財富爆發(fā)時代的資產(chǎn)配置

  培訓(xùn)講師：邱文毅

講師背景：
邱文毅老師——資深金融培訓(xùn)講師實戰(zhàn)金融營銷專家高級培訓(xùn)師資深咨詢顧問師浦發(fā)銀行、招商銀行特聘專家顧問曾就職于臺灣臺新銀行、臺灣摩根大通銀行，擔(dān)任過高級理財經(jīng)理、私行投資顧問、零售部總監(jiān)。臺灣證券分析師(臺灣最高財金證照)銀行內(nèi)部控制稽核、外 詳細>>

邱文毅
    課程咨詢電話：

財富爆發(fā)時代的資產(chǎn)配置詳細內(nèi)容

財富爆發(fā)時代的資產(chǎn)配置


財富爆發(fā)時代的資產(chǎn)配置
【課程時間】1-2天
【課程收益】
對于國內(nèi)金融環(huán)境的變化更加了解
高資產(chǎn)客戶對于理財?shù)男枨?br/>增加資產(chǎn)配置的廣度
將資產(chǎn)配置運用在銷售當(dāng)中
全球化的資產(chǎn)配置方法
各類資產(chǎn)在資產(chǎn)配置中的角色
判斷各類資產(chǎn)的風(fēng)險
保險為何非常重要
建構(gòu)客制化的資產(chǎn)配置
如何才能蓋出摩天大樓
【授課形式】分組討論+案例教學(xué)+行動學(xué)習(xí)
【課程大綱】
第一部分   中國近年金融市場發(fā)展情況
利率市場化
高資產(chǎn)客戶財富的改變
高資產(chǎn)客戶現(xiàn)階段對于理財?shù)目捶?br/>美國與中國資產(chǎn)配置的差別
第二部分   資產(chǎn)配置的定義
財富管理的定義
財富管理的四個階段
財富累積
財富保護
財富增值
財富傳承
資產(chǎn)配置的定議
資產(chǎn)配置的流程
資產(chǎn)配置的效果
第三部分   客戶的心態(tài)
《頭腦風(fēng)暴》阿萊悖論
《頭腦風(fēng)暴》反射效應(yīng)與損失規(guī)避論
《頭腦風(fēng)暴》參照依賴論
第四部分   銀行實行資產(chǎn)配置現(xiàn)狀分析
傳統(tǒng)方式的缺點
《頭腦風(fēng)暴》銀行與其他金融機構(gòu)實行資產(chǎn)配置SWOT分析
《頭腦風(fēng)暴》為何客戶在銀行做資產(chǎn)配置總是失敗
資產(chǎn)配置對客戶的好處
《頭腦風(fēng)暴》為何理財經(jīng)理實行資產(chǎn)配置總是失敗
資產(chǎn)配置對理財經(jīng)理的好處
第五部分   標(biāo)準(zhǔn)普爾家庭資產(chǎn)象限圖
使用時機
使用方法
第六部分   資產(chǎn)配置的二種客戶分層方式
家庭生命周期
筑巢期
滿巢期離巢期
空巢期
風(fēng)險偏好
保守型
穩(wěn)健型
平衡型
成長型
進取型
第七部分   資產(chǎn)配置的難題
《頭腦風(fēng)暴》存款與資產(chǎn)配置怎么取舍
資產(chǎn)配置的二個技術(shù)難題
效用如何描述
不確定條件下如何刻畫最大化
資產(chǎn)配置的三個維度問題
基礎(chǔ)資產(chǎn)的比例如何確定
投資目標(biāo)時機上如何確定
資金在時間維度上如何分布
美林投資時鐘
如何增加這方面知識?
第八部分   資產(chǎn)配置的創(chuàng)新方式
資產(chǎn)配置的思路預(yù)期收益率
對沖風(fēng)險
現(xiàn)金流
風(fēng)險覆蓋
流動性
與眾不同的組合
《案例分享》如何呈現(xiàn)及強化資產(chǎn)配置后的效果
第九部分   各類資產(chǎn)在資產(chǎn)配置中所扮演的角色及將來如何判斷風(fēng)險
基金
五種基金組合方式
QDII基金
債基風(fēng)險點的判斷
房地產(chǎn)
房地產(chǎn)風(fēng)險判斷
房地產(chǎn)相關(guān)投資工具
黃金
《頭腦風(fēng)暴》黃金到底是增值還是保值
實物金和賬戶金投資有何不同
《頭腦風(fēng)暴》美元升值情況下，茉金是否具投資價值??
信托與理財產(chǎn)品
目前趨勢
風(fēng)險點在哪
外匯
利率與匯率之間的關(guān)系
《案例分享》關(guān)注匯率為理財經(jīng)理贏得客戶信任
人民幣CFETS匯率指數(shù)
匯率看的是”相對”價格
第十部分   最常被遺望的二個資產(chǎn)配置有利人士
保險
國內(nèi)外的二個最大不同點
保險的好處
常見的保險產(chǎn)品
【圖片分享】金魚缸的故事
【案例分享】美國安然公司
保險對客戶子女的六大好處
貸款
為何要建議客戶做杠桿
第十一部分   資產(chǎn)配置后期關(guān)注點
資產(chǎn)再平衡資產(chǎn)重組

