私人銀行的發(fā)展趨勢課綱

私人銀行業(yè)務(wù)的發(fā)展趨勢課程大綱
老師簡介：
陳老師：營銷實(shí)戰(zhàn)專家 ，某知名股份制銀行金牌講師。參加全國人力職協(xié)舉辦的“我是好講師、我有好課程”大賽榮獲“全國百強(qiáng)講師”和“全國十強(qiáng)精品課程”。從事銀行工作15年，有著非常豐富的營銷與服務(wù)經(jīng)驗(yàn)。先后從事過:柜員、理財(cái)經(jīng)理、理財(cái)主管、零售部經(jīng)理、支行行長、私人銀行中心總經(jīng)理。專業(yè)資質(zhì)：CFP國際金融理財(cái)師、RFP 國際注冊財(cái)務(wù)策劃師、中級(jí)經(jīng)濟(jì)師。擅長領(lǐng)域：精通銀行零售領(lǐng)域所有產(chǎn)品，擅長高凈值客戶的拓展、提升與維護(hù)。尤其在財(cái)富管理領(lǐng)域積累了豐富的實(shí)戰(zhàn)經(jīng)驗(yàn)，受邀到二十多家金融機(jī)構(gòu)和政府部門培訓(xùn)。經(jīng)歷中國農(nóng)業(yè)銀行、某知名股份制銀行工作背景，從事過銀行各崗位工作，積累了從一線到管理崗位的工作經(jīng)驗(yàn)。曾經(jīng)持續(xù)多年省分行業(yè)績本條線冠軍，擅長給客戶做資產(chǎn)配置，尤其在大額保單和復(fù)雜業(yè)務(wù)的營銷以及高端客戶的拓展提升和維護(hù)方面有過硬的技巧和獨(dú)到的見解。
精品課程——《私人銀行業(yè)務(wù)的發(fā)展趨勢》課綱模塊
授課時(shí)長：半天（3個(gè)小時(shí)）
課程背景及目的：《2018胡潤財(cái)富報(bào)告》顯示，中國擁有千萬資產(chǎn)的家庭數(shù)量達(dá)186萬個(gè)，擁有億萬資產(chǎn)的則有7.1萬個(gè)，中高收入人群不斷擴(kuò)大。如此龐大的市場蛋糕已被多家私人銀行、第三方財(cái)富公司重點(diǎn)布局。給銀行私人銀行業(yè)務(wù)管理者最大的壓力不只是來自同業(yè)，還有客戶。但只要堅(jiān)持眼里只有客戶，跟著客戶往前走，就可以不斷的找到新的方向新的目標(biāo)不斷有新的挑戰(zhàn)。資管新規(guī)對金融業(yè)尤其是銀行的影響下，如何做好財(cái)富管理？如何拓展新的私人銀行客戶的同時(shí)做好存量客戶的維穩(wěn)？現(xiàn)在同業(yè)都是怎么做私人銀行業(yè)務(wù)的？未來私人銀行業(yè)務(wù)的發(fā)展趨勢是怎樣的？這是當(dāng)下各大銀行思考轉(zhuǎn)型的重點(diǎn)。高凈值客戶都 在想些什么？他們有哪些顯現(xiàn)的和隱性的需求？這是銀行私人銀行業(yè)務(wù)和財(cái)富管理部門以及支行行長們都應(yīng)值得探討策劃的主題。
前言：當(dāng)前，世界面臨“百年未有之大變局”，全球經(jīng)濟(jì)貿(mào)易規(guī)則和產(chǎn)業(yè)鏈分工重構(gòu)，大國關(guān)系與國際競爭格局洗牌，給市場環(huán)境帶來廣泛而深遠(yuǎn)的影響。作為周期行業(yè)，商業(yè)銀行的經(jīng)營發(fā)展將面臨現(xiàn)實(shí)的挑戰(zhàn)和沖擊。但屬于服務(wù)業(yè)本質(zhì)的銀行，客戶作為商業(yè)邏輯起點(diǎn)本源不會(huì)變，金融服務(wù)人們美好生活的根本不會(huì)變，由客戶到用戶，重視用戶體驗(yàn)將是新一輪可能從根本上解決商業(yè)銀行痛點(diǎn)的商業(yè)模式。私人銀行業(yè)務(wù)的穩(wěn)健發(fā)展已迫在眉睫！私人銀行客戶對金融機(jī)構(gòu)的要求也越來越高，這是對私人銀行中心以及財(cái)富管理崗位的巨大挑戰(zhàn)。
