《柜面業(yè)務(wù)操作風(fēng)險防范實(shí)務(wù)解析》(修改后)1
《柜面業(yè)務(wù)操作風(fēng)險防范實(shí)務(wù)解析》(修改后)1詳細(xì)內(nèi)容
《柜面業(yè)務(wù)操作風(fēng)險防范實(shí)務(wù)解析》(修改后)1
《柜面業(yè)務(wù)操作風(fēng)險防范實(shí)務(wù)解析》課程對象:商業(yè)銀行柜員、會計(jì)條線人員。
課程收益:
幫助培訓(xùn)對象了解柜面操作風(fēng)險、合規(guī)風(fēng)險的具體表現(xiàn)形式,認(rèn)識違規(guī)違法的嚴(yán)重后果,鞏固主動合規(guī)、我要合規(guī)的意識。
幫助培訓(xùn)對象了解操作風(fēng)險管理、合規(guī)風(fēng)險管理的定義、整體框架和具體做法。
課程大綱/要點(diǎn):
銀行操作風(fēng)險的定義和內(nèi)涵
操作風(fēng)險的構(gòu)成要素
誘發(fā)操作風(fēng)險管理的案件
銀行操作風(fēng)險案件的全面分析
銀行操作風(fēng)險的全面概念
銀行操作風(fēng)險的全面概述
銀行業(yè)柜面業(yè)務(wù)的風(fēng)險特征
銀行柜面操作風(fēng)險成因分析
銀行柜面操作風(fēng)險內(nèi)控手段
銀行柜面合規(guī)操作管理概述
柜面典型案件剖析
某行巨額存款蒸發(fā)案的細(xì)節(jié)和啟示
某行金融票證詐騙案的細(xì)節(jié)和啟示
某行柜員盜取公款案的細(xì)節(jié)和啟示
某行客戶資金被詐騙案案件發(fā)生原因分析
某行存取款發(fā)生錢款數(shù)量糾紛案例
某行柜面抹賬業(yè)務(wù)操作風(fēng)險案例
某行對公賬戶開立中存在的操作風(fēng)險案例
某行在辦理掛失業(yè)務(wù)中存在的操作風(fēng)險案例
開戶過程中柜面合規(guī)操作風(fēng)險
1. 賬戶開戶及商戶入網(wǎng)審核
1.1 對公賬戶開立過程中的操作風(fēng)險點(diǎn)
1.1.1 賬戶開立資料識別
1.1.2 賬戶行業(yè)分析確定
1.1.3 核心錄入信息風(fēng)險
1.1.4 最終受益人識別風(fēng)險
1.2 如何有效的審核商戶/賬戶資質(zhì)(高風(fēng)險指標(biāo))
1.3 如何有效的識別商戶入網(wǎng)時的風(fēng)險信號
2. 交易風(fēng)險監(jiān)測
2.1 識別賭博等違法犯罪新手法、新交易方式
2.2 識別交易習(xí)慣、交易金額、交易時間、交易頻次多維度可疑交易
2.3 反欺詐規(guī)則詳解
3. 可疑賬戶拓展研判
信貸業(yè)務(wù)抵質(zhì)押品出入庫管理
實(shí)物入庫管理
賬實(shí)相符原則
押品出庫管理
押品臨時出庫管理
押品結(jié)清出庫管理
押品替換出庫管理
法院查凍扣操作風(fēng)險
信息填寫操作風(fēng)險
賬戶識別操作風(fēng)險
正確認(rèn)識查封、凍結(jié)、扣劃等司法強(qiáng)制措施
什么是查封、凍結(jié)、扣劃?
