08-《金融科技與金融數(shù)字化轉(zhuǎn)型變革》

課程名稱：《金融科技與金融數(shù)字化轉(zhuǎn)型變革》

主講：鄔瑜駿老師

課程背景：
2021年2月央行金融科技委員會召開重點工作會議強調(diào)，要出臺新階段金融科技發(fā)展
規(guī)劃，加快推動金融數(shù)字化轉(zhuǎn)型，發(fā)揮“技術(shù)+數(shù)據(jù)”雙輪驅(qū)動作用，助力構(gòu)建適應(yīng)數(shù)字經(jīng)
濟發(fā)展的現(xiàn)代金融體系。回顧自2019年開始崛起的金融業(yè)數(shù)字化轉(zhuǎn)型浪潮，短短時間內(nèi)
我國金融行業(yè)已經(jīng)脫胎換骨，加速向科技引領(lǐng)之路邁進，各類金融機構(gòu)依托對新技術(shù)的
深入應(yīng)用，打造科技賦能的金融業(yè)務(wù)生態(tài)體系，構(gòu)建具有自身特色的數(shù)據(jù)能力，涌現(xiàn)出
一批金融數(shù)字化領(lǐng)域的最佳實踐。
金融機構(gòu)正充分利用新一代信息科技的ABCD技術(shù)（人工智能、區(qū)塊鏈、云計算、大數(shù)
據(jù)），解決客戶服務(wù)中的問題及痛點。在“大智移云”技術(shù)快速發(fā)展的支撐下下，金融機
構(gòu)有充分的技術(shù)底氣通過整合資源，對渠道、產(chǎn)品、營銷、風(fēng)控、用戶體驗等進行改造
及優(yōu)化，推進金融科技滲透于各業(yè)務(wù)領(lǐng)域，助力數(shù)字化轉(zhuǎn)型。
對于金融科技與金融業(yè)務(wù)的結(jié)合，未來區(qū)塊鏈和風(fēng)控、安全技術(shù)將結(jié)合，建立起資產(chǎn)
層面安全透明的交易環(huán)境，并且結(jié)合很多場景為交易過程提供數(shù)字化的信用保障；AI等
生物識別技術(shù)會提升金融交易效率，加強可信體系建設(shè)；金融智能風(fēng)控可以為金融機構(gòu)
提供實時風(fēng)險預(yù)警；而深度學(xué)習(xí)算法可以在智能投顧、智能投資領(lǐng)域發(fā)揮技術(shù)的巨大作
用，在資產(chǎn)配置領(lǐng)域得到廣泛應(yīng)用。

課程目標(biāo)：
1. 金融數(shù)字化轉(zhuǎn)型下半場：決勝金融科技
2. 數(shù)字化轉(zhuǎn)型改變了什么？智慧金融生態(tài)
3. 區(qū)塊鏈賦能供應(yīng)鏈金融產(chǎn)品設(shè)計與交易
4. 以客戶為中心，智能營銷、智能風(fēng)控、智能配置構(gòu)建財富管理新模式
5. AI智能化下的智能投顧

課程大綱/要點：
一、金融科技在金融數(shù)字化轉(zhuǎn)型領(lǐng)域的應(yīng)用
1. 智慧銀行新模式
2. 金融科技業(yè)務(wù)形式分類
3. 科技金融技術(shù)基礎(chǔ)
4. 金融科技應(yīng)用場景
5. 機器學(xué)習(xí)、生物識別技術(shù)的應(yīng)用場景
6. 大數(shù)據(jù)云計算、區(qū)塊鏈技術(shù)的應(yīng)用場景
7. 銀行業(yè)數(shù)字化轉(zhuǎn)型的現(xiàn)狀
8. AI助手賦能銀行業(yè)務(wù)
9. 人工智能與NLP
10. 智慧網(wǎng)點
11. 金融科技的應(yīng)用進展與分布
12. 央行金融科技發(fā)展三年規(guī)劃

二、區(qū)塊鏈技術(shù)與數(shù)字貨幣
1. 數(shù)字貨幣發(fā)行背景與動機
2. DC/EP 的概念與屬性
3. 央行數(shù)字貨幣與跨境理財通案例
4. 不同類型數(shù)字貨幣的技術(shù)與優(yōu)劣勢比較
5. 區(qū)塊鏈基本組成和技術(shù)原理
6. 信任方式的轉(zhuǎn)變
7. 分布式存儲
8. 通訊安全視角
9. 業(yè)務(wù)維度
10. 數(shù)字簽名
11. 共識機制
12. 比特幣挖礦
13. 智能合約
14. 區(qū)塊鏈如何讓信任產(chǎn)生價值
15. 區(qū)塊鏈的價值點與另類（藝術(shù)品）投資
? 案例：區(qū)塊鏈在供應(yīng)鏈金融領(lǐng)域應(yīng)用場景

三、大數(shù)據(jù)與智能營銷與智能風(fēng)控
1. 基于大數(shù)據(jù)的智能營銷發(fā)展模式
2. 基于機器學(xué)習(xí)打造全方位的金融風(fēng)控模型
3. AI智能風(fēng)控核心
4. 全流程信貸決策閉環(huán)
5. 案例-社區(qū)算法識別套現(xiàn)團伙
6. 花唄ABS交易要素
7. 產(chǎn)品創(chuàng)新：螞蟻金服基于動態(tài)資產(chǎn)池的消費貸ABS
8. 東證資管-阿里巴巴專項資產(chǎn)管理計劃特點
9. 螞蟻金服的杠桿率
10. 巴塞爾協(xié)議
11. 網(wǎng)絡(luò)小額貸款業(yè)務(wù)管理暫行辦法(征求意見稿)關(guān)鍵要點解讀

四、人工智能AI與智能投顧
1. 智能投顧模式
2. 基于傳統(tǒng)金融投資顧問機構(gòu)的智能化升級產(chǎn)品
3. 基于互聯(lián)網(wǎng)的智能投顧平臺
4. 基于第三方財富管理公司的智能理財平臺
5. 智能投顧的推薦算法框架
6. 排序?qū)樱寒a(chǎn)品排序算法
7. 匹配層：產(chǎn)品初篩算法
8. 智能交互
9. 智能機器人：斷點、外呼、理財、客服機器人
10. NLP模塊“意圖識別、情緒分析、閱讀理解、文本摘要
11. 系統(tǒng)支持：實時觸達、多輪對話、智能電銷系統(tǒng)
12. 5G技術(shù)的核心優(yōu)勢及其在金融領(lǐng)域的應(yīng)用
13. 5G+智能客服升級模式
14. 銀行數(shù)字化轉(zhuǎn)型的核心：中臺戰(zhàn)略
15. 走向未來：Bank 4.0與開放銀行

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