 

邱文毅老師的其它課程

《代發(fā)客群經(jīng)營與維護》第一節(jié)：代發(fā)薪客戶群體畫像與經(jīng)營策略(30分鐘)1.代發(fā)薪客戶金融需求分析與產(chǎn)品匹配a)高級公務(wù)員b)普通公務(wù)員c)企業(yè)高層d)企業(yè)中層e)普通員工f)……2.客戶經(jīng)營九宮格第二節(jié)：代發(fā)客戶的觸達1.建立維護關(guān)系(20分鐘)a)與客戶建立維護管理的基本目的b)客戶盤活維護短信/微信模板分析c)客戶初次聯(lián)絡(luò)服務(wù)電話話術(shù)樣本分析與技巧應(yīng)對2

 講師：邱文毅詳情

《存量客戶深耕技巧》第一節(jié)存量客戶接觸與挖掘一、存量客戶產(chǎn)生的原因與分析客戶自身存在的問題理財經(jīng)理存在的問題二、存量客戶開發(fā)的難題發(fā)短信沒回音打電話約不來沒時間開發(fā)開發(fā)客戶周期太長《頭腦風(fēng)暴》一個客戶的價值有哪些三、存量客戶盤活步驟找出目標(biāo)名單發(fā)短信電話邀約面談維護與管理四、存量及潛力客戶五種分類分析資產(chǎn)量持有產(chǎn)品風(fēng)險偏好家庭生命周期表熟悉度五、有效接觸存量

 講師：邱文毅詳情

《高端客戶服務(wù)與管理》【課程大綱】：第一節(jié)：客戶金融消費心理分析【頭腦風(fēng)暴】一個客戶的價值有哪些1、客戶消費心態(tài)的改變?理性消費時代?感性消費時代?感動消費時代2、客戶消費的三大心理?趨利避害?說透說夠?物超所值?基礎(chǔ)滿足上述三大心理的做法3、客戶需求層次的表現(xiàn)--冰山理論?顯性需求--意識到的、表面的、明確的?隱性需求—沒說出來的、潛在的、含糊的4、客戶人

 講師：邱文毅詳情

《客戶關(guān)系管理及睡眠客戶激活》課時約需6小時第一部分：客戶關(guān)系管理技巧第一節(jié)：客戶金融消費心理分析【頭腦風(fēng)暴】一個客戶的價值有哪些1、客戶消費心態(tài)的改變?理性消費時代?感性消費時代?感動消費時代2、客戶的主權(quán)時代來臨?消費水平極大提高?消費選擇空前自由?消費理念明顯轉(zhuǎn)變?消費需求復(fù)雜多元3、客戶消費的三大心理?趨利避害?說透說夠?物超所值?基礎(chǔ)滿足上述三大心

