境內(nèi)財(cái)富管理行業(yè)趨勢(shì)以及路徑判研

巨變的未來(lái)
---中國(guó)境內(nèi)財(cái)富管理和私人銀行趨勢(shì)及發(fā)展路徑
? 課程背景
目前，以個(gè)人金融資產(chǎn)計(jì)算，中國(guó)已成為全球第二大財(cái)富管理市場(chǎng)、第二大在岸私
人銀行市場(chǎng)。預(yù)計(jì)到2025年，中國(guó)財(cái)富管理市場(chǎng)年復(fù)合增長(zhǎng)率將達(dá)10%左右，市場(chǎng)規(guī)模有
望
突破330萬(wàn)億元人民幣。如何在這孕育著巨大機(jī)會(huì)，同時(shí)也充滿(mǎn)巨變的市場(chǎng)中把握機(jī)遇？
善弈者謀勢(shì)，善治者謀全局。領(lǐng)先金融機(jī)構(gòu)已經(jīng)在激烈競(jìng)爭(zhēng)中以自身出發(fā)，戰(zhàn)略建設(shè)體
系，深度改革以及判研，從而在眾多市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)者中脫穎而出、搶占市場(chǎng)先機(jī)。
解讀當(dāng)前中國(guó)財(cái)富管理市場(chǎng)趨勢(shì)性變化，從客戶(hù)端需求出發(fā)、人群結(jié)構(gòu)變化出發(fā)，
結(jié)合金融市場(chǎng)財(cái)富管理中樞五大變化趨勢(shì)，給予相應(yīng)應(yīng)對(duì)措施，到金融服務(wù)理念以及專(zhuān)
業(yè)能力體系構(gòu)建，最終實(shí)現(xiàn)在巨變的環(huán)境下，率先突圍！
授課對(duì)象：私人銀行財(cái)富管理團(tuán)隊(duì)成員、私人銀行中心負(fù)責(zé)人、財(cái)富管理中心負(fù)責(zé)
人、信托/保險(xiǎn)/券商財(cái)富管理中心。
授課時(shí)長(zhǎng)：6小時(shí)


課程大綱
解碼中國(guó)財(cái)富人群畫(huà)像
·中國(guó)財(cái)富人群畫(huà)像
1.1.1中國(guó)財(cái)富家庭規(guī)模
1.1.2 中國(guó)財(cái)富家庭地域分區(qū)分析以及人群畫(huà)像

第二講 財(cái)富人群資產(chǎn)配置新趨勢(shì)以及行為特征
2.1 財(cái)富人群投資理念大變化
2.1.1 “粘性?xún)陡丁睍r(shí)代下的資產(chǎn)配置
2.1.2 五大財(cái)富變化趨勢(shì)
2.1.3 非金融因素的宏觀(guān)變化對(duì)財(cái)富管理的影響
2.2 財(cái)富人群投資行為及需求變化
2.2.1 中國(guó)特色的人群：流動(dòng)性與安全性居首位的資產(chǎn)安排
2.2.2 “專(zhuān)業(yè)勝任”-集團(tuán)化變化迎合資本市場(chǎng)新貴群體
2.2.3 智能化服務(wù)案例-人工智能的趨勢(shì)與應(yīng)用案例
2.3 圈層經(jīng)營(yíng)：“大魚(yú)”與“巨鯨”商業(yè)模式破局機(jī)遇（案例篇）
2.3.1 高凈值客層：百萬(wàn)富翁的故事，核心私行客戶(hù)的制勝模式
私人銀行需要設(shè)計(jì)一套與超高凈值客戶(hù)平行的、面向高凈
值客戶(hù)的產(chǎn)品服務(wù)，方能跑贏同業(yè)，建立持久優(yōu)勢(shì)。
2.3.2 高凈值客層：抓住“大魚(yú)”——高凈值客戶(hù)的行為和特征
高凈值客戶(hù)對(duì)財(cái)富管理行業(yè)的重要性不言而喻，本文以數(shù)
據(jù)為依據(jù)，對(duì)高凈值客戶(hù)的行為與特征進(jìn)行了深入探討。
2.3.3超高凈值客層：角逐皇冠明珠、決勝未來(lái)戰(zhàn)場(chǎng)
超高凈值客層可謂皇冠上的明珠，其需求與普通高凈值客層呈現(xiàn)明顯的差異化特征，
中國(guó)的私人銀行應(yīng)在重點(diǎn)領(lǐng)域突破，為其量身定制差異化價(jià)值主張。


