《企業(yè)生命周期視角下的企業(yè)主財(cái)富管理全景解析》
《企業(yè)生命周期視角下的企業(yè)主財(cái)富管理全景解析》詳細(xì)內(nèi)容
《企業(yè)生命周期視角下的企業(yè)主財(cái)富管理全景解析》
課程名稱：《企業(yè)生命周期視角下的企業(yè)主財(cái)富管理全景解析》
主講：周暢老師 6-12課時(shí)
課程背景：
企業(yè)主群體是高凈值人群的絕對(duì)主體，他們的財(cái)富管理復(fù)雜程度最高。幾十年來(lái)，中國(guó)的企業(yè)主都忙于賺錢，財(cái)富的積累幾乎是他們唯一關(guān)注的。而歐美等發(fā)達(dá)國(guó)家的財(cái)富積累已經(jīng)有數(shù)百年甚至上千年之久，高凈值人群早就意識(shí)到財(cái)富積累到一定程度后所帶來(lái)的問(wèn)題不比財(cái)富積累過(guò)程中少。中國(guó)的富人在與金融機(jī)構(gòu)打交道的時(shí)候關(guān)心的主要是投資收益，而歐美的富人更理解財(cái)富轉(zhuǎn)移和傳承的重要性。之所以有這樣的差異，是因?yàn)槲覀冞€在積累財(cái)富的原始階段，而這個(gè)階段已接近尾聲了。從最近的私人銀行的報(bào)告中看到，多數(shù)高凈值人士對(duì)金融機(jī)構(gòu)的服務(wù)需求從投資收益跨越到了財(cái)富保全和財(cái)富傳承。由此可見，財(cái)富管理的黃金時(shí)代已經(jīng)來(lái)臨，需求的多樣化將給金融服務(wù)機(jī)構(gòu)和個(gè)人帶來(lái)巨大的想象空間，但同時(shí)也對(duì)金融服務(wù)機(jī)構(gòu)從業(yè)人員（特別是直接與客戶打交道的前端人員）提出了更高的專業(yè)要求。原來(lái)單純的以收益為核心的產(chǎn)品銷售模式將在這個(gè)市場(chǎng)中沒(méi)有生存空間，而以解決客戶在巨額財(cái)富積累后產(chǎn)生的問(wèn)題和幫助客戶達(dá)到財(cái)富安排的目標(biāo)為中心的顧問(wèn)式專業(yè)營(yíng)銷模式將是制勝法寶。由此，在本課程的視角下，對(duì)企業(yè)主思考的問(wèn)題、企業(yè)主擔(dān)憂的問(wèn)題、企業(yè)主自身的問(wèn)題等有深度的理解是財(cái)富管理從業(yè)人員必須具備的專業(yè)素養(yǎng)，也是綜合能力的體現(xiàn)，不僅需要通曉稅務(wù)、法律和投資的知識(shí)，還要了解企業(yè)在不同發(fā)展階段的問(wèn)題及企業(yè)主在不同發(fā)展階段的家庭情況。
課程大綱：
模塊一：創(chuàng)立企業(yè)階段企業(yè)主財(cái)富管理問(wèn)題與應(yīng)對(duì)
階段考慮核心要素——企業(yè)類型
公司制
合伙制
階段考慮核心要素——法律主體
模塊二：微型企業(yè)階段企業(yè)主財(cái)富管理問(wèn)題與應(yīng)對(duì)
企業(yè)存活
企業(yè)存活現(xiàn)狀
企業(yè)主綜合能力
家庭對(duì)企業(yè)的輸血狀態(tài)
模塊三：小型企業(yè)階段企業(yè)主財(cái)富管理問(wèn)題與應(yīng)對(duì)
企業(yè)發(fā)展
進(jìn)人與用人
運(yùn)營(yíng)機(jī)制
現(xiàn)金流管理
企業(yè)主對(duì)企業(yè)擔(dān)保
融資擔(dān)保
貸款擔(dān)保
借款擔(dān)保
企業(yè)與家庭財(cái)務(wù)混同
資金往來(lái)不明
身份錯(cuò)位
模塊四：中型企業(yè)階段企業(yè)主財(cái)富管理問(wèn)題與應(yīng)對(duì)
接班
交班與接班
代代傳承——傳統(tǒng)模型與現(xiàn)代模型
股權(quán)歸屬
獨(dú)資、控股、合股、代持
資本運(yùn)作
財(cái)務(wù)或戰(zhàn)略投資者引入
介入資本市場(chǎng)
股改
產(chǎn)權(quán)轉(zhuǎn)移
