風(fēng)險管理、信用風(fēng)險管理）
2個人經(jīng)營貸款
2.1個人經(jīng)營貸款基礎(chǔ)知識（定義、要素）
2.2個人經(jīng)營貸款流程（貸款的審查、審批、支付等）
2.3個人經(jīng)營貸款風(fēng)險管理（合作機(jī)構(gòu)管理、操作風(fēng)險管理、信用風(fēng)險管理）
3農(nóng)戶貸款
3.1農(nóng)戶貸款基礎(chǔ)知識（定義、要素）
3.2農(nóng)戶貸款流程（貸款的審查、審批、支付等）
3.3農(nóng)戶貸款風(fēng)險管理（操作風(fēng)險管理、信用風(fēng)險管理）
3.4農(nóng)戶貸款要點(diǎn)
4下崗失業(yè)小額擔(dān)保貸款
4.1下崗失業(yè)貸款基礎(chǔ)知識（定義、要素）
4.2下崗失業(yè)貸款流程（貸款的審查、審批、支付等）
4.3下崗失業(yè)貸款風(fēng)險管理（操作風(fēng)險管理、信用風(fēng)險管理）
4.4下崗失業(yè)貸款要點(diǎn)
5其他個人貸款
5.1個人抵押授信貸款
5.2個人質(zhì)押貸款
5.3個人信用貸款
6互聯(lián)網(wǎng)企業(yè)（宜信）個人貸款方式分享
第四章節(jié) 個人貸款營銷要點(diǎn)
1個人貸款目標(biāo)市場分析（做購買行為、市場細(xì)分、目標(biāo)選擇和市場定位分析、SWOT分析方法）
2個人貸款客戶定位（市場定位策略、合作單位定位）
3個人貸款營銷渠道（合作機(jī)構(gòu)營銷、自有網(wǎng)點(diǎn)營銷、線上互聯(lián)網(wǎng)平臺營銷、新媒體與傳統(tǒng)媒體營銷）
4個人貸款營銷方法（品牌營銷、策略營銷、定向營銷）
第五章節(jié) 鄧?yán)蠋煼窒韨€人貸款管理經(jīng)驗(yàn)
1個人貸款管理原則與貸款流程
1.1貸款管理原則（全流程貸款管理、誠信申貸、審貸分離、實(shí)貸實(shí)付）
1.2貸款流程（貸款的受理與調(diào)查（貸前、貸中、貸后）、貸款的審查與審批）
2個人貸款業(yè)務(wù)風(fēng)險管理
2.1貸款風(fēng)險分類和不良貸款的管理
2.2信用風(fēng)險識別與評估方法分享
2.3建立信用評分模型
2.4催收管理（自有催收和外包催收）
3個人貸款業(yè)務(wù)共性風(fēng)險及控制措施
3.1貸款人有那些常見風(fēng)險
3.2常見抵押物風(fēng)險及常見控制措施
4鄧?yán)蠋煼窒韽臉I(yè)經(jīng)驗(yàn)（銀行類和互聯(lián)網(wǎng)企業(yè)類）

 

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