 講師：邱文毅詳情

《客戶經(jīng)理職業(yè)素養(yǎng)與高效工作方法》客戶經(jīng)理職業(yè)素養(yǎng)一：客戶經(jīng)理基本功【頭腦風(fēng)暴】心目中稱職理財經(jīng)理的畫像理財經(jīng)理定位的五個維度【頭腦風(fēng)暴】何謂專業(yè)九條營銷箴言心態(tài)決定一切八二法則說服客戶之前先說服自己注重專業(yè)形象創(chuàng)造顧客需求強調(diào)產(chǎn)品帶給客戶的利益感情銷售積極發(fā)問成為優(yōu)秀的聆聽者客戶分析與篩選客戶常見職業(yè)分析客戶三大需求客戶心理動機分析客戶常見性格和決策身份識

 講師：邱文毅詳情

《客戶服務(wù)策略與客戶分層分級管理技巧》課時約需6小時第一部分：客戶金融消費心理分析及分層分級管理第一節(jié)：客戶金融消費心理分析【頭腦風(fēng)暴】一個客戶的價值有哪些1、客戶消費心態(tài)的改變?理性消費時代?感性消費時代?感動消費時代2、客戶消費的三大心理?趨利避害?說透說夠?物超所值?基礎(chǔ)滿足上述三大心理的做法3、客戶需求層次的表現(xiàn)--冰山理論?顯性需求--意識到的、表

 講師：邱文毅詳情

《客戶關(guān)系管理與客戶開拓》課時約需12小時第一部分：客戶金融消費心理分析第一節(jié)：客戶金融消費心理分析【頭腦風(fēng)暴】一個客戶的價值有哪些1、客戶消費心態(tài)的改變?理性消費時代?感性消費時代?感動消費時代2、客戶的主權(quán)時代來臨?消費水平極大提高?消費選擇空前自由?消費理念明顯轉(zhuǎn)變?消費需求復(fù)雜多元3、客戶消費的三大心理?趨利避害?說透說夠?物超所值?基礎(chǔ)滿足上述三大

 講師：邱文毅詳情

《客戶分層分級管理及精準(zhǔn)營銷策略》課時約需12小時第一部分：客戶金融消費心理分析及分層分級管理第一節(jié)：客戶金融消費心理分析【頭腦風(fēng)暴】一個客戶的價值有哪些1、客戶消費心態(tài)的改變?理性消費時代?感性消費時代?感動消費時代2、客戶消費的三大心理?趨利避害?說透說夠?物超所值?基礎(chǔ)滿足上述三大心理的做法3、客戶需求層次的表現(xiàn)--冰山理論?顯性需求--意識到的、表面

 講師：邱文毅詳情

基金營銷與套牢客戶健診盤活實戰(zhàn)訓(xùn)練課程背景：作為個金業(yè)務(wù)營銷人員，你在基金營銷中是否經(jīng)常有這樣的遭遇和困惑：?面對現(xiàn)在反復(fù)震蕩的點位，怎么給客戶推薦基金?面對產(chǎn)品庫中茫茫多的基金產(chǎn)品，如何篩選表現(xiàn)較好的基金?任務(wù)基金賣不出去著急，可是好容易賣出去了，卻更著急了更擔(dān)心了?電話邀約成功率低，尤其是基金套牢客戶，十個能約到2個已經(jīng)是奇跡?嚴(yán)重套牢客戶怎么繼續(xù)跟他保

 講師：邱文毅詳情

《低效客戶激活與拓展》課時約需6小時課程綱要：第一節(jié)：低效客戶激活【頭腦風(fēng)暴】大數(shù)法則下要打幾通陌生電話才會成交一位客戶1、電話邀約技巧與短信?低效客戶首次電話前的預(yù)熱短信模版?低效客戶電話接觸后的跟進短信模版?電話邀約的5大步驟?確認是否本人?介紹自己及推薦人（如有）?詢問客戶是否方便講電話?道明見面目的?敲定見面時間?電話邀約的7大關(guān)鍵點?人際感（聲音愉

 講師：邱文毅詳情

COPYRIGT @ 2001-2018 HTTP://kunyu-store.cn INC. ALL RIGHTS RESERVED. 管理資源網(wǎng) 版權(quán)所有