不動(dòng)產(chǎn)（房產(chǎn)）、金融資產(chǎn)、股權(quán)
模塊五：大型企業(yè)階段企業(yè)主財(cái)富管理問(wèn)題與應(yīng)對(duì)
傳承價(jià)值觀
給誰(shuí)？給什么？給多少？什么時(shí)候？怎么給？
產(chǎn)權(quán)傳承
不動(dòng)產(chǎn)（房產(chǎn)）、金融資產(chǎn)、股權(quán)
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課程名稱：《大額保單作為財(cái)富管理工具的實(shí)務(wù)運(yùn)用》主講：周暢老師6-12課時(shí)課程背景：以終身壽險(xiǎn)和年金險(xiǎn)為代表的大額保單，在高凈值人士財(cái)富管理規(guī)劃中起到不可替代的作用，已經(jīng)成為財(cái)富管理領(lǐng)域無(wú)疑的共識(shí)，但各銀行、保險(xiǎn)公司等金融機(jī)構(gòu)往往遇到與高凈值客戶溝通交流難并且無(wú)法取得有效進(jìn)展等難題，其根本原因在于傳統(tǒng)的針對(duì)普通客戶的“產(chǎn)品銷售式”思維，將重心放置于所謂的自身
講師：周暢詳情
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講師：周暢詳情
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講師：周暢詳情
課程名稱：《基于高凈值人士心理狀態(tài)的淺析、應(yīng)對(duì)及顧問(wèn)式營(yíng)銷》主講：周暢老師6課時(shí)課程背景：高凈值人士普遍具有超越常人的人生閱歷、信息資源及服務(wù)供應(yīng)，并且多年的沉浮與歷練致使其心理狀態(tài)相對(duì)常人更加復(fù)雜和難以琢磨，再加上其顯赫的財(cái)富水平與威嚴(yán)的身份地位，使得與其對(duì)話溝通、為其問(wèn)診把脈、幫其開方解惑都非常具有挑戰(zhàn)。而隨著財(cái)富管理在高凈值人士中的逐漸普及，以及各類機(jī)
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講師：周暢詳情
課程名稱：《高凈值人士的財(cái)富法律風(fēng)險(xiǎn)及防控策略》主講;周暢老師6-12課時(shí)課程背景：我國(guó)的高凈值人士大多是隨著近幾十年的市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)發(fā)展而完成了私人財(cái)富的積累，但由于資產(chǎn)本身具有商業(yè)風(fēng)險(xiǎn)和市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)，加上法律制度、稅收制度等都處于不斷變革中，因此其私人財(cái)富的安全性面臨各種問(wèn)題。高凈值人士的私人財(cái)富安全需要從現(xiàn)實(shí)環(huán)境出發(fā)，并在財(cái)富傳承、資產(chǎn)配置、安全保障等方面，以防
講師：周暢詳情
課程名稱：《財(cái)富管理視角下的企業(yè)主稅務(wù)規(guī)劃全景解析》主講：周暢老師6-12課時(shí)課程背景：稅務(wù)風(fēng)險(xiǎn)是目前高凈值人群面臨的非常嚴(yán)峻的風(fēng)險(xiǎn)之一，稅務(wù)知識(shí)非常專業(yè)而復(fù)雜，稅法和稅收政策隨時(shí)可能因形勢(shì)或市場(chǎng)的變化而發(fā)生更新與改變。尤其是大數(shù)據(jù)時(shí)代的到來(lái)，隨著金稅工程三期的全面上線，推動(dòng)了我國(guó)稅收信息化的發(fā)展，同時(shí)我國(guó)的稅務(wù)體制也發(fā)生了巨大的變化。此外，伴隨著越來(lái)越多的
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