授課方式：實(shí)戰(zhàn)案例剖析、角色演練、提問互動(dòng)、分組討論、精彩點(diǎn)評(píng)、啟發(fā)學(xué)員舊知引導(dǎo)激發(fā)新思維。
課程特色：理論與實(shí)踐相結(jié)合、輕理論重案例，鮮活真實(shí)，極具參考與模仿價(jià)值。
“四型”教學(xué)模式：實(shí)戰(zhàn)型（有多年的實(shí)踐經(jīng)驗(yàn)） 、有效型（針對企業(yè)和學(xué)員的需要能解決實(shí)際問題）、有趣型（有互動(dòng)有演練讓學(xué)員積極主動(dòng)參與吸收）、啟發(fā)型（引導(dǎo)學(xué)員觸類旁通、建立正確的思維模式、行為習(xí)慣，做好訓(xùn)、練結(jié)合，學(xué)以致用）
課程收益：1、讓銀行管理者了解私人銀行的概念、起源、內(nèi)涵、同業(yè)發(fā)展現(xiàn)狀以及如何應(yīng)對從而有效開展工作（前世今生）
2、讓學(xué)員掌握私人銀行業(yè)務(wù)轉(zhuǎn)型的方向和理念
3、讓學(xué)員意識(shí)到私人銀行業(yè)務(wù)重要性從而改變經(jīng)營客戶的理念和方法
4、 讓學(xué)員掌握私人業(yè)務(wù)未來的發(fā)展趨勢從而提前做好戰(zhàn)略布局
5、 讓學(xué)員了解到同業(yè)私人銀行業(yè)務(wù)方面的優(yōu)秀經(jīng)驗(yàn)并參考借鑒從而少走彎路
課程大綱：
第一部分：私人銀行的概念和起源
第二部分：私人銀行的發(fā)展歷程（中國最佳私人銀行是怎么長成的？菁英隊(duì)伍是如何鑄造的？團(tuán)隊(duì)管理的構(gòu)架及產(chǎn)品體系和客戶服務(wù)體系的精髓在哪？）
第三部分：私人銀行的現(xiàn)狀（中國高凈值人士的分布及社會(huì)定位、需求剖析、家族辦公室、家族信托及全權(quán)委托業(yè)務(wù)簡介、各大銀行私人業(yè)務(wù)的概況）
第四部分：私人銀行的發(fā)展趨勢：中國私人銀行業(yè)務(wù)發(fā)展的下一個(gè)十年如何轉(zhuǎn)型 ？如何滿足客戶需求？如何適應(yīng)行業(yè)發(fā)展趨勢？“在岸與離岸”的全球資產(chǎn)配置模型、一體化平臺(tái)的搭建、一站式配置能力的提升、家族傳承服務(wù)能力的提升、不同牌照的金融機(jī)構(gòu)發(fā)展私人銀行業(yè)務(wù)的利弊分析、私人銀行客戶拓展的新模式
第五部分：私人銀行可持續(xù)發(fā)展的商機(jī)與前景（如何打造可持續(xù)發(fā)展模式），思考路徑、運(yùn)營模式、如何抓住新一代目標(biāo)客戶（經(jīng)典案例解析）、未來對私人銀行家的要求
提醒：本人原創(chuàng)課程，請勿轉(zhuǎn)發(fā)，感謝配合！

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