什么賬戶不能被凍結(jié)
協(xié)助不當(dāng)案例解析
柜面業(yè)務(wù)反洗錢管理
反洗錢案例分析與風(fēng)險防范意識
什么是洗錢
洗錢的主要途徑和方式
為什么要反洗錢、
怎么進(jìn)行反洗錢
反洗錢現(xiàn)狀及形勢
最新反洗錢法律法規(guī)
金融機(jī)構(gòu)反洗錢工作重點(diǎn)及要求
8.1 客戶身份識別
8.2 大額交易與可疑交易報告
9. 金融機(jī)構(gòu)反洗錢內(nèi)控制度
反電信詐騙相關(guān)內(nèi)容
什么是電信詐騙
電信詐騙公式解析
電信詐騙的特點(diǎn)
電信詐騙蔓延的原因
電信詐騙的常見形式
如何防范電信詐騙
如何找到電信詐騙的規(guī)律
常見防詐騙的防范提示
防電信詐騙的守則
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《商業(yè)銀行金融資產(chǎn)風(fēng)險分類辦法實(shí)務(wù)解讀》課程背景:銀保監(jiān)會、中國人民銀行2月11日聯(lián)合發(fā)布《商業(yè)銀行金融資產(chǎn)風(fēng)險分類辦法》,《辦法》拓展了風(fēng)險分類的資產(chǎn)范圍,提出了新的風(fēng)險分類定義,要求商業(yè)銀行遵循真實(shí)性、及時性、審慎性和獨(dú)立性原則,對承擔(dān)信用風(fēng)險的全部表內(nèi)外金融資產(chǎn)開展風(fēng)險分類。其中,針對重組資產(chǎn)的規(guī)定發(fā)生重大變化,不再統(tǒng)一要求重組資產(chǎn)必須分為不良。課程收
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《金融機(jī)構(gòu)全面風(fēng)險管理與合規(guī)內(nèi)控能力實(shí)務(wù)解析》課程收益:●協(xié)助培訓(xùn)對象深入了解金融機(jī)構(gòu)業(yè)案件的定義、類型和典型案件,提升風(fēng)險防控的敏感性和有效性?!駞f(xié)助培訓(xùn)對象加深對全面風(fēng)險管理和合規(guī)內(nèi)控管理的理解●協(xié)助培訓(xùn)對象了解金融機(jī)構(gòu)風(fēng)險管理的重要性,鞏固主動合規(guī)、我要合規(guī)的意識●協(xié)助培訓(xùn)對象了解風(fēng)險管理及合規(guī)內(nèi)控內(nèi)部評估管理事宜·●協(xié)助培訓(xùn)對象了解信用風(fēng)險全流程業(yè)務(wù)
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《企業(yè)財(cái)務(wù)報表分析及識別財(cái)務(wù)風(fēng)險實(shí)務(wù)解析》課程背景:財(cái)務(wù)報表就是企業(yè)面子、里子,是金融機(jī)構(gòu)診斷企業(yè)是否有承貸能力和還債能力的“聽診器”,在三張報表各項(xiàng)數(shù)據(jù)中如何發(fā)現(xiàn)其背后所包含的企業(yè)最真實(shí)的經(jīng)營狀況和潛在風(fēng)險,使我們作為作為金融機(jī)構(gòu)從業(yè)人員最為需要掌握的能力之一。我們應(yīng)該如何從大量的財(cái)務(wù)數(shù)據(jù)中發(fā)掘出企業(yè)的秘密,如何透視三大報表來直視企業(yè)所隱藏的玄機(jī),各種財(cái)務(wù)
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《全面風(fēng)險管理操作風(fēng)險識別及信貸業(yè)務(wù)全流程實(shí)務(wù)解析》課程收益:●協(xié)助培訓(xùn)對象深入了解金融機(jī)構(gòu)業(yè)案件的定義、類型和典型案件,提升風(fēng)險防控的敏感性和有效性?!駞f(xié)助培訓(xùn)對象加深對全面風(fēng)險管理和合規(guī)內(nèi)控管理的理解●協(xié)助培訓(xùn)對象了解金融機(jī)構(gòu)風(fēng)險管理的重要性,鞏固主動合規(guī)、我要合規(guī)的意識●協(xié)助培訓(xùn)對象了解風(fēng)險管理及合規(guī)內(nèi)控內(nèi)部評估管理事宜·●協(xié)助培訓(xùn)對象了解信用風(fēng)險全流
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《商業(yè)銀行風(fēng)險意識與合規(guī)管理》課程背景:合規(guī)風(fēng)險管理在我國商業(yè)銀行中不再是一個較新的管理理念和管理方式,而應(yīng)是具有長期性和全局性的工作。做好合規(guī)風(fēng)險管理就必須使合規(guī)成為所有銀行從業(yè)人員自覺的行為,并使之真正融入到業(yè)務(wù)操作和經(jīng)營管理的各個環(huán)節(jié)和領(lǐng)域中去。近年來我國發(fā)生的銀行業(yè)大案要案,這些無不顯示了銀行業(yè)部分職員甚至高層的管理人員的合規(guī)意識非常淡薄。在現(xiàn)實(shí)工作
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