09-《十四五新時(shí)期下的銀行財(cái)富管理業(yè)務(wù)發(fā)展策略》

課程名稱：《十四五新時(shí)期下的銀行財(cái)富管理業(yè)務(wù)發(fā)展策略》
主講：鄔博士老師6課時(shí)
課程背景：
2021年新冠疫情的沖擊逐步過(guò)去，宏觀經(jīng)濟(jì)進(jìn)入恢復(fù)期，十四五規(guī)劃的出臺(tái)意味著改革進(jìn)入新時(shí)代，隨著注冊(cè)制改革、資管新政，防范重大金融風(fēng)險(xiǎn)、防止資本無(wú)序擴(kuò)張等監(jiān)管創(chuàng)新與政策的落地，對(duì)包括股市、債市、樓市、匯市等大類金融資產(chǎn)的表現(xiàn)必定帶來(lái)新的沖擊。而價(jià)值客戶在變革的時(shí)代下，對(duì)于未來(lái)的資產(chǎn)配置策略必定充滿迷茫，也迫切需要更專業(yè)的指引。
本課程將剖析經(jīng)濟(jì)變革轉(zhuǎn)型新時(shí)代的背景下，客戶的資產(chǎn)配置如何迎接新的挑戰(zhàn)，并把握主線投資機(jī)遇。本課程通過(guò)教授如何幫助客戶構(gòu)建科學(xué)化的“核心+衛(wèi)星”資產(chǎn)配置模型，如何打造基于新金字塔配置模型下的多元化資產(chǎn)配置組合，找到十四五時(shí)代背景下資產(chǎn)配置的突破口，并圍繞凈值化產(chǎn)品新形態(tài)、多層次資本市場(chǎng)改革的新動(dòng)能，結(jié)合主題投資戰(zhàn)略，構(gòu)建未來(lái)創(chuàng)新產(chǎn)品出現(xiàn)后財(cái)富管理新模式，最終促進(jìn)金融機(jī)構(gòu)凈值化財(cái)富管理業(yè)務(wù)的可持續(xù)性發(fā)展。
值得關(guān)注的是財(cái)富管理領(lǐng)域私人銀行為客戶制定個(gè)性化的保險(xiǎn)金信托規(guī)劃方案正在快速發(fā)展，保險(xiǎn)金信托的優(yōu)點(diǎn)在于可以實(shí)現(xiàn)財(cái)富所有權(quán)在傳承領(lǐng)域的提前安排、提前布局。同時(shí)金融機(jī)構(gòu)中70%的高端客戶都是中小企業(yè)主，多數(shù)企業(yè)經(jīng)營(yíng)者的“事業(yè)”都是他們一生中最大的“投資”與“財(cái)富”。這些企業(yè)主的“家庭”與“事業(yè)”密不可分，他們投入的時(shí)間與心血，辛苦所累積的“資產(chǎn)”便是其所經(jīng)營(yíng)的企業(yè)。如果沒(méi)有適當(dāng)?shù)谋ｋU(xiǎn)規(guī)劃進(jìn)行財(cái)富風(fēng)險(xiǎn)隔離，把企業(yè)的經(jīng)濟(jì)價(jià)值最大化并確保，那就好比躺在一顆定時(shí)炸彈之上，導(dǎo)火線隨時(shí)會(huì)被點(diǎn)燃，最終面臨企業(yè)的清算，甚至是負(fù)債的困境。本課程將介紹高價(jià)值保險(xiǎn)領(lǐng)域中的變革背景和變革趨勢(shì)，特別對(duì)健康險(xiǎn)和年金險(xiǎn)的發(fā)展趨勢(shì)進(jìn)行分析和闡述。
本課程的標(biāo)準(zhǔn)版曾被工商銀行總行、中信銀行總行、匯豐銀行（中國(guó)）、富國(guó)基金、泰康資產(chǎn)、中投證券、方正證券、聯(lián)合證券、中美聯(lián)泰大都會(huì)人壽等金融機(jī)構(gòu)采取用于財(cái)富管理管理層的培訓(xùn)。
課程大綱/要點(diǎn)：
一、疫情常態(tài)化對(duì)全球和中國(guó)經(jīng)濟(jì)的深遠(yuǎn)影響
疫情后時(shí)代的經(jīng)濟(jì)復(fù)蘇路徑展望
疫情后時(shí)代下的貨幣政策與財(cái)政政策困局
常態(tài)化防護(hù)下利好哪些行業(yè)
中國(guó)經(jīng)濟(jì)為何強(qiáng)勁反彈？背后的三駕馬車發(fā)展動(dòng)力與潛力如何？
二、十四五規(guī)劃藍(lán)圖下中國(guó)未來(lái)經(jīng)濟(jì)熱點(diǎn)問(wèn)題
十四五規(guī)劃藍(lán)圖出臺(tái)—科技引領(lǐng)與數(shù)字經(jīng)濟(jì)篇
中美貿(mào)易摩擦與中國(guó)制造2025
制造業(yè)產(chǎn)業(yè)轉(zhuǎn)型升級(jí)過(guò)程中的機(jī)遇與挑戰(zhàn)
新基建與雙循環(huán)的邏輯—對(duì)產(chǎn)業(yè)鏈的機(jī)遇
十四五規(guī)劃藍(lán)圖出臺(tái)—區(qū)域振興篇
區(qū)域經(jīng)濟(jì)一體化發(fā)展相關(guān)政策解讀
提內(nèi)需、促消費(fèi)、鄉(xiāng)村振興的金融發(fā)展機(jī)遇
十四五規(guī)劃藍(lán)圖出臺(tái)—消費(fèi)投資篇
從TPP、一帶一路到RCEP，出口貿(mào)易格局全方位剖析
三、財(cái)富管理前沿創(chuàng)新與金融監(jiān)管新動(dòng)向
對(duì)于注冊(cè)制的解讀
資本市場(chǎng)加快對(duì)外開(kāi)放下的資金流
對(duì)結(jié)構(gòu)化存款監(jiān)管制度的解讀
對(duì)重疾險(xiǎn)新政的解讀
四、疫情之后大類資產(chǎn)走勢(shì)與凈值化產(chǎn)品營(yíng)銷
債券、黃金、房地產(chǎn)2021年走勢(shì)分析
注冊(cè)制大背景下的股票市場(chǎng)機(jī)遇
股權(quán)主題投資與基金黃金發(fā)展時(shí)期來(lái)臨了嗎？
數(shù)字貨幣能“火”多久？五、十四五規(guī)劃布局下的財(cái)富管理行業(yè)變革
高額人身險(xiǎn)的革新
開(kāi)門(mén)紅的萬(wàn)能賬戶結(jié)算利率之戰(zhàn)
后4.025%時(shí)代，增額終身壽險(xiǎn)走紅
保險(xiǎn)金+信托，大額保單的春天來(lái)臨了嗎？
大健康 大風(fēng)口
對(duì)重疾險(xiǎn)新政的解讀
可調(diào)費(fèi)率長(zhǎng)期醫(yī)療險(xiǎn)放行，短期百萬(wàn)醫(yī)療險(xiǎn)的克星？
激辯“惠民?！?，是“普惠保險(xiǎn)”還是“獲客營(yíng)銷”
2030年16萬(wàn)億的國(guó)家健康戰(zhàn)略
保險(xiǎn)+信托，大額保單的未來(lái)？
保險(xiǎn)金信托究竟解決了什么？
新民法典下的“逼債”？“婚姻風(fēng)險(xiǎn)？”
激辯家族信托第一案帶來(lái)的啟示
六、經(jīng)濟(jì)周期主線下資產(chǎn)配置模型--美林的投資鐘模型
經(jīng)濟(jì)周期理論與大類投資市場(chǎng)
不同經(jīng)濟(jì)周期階段下的投資資產(chǎn)決策選擇
不同經(jīng)濟(jì)周期階段下主要資產(chǎn)類別的表現(xiàn)
貨幣政策和財(cái)政政策的效率
依據(jù)美林投資鐘進(jìn)行投資
投資鐘模型在美國(guó)、中國(guó)資本市場(chǎng)上的應(yīng)用
七、十四五規(guī)劃與改革下主題投資路徑---供給側(cè)模型
供給側(cè)結(jié)構(gòu)性改革帶來(lái)的投資影響與新動(dòng)能
新動(dòng)能崛起股權(quán)主題投資邏輯與挑戰(zhàn)
工業(yè)制造2025戰(zhàn)略
新基建與投資新模式
科技“獨(dú)角獸”投資
八、新時(shí)代下的高價(jià)值客戶財(cái)富管理策略
投資風(fēng)格的確定和風(fēng)格投資的進(jìn)行
核心-衛(wèi)星投資組合的構(gòu)建
基于客群的資產(chǎn)配置與投資管理實(shí)踐

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