第三講 穿越周期：財(cái)富管理與私人銀行的變與“不變”（行業(yè)變化）
3.1 差異化并非一致性的對(duì)立面
3.1.1 當(dāng)前資產(chǎn)管理與現(xiàn)實(shí)環(huán)境的矛盾
3.1.2 認(rèn)知提升：展業(yè)模式以及財(cái)富管理三個(gè)改變
1、服務(wù)體系改變
2、專(zhuān)業(yè)服務(wù)內(nèi)容和工具改變
3、疫后財(cái)富管理邏輯疊加傳承周期

3.2 更加聚焦特殊人群，塑造機(jī)構(gòu)獨(dú)特價(jià)值觀(guān)
3.2.1 女性客群：財(cái)富管理行業(yè)新增長(zhǎng)點(diǎn)
未來(lái) 3~5 年，財(cái)富管理大權(quán)將更多流向女性財(cái)富管理機(jī)構(gòu)。
需了解其差異化需求，并量身定制產(chǎn)品和服務(wù)方案以捕捉 客群機(jī)遇。
3.2.2資本市場(chǎng)源泉：資本市場(chǎng)變化對(duì)財(cái)富管理行業(yè)的影響
由于當(dāng)前面臨的資本市場(chǎng)新周期處于上周期升，財(cái)富管理業(yè)正面臨著歷史上最大規(guī)模
的財(cái)富轉(zhuǎn)移。眼前的收入和長(zhǎng)期的增長(zhǎng)，
客戶(hù)的年齡與資產(chǎn)，當(dāng)前資本市場(chǎng)的應(yīng)對(duì)措施。
3.2.3 養(yǎng)老客群：金融機(jī)構(gòu)如何幫助歐洲人滿(mǎn)足養(yǎng)老需求
養(yǎng)老市場(chǎng)已經(jīng)逐步得到驗(yàn)證。為了抓住商機(jī)，深度參與的保險(xiǎn)公司和資管公司應(yīng)當(dāng)
三管齊下。 機(jī)構(gòu)機(jī)構(gòu)面對(duì)龐大養(yǎng)老市場(chǎng)，已經(jīng)深入布局
3.2.3機(jī)構(gòu)客群：打造細(xì)分需求和解決方案導(dǎo)向的機(jī)構(gòu)服 務(wù)能力
相比中國(guó)
第四講 財(cái)富管理行業(yè)與私人銀行發(fā)展未來(lái)趨勢(shì)性機(jī)會(huì)
4.1 投顧模式升級(jí)機(jī)遇：買(mǎi)方投顧下差異化覆蓋模式
4.1.1 投顧模式向全生命周期多維度服務(wù)模式的探索
4.1.2 全球資產(chǎn)配置模式下的新服務(wù)--線(xiàn)上智能化
4.2 新時(shí)代下中國(guó)財(cái)富管理市 場(chǎng)趨勢(shì)及制勝戰(zhàn)略
4.2.1
專(zhuān)業(yè)業(yè)化私行和投行系私行圍繞高凈值以上客戶(hù)需求，實(shí)施快機(jī)構(gòu)、跨板塊、
跨團(tuán)隊(duì)、跨產(chǎn)品的一體化協(xié)同，實(shí)現(xiàn)客戶(hù)轉(zhuǎn)介、多維服務(wù)等目的。
4.2.2 圍繞核心客戶(hù)提升至橫向與縱向核心專(zhuān)業(yè)服務(wù)網(wǎng)絡(luò)
4.2.3 實(shí)施更加精細(xì)化與標(biāo)簽鮮明的精細(xì)化經(jīng)營(yíng)策略
4.2.4 實(shí)施“全圖譜”型產(chǎn)品體系與數(shù)字服務(wù)能力
4.2.5 在岸金融服務(wù)與離岸金融服務(wù)雙管齊下
4.2.6 中金模式有可能是未來(lái)中國(guó)財(cái)富管理的先行模式（案例）
授課講師：
楊思航（化名）
某股份制商業(yè)銀行私人銀行中心負(fù)責(zé)人
某股份制總行首批認(rèn)證私人銀行高級(jí)投資顧問(wèn)
2021年亞太財(cái)富論壇.中國(guó)首席財(cái)富顧問(wèn)TOP50-（金臻獎(jiǎng)）
2021年亞太財(cái)富論壇.中國(guó)首席財(cái)富顧問(wèn)TIP TOP15-（資產(chǎn)配置）
2022年省勞動(dòng)模范（省部級(jí)）
西安交通大學(xué)校外碩士研究生導(dǎo)師
WMP中國(guó)銀行業(yè)協(xié)會(huì)高級(jí)財(cái)富管理師
CFP國(guó)際認(rèn)證金融理財(cái)師、CPB認(rèn)證私人銀行家持證人
CTSP國(guó)際認(rèn)證交易策略分析師持證人
CWMP國(guó)際認(rèn)證財(cái)富管理師
RFP國(guó)際注冊(cè)財(cái)務(wù)分析師、RFP注冊(cè)金融理財(cái)認(rèn)證講師
互聯(lián)網(wǎng)金融管理師
MFL中國(guó)財(cái)富傳承聯(lián)盟創(chuàng)始會(huì)員
國(guó)內(nèi)某股份制總行第五屆理財(cái)師大賽金牌理財(cái)師一等獎(jiǎng)第一名
某省銀行業(yè)協(xié)會(huì)服務(wù)明星，全國(guó)十佳財(cái)富管理師
國(guó)內(nèi)股份制銀行首筆家族信托、首筆家族保險(xiǎn)金信托主辦，多家族財(cái)富管理顧問(wèn)
第一財(cái)經(jīng)·中國(guó)精英理財(cái)師評(píng)選-2018年度最佳私人銀行家
2020年某股份制總行家族辦公室創(chuàng)新獎(jiǎng).家族辦公室業(yè)務(wù)先進(jìn)分行
2021年第一財(cái)經(jīng)·RFP中國(guó)精英理財(cái)師評(píng)選-卓越私人銀行團(tuán)隊(duì)


授課風(fēng)格：
風(fēng)趣幽默、實(shí)戰(zhàn)派講師、善于結(jié)合實(shí)戰(zhàn)以及行業(yè)最新工作方法融合貫通講解，長(zhǎng)年在
高凈值客戶(hù)端服務(wù)。課程內(nèi)容能夠?qū)⑿袠I(yè)最新的工作方法以及要點(diǎn)充分融合，使得學(xué)員
掌握私行業(yè)務(wù)的“痛點(diǎn)”和客戶(hù)經(jīng)營(yíng)維護(hù)的“要點(diǎn)”。國(guó)內(nèi)首批家族辦公室從業(yè)者，國(guó)內(nèi)第
一批認(rèn)證私人銀行家，國(guó)內(nèi)某大型機(jī)構(gòu)首單家族信托業(yè)務(wù)主辦、保險(xiǎn)金信托、信托三分
類(lèi)后的服務(wù)信托、股權(quán)信托、股票信托的主辦。目前國(guó)內(nèi)最大上市公司股票減持業(yè)務(wù)落
地，單一客戶(hù)落地超百億元財(cái)富管理規(guī)模。


服務(wù)案例：
曾為工商銀行、農(nóng)業(yè)銀行、興業(yè)銀行、浦發(fā)銀行、郵儲(chǔ)銀行、廣發(fā)銀行、平安銀行、
中原銀行、寧夏銀行、中信銀行、渤海銀行、民生銀行等銀行；以及陜國(guó)投信托、五礦
信托、興業(yè)信托等信托財(cái)富管理部、家族辦公室等機(jī)構(gòu)進(jìn)行授課；為中意人壽、泰康人
壽等壽險(xiǎn)公司進(jìn)